金融法规教学大纲.docx

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金融法规教学大纲

金融法规教学大纲

金融法规教学纲要

金融是市场经济的中心，金融活动能否正常而有序运转，事关国民经济能否安康开展。

尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防范金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防范风险的基本背景和有效手腕。

我国顺应市场经济的金融法规是在近几年才构成基本框架和不时开展完善的。

有关金融法规的实际和实务成为从事金融活动的初级专门人才所必需掌握的知识范围。

第一局部纲要说明

一、课程性质与义务

金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业〔本科〕的一门必修课。

课程以各个金融子法为研讨对象，集中讨论各金融子法的内容规则及法学原理，使先生学会熟练运用金融法规来规范金融活动。

本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深化研讨这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而构成的金融法律制度停止诠释和论述。

课程将努力于完整的金融法体系的树立，重点研讨中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度等11个局部。

二、与相关课程的衔接

金融法规课程是经济法在金融部门的深化和详细化，既具独立性，又同其它课程有逻辑和知识联络。

金融法规的法学先修课程为«经济法概论»，金融知识基础课为«货币银行学»、«中央银行实际与实务»、«银行管理学»、«金融市场学»等，因此，在学期编排上，应尽量布置在这些课程之后开设。

三、课程教学的基本要求

1、应正确看法课程的性质、义务及研讨对象，在此基础上，力图对课程的体系、结构及详细内容有一个总体掌握。

2、结实掌握课程所触及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的详细规则及法学外延，在此基础上，熟练地运用金融法。

3、学会实际联络实践，学会以法管理金融的才干，提高案例剖析水平，提高先生防范金融风险的才干和自觉性。

四、教学方法与教学方式

1、经过基本文字教材的准确表达和音像教材的概要解说，使先生对金融法的基本内容有深入看法和片面了解。

2、文字教材的编写要片面系统、条理明晰、深化浅出、深刻易懂、便于自学；音像教材的制造要笼统、生动，结合实践停止案例剖析。

3、先生应坚持课前预习，课后温习。

4、在教学进程中，中央电大将应用杂志、互联网、电视直播课堂、答疑、CAI课件等手腕停止教学辅导或发布教学信息。

5、在能够条件下，教学进程中还应停止必要的社会调查。

6、教学进程要一致布置一定的温习思索题和做4次左右的作业。

7、本课程课内学时72，4学分，每年春季开设。

第二局部编写原那么与编写内容

一、编写原那么

1、金融法规是面向广播电视大学先生编写的，所以，必需充沛思索到现代远程教

育的特点，要适宜先生自学。

思索到电大学员的基础知识层度和不脱产学习的详细条件，要尽量立足于协助先生自学和顺应考试。

2、思索到金融法的内容极端庞大，不能够将金融法规的一切内容和法律制度都涵概出来。

所以教材的内容应当留意突出重点，也就是突出与市场金融次第有亲密关系的金融法律制度。

二、编写内容

编写内容主要包括金融法概述、中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据

法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度11大局部。

篇幅控制在40万字以内。

第三局部各章节教学内容和教学要求

第一章金融法总论

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习金融法总论这章的内容，学员应当掌握金融的概念与特征、金融市场及其种类、金融工具、金融法的体系、金融法的调整对象、金融立功的构成及其法律责任等基本内容。

从总体上掌握金融法的基本原理和体系。

第一节金融综述

一、金融的概念与特征

二、金融机构

第二节金融市场

一、金融市场概述

二、货币市场

三、证券市场

四、基金市场

五、信托市场

六、期货市场

七、寿险市场

第三节金融工具

一、金融工具的法律特征

二、金融工具的种类

三、金融工具的作用

第四节金融法的概念及其体系

一、金融法的概念

二、金融法的体系

三、金融法的调整对象

第五节金融立功及其法律责任

一、金融立功的构成

二、破坏金融管理次第罪及其法律责任

三、金融诈骗罪及其法律责任

第二局部学习回忆

本章教学的重点效果：

1、金融的概念与特征

2、我国金融市场的构成

3、金融工具的概念及主要种类

4、金融法及我国金融法的体系

5、金融法罪的构成及金融法罪的法律责任

本章教学难点：

1、金融的法律特征

2、金融与普通有形财富和有形财富的关系

3、金融市场的法律特征

4、金融法律关系的构成

5、金融工具的法律特征

第二章中国人民银行法

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习中国人民银行法这章的内容，学员应当掌握中央银行的概念与职能、中央银行的货币政策、我国的货币政策工具、中央银行对商业银行和其它金融机构的监管法律制度等外容。

