金融市场基础知识练习题13.docx
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金融市场基础知识练习题13
金融市场基础知识练习题13
多项选择题
1.发行金融债券时，发行人应组建承销团，可采用的承销方式有______。
A.协议承销
B.代理承销
C.委托代销
D.招标承销
答案：
AD
[解答]根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，发行金融债券的承销可采用协议承销、招标承销等方式。
以招标承销方式发行金融债券的，发行人应与承销团成员签订承销主协议。
以协议承销方式发行金融债券的，发行人应聘请主承销商。
2.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有______。
A.市场利率的变化
B.筹集资金的数额
C.债券的变现能力
D.资金的使用方向
答案：
ACD
[解答]发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：
（1）资金使用方向。
（2）市场利率变化。
（3）债券的变现能力。
3.风险报告应具备的要求有______。
A.输入的数据必须准确有效
B.应具有实效性
C.应具有很强的针对性
D.应具有普遍性
答案：
ABC
[解答]风险报告应具备以下几方面的要求：
（1）输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。
（2）应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。
（3）应具有很强的针对性，对不同的部门提供不同的报告。
4.风险的要素包括______。
A.风险因素
B.风险事故
C.风险时间
D.损失的可能性
答案：
ABD
[解答]风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。
风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。
5.风险管理的过程包括______。
A.金融风险的度量
B.金融风险管理方案的实施和评价
C.风险报告
D.风险管理的评估
答案：
ABCD
[解答]金融风险管理是一个十分复杂的过程，根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理的程序分为六个阶段：
（1）金融风险的度量。
（2）风险管理对策的选择和实施方案的设计。
（3）金融风险管理方案的实施和评价。
（4）风险报告。
（5）风险管理的评估。
（6）风险确认和审计。
6.赋予股东优先认股权的主要目的包括______。
A.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
B.保护原有普通股票股东的利益和持股价值
C.确保公司股份能足额认购
D.增加公司的募集资金
答案：
AB
[解答]赋予股东优先认股权有两个主要目的：
（1）能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例。
（2）能保护原普通股票股东的利益和持股价值。
7.改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括______。
A.构筑多元化的投资基金群体
B.积极推进保险资金入市
C.发展公募基金
D.吸引海外资金入市
答案：
ACD
[解答]改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：
（1）构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。
（2）积极推进保险资金入市。
（3）发展私募基金。
（4）吸引海外资金入市。
8.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买______投资于证券市场。
A.政府债券
B.股份制银行发行的股票
C.上市公司股票
D.金融债券
答案：
AD
[解答]政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。
各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
9.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，为投资者开立证券账户的机构有______。
A.中国结算公司上海分公司、深圳分公司
B.中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司
C.证券交易所
D.中国结算公司境外B股结算会员
答案：
ABD
[解答]根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，中国结算公司上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。
其中，开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。
10.根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人的有______。
A.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
B.发行人的董事、监事、高级管理人员
C.非法获得内幕信息的人
D.持有公司5%以上股份的股东
答案：
ABD
[解答]《中华人民共和国证券法规定，证券交易内幕信息的知情人包括：
（1）发行人的董事、监事、高级管理人员。
（2）公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员。
（3）发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。
（4）由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。
（5）证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。
（6）保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。
（7）国务院证券监督管理机构规定的其他人员。
11.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人不得有______等行为。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
答案：
AC
[解答]《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人不得有下列行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
（5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
12.根据2007年3月9日发布的《律师事务所从事证券法律义务管理办法》的规定，下列选项中，属于鼓励律师事务所从事证券法律义务应具有的条件的有______。
A.最近2年未因违法执业行为受到行政处罚
B.已经办理有效的执业责任保险
C.由20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律
D.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉好
答案：
ABCD
[解答]中国证监会与司法部于2007年3月9日发布了《律师事务所从事证券法律业务管理办法》。
该办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：
（1）内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉好。
（2）有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务。
（3）已经办理有效的执业责任保险。
（4）最近2年未因违法执业受到行政处罚。
13.根据规定，公司债券的发行人应当召开债券持有人会议的情形有______。
A.保证人或担保物发生重大变化
B.拟变更债券受托管理人
C.公司合并
D.拟变更债券募集说明书的约定
答案：
ABCD
[解答]根据《公司债券发行试点办法》第二十七条的规定，存在下列情况的，应当召开债券持有人会议：
（1）拟变更债券募集说明书的约定。
