金融法规教学大纲.docx

1、金融法规教学大纲金融法规教学大纲金融法规教学纲要 金融是市场经济的中心，金融活动能否正常而有序运转，事关国民经济能否安康开展。尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防范金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防范风险的基本背景和有效手腕。 我国顺应市场经济的金融法规是在近几年才构成基本框架和不时开展完善的。有关金融法规的实际和实务成为从事金融活动的初级专门人才所必需掌握的知识范围。第一局部 纲要说明一、课程性质与义务 金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业本科的一门必修课。课程以各个金融子法为研讨对象，集中讨论各金融子法的内容规则及法学原理，使先生学会熟练运用金融法规来规范金融活动。

2、 本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深化研讨这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而构成的金融法律制度停止诠释和论述。课程将努力于完整的金融法体系的树立，重点研讨中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度等11个局部。二、与相关课程的衔接 金融法规课程是经济法在金融部门的深化和详细化，既具独立性，又同其它课程有逻辑和知识联络。金融法规的法学先修课程为经济法概论，金融知识基础课为货币银行学、中央银行实际与实务、银行管理学、金融市场学等，因此，在学期编排上，应尽量布置在这些课程之后开设。三、

3、课程教学的基本要求 1、应正确看法课程的性质、义务及研讨对象，在此基础上，力图对课程的体系、结构及详细内容有一个总体掌握。 2、结实掌握课程所触及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的详细规则及法学外延，在此基础上，熟练地运用金融法。 3、学会实际联络实践，学会以法管理金融的才干，提高案例剖析水平，提高先生防范金融风险的才干和自觉性。四、教学方法与教学方式 1、经过基本文字教材的准确表达和音像教材的概要解说，使先生对金融法的基本内容有深入看法和片面了解。 2、文字教材的编写要片面系统、条理明晰、深化浅出、深刻易懂、便于自学；音像教材的制造要笼统、生动，结合实践停止案例剖析。 3、先

4、生应坚持课前预习，课后温习。 4、在教学进程中，中央电大将应用杂志、互联网、电视直播课堂、 答疑、CAI课件等手腕停止教学辅导或发布教学信息。 5、在能够条件下，教学进程中还应停止必要的社会调查。 6、教学进程要一致布置一定的温习思索题和做4次左右的作业。 7、本课程课内学时72，4学分，每年春季开设。第二局部 编写原那么与编写内容 一、编写原那么1、金融法规是面向广播电视大学先生编写的，所以，必需充沛思索到现代远程教育的特点，要适宜先生自学。思索到电大学员的基础知识层度和不脱产学习的详细条件，要尽量立足于协助先生自学和顺应考试。 2、思索到金融法的内容极端庞大，不能够将金融法规的一切内容和法

5、律制度都涵概出来。所以教材的内容应当留意突出重点，也就是突出与市场金融次第有亲密关系的金融法律制度。二、编写内容编写内容主要包括金融法概述、中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度11大局部。篇幅控制在40万字以内。第三局部 各章节教学内容和教学要求第一章 金融法总论第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习金融法总论这章的内容，学员应当掌握金融的概念与特征、金融市场及其种类、金融工具、金融法的体系、金融法的调整对象、金融立功的构成及其法律责任等基本内容。从总体上掌握金融法的基本原理和体系。第一节 金融综述一、 金融的概念与特征二

6、、 金融机构第二节 金融市场一、 金融市场概述二、 货币市场三、 证券市场四、 基金市场五、 信托市场六、 期货市场七、 寿险市场第三节 金融工具一、 金融工具的法律特征二、 金融工具的种类三、 金融工具的作用第四节 金融法的概念及其体系一、 金融法的概念二、 金融法的体系三、 金融法的调整对象第五节 金融立功及其法律责任一、 金融立功的构成二、 破坏金融管理次第罪及其法律责任三、 金融诈骗罪及其法律责任第二局部 学习回忆本章教学的重点效果：1、 金融的概念与特征2、 我国金融市场的构成3、 金融工具的概念及主要种类4、 金融法及我国金融法的体系5、 金融法罪的构成及金融法罪的法律责任本章教学

7、难点：1、 金融的法律特征2、 金融与普通有形财富和有形财富的关系3、 金融市场的法律特征4、 金融法律关系的构成5、 金融工具的法律特征第二章 中国人民银行法第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习中国人民银行法这章的内容，学员应当掌握中央银行的概念与职能、中央银行的货币政策、我国的货币政策工具、中央银行对商业银行和其它金融机构的监管法律制度等外容。另外，由于政策性银行虽然不属于中央银行的体系，但是由于本书编写体例的缘由，将有关政策性银行的主要内容放在中央银行法律制度中予以简介，请学员同志们留意掌握。经过本章的学习从总体上掌握中国人民银行法的基本原理和体系。第一节 中央银行综述一、 中国银

