中信银行电子票据操作doc.docx

中信银行电子票据操作doc.docx

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中信银行电子票据操作doc

中信银行电子票据业务

☆出票（三功能联动）经办

出票（三功能联动）为我行向客户提供的一项个性化功能，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。

即在完成出票信息登记后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。

各联动业务的申请，我行只自动发送一次。

由于该功能会通过提示收票申请产生票据权利的变化，建议客户审慎使用该功能。

我行不提供单独的出票（三功能联动）撤销功能，客户如要撤销业务，在承兑人签收前，可通过“提示承兑撤销”撤销提示承兑申请后，再用“未用退回”撤销票据。

若承兑人签收后，客户须在收款人签收前，通过“提示收票撤销”撤销提示收票申请后，再用“未用退回”撤销票据。

经办人通过“电子电子票据”→“出票信息登记”→“出票（三功能联动）经办”菜单，进入界面录入要素。

注：

∙业务流程：

是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗，客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息；

∙出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段；

∙出票日期：

为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理”；

∙交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；

∙批次号：

为选填项，客户可与承兑人约定输入内容。

出票（三功能联动）审核

审核人通过“电子电子票据”→“出票信息登记”→“出票（三功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。

双击票据信息可查看详情。

由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号”不显示。

出票（三功能联动）查询

在“出票（三功能联动）”中操作的记录均可通过“出票（三功能联动）查询”来了解。

当出票信息登记中的“票据处理状态”为“发送人行成功”时，表示出票信息登记成功。

此时票据号码也可得到并显示。

若客户要查询提示承兑申请发送及承兑人签收情况，提示收票申请发送及收款人签收情况，须进入“自动通知业务查询”功能查询。

通过“电子电子票据”→“出票（三功能联动）”→“出票（三功能联动）查询”菜单，通过查询显示票据信息。

双击票据信息可查看详情

☆出票信息登记经办

通过该功能客户将票据要素在ECDS中完成登记，并从ECDS中取得票据号码。

经办人通过“电子票据”→“出票信息登记”→“出票信息登记经办”菜单，进入出票信息登记界面录入票据要素。

注：

∙业务流程：

是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗，客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息；

∙出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段；

∙出票日期：

为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理”。

出票信息登记审核

审核人通过“电子电子票据”→“出票信息登记”→“出票信息登记审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。

双击票据信息可查看详情。

由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号”不显示

提示承兑申请经办

票据必须在承兑后才能提交给收款人。

在成功进行出票信息登记后，才能进行提示承兑申请。

若客户在之前做了“保证申请”操作，则必须在撤销该操作或保证人签收后才能发起提示承兑申请。

经办人通过“电子电子票据”→“承兑业务”→“提示承兑申请经办”菜单，选择票据后录入要素。

注：

∙交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；

∙批次号：

为选填项，客户可与承兑人约定输入内容。

提示承兑申请审核

审核人通过“电子电子票据”→“承兑业务”→“提示承兑申请审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。

双击票据信息可查看详情。

提示收票申请经办

在票据被承兑后，客户可向收款人发出提示收票申请。

该操作也是出票的最后一个操作，一旦收款人签收，票据的权利也发生转移。

经办人通过“电子电子票据”→“提示收票及收票”→“提示收票申请经办”菜单，选择票据，发出申请。

由于收款人信息在出票登记时已录入，在提示收票时无需再次输入。

提示收票申请审核

审核人通过“电子电子票据”→“提示收票及收票”→“提示收票申请审核”菜单，选择票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。

双击票据信息可查看详情。

若审核人“拒绝”，票据仍有效，经办人可再次发起提示收票申请。

若要撤票，应使用“未用退回”功能。

☆提示收票签收审核

审核人通过“电子电子票据”→“提示收票及收票”→“提示收票签收审核”菜单，选择待签收的票据，确认“签收结果”后，按“同意”或“拒绝”进行审核。

双击票据信息可查看详情。

提示收票签收查询

在“提示收票签收”中操作的记录均可通过“提示收票签收查询”来了解。

同时客户还可以通过该功能了解“提示收票签收”操作的结果。

当“票据处理状态”为“签收发送人行成功”或“驳回发送人行成功”时，表示处理成功。

☆背书转让业务的流程

背书转让业务处理须包括背书人提示背书转让申请、被背书人签收两个业务子流程。

即首先背书人应通过“背书转让申请”发出提示信息，被背书人签收后，背书转让业务即完成。

背书转让申请经办

通过该功能，背书人向被背书人发出背书转让业务的申请。

背书转让将使票据权利发生转移，客户办理该业务时需慎重。

经办人通过“电子电子票据”→“背书转让”→“背书转让申请经办”菜单，选择可背书转让的票据，输入被背书人要素。

背书转让申请审核

审核人通过“电子电子票据”→“背书转让”→“背书转让申请审核”菜单，选择待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。

双击票据信息可查看详情及经办人录入信息。

背书转让申请查询

在背书转让申请中操作的记录均可通过“背书转让申请查询”来了解。

同时客户还可以通过该功能了解“背书转让申请”操作的结果。

当“票据处理状态”为“对方已签收”时，表示背书转让成功。

☆贴现申请经办

通过该功能，贴出人向贴入人发出贴现申请。

经办人通过“电子电子票据”→“贴现业务”→“贴现申请经办”菜单，选择可贴现的票据，输入要素。

客户向我行发出贴现申请：

注：

∙资金扣划方式：

系统自动设置为“票款对付”，即实时划付资金方式；

∙贴现利率：

为百分比格式的年利率，如年利率2.8%，在此处应填为2.8，客户应与我行提前确定该利率，否则可能会被我行驳回；

∙贴现种类：

客户应与我行提前确定；

∙交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；

∙批次号：

为选填项，客户可与我行约定输入内容；

∙备注：

为选填项，客户录入信息，我行在办理中可看到；

∙实效：

客户在我行办理中，只能选择“立即办理”，由于客户申请完毕后，还需与我行签订协议，因此具体办理时间客户可与我行协商。

客户向其他银行或财务公司发出贴现申请：

注：

∙资金扣划方式：

系统自动设置为“票款对付”，一般采用实时划付资金方式，但如果贴入人为直接与ECDS相联的财务公司，按人行要求，我行系统会自动采用“线下清算”方式，即财务公司签收后，另外需财务公司向贴出人手工划拨资金，贴出人需注意资金到账情况；

∙贴现利率：

为百分比格式的年利率；

∙贴现种类：

客户应与贴入人提前确定；

∙贴现赎回开放日、贴现赎回开放日：

当选择客户选择“回购式”贴现时，此日期必填，申请日期<赎回开放日<=赎回截止日<票据到期日；

∙贴现赎回利率、贴现赎回金额：

为选填项；

∙交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；

∙实付金额：

即票面金额扣除贴现息后，客户可得到的金额。

贴现申请审核

审核人通过“电子电子票据”→“贴现业务”→“贴现申请审核”菜单，选择待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。

双击票据信息可查看详情及经办人录入信息。

贴现申请查询

在贴现申请中操作的记录均可通过“贴现申请查询”来了解。

同时客户还可以通过该功能了解“贴现申请”操作的结果。

当“票据处理状态”为“对方已签收”时，表示贴现成功。

客户向我行贴现中，由于要与我行签署电子或纸质协议，因此客户提交银行后，“票据处理状态”会出现“已录入（受理中）”的显示。

随着业务的处理，此处状态会相应变化。