1客户风险偏好与风险承受能力测试题Word文档格式.doc

1、 您是一个小心、谨慎的人 您经仔细考虑后，会愿意承受风险 您是一个喜欢冒险的人 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案： 立刻拿到万元现金 有机会赢取万元现金的抽奖 有机会赢取万元现金的抽奖 有机会赢取万元现金的抽奖因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：A 搭朋友的便车、坐出租或公车 白天不开，晚上交警少的时候可能开 小心点开车就是了 开玩笑，我一直都是无照驾驶的有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？ 不会 也许 会您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： C 取消旅行 选择另外一个比较普通的旅行

2、依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行如果投资金额为万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢： 最好的情况会赚万元（）人民币，最差的情况下没有损失 最好的情况会赚万元（）人民币，最差的情况下损失万元（）人民币 最好的情况会赚万元（）人民币，最差的情况下损失万元（）人民币 最好的情况会赚万元（）人民币，最差的情况下损失万元（）人民币 如果您收到了万元的意外财产，您将： 存到银行 投资债券或债券型基金 投资股票或股票型基金 投入到生意中 2 客户风险承受能力测试您现在的年龄：D 岁以上 岁 岁 岁 岁以下您的健康状况如何： 一直

3、都不是很好，要经常吃药和去医院 有点不好，不过目前还没什么大问题， 我担心当我老了的时候会变得恶劣 至少现在还行，不过我家里人有病史 还行，没大毛病 非常好是否有过投资股票、基金或债券的经历？ 没有 有，少于年 有，年 有，超过年您目前投资的主要目的是？ 确保资产的安全性，同时获得固定收益 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的： 低于 以上您预期的投资期限是： 少于年 年 年 年 年以上 在您投资天后，价格下跌。假设所有基本面均未改变，您会

4、怎么做？ 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 卖掉一部分，其余等着看看 什么也不做，静等收回投资 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支，这笔开支可能会动用您的个人资产甚至更多： 没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生 经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟，可是我又有什么办法呢？ 想过一两次，感觉挺可怕的 曾经想过一两次，但是我还年轻，无所谓的您对您目前的财务状况满意吗？ 不太好，常常要借钱 刚刚好，我要特别小心打理 我做得还行，一直按照我人生的规划在顺利进行 特别好，现在想买什么就买什么当您退休后，您计

5、划做什么： 节俭地生活，避免把钱花光 继续工作挣钱，因为我的养老金估计不够用 享受人生，周游世界 努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物评分标准及分类：A*1分 B*2分 C*3分 D*4分 E*5分风险偏好类型（最低8分，最高31分）815分 风险厌恶型1625分 风险中性26分以上 风险偏好型风险承受能力类型（最低10分，最高44分）1015分 非常保守型1620分 温和保守型2130分 中庸稳健型3138分 温和进取型39分以上 非常进取型第一位客户结果：第一位客户的风险偏好测试得分为26分，属于风险中性型客户。风险承受能力测试得分为31分，属于温和进取型。分析：首先根

6、据其问卷测试可以看出该客户是比较有风险意识的。愿意尝试低风险投资。并且属于比较有思想的有主见的投资者。她会有意识的将风险与收益相结合考虑，能清楚的明白风险与收益是呈正相关系。因此不太愿意投资过高收益过高风险的产品。其次由于她的风险承受能力还是有一定的基础，及该客户有比较良好的投资取向，在有一个很好的投资机会是敢于选择融资，可见其是属敢于甘于冒风险去追求，但通常也不会忘记给自己留后路。其目前财务资金略有盈余但应该注意开源节流，且抗风险还是比较弱的。建议：选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等适合长期持有，既可以有高收益、风险也较低的产品。或者采用三分法，55%储蓄，40%债券，5%保险的投资组合方式。