8、行的法律位置二、 中国人民银行的组织机构三、 中国人民银行的职能第二节 货币政策一、 货币政策概述二、 货币政策的目的三、 货币政策委员会四、 货币政策工具第三节 信贷资金管理法律制度一、 信贷资金的管理二、 信贷资金总量的控制第四节 中央银行的金融监视管理一、 对商业银行和其它金融机构的管理二、 违犯中国人民银行法的法律责任第五节 政策性银行一、 政策性银行概述二、 政策性银行业务简介第二局部 学习回忆一、本章的教学重点：1、 中国人民银行的法律位置2、 中国人民银行的货币政策3、 我国中央银行的货币政策工具4、 我国中央银行对商业银行的监视管理制度二、本章的教学难点效果：1、 中央银行的职

9、能2、 货币政策与经济开展的关系3、 中央银行的信贷资金总量控制的效果第三章 货币法第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习货币法这章的内容，学员应当掌握货币的概念与特征、人民币资金拆借市场与外汇市场的主要内容、我国的现金管理法律制度、经常项目外汇制度、资本项目外汇制度的主要内容、违犯货币法的法律责任等基本内容。从总体上掌握货币法的基本原理和体系。第一节 货币法综述一、 货币法律制度概述二、 货币与经济开展的关系第二节 人民币一、 人民币概述二、 人民币的发行管理三、 我国的现金管理法律制度第三节 外汇管理法律制度一、 外汇概述二、 国际收支平衡表三、 经常项目外汇四、 资本项目外汇第四节

10、违犯货币法的法律责任一、 制造、贩卖、运输假币的法律责任二、 逃汇的法律责任三、 套汇的法律责任第二局部 学习回忆本章的教学重点：1、 人民币管理制度的基本内容2、 我国的外汇管理制度的基本内容3、 我国外汇管理法中的资本项目本章教学难点效果：1、 人民币现金管理制度由哪些内容？2、 我国的外汇管理制度的内容由哪些？3、 经常项目的外汇收支制度有哪些内容？第四章 商业银行法第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习商业银行法这章的内容，学员应当掌握商业银行的概念、商业银行的设立、变卦的条件和顺序、商业银行的主要职能、商业银行的资产负债管理、资产负债比例管理法律制度、存款法律制度的主要内容、商业

11、银行的接收、与清算、破产的主要条件与顺序等基本内容。从总体上掌握商业银行法的基本原理和体系。第一节 商业银行组织法一、 商业银行的组织二、 商业银行的设立三、 商业银行的职能第二节 商业银行的业务一、 商业银行的资产业务二、 商业银行的负债业务三、 商业银行的中间业务四、 信誉卡业务五、 商业银行的国际业务第三节 商业银行的管理一、 商业银行的资产负债管理二、 资产负债比例管理制度三、 商业银行的资产风险管理第四节 存款法律制度一、 存款概述二、 存款法律关系三、 存款合同四、 存款流程第五节 商业银行的接收、清算、终止一、 商业银行的接收二、 商业银行的清算三、 商业银行的破产四、 违犯商业

12、银行法的法律责任第二局部 学习回忆本章的教学重点：1、 商业银行的设立2、 商业银行的职能3、 商业银行的资产负债管理制度4、 存款法律制度的主要内容本章难点效果：1、 商业银行的信誉中介职能2、 商业银行的资产负债比例管理制度3、 商业银行的信贷管理制度的主要内容4、 商业银行的接收法律制度的主要内容第五章 票据法第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习票据法这章的内容，学员应当掌握票据的概念与特征、种类、票据法律关系、票据权益、票据的抗辩及弥补、汇票的出票、转让、承兑、票据的追索法律制度、本票和支票的基本内容、涉外票据的法律适用等基本内容，从总体上掌握票法的基本原理和主要实务。第一节 票

