《积分管理办法》之附件123456.docx

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《积分管理办法》之附件123456

附件1

违规行为积分标准

序号

违规行为描述

分值

一、营业网点

（一）基础管理

1

对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行

2

2

通勤门、联动门钥匙无专人管理、交接登记

2

3

无关人员进入网点营业现场

3

4

携带现金、手袋等私人物品临柜,

1

5

业务章戳更换字钉不及时或错误

2

6

各种登记簿的设置、登记、管理等不规范；登记簿要素填写不全

1

7

存在同一支局同姓名但不同身份证的现象或存在非本局人员工号的现象以及存在多余工号未及时向县（市）提出删除要求，但未造成不良后果或情节较轻

1

8

未按规定打印营业轧帐单及会计事项列表等相关报表或上报资料不全

1

9

业务印章、个人名章未按规定保管、使用和移交

1-4

10

存在权限下放或转授权未在授权登记簿登记，没有对转授权期间的交易进行复核审核以及没有及时修改密码，但未造成不良后果或情节较轻

1

11

未按规定时限下载数据

1

12

错填、漏填参数维护表（后台）

1

13

在网络或现有设备正常情况下，未按要求开通有关银行卡功能和提供服务

3

14

不及时进行银行卡资金清算或出现差错未及时进行调整

3

15

系统运行发生故障未按规定及时上报

2

16

未按照规定办理改户名、改存取、改起息日、修改实名证件等账户信息修改

1-4

17

违反规定对外泄露客户信息资料

3-4

18

员工在存折打印机故障后，未及时双人复核签名

1

19

新开户存折打印不成功，未注销重新开户或换折

2

20

在各业务系统规定的运行时间内空岗,但未造成不良后果或情节较轻

1

21

营业期间离开柜台，未将名章、印章锁入抽屉

1

22

柜员休班未执行当面交接

2

23

未按规定执行日终平衡合拢核对（包括：

各系统之间的往来款项入账有否同步及金额有否一致、账实有否相符等）

1-4

24

日终正式轧帐发现不平，未及时向上级主管部门汇报的

2

25

当下午班员工未按要求关闭电源（除监控设备外）、水源、门户等工作的

2

26

网点监控设备无专人管理，录像资料保存不全且原因不明

2

27

未按规定保存录像资料

1-3

28

支局长未按规定调阅录像检查业务处理情况及对挂失业务进行核保

2

29

员工当班的全过程应严格控制在监控设备的监控范围内，如故意避开监控设备的监控的

3

30

营业前和营业终了未对营业场所安全情况进行检查

1

31

没有每日检查并填写支局长检查日志，但未造成不良后果或情节较轻

1

（二）基本制度

32

未按规定双人接送敛款车，双人开拆、封装款袋

1

33

收到拨款未及时做收到处理导致拨款在途

2

34

缴拨款未做到双人清点

1

35

有权人员未按规定办理汇兑网点“机构恢复签到”交易,

2

36

开户时录入系统要素与凭证填写不符

1

37

未按规定要求保留用户身份证复印件

2

38

未按规定对客户身份证进行联网核查或对核查信息不符未记录

1-3

39

未对储蓄凭证进行真伪识别

2

40

未执行反假币相关规定

1

41

转存业务逆流程操作，先存后取

2

42

复核制网点未执行双线复核、钱账分管、章证分管制度

2

43

未按规定范围使用会计、业务印章

2

44

大额现金未及时放入保险柜，柜台抽屉内现金超过规定限额

1-2

45

柜员现金交接未及时/全额入帐

2-4

46

非营业时间，印章未按规定随箱入库或入保险柜保管

2

47

柜员离开工作台席未及时退出操作界面，章戳、重要凭证、现金等物品未妥善保管

2

48

未按规定办理取消、冲正、止付等特殊业务

2-4

49

发生长、短款未按规定处理

1-4

50

未按规定收取、处理外部支票

1-4

51

未按规定将第三方存管有关协议、合同以及基金交易卡等视同重要空白凭证管理

1-4

52

未按规定及时打印及交接汇兑取款通知单

1

53

未经上级部门批准进行资费优惠或免费办理汇兑业务,

2-4

54

兑付收回的有价单证未加盖“销户”标记或未登记表外科目或未按规定上缴

1-3

55

日终汇兑业务现金未按规定上缴储蓄

1

56

柜员制网点日终综合柜员未根据系统报表数据核点柜员现金和重要空白凭证；复核制网点营业日终轧帐营业员与复核员未按规定换手复核现金和重要空白凭证

2

57

库存现金超限未登记预约取款单，大额预约未录入系统

1-3

58

网点日终备用金无故超限的

2

59

网点营业日终现金未按规定保管,

2-4

60

营业日终未按规定双人办理机构签退

2

61

保险柜未破码使用

1-2

62

网点保险柜未及时锁闭或锁闭后未及时拔取钥匙

2

（三）柜员和尾箱管理

63

未按规定设置或领用尾箱

1

64