（2）拟变更债券受托管理人。
（3）公司不能按期支付本息。
（4）公司减资、合并、分立、解散或者申请破产。
（5）保证人或者担保物发生重大变化。
（6）发生对债券持有人权益有重大影响的事项。
14.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括______。
A.战争国债
B.建设国债
C.非流通国债
D.赤字国债
答案：
ABD
[解答]根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
15.根据委托时效限制分类的委托指令有______。
A.当日委托
B.整数委托
C.市价委托
D.开市委托
答案：
AD
[解答]委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
16.根据我国《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证应当符合的条件的规定，下列选项中，正确的是______。
A.所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请
B.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书
C.取得注册会计师证书5年以上
D.不超过65周岁
答案：
AB
[解答]注册会计师申请证券许可证的，应当符合的条件包括：
（1）所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请。
（2）具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。
（3）取得注册会计师证书1年以上。
（4）不超过60周岁。
（5）执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规的行为。
17.根据我国《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得出现的情形有______。
A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%
C.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产
答案：
ABCD
[解答]基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：
（1）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%。
（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%。
（3）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所中报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。
（4）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定。
（5）中国证监会规定禁止的其他情形。
18.根据《我国企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括______。
A.互换和期权
B.投资合同
C.期货合同
D.远期合同
答案：
ACD
[解答]根据我国《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。
19.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为______。
A.息票累积债券
B.附息债券
C.贴现债券
D.实物债券
答案：
ABC
[解答]根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。
20.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括______。
A.资产收益权
B.对公司财产的直接支配处理
C.重大决策权
D.选择管理者权
答案：
ACD
[解答]股东权是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。
股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。
21.股票按股东享有权利的不同，可以分为______。
A.记名股票
B.普通股票
C.不记名股票
D.优先股票
答案：
BD
[解答]按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
22.股票发行的定价方式有______。
A.协商定价方式
B.上网竞价方式
C.询价方式
D.招标定价方式
答案：
ABC
[解答]股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。
其中，询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。
我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
23.股票基金的投资目标侧重于追求______。
A.公司控股权
B.长期资本增值
C.资本利得
D.优先认股权
答案：
BC
[解答]股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。
股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。
24.股票价格指数的编制步骤包括______。
A.选定某基期，并计算基期平均股价或市值
B.计算计算期平均股价或市值，并作必要修正
C.选择样本股
D.指数化
答案：
ABCD
[解答]股价指数的编制分为四步：
（1）选择样本股。
（2）选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。
（3）计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。
（4）指数化。
25.股票具有的特征包括______。
A.收益性
B.流动性
C.参与性
D.永久性
答案：
ABCD
[解答]股票具有五个方面的特征：
收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
26.股票应载明的事项主要包括______。
A.公司名称
B.公司成立的日期
C.股票种类
D.票面金额
答案：
ABCD
[解答]《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
股票应当载明下列主要事项：
公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
27.股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为______。
A.流通股
B.非流通股
C.普通股
D.优先股
答案：
AB
[解答]股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。
28.股权投资的特点不包括______。
A.收益十分丰厚
B.风险较低
C.可以提供全方位的增值服务
D.流动性强
答案：
BD
[解答]股权投资的特点包括：
（1）股权投资的收益十分丰厚。
（2）股权投资伴随着高风险。
（3）股权投资可以提供全方位的增值服务。
29.关于次级债务，下列说法中正确的有______。
A.次级债务是由银行发行的
B.次级债务固定期限不低于5年（含5年）
C.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
D.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后
答案：
ABCD
[解答]次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索取权是在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
30.1981年后，我国发行的国债品种有______。
A.普通国债
B.国家重点建设债券
C.财政债券
D.保值债券
答案：
ABCD
[解答]除A、B、C、D四项外，1981年后，我国发行的国债品种还有国家建设债券、特种债券、基本建设债券等。