另外，由于政策性银行虽然不属于中央银行的体系，但是由于本书编写体例的缘由，将有关政策性银行的主要内容放在中央银行法律制度中予以简介，请学员同志们留意掌握。

经过本章的学习从总体上掌握中国人民银行法的基本原理和体系。

第一节中央银行综述

一、中国银行的法律位置

二、中国人民银行的组织机构

三、中国人民银行的职能

第二节货币政策

一、货币政策概述

二、货币政策的目的

三、货币政策委员会

四、货币政策工具

第三节信贷资金管理法律制度

一、信贷资金的管理

二、信贷资金总量的控制

第四节中央银行的金融监视管理

一、对商业银行和其它金融机构的管理

二、违犯中国人民银行法的法律责任

第五节政策性银行

一、政策性银行概述

二、政策性银行业务简介

第二局部学习回忆

一、本章的教学重点：

1、中国人民银行的法律位置

2、中国人民银行的货币政策

3、我国中央银行的货币政策工具

4、我国中央银行对商业银行的监视管理制度

二、本章的教学难点效果：

1、中央银行的职能

2、货币政策与经济开展的关系

3、中央银行的信贷资金总量控制的效果

第三章货币法

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习货币法这章的内容，学员应当掌握货币的概念与特征、人民币资金拆借市场与外汇市场的主要内容、我国的现金管理法律制度、经常项目外汇制度、资本项目外汇制度的主要内容、违犯货币法的法律责任等基本内容。

从总体上掌握货币法的基本原理和体系。

第一节货币法综述

一、货币法律制度概述

二、货币与经济开展的关系

第二节人民币

一、人民币概述

二、人民币的发行管理

三、我国的现金管理法律制度

第三节外汇管理法律制度

一、外汇概述

二、国际收支平衡表

三、经常项目外汇

四、资本项目外汇

第四节违犯货币法的法律责任

一、制造、贩卖、运输假币的法律责任

二、逃汇的法律责任

三、套汇的法律责任

第二局部学习回忆

本章的教学重点：

1、人民币管理制度的基本内容

2、我国的外汇管理制度的基本内容

3、我国外汇管理法中的资本项目

本章教学难点效果：

1、人民币现金管理制度由哪些内容？

2、我国的外汇管理制度的内容由哪些？

3、经常项目的外汇收支制度有哪些内容？

第四章商业银行法

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习商业银行法这章的内容，学员应当掌握商业银行的概念、商业银行的设立、变卦的条件和顺序、商业银行的主要职能、商业银行的资产负债管理、资产负债比例管理法律制度、存款法律制度的主要内容、商业银行的接收、与清算、破产的主要条件与顺序等基本内容。

从总体上掌握商业银行法的基本原理和体系。

第一节商业银行组织法

一、商业银行的组织

二、商业银行的设立

三、商业银行的职能

第二节商业银行的业务

一、商业银行的资产业务

二、商业银行的负债业务

三、商业银行的中间业务

四、信誉卡业务

五、商业银行的国际业务

第三节商业银行的管理

一、商业银行的资产负债管理

二、资产负债比例管理制度

三、商业银行的资产风险管理

第四节存款法律制度

一、存款概述

二、存款法律关系

三、存款合同

四、存款流程

第五节商业银行的接收、清算、终止

一、商业银行的接收

二、商业银行的清算

三、商业银行的破产

四、违犯商业银行法的法律责任

第二局部学习回忆

本章的教学重点：

1、商业银行的设立

2、商业银行的职能

3、商业银行的资产负债管理制度

4、存款法律制度的主要内容

本章难点效果：

1、商业银行的信誉中介职能

2、商业银行的资产负债比例管理制度

3、商业银行的信贷管理制度的主要内容

4、商业银行的接收法律制度的主要内容

第五章票据法

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习票据法这章的内容，学员应当掌握票据的概念与特征、种类、票据法律关系、票据权益、票据的抗辩及弥补、汇票的出票、转让、承兑、票据的追索法律制度、本票和支票的基本内容、涉外票据的法律适用等基本内容，从总体上掌握票法的基本原理和主要实务。

