1客户风险偏好与风险承受能力测试题Word文档格式.doc

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Ｂ您是一个小心、谨慎的人

Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险

Ｄ您是一个喜欢冒险的人

３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：

Ａ立刻拿到１万元现金

Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖

Ｃ有２５％机会赢取１０万元现金的抽奖

Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖

４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：

A

Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车

Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开

Ｃ小心点开车就是了

Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的

５．有一个很好的投资机会刚出现。

但您得借钱，您会选择融资吗？

Ａ不会Ｂ也许Ｃ会

６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。

您会：

C

Ａ取消旅行

Ｂ选择另外一个比较普通的旅行

Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作

Ｄ延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行

７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：

Ａ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失

Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币

Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币

４．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：

Ａ存到银行

Ｂ投资债券或债券型基金

Ｃ投资股票或股票型基金

Ｄ投入到生意中

2客户风险承受能力测试

１．您现在的年龄：

D

Ａ６０岁以上Ｂ４６－６０岁Ｃ３６－４５岁

Ｄ２６－３５岁Ｅ２５岁以下

２．您的健康状况如何：

Ａ一直都不是很好，要经常吃药和去医院

Ｂ有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变得恶劣

Ｃ至少现在还行，不过我家里人有病史

Ｄ还行，没大毛病

Ｅ非常好

３．是否有过投资股票、基金或债券的经历？

Ａ没有Ｂ有，少于３年

Ｃ有，３～５年Ｄ有，超过５年

４．您目前投资的主要目的是？

Ａ确保资产的安全性，同时获得固定收益

Ｂ希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报

Ｃ倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动

Ｄ只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动

５．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：

Ａ低于１０％Ｂ１０％－２５％Ｃ２５％－４０％Ｄ４０％－５５％Ｅ５５％以上

６．您预期的投资期限是：

Ａ少于１年Ｂ１－３年Ｃ３－５年Ｄ５－１０年Ｅ１０年以上

７．在您投资６０天后，价格下跌２０％。

假设所有基本面均未改变，您会怎么做？

Ａ为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的

Ｂ卖掉一部分，其余等着看看

Ｃ什么也不做，静等收回投资

Ｄ再买入。

它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。

８．您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支，这笔开支可能会动用您１０％的个人资产甚至更多：

Ａ没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生

Ｂ经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟，可是我又有什么办法呢？

Ｃ想过一两次，感觉挺可怕的

Ｄ曾经想过一两次，但是我还年轻，无所谓的

９．您对您目前的财务状况满意吗？

Ａ不太好，常常要借钱

Ｂ刚刚好，我要特别小心打理

Ｃ我做得还行，一直按照我人生的规划在顺利进行

Ｄ特别好，现在想买什么就买什么

１０．当您退休后，您计划做什么：

Ａ节俭地生活，避免把钱花光

Ｂ继续工作挣钱，因为我的养老金估计不够用

Ｃ享受人生，周游世界

Ｄ努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物

评分标准及分类：

A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分

风险偏好类型（最低8分，最高31分）

8~15分风险厌恶型

16~25分风险中性

26分以上风险偏好型

风险承受能力类型（最低10分，最高44分）

10~15分非常保守型

16~20分温和保守型

21~30分中庸稳健型

31~38分温和进取型

39分以上非常进取型

第一位客户

结果：

第一位客户的风险偏好测试得分为26分，属于风险中性型客户。

风险承受能力测试得分为31分，属于温和进取型。

分析：

首先根据其问卷测试可以看出该客户是比较有风险意识的。

愿意尝试低风险投资。

并且属于比较有思想的有主见的投资者。

她会有意识的将风险与收益相结合考虑，能清楚的明白风险与收益是呈正相关系。

因此不太愿意投资过高收益过高风险的产品。

其次由于她的风险承受能力还是有一定的基础，及该客户有比较良好的投资取向，在有一个很好的投资机会是敢于选择融资，可见其是属敢于甘于冒风险去追求，但通常也不会忘记给自己留后路。

其目前财务资金略有盈余但应该注意开源节流，且抗风险还是比较弱的。

建议：

选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等适合长期持有，既可以有高收益、风险也较低的产品。

或者采用三分法，55%储蓄，40%债券，5%保险的投资组合方式。