反洗钱判断题.docx

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反洗钱判断题

1、为了便于反洗钱工作资料的及时调取与更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（错） 

2、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料与交易记录中的“保存”（错） 

3、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作（错） 

4、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小唯一因素。

（错） 

5、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。

（对） 

6、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名（错） 

7、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。

（错） 

8、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。

（对） 

9、1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

（对） 

10、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。

（对） 

11、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家一级欧盟欧洲委员会（对） 

12、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对）

13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错） 

14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对） 

15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（错） 

16、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

（对） 

17、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

（对） 

18、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

（对） 

19、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定（对） 

20、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度与政策取舍（对） 

21、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真是身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护资金安全。

（对） 

22、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（错） 

23、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别（错） 

24、反洗钱国际标准与各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度（错） 

25、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料与交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程（错） 

26、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意（对） 

27、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体（错） 

28、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（错） 

29、埃塔蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

（错） 

30、证券期货业金融机构根据《金融机构洗钱与恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估与分类的工作原则（对） 

31、身份资料与交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足矣重现每一笔交易，包括设计的金额与货币类型，以便必要时作为起诉证据（对） 

32、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额的20%的罚金（错） 

33、反洗钱与反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系与实体经济降低洗钱、恐怖融资风险与威胁的程度（错） 

34、现金与无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式（对）

 35、反洗钱的目标是洗钱刑事犯罪化（错） 

36、金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作（对） 

37、国务院反洗钱行政主管部门为履行发洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必须的信息，国务院有关部门、机构应当提供（对） 

38、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体（对） 

39、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序（对） 

40、FATF《四十项建议》建议身份资料与交易记录保存至少十年（错）【至少五年】 

41、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料与交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原交易过程（错） 

42、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务（对） 

43、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调与监督管理的责任，负责涉嫌洗钱与恐怖活动的资金监测（对） 

44、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对） 

45、对于高风险客户或者高风险账户持有人，证券期货业金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

客户未外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源与用途。

（对）

1、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？

（身份证） 

2、FATF通过公布（不合作国家与地区名单），促进所有国家与地区执行反洗钱国际标准。

3、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（不利于管理层作出正确决策） 

4、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的） 

5、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性 

6、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（客户身份识别） 

7、金融行动特别工作组全会讨论通过新版的《四十条建议》是在（2012年2月1日） 首份是在1990年2月1日

8、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（新40条建议） 9、（客户身份识别）是证券期货业机构反洗钱工作的基础工作 

10、国际保险监督协会成立于（1994）年 

11、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（推定明知） 

12、客户在证券期货业机构进行资金交易时，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告 

13、金融行动特别工作组成立于（1989）年的西方七国首脑会议 

14、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（中国人民银行） 

14、FATF的（反洗钱与反恐怖融资建议）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际发洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用 

15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（授权单位员工办理）开户业务 

16、国际刑警组织于（1983）年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相关的 

17、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得） 

18、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（客户身份识别制度）、客户身份资料与交易记录保存制度、大额交易与可疑交易报告制度。

19、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括（审慎性） 五大原则：

真实性、持续性、差异性、有效性、完整性。

20、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（证券期货业机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变） 

21、金融行动特别工作组秘书处设在（法国巴黎） 

22、我国负责反洗钱资金监测的机构是（中国人民银行） 

23、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（中止为客户办理业务） 

24、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（法人可以构成洗钱犯罪主体） 

25、（2012）年，FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪 

26、以下哪个行业不属于现金密集行业（证券行业） 

27、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（联合国）发布

28、《金融机构反洗钱规定》颁布日期是（2006.11.14） 

29、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（客户身份证件或其他身份证明文件） 

30、2001年，（埃塔蒙特集团）组织发布《金融情报机构》机构间就洗钱案件进行信息交换的原则？

，这个文件对不同国家的金融情报机构进行信息交换的总体框架、信息交换的条件、信息的适用范围与信息的保密进行了原则规定 

31、《金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定）

32、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）类（排除7类）

33、证券期货业机构应当反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的（量化考核指标） 

34、证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点或者客户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户（风险）等级 

35、《金融机构反洗钱规定》中明确了证券期货机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（客户身份识别制度、客户身份资料与交易记录保存制度、大额交易与可疑交易报告制度。

） 

36、（2004）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开 

37、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（欧亚反洗钱与反恐怖融资组织） 

38、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（2007.6.11） 

39、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（临时身份证） 

40、金融工作特别工作40项建议最初发布于（1990）年 

41、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了（三）批恐怖分子与恐怖组织名单 

42、《反洗钱法》规定，（中国人民银行）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府的有关国际组织开展反洗钱合作 