第一节票据概述

一、票据概述

二、票据法概述

第二节票据法律关系及票据行为

一、票据法律关系

二、票据行为

第三节票据权益

一、票据权益概述

二、票据权益的取得

三、票据权益的行使

第四节票据权益的抗辩及权益弥补

一、票据的伪造、变造

二、票据抗辩

三、票丧失的弥补

第五节汇票

一、汇票概述

二、汇票的出票

三、汇票转让

四、汇票承兑

五、票据保证

六、付款

七、汇票追索

第六节本票与支票

一、本票概述

二、支票概述

第七节涉外票据的法律适用

一、涉外票据的概念和特征

二、涉外票据的法律适用

第二局部学习回忆

本章的教学重点：

1、票据的概念和特征

2、票据权益的主要内容及票据权益取得的方法

3、票据抗辩法律制度的主要内容

4、票据转让法律制度的主要内容

5、汇票法律制度的主要内容

本章教学难点效果：

1、票据法律关系

2、票据行为

3、票据的伪造与变造

4、票据的承兑

5、票据的追索

第六章担保法：

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习担保法这章的内容，学员应当掌握担保的概念与特征、担保的法律性质及种类、反担保法律制度、保证责任及保证合同的基本内容、抵押合同及抵押注销的效能、动产质押与权益质押法律制度、留置和定金的主要内容、境内机构对外担保法律制度等基本内容。

从总体上掌握担保法的基本原理和主要实务。

第一节担保法律制度概述

一、担保法律制度概述

二、担保的种类

三、担保的原那么

四、反担保法律制度

第二节保证

一、保证概述

二、保证合同

三、保证责任

第三节抵押

一、抵押概述

二、抵押合同

三、抵押物注销

四、抵押的效能

五、抵押权的完成

第四节质押

一、动产质押

二、权益质押

三、质押合同

第五节留置

一、留置概述

二、完成留置权的顺序

第六节定金

一、定金概述

二、定金权益的完成

第七节境内机构对外担保

一、对外担保概述

二、对外担保的顺序

三、国际融资信誉担保

第二局部学习回忆

本章的教学重点：

1、保证的法律性质

2、抵押法律制度的主要内容

3、质押法律制度的基本内容

4、留置法律制度的主要内容

5、定金法律制度的主要内容

本章教学难点效果

1、反担保法律制度的意义

2、连带责任保证担保与普通保证担保的异同

3、抵押注销的法律意义

4、权益质押法律制度的主要内容

5、当事人行使留置权的法定条件

第七章信托法

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习信托法这章的内容，学员应当掌握信托的概念与特征、信托的法律性质及种类、信托公司的设立、变卦、解散、信托法律关系、信托财富、受托人的法律责任、信托业务的种类等基本内容。

从总体上掌握信托法的基本原理和主要实务。

第一节信托法律制度概述

一、信托概述

二、信托的种类

第二节信托公司

一、信托公司的设立、变卦、解散

二、信托公司的运营规那么

三、对信托公司的监视

第三节信托法律关系

一、信托方式

二、信托财富

三、信托主体

四、信托的变卦与终止

五、受托人的法律责任

第四节信托业务

一、资金信托

二、证券信托

三、公益信托

四、土地与其它不动产信托

五、动产信托

六、遗言信托

本章的教学重点：

1、信托制度的特征

2、信托的法律关系的构成

3、信托合同的主要内容

4、土地信托和其它不动产信托的法律关系

本章教学难点效果：

1、信托的构成

2、信托的方式

3、公益信托与基金信托

4、信托公司的运营规那么

第八章证券法

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习证券法这章的内容，学员应当掌握证券的概念与特征、证券的法律性质及种类、证券市场及其种类、证券的发行、证券的承销、证券的上市、证券的买卖、信息地下法律制度、制止买卖行为、上市公司的收买、可转让公司债券等基本内容。

从总体上掌握证券法的基本原理和主要实务。

第一节证券与证券市场

一、证券概述

二、证券市场概述

三、证券监视管理机构

四、证券中介机构

五、证券法概述

六、证券制度的基本原那么

第二节证券的发行

一、证券发行的条件

二、证券发行的顺序

三、发行公告

四、新股的发行

五、证券的承销

第三节证券的买卖

一、证券的上市

二、证券买卖的原那么

三、证券买卖的顺序

第四节制止买卖行为

一、内情买卖

二、操纵市场

三、欺诈客户

四、虚伪陈说

第五节上市公司收买

一、上市公司

二、上市公司收买的条件

三、上市公司收买的顺序

四、上市公司收买的法律结果

第六节可转换公司债券

本章的教学重点：

1、证券与证券市场的功用

2、证券发行的条件和顺序

3、证券买卖的条件与顺序

4、上市公司的条件法律剖析

5、证券买卖欺诈及其法律责任

第二局部学习回忆

本章教学难点效果：

1、证券及其法律特征

2、证券发行和买卖的原那么

3、公司债券发行和上市买卖的条件

4、信息地下法律制度的主要内容

5、上市公司收买法律制度的主要内容

第九章投资基金法

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习投资基金法这章的内容，学员应当掌握基金的概念与特征、基金的法律性质及种类、投资基金法的基本原那么、基金的设立、终止和清算、基金管理人和基金托管人的法律制度、基金契约和基金章程的主要内容、基金持有人大会及其职权、违犯投资基金管理法的法律责任等基本内容。