31.关于委托指令及其有效期，下列说法中正确的有______。
A.委托指令有效期可以分为当日有效与约定日有效
B.委托指令部分成交后，委托指令失效
C.委托有效期满，委托指令自然失效
D.我国现行规定的委托期为当日有效
答案：
ACD
[解答]如果委托指令未能成交或未能全部成交，证券经纪商应继续执行委托。
委托有效期满，委托指令自然失效。
委托指令有效期一般有当日有效与约定日有效两种。
我国现行规定的委托期为当日有效。
32.关于证券投资基金的费用，下列说法中正确的有______。
A.我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等
B.基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等
C.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费
D.收取销售服务费的基金通常不再收取申购费
答案：
BCD
[解答]基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。
目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。
而开户费、银行汇划手续费属于基金运作费。
故A项错误。
33.关于政府债券的特征，下列说法中正确的有______。
A.政府债券是国家信用的体现，安全性高
B.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易
C.政府债券收益比较稳定
D.可以享受免税待遇
答案：
ACD
[解答]政府债券是一国政府的债务，它的发行一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。
故B项错误。
34.国际金融市场一体化的重要表现为______。
A.金融资产交易的国际化
B.各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场
C.国际金融产品交易价格一体化
D.世界银行得到空前发展
答案：
AB
[解答]随着跨国银行的空前发展，国际金融中心已不限于少数发达国家金融市场，而是向全世界扩展。
这样，各个金融市场和金融机构便形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场，这是国际金融市场一体化的重要表现；国际金融市场一体化的另一个表现是金融资产交易的国际化。
35.国际证监会组织公布的证券市场监管的目标有______。
A.保护投资者
B.稳定市场价格
C.保证证券市场的公平、效率和透明
D.降低系统性风险
答案：
ACD
[解答]国际证监会组织公布的证券市场监管的目标包括：
（1）保护投资者。
（2）保证证券市场的公平、效率和透明。
（3）降低系统性风险。
36.国际证券市场上著名的股价指数有______。
A.NASDAQ综合指数
B.日经225股价指数
C.金融时报证券交易所指数
D.道·琼斯工业股价平均数
答案：
ABCD
[解答]国际主要股票市场的价格指数包括道·琼斯工业股价平均数、金融时报证券交易所指数（FTSE100指数）、日经225股价指数和NASDAQ综合指数。
37.证券具有极高的流动性必须满足的条件有______。
A.很容易变现
B.变现的交易成本极小
C.本金保持相对稳定
D.变现的交易成本较高
答案：
ABC
[解答]证券的流动性是指证券变现的难易程度。
证券具有极高的流动性必须满足三个条件：
很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。
38.国家股从资金来源上看，主要有______。
A.现有国有企业改制时所拥有的净资产
B.现有国有企业改制时所拥有的总资产
C.政府部门向新建股份公司的投资
D.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资
答案：
ACD
[解答]国家股从资金来源上看，主要有三个方面：
（1）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。
（2）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。
（3）经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
39.国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两只基金是______。
A.基金兴华
B.基金金泰
C.基金安信
D.基金开元
答案：
BD
[解答]1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
40.合格境外机构投资者可以参与的活动有______。
A.新股发行
B.可转换债券发行
C.大额存单的发行
D.股票增发和配股的申购
答案：
ABD
[解答]合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
41.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括______。
A.在证券交易所挂牌交易的股票
B.在证券交易所挂牌交易的债券
C.证券投资基金
D.在证券交易所挂牌交易的权证
答案：
ABCD
[解答]按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。
合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
42.对公司治理情况的分析包括______之间的关系。
A.公司股东
B.管理层
C.员工
D.外部利益相关者
答案：
ABCD
[解答]对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。
43.影响净资产收益率的因素有______。
A.销售利润率
B.资产周转率
C.杠杆比率
D.债务担保比率
答案：
ABC
[解答]因为净资产收益率（ROE）=销售利润率×资产周转率×杠杆比率。
44.恒生流通综合指数系列包括______。
A.恒生综合指数
B.恒生流通综合指数
C.恒生香港流通指数
D.恒生中国内地流通指数
答案：
BCD
[解答]恒生流通综合指数系列包括恒生流通综合指数、恒生香港流通指数和恒生中国内地流通指数。
45.恒生中国内地指数包括______。
A.恒生中国企业指数
B.恒生中资企业指数
C.恒生中国内地流通指数
D.恒生中国内地25
答案：
AB
[解答]恒生中国企业指数（H股指数）和恒生中资企业指数（红筹股指数）构成了恒生中国内地指数。
而恒生中国内地指数属于恒生综合指数系列。
C项的恒生中国内地流通指数和D项的恒生中国内地25分别属于恒生流通综合指数系列和恒生流通精选指数系列。
46.衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有______。
A.国民生产总值平均指数
B.消费物价指数
C.批发物价指数
D.恩格尔系数
答案：
ABC
[解答]衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有：
（1）GNP（国民生产总值）平均指数，它以构成国民生产总值的最终产品和劳务为对象，反映最终产品和劳务的价格变化情况。
（2）消费物价指数，它以消费者日常生活支出为对象，能较准确地反映消费物价水平的变化情况。
（3）批发物价指数，它以批发交易为对象，能较准确地反映大宗批发交易的物价变动情况。
恩格尔系教是根据恩格尔定律得出的比例数，是表示生活水平高低的一个指标。
47.宏观经济对股票价格影响的特点有______。
A.波及范围广
B.干扰程度深
C.作用机制复杂
D.导致股价波动幅度较大
答案：
ABCD
[解答]宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。
宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度大。
48.忽视投资适当性原则的主要原因在于______。
A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
B.投资者自身经验和知识的欠缺
C.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
D.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知
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