中信银行电子票据操作doc.docx

1、中信银行电子票据操作doc中信银行电子票据业务出票(三功能联动)经办出票(三功能联动)为我行向客户提供的一项个性化功能，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。即在完成出票信息登记后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。各联动业务的申请，我行只自动发送一次。由于该功能会通过提示收票申请产生票据权利的变化，建议客户审慎使用该功能。我行不提供单独的出票(三功能联动)撤销功能，客户如要撤销业务，在承兑人签收前，可通过“提示承兑撤销”撤销提示承兑申请后，再用“未用退回”撤销票据。若承兑人签收后，客户

2、须在收款人签收前，通过“提示收票撤销” 撤销提示收票申请后，再用“未用退回”撤销票据。经办人通过“电子电子票据” “出票信息登记” “出票（三功能联动）经办”菜单，进入界面录入要素。注： 业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗，客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息； 出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段； 出票日期：为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理”； 交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写； 批次号：为选填项，客户可与承兑人约定

3、输入内容。 出票(三功能联动)审核审核人通过“电子电子票据” “出票信息登记” “出票（三功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情。由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号”不显示。出票(三功能联动)查询在“出票(三功能联动)”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动)查询”来了解。当出票信息登记中的“票据处理状态”为“发送人行成功”时，表示出票信息登记成功。此时票据号码也可得到并显示。若客户要查询提示承兑申请发送及承兑人签收情况，提示收票申请发送及收款人签收情况，须进入“自动通知业务查询”功能查询。通过“电子电子票据” “

4、出票(三功能联动)” “出票(三功能联动)查询”菜单，通过查询显示票据信息。双击票据信息可查看详情出票信息登记经办通过该功能客户将票据要素在ECDS中完成登记，并从ECDS中取得票据号码。经办人通过“电子票据” “出票信息登记” “出票信息登记经办”菜单，进入出票信息登记界面录入票据要素。注： 业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗，客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息； 出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段； 出票日期：为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理”。 出票信息登记审核

5、审核人通过“电子电子票据” “出票信息登记” “出票信息登记审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情。由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号”不显示提示承兑申请经办票据必须在承兑后才能提交给收款人。在成功进行出票信息登记后，才能进行提示承兑申请。若客户在之前做了“保证申请”操作，则必须在撤销该操作或保证人签收后才能发起提示承兑申请。经办人通过“电子电子票据” “承兑业务” “提示承兑申请经办”菜单，选择票据后录入要素。注： 交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写； 批次号：为选填项，客

6、户可与承兑人约定输入内容。 提示承兑申请审核审核人通过“电子电子票据” “承兑业务” “提示承兑申请审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情。提示收票申请经办在票据被承兑后，客户可向收款人发出提示收票申请。该操作也是出票的最后一个操作，一旦收款人签收，票据的权利也发生转移。经办人通过“电子电子票据” “提示收票及收票” “提示收票申请经办”菜单，选择票据，发出申请。由于收款人信息在出票登记时已录入，在提示收票时无需再次输入。提示收票申请审核审核人通过“电子电子票据” “提示收票及收票” “提示收票申请审核”菜单，选择票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。

7、双击票据信息可查看详情。若审核人“拒绝”，票据仍有效，经办人可再次发起提示收票申请。若要撤票，应使用“未用退回”功能。提示收票签收审核审核人通过“电子电子票据” “提示收票及收票” “提示收票签收审核”菜单，选择待签收的票据，确认“签收结果”后，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情。提示收票签收查询在“提示收票签收”中操作的记录均可通过“提示收票签收查询”来了解。同时客户还可以通过该功能了解“提示收票签收”操作的结果。当 “票据处理状态”为“签收发送人行成功”或“驳回发送人行成功”时，表示处理成功。背书转让业务的流程背书转让业务处理须包括背书人提示背书转让申请、被背书人签收两个

8、业务子流程。即首先背书人应通过“背书转让申请”发出提示信息，被背书人签收后，背书转让业务即完成。背书转让申请经办通过该功能，背书人向被背书人发出背书转让业务的申请。背书转让将使票据权利发生转移，客户办理该业务时需慎重。经办人通过“电子电子票据” “背书转让” “背书转让申请经办”菜单，选择可背书转让的票据，输入被背书人要素。背书转让申请审核审核人通过“电子电子票据” “背书转让” “背书转让申请审核”菜单，选择待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情及经办人录入信息。背书转让申请查询在背书转让申请中操作的记录均可通过“背书转让申请查询”来了解。同时客户还可以通过该功能

9、了解“背书转让申请”操作的结果。当“票据处理状态”为“对方已签收”时，表示背书转让成功。贴现申请经办通过该功能，贴出人向贴入人发出贴现申请。经办人通过“电子电子票据” “贴现业务” “贴现申请经办”菜单，选择可贴现的票据，输入要素。客户向我行发出贴现申请： 注： 资金扣划方式：系统自动设置为“票款对付”，即实时划付资金方式； 贴现利率：为百分比格式的年利率，如年利率2.8%，在此处应填为2.8，客户应与我行提前确定该利率，否则可能会被我行驳回； 贴现种类：客户应与我行提前确定； 交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写； 批次号：为选填项，客户可与我

10、行约定输入内容； 备注：为选填项，客户录入信息，我行在办理中可看到； 实效：客户在我行办理中，只能选择“立即办理”，由于客户申请完毕后，还需与我行签订协议，因此具体办理时间客户可与我行协商。 客户向其他银行或财务公司发出贴现申请：注： 资金扣划方式：系统自动设置为“票款对付”，一般采用实时划付资金方式，但如果贴入人为直接与ECDS相联的财务公司，按人行要求，我行系统会自动采用“线下清算”方式，即财务公司签收后，另外需财务公司向贴出人手工划拨资金，贴出人需注意资金到账情况； 贴现利率：为百分比格式的年利率； 贴现种类：客户应与贴入人提前确定； 贴现赎回开放日、贴现赎回开放日：当选择客户选择“回购

11、式”贴现时，此日期必填，申请日期 赎回开放日= 赎回截止日 票据到期日； 贴现赎回利率、贴现赎回金额：为选填项； 交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写； 实付金额：即票面金额扣除贴现息后，客户可得到的金额。 贴现申请审核审核人通过“电子电子票据” “贴现业务” “贴现申请审核”菜单，选择待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情及经办人录入信息。 贴现申请查询在贴现申请中操作的记录均可通过“贴现申请查询”来了解。同时客户还可以通过该功能了解“贴现申请”操作的结果。当 “票据处理状态”为“对方已签收”时，表示贴现成功。 客户向我行贴现中，由于要与我行签署电子或纸质协议，因此客户提交银行后，“票据处理状态”会出现“已录入（受理中）”的显示。随着业务的处理，此处状态会相应变化。