从总体上掌握投资基金法的基本原理和主要实务。

第一节投资基金法概述

一、投资基金的概念

二、投资基金的特征

三、投资基金的分类

四、投资基金法的概念和内容

第二节投资基金的设立、买卖与终止

一、投资基金设立的普通条件

二、投资基金设立的普通顺序

三、投资基金的买卖

四、投资基金的终止

第三节基金管理人和基金托管人

一、基金管理人

二、基金托管人

三、基金管理人和基金托管人的关系

第四节基金持有人的权益与义务

一、基金持有人大会

二、基金持有人的权益

三、基金持有人的义务

第五节投资基金监管

一、监管的必要性

二、监管机构

三、监管的主要内容

第二局部学习回忆

本章的重点效果：

1、投资基金的概念与特征

2、投资基金法的概念

3、投资基金设立的普通条件和顺序

4、基金管理人的条件

5、基金托管人的条件

6、基金持有人的权益和义务

7、投资基金监管的机构

本章的难点效果：

1、投资基金的分类及其各种基金种类的特征

2、投资基金的终止及其相关的法律效果

3、基金管理人和基金托管人的关系

第十章保险法

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习保险法这章的内容，学员应当掌握保险的概念与特征、保险的法律性质及种类、保险法的基本原那么、保险公司的设立、变卦和清算、保险公司的业务范围、保险代理人法律制度、保险合同的主要内容、有效保险合同、索赔和理赔、保险欺诈及其法律责任、财富保险的基本内容、人身保险法律制度等基本内容。

从总体上掌握保险法的基本原理和主要实务。

第一节保险法律制度概述

一、保险概述

二、保险法律制度

三、保险受益于其它收益的法律比拟

四、保险法概述

第二节保险公司组织法

一、保险公司的设立

二、保险公司的组织机构

三、保险公司的变卦、清算

四、对保险公司的监视管理

第三节保险公司的业务

一、保险公司的业务范围

二、保险公司的业务划分

三、保险公司的资金运用

第四节保险代理

一、保险代理人

二、专业代理人

三、兼业代理人和团体代理人

四、保险代理的监管

第五节保险合同

一、保险合同概述

二、保险合同的主要内容

三、有效保险合同

四、合同的变卦和解除

五、保险理赔和索赔

第六节财富保险

一、财富保险概述

二、财富保险的顺序

三、财富保险事故的处置

四、机动车辆保险

五、保险欺诈及其法律结果

第七节人身保险

一、人身保险概述

二、人身保险合同

三、人身保险的法律责任

第二局部学习回忆

本章的教学重点：

1、保险的概念与特征

2、保险制度的构成

3、保险业务的种类

4、保险合同的主要内容

5、保险欺诈及其法律责任

6、保险公司的业务运营规那么

本章教学难点效果：

1、保险法的基本原那么及其在保险实际中的意义

2、保险利益的法律意义

3、有效保险合同的构成

4、保险合同的变卦与解除的条件及顺序

5、人寿保险合同的主要内容

第十一章国际金融法律制度：

第一局部学习内容

学习目的与要求

经过学习国际金融法律这章的内容，学员应当掌握国际金融的概念与特征、国际金融的法律性质、国际金融法的基本原那么、国际金融工具的种类、国际货币法律制度、国际票据支付法律制度、国际证券法律制度、国际存款及其担保的法律制度、国际银行业监管的法律制度等基本内容。

从总体上掌握国际金融法律法的基本原理和主要实务。

第二局部学习回忆

本章重点效果：

1、«国际货币基金协议»中有关汇率的布置、汇兑措施、外汇控制和普通与特别提款权的规则。

2、«结合国国际汇票和国际本票条约»的基本内容

3、国际存款合同的重要条款

4、我国有关国际证券的管理规则

5、«巴塞尔协议»规则的重要原那么与规那么

本章教学难点

1、我国关于涉外票据的法律规则

2、«跟单信誉证一致惯例»的基本内容

3、我国有关国际借款与对外担保的管理规则

4、我国对外资银行和境外分行的监管规则