13、据概述一、 票据概述二、 票据法概述第二节 票据法律关系及票据行为一、 票据法律关系二、 票据行为第三节 票据权益一、 票据权益概述二、 票据权益的取得三、 票据权益的行使第四节 票据权益的抗辩及权益弥补一、 票据的伪造、变造二、 票据抗辩三、 票丧失的弥补第五节 汇票一、 汇票概述二、 汇票的出票三、 汇票转让四、 汇票承兑五、 票据保证六、 付款七、 汇票追索第六节 本票与支票一、 本票概述二、 支票概述第七节 涉外票据的法律适用一、 涉外票据的概念和特征二、 涉外票据的法律适用第二局部 学习回忆本章的教学重点：1、 票据的概念和特征2、 票据权益的主要内容及票据权益取得的方法3、 票据抗

14、辩法律制度的主要内容4、 票据转让法律制度的主要内容5、 汇票法律制度的主要内容本章教学难点效果：1、 票据法律关系2、 票据行为3、 票据的伪造与变造4、 票据的承兑5、 票据的追索第六章 担保法：第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习担保法这章的内容，学员应当掌握担保的概念与特征、担保的法律性质及种类、反担保法律制度、保证责任及保证合同的基本内容、抵押合同及抵押注销的效能、动产质押与权益质押法律制度、留置和定金的主要内容、境内机构对外担保法律制度等基本内容。从总体上掌握担保法的基本原理和主要实务。第一节 担保法律制度概述一、 担保法律制度概述二、 担保的种类三、 担保的原那么四、 反担

15、保法律制度第二节 保证一、 保证概述二、 保证合同三、 保证责任第三节 抵押一、 抵押概述二、 抵押合同三、 抵押物注销四、 抵押的效能五、 抵押权的完成第四节 质押一、 动产质押二、 权益质押三、 质押合同第五节 留置一、 留置概述二、 完成留置权的顺序第六节 定金一、 定金概述二、 定金权益的完成第七节 境内机构对外担保一、 对外担保概述二、 对外担保的顺序三、 国际融资信誉担保第二局部 学习回忆本章的教学重点：1、 保证的法律性质2、 抵押法律制度的主要内容3、 质押法律制度的基本内容4、 留置法律制度的主要内容5、 定金法律制度的主要内容本章教学难点效果1、 反担保法律制度的意义2、

16、连带责任保证担保与普通保证担保的异同3、 抵押注销的法律意义4、 权益质押法律制度的主要内容5、 当事人行使留置权的法定条件第七章 信托法第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习信托法这章的内容，学员应当掌握信托的概念与特征、信托的法律性质及种类、信托公司的设立、变卦、解散、信托法律关系、信托财富、受托人的法律责任、信托业务的种类等基本内容。从总体上掌握信托法的基本原理和主要实务。第一节 信托法律制度概述一、 信托概述二、 信托的种类第二节 信托公司一、 信托公司的设立、变卦、解散二、 信托公司的运营规那么三、 对信托公司的监视第三节 信托法律关系一、 信托方式二、 信托财富三、 信托主体四

17、、 信托的变卦与终止五、 受托人的法律责任第四节 信托业务一、 资金信托二、 证券信托三、 公益信托四、 土地与其它不动产信托五、 动产信托六、 遗言信托本章的教学重点：1、 信托制度的特征2、 信托的法律关系的构成3、 信托合同的主要内容4、 土地信托和其它不动产信托的法律关系本章教学难点效果：1、 信托的构成2、 信托的方式3、 公益信托与基金信托4、 信托公司的运营规那么第八章 证券法第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习证券法这章的内容，学员应当掌握证券的概念与特征、证券的法律性质及种类、证券市场及其种类、证券的发行、证券的承销、证券的上市、证券的买卖、信息地下法律制度、制止买卖行

18、为、上市公司的收买、可转让公司债券等基本内容。从总体上掌握证券法的基本原理和主要实务。第一节 证券与证券市场一、 证券概述二、 证券市场概述三、 证券监视管理机构四、 证券中介机构五、 证券法概述六、 证券制度的基本原那么第二节 证券的发行一、 证券发行的条件二、 证券发行的顺序三、 发行公告四、 新股的发行五、 证券的承销第三节 证券的买卖一、 证券的上市二、 证券买卖的原那么三、 证券买卖的顺序第四节 制止买卖行为一、 内情买卖二、 操纵市场三、 欺诈客户四、 虚伪陈说第五节 上市公司收买一、 上市公司二、 上市公司收买的条件三、 上市公司收买的顺序四、 上市公司收买的法律结果第六节 可转

