湖北省下半基金从业资格财务报表分析概述考试试题_精品文档Word文件下载.docx

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C：

百分之二十五

D：

C百分之五十

4、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。

A．中国证监会

B．各地方证监局

C．证券交易所

D．中国证券业协会

5、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况

B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

6、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在__。

A．维护基金市场的良好秩序

B．提高基金市场效率

C．保护基金投资人合法权益

D．活跃基金市场

7、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于____的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。

5‰

1.5‰

2.5‰

0.5‰

8、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近____内无重大违法违规行为。

1年

6个月

3个月

2个月

9、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。

____

当日

当时

收盘后

次日

10、下列与基金份额净值无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

C．基金总份额

D．基金持有人数

11、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构

B．基金份额持有人

C．基金托管人

D．基金监管部门

12、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

A．资产结构化理财产品

B．利率结构化理财产品

C．股权结构化理财产品

D．挂钩不同标的资产的理财产品

13、根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表__以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A．1/3

B．1/2

C．2/3

D．3/4

14、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。

商业银行

基金公司

基金托管人

证券公司

15、《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。

A．1

B．3

C．6

D．12

16、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。

A．2

C．4

D．5

17、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。

首次发行未上市的股票

送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

发行未上市的债券和权证

非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

18、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．集合投资基金

19、封闭式基金分配后，基金份额应当__。

A．低于面值

B．等于面值

C．低于或等于面值

D．高于或等于面值

20、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

21、在计算基金业绩时，__越高，说明基金的投资效果越好。

A．基金分红

B．留存收益

C．已实现收益

D．时间加权收益率

22、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B．基金合同期限为5年以上

C．基金募集金额不低于5亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

23、中国证监会基金监管部的主要职能有__。

A．负责涉及基金行业的重大政策研究

B．草拟或制定基金行业的监管规则

C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管

D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

24、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定

C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

25、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．操作风格

B．从业经验

C．投资能力

D．过往业绩

26、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货

B．股票价格期权

C．远期外汇合约

D．利率互换

27、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统

B．后台管理系统

C．信息管理平台应用系统的支持系统

D．监管系统信息报送

28、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。

A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月

C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月

D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

29、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有__。

A．证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所

B．证券交易所本身不买卖证券

C．证券交易所可以决定证券价格

D．证券交易所是以盈利为目的的法人

30、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有__。

A．使销售机构遭受财产损失

B．使销售机构受到法律制裁

C．使销售机构遭受声誉损失

D．使销售机构受到监管部门处罚

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____

开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理

基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金

基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案

基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售

32、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。

以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____

基金份额持有人大会决议

基金管理人或基金托管人变更

基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更

基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上

33、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。

超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;

发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。

3

9

12

6

34、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

法律形式

基金的资金来源和用途

投资理念

投资目标

35、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险

C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的

D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型

36、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。

利息收入

投资收益

其他收入

公允价值变动损益

37、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8262元人民币，合同生效以来总收益为60358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。

A．日每万份基金净收益为0.9131元

B．日每万份基金净收益为3.0179元

C．基金份额净值为1.0179元

D．基金份额净值为0.9131元

38、基金管理人的主要收入来源是__。

A．基金投资收益

B．基金管理费

C．基金托管费

D．基金申购费

39、国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份

40、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段

B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展

C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响

D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

41、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。

A．市场准入监管

B．日常持续监管

C．现场检查

D．非现场检查

42、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

D．基金监管机构

43、属于基金市场服务机构的有__。

A．注册登记机构

B．基金销售机构

C．基金评级机构

D．律师事务所和会计师事务所

44、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。

A．对会员单