43、我国于（2007）年成为金融行动特别工作组正式成员 

44、2001年10月，金融行动特别工作组为防范与打击与恐怖主义有关的洗钱犯罪活动，针对打击恐怖融资，提出了（8）项特别建议

45、亚太反洗钱组织成立于1997年

46、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实与查证的行为是（反洗钱调查）

47、FATF于（2012年）公布了《没收与资产追回最佳实践报告》

48、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，初一（20万以上50万以下罚款）

49、加勒比地区反洗钱金融行为特别工作组成立于（1992）年

50、（禁止非法贩运麻醉药品与精神药物公约）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD 

联合国禁毒署职责 ABCD 

洗钱的危害性表达ABCD 

划分客户风险等级考虑因素 ACD 

身份识别遵循原则 ABCD 以下说法正确的ABC 

义务机构 义务机构 分支机构 中国人民银行职责ABCD 

银发2008 391号）ABCD 

根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB

本机构 全部分支机构 FATF哪些年份进行了修改 1996 2003 2012 

风险等级划分后，金融机构应ABCD 

公安部第一批“东突”名单ABCD

重新识别身份包括ABCD 

客户洗钱风险分类参考指标AB 

目前世界国际监管组织ABCD 

客户洗钱风险分类AB 

洗钱者选贵金属、古玩ABCD 

根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB 

应当保存的客户身份资料包括AB 

不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD 

考虑客户背景、社会经济活动。

客户风险子项ABCD 

工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选 

FATF拥有ABC 30不选 

关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD 

我国与反洗钱有关的规章包括ABCD 

新版四十条建议包括的主要内容ABCD 

FATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD 

以下哪些个人因素属于ABCD 

下列关于大额交易与可疑交易报告制度ABCD 

世界银行与国际货币基金组织发挥作用ABCD 

证券期货业金融机构洗钱风险BD

内部、外部 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD 

下述国际多边合作机制重要议题ABCD 

对于高风险客户加强对其监测分析ABCD 

不得为哪些客户开立账户ACD 

客户洗钱风险分类参考指标AB 

身份识别中“保存”ABD 

区域性反洗钱国际组织ABCD 

洗钱的危害性主要表达ABCD 

可以交易报告通常可分为ABC 

身份识别制度的重要现实意义ABC 

划分客户风险等级需考虑ACD性别不选 应当保密的内容ABC 

公安部与人民银行建立ABCD

反洗钱内部控制制度构成要素ABCD 

洗钱的危害性主要表达在ABCD 

可疑交易报告通常可分为ABC 

客户身份识别制度的重要现实意义ABC 

要求应当保密的内容ABC 

以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 

通过投资办产业的方式洗钱包括ABD 

风险等级划分后，金融机构应ABCD 

国务院金融监督管理职责ABCD 

身份识别流程ABCD 

身份识别又称为CD 

风险相对较高的为ABC 

埃格蒙特工作成果BC 

反洗钱保密规程ABCD 

宣传培训活动，使内部员工ABCD 

洗钱犯罪的内涵与外延不断扩大，包括ABCD 

国际保险监督官协会的宗旨ABCD 

客户风险子项包括ABCD 

内部控制制度构成的要素ABCD 

等级分类原则BC 

在反洗钱中的职责有ABCD 

FATF在1990年ABCD 

客户身份识别的流程ABCD 

发挥作用的国际组织ABCD 

金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告 

亚太反洗钱职责ABCD 

FATF是如何运转ABD 

客户洗钱风险等级分类的原则不包括BC （排除AD、AB）

目前世界上的国际金融监管组织ABCD 有关信息ABCD 

客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD   全面性 定性有定量相结合 

客户身份识别制度的重要意义包括ABC 

2017年6月21日发布ABC 联合国禁毒署ABCD 

保密规程的内容ABCD 

洗钱基本内涵ABCD 

洗钱上游犯罪ABCD 

FATF取得的工作成果有ABCD 

实施现场调查时，调查组可以查阅ABCD XX商行经营范围为：

零售农机配件ACD 

金融机构发现或者有合理理由ABCD 

关于反洗钱调查中的封存措施BD 

2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD 

涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD

对以下临时冻结措施ABCD 

从账户开立与使用特征来看ABC 

金融机构配合开展反洗钱调查ABCD 

从存取款角度而言ABCD 

对关注类客户，应在标准型尽职ABD 

金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC 

对可疑类客户采取哪些风险控制BCD 

以下不正确的说法有哪些BD

原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户 以下说法正确的是ABD

按照保存借支不同，保存方式 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC 

从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD 

某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD 以下说法正确的有AC

只要该客户被确定 金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD 

（银发2008 391）从反洗钱内控制度建设ABCD 

以下哪些金融机构是金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD

金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD 

涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC 

证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB 

下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求ABCD 

根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC 

以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选 

根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚 

关于资产冻结，以下说法正确的是AB 

如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC 恐怖活动组织，回溯性调查BC 

金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求 

交易报告制度分为AC 

下列哪三个部门于2014年1月 ABC 

反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC

 确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD 以下说法正确的是ABD对异常交易的分析 

关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD 

以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 

2007年6月21日发布的ABC一行三会不选 

依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC 

划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD 

下列哪三个部门于2014年1月ABC 

根据反洗钱相关法律规定ABCD

可依法对金融机构实施反洗钱检查 FATF2012年的有关反洗钱BCD

真实性、有效性BCD五大原则 

亚太反洗钱职责ABCD 

洗钱基本内涵ABCD 

冻结措施是指金融机构ABC

反洗钱法第三十一规定，金融机构有下列行为之一的，限期整改，直接负责的董高与其他直接责任人给予纪律处分ABC

身份识别中的身份是指CD

埃格蒙特集团主要工作成果有BC

利用一些国家与地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家与地区一般具有哪些特征ABCD

金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照原则，妥善保存客户身份资料与交易记录ABCD

证券期货业机构应将各项反洗钱义务有限分解至各部门，这些部门包括AD

FATF在对阻止犯罪收入与支持恐怖主义的资金进入金融体系与其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括（排除ABCD、ABC）考虑ACD

FATF在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括ABC三大议题

洗钱活动的危害包括ABCD

截止至2014年底,FATF拥有ABC