19、换公司债券本章的教学重点：1、 证券与证券市场的功用2、 证券发行的条件和顺序3、 证券买卖的条件与顺序4、 上市公司的条件法律剖析5、 证券买卖欺诈及其法律责任第二局部 学习回忆本章教学难点效果：1、 证券及其法律特征2、 证券发行和买卖的原那么3、 公司债券发行和上市买卖的条件4、 信息地下法律制度的主要内容5、 上市公司收买法律制度的主要内容第九章 投资基金法第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习投资基金法这章的内容，学员应当掌握基金的概念与特征、基金的法律性质及种类、投资基金法的基本原那么、基金的设立、终止和清算、基金管理人和基金托管人的法律制度、基金契约和基金章程的主要内容、基金

20、持有人大会及其职权、违犯投资基金管理法的法律责任等基本内容。从总体上掌握投资基金法的基本原理和主要实务。第一节 投资基金法概述一、投资基金的概念二、投资基金的特征三、投资基金的分类四、投资基金法的概念和内容第二节 投资基金的设立、买卖与终止一、投资基金设立的普通条件二、投资基金设立的普通顺序三、投资基金的买卖四、投资基金的终止第三节 基金管理人和基金托管人一、基金管理人二、基金托管人三、基金管理人和基金托管人的关系第四节 基金持有人的权益与义务一、基金持有人大会二、基金持有人的权益三、基金持有人的义务第五节 投资基金监管一、监管的必要性二、监管机构三、监管的主要内容第二局部 学习回忆本章的重点

21、效果：1、投资基金的概念与特征2、投资基金法的概念3、投资基金设立的普通条件和顺序 4、基金管理人的条件 5、基金托管人的条件 6、基金持有人的权益和义务 7、投资基金监管的机构本章的难点效果： 1、投资基金的分类及其各种基金种类的特征 2、投资基金的终止及其相关的法律效果 3、基金管理人和基金托管人的关系第十章 保险法第一局部 学习内容学习目的与要求 经过学习保险法这章的内容，学员应当掌握保险的概念与特征、保险的法律性质及种类、保险法的基本原那么、保险公司的设立、变卦和清算、保险公司的业务范围、保险代理人法律制度、保险合同的主要内容、有效保险合同、索赔和理赔、保险欺诈及其法律责任、财富保险的

22、基本内容、人身保险法律制度等基本内容。从总体上掌握保险法的基本原理和主要实务。第一节 保险法律制度概述一、 保险概述二、 保险法律制度三、 保险受益于其它收益的法律比拟四、 保险法概述第二节 保险公司组织法一、 保险公司的设立二、 保险公司的组织机构三、 保险公司的变卦、清算四、 对保险公司的监视管理第三节 保险公司的业务一、 保险公司的业务范围二、 保险公司的业务划分三、 保险公司的资金运用第四节 保险代理一、 保险代理人二、 专业代理人三、 兼业代理人和团体代理人四、 保险代理的监管第五节 保险合同一、 保险合同概述二、 保险合同的主要内容三、 有效保险合同四、 合同的变卦和解除五、 保险

23、理赔和索赔第六节 财富保险一、 财富保险概述二、 财富保险的顺序三、 财富保险事故的处置四、 机动车辆保险五、 保险欺诈及其法律结果第七节 人身保险一、 人身保险概述二、 人身保险合同三、 人身保险的法律责任第二局部 学习回忆本章的教学重点：1、 保险的概念与特征2、 保险制度的构成3、 保险业务的种类4、 保险合同的主要内容5、 保险欺诈及其法律责任6、 保险公司的业务运营规那么本章教学难点效果：1、 保险法的基本原那么及其在保险实际中的意义2、 保险利益的法律意义3、 有效保险合同的构成4、 保险合同的变卦与解除的条件及顺序5、 人寿保险合同的主要内容第十一章 国际金融法律制度：第一局部

24、学习内容学习目的与要求 经过学习国际金融法律这章的内容，学员应当掌握国际金融的概念与特征、国际金融的法律性质、国际金融法的基本原那么、国际金融工具的种类、国际货币法律制度、国际票据支付法律制度、国际证券法律制度、国际存款及其担保的法律制度、国际银行业监管的法律制度等基本内容。从总体上掌握国际金融法律法的基本原理和主要实务。第二局部 学习回忆本章重点效果：1、 国际货币基金协议中有关汇率的布置、汇兑措施、外汇控制和普通与特别提款权的规则。2、 结合国国际汇票和国际本票条约的基本内容3、 国际存款合同的重要条款4、 我国有关国际证券的管理规则5、 巴塞尔协议规则的重要原那么与规那么本章教学难点1、 我国关于涉外票据的法律规则2、 跟单信誉证一致惯例的基本内容3、 我国有关国际借款与对外担保的管理规则4、 我国对外资银行和境外分行的监管规则