柜员岗位变动或休假期间未按规定办理重要物品、单证的交接手续

2

（四）权限管理

65

大额、特殊交易相关授权人未在原始凭证上签字确认的

2-4

66

未执行代理权限交接制度

2

67

大额交易拆分操作规避授权

2

68

未按规定管理操作密码

2

（五）ATM管理

69

ATM钥匙未入保险柜保管

1

70

ATM钥匙及密码未双人分管或未按规定使用密码

3-4

71

ATM未按规定时限清钞

1

72

ATM未按规定双人配钞、装钞、清钞，双人同开同锁

2

73

ATM长短款及发现假币，未按规定及时处理的

2

74

ATM吞没卡保管不当及未按规定处理

1-4

75

对作废卡未按规定处理

1-4

76

ATM装钞后未进行吐钞测试

1

77

发现ATM故障未及时上报及未执行ATM巡检规定

1

二、中间业务

78

未与委托单位签订具有法律效力的代理协议

4

79

代理协议要素、内容不齐全、不明确

2

80

代理协议到期未及时续签

2

81

批量交易未按规定执行授权制度

3

82

进行批量冲正时，未按规定进行审批

2

83

以批量存款、批量取款代替批量冲正

3

84

对批量交易不成功部分作退款时，未按规定程序办理

2

85

批量开户的存折、卡未专人保管

4

86

批量开户的存折、卡未履行必要的交接手续

4

87

未按规定移交新开户批量折、卡、密码给客户

2-4

三、小额信贷业务

88

贷款申请资料不完整或不符合材料要求规范

2

89

联保小组成员的组成不符合规定

3

90

借款人为管户信贷员的关系人，信贷员未进行回避

2-4

91

贷款审查审批人员为贷款关系人，在贷款审查审批过程中未实行回避

3

92

审贷会成员受到包括借款人在内的其他人的不正当影响、成员之间相互协商或配合，左右信贷审批会议，影响其他审贷会成员的独立决策

4

93

审贷会记录人员未能如实、详细地反映审贷会议上的讨论、问答和决策过程情况，未按规定时间提交审核并存入审批档案,但未造成不良后果或情节较轻

2

94

信贷员应当发现而未发现，或发现问题不记载、不及时处理，

2-4

95

贷款发放后，未按规定时限完成贷后跟踪检查,但未造成不良后果或情节较轻

2

96

贷后检查报告未按规定由经办人和负责人签字,但未造成不良后果或情节较轻

1

97

贷后检查中发现问题未及时采取措施

3

98

由于操作不当，造成相关客户机密数据泄露

2

99

信贷业务交接无交接手续或手续不齐全,但未造成不良后果或情节较轻

1

100

在风险分类工作中，因工作疏忽等主观原因导致高估或低估风险

2

101

贷后业务监督人员未按规定进行现场和非现场检查，或检查达不到规定比例,但未造成不良后果或情节较轻

2

102

发现授信客户发生重大变化和突发事件，未及时报告，未及时进行实地调查，未及时采取必要措施

2-4

103

管户信贷员对逾期贷款未按规定进行催收

2

104

信贷员对逾期三个月（含）以上贷款无催收记录，因主观原因造成诉讼失效

4

105

对已中断诉讼时效的逾期贷款在诉讼时效内，无合理原因未继续采取资产保全或者其他收贷措施,

4

106

在资产保全工作中，未按规定程序操作,但未造成不良后果或情节较轻

2

107

因管理疏忽，未按归档要求将有关文件及资料及时归档,但未造成不良后果或情节较轻

1

108

贷款档案交接不清或管理不善导致非关键档案缺失

4

109

违反贷款档案借阅规定出借贷款档案,《贷款档案借阅登记簿》登记不规范,但未造成不良后果或情节较轻

2

四、质押贷款业务

110

贷款申请资料填写不规范或填写内容不全面

1

111

贷款申请资料不完整或不符合材料要求规范

2

112

出质人未到现场办理业务

4

113

营业员未验视存单、身份证

2

114

贷款合同填写不规范

1

115

未取得培训合格证的人员办理质押贷款业务

3

116

质押存单交接手续不规范,

1

117

系统内质押存单状态与实际不符

2

118

库存质押存单帐实不符

4

119

质押存单未按规定保管

2

120

质贷管理员未进行贷前调查

2-4

121

质贷管理员未按要求严格审核网点上报的资料，或审核资料发现问题未及时缮发验单

1-3

122

逾期贷款台账、逾期待扣划台账填写不规范

1

123

质贷管理员未按要求打印和装订相关报表

1

124

质贷管理员未按要求保管、查阅档案资料

1

125

还款后未收回质押品收据

3

五、公司业务

126

在办理票据的签发、承兑、贴现、转贴现、挂失、止付等业务的会计核算手续时，发生工作失误

2

127

未按规定程序核验支付凭证的付款依据

1

128

未按规定办理托收、委托收款

2

129

受理他行票据未在本行收妥款项时即进行支付

3

130

银行汇票底卡与汇出汇款账核对不相符

3

131

银行本票底卡与开出本票账不一致

3

132

在办理汇款业务中，因工作失误发生错汇、重汇

1

133

汇划信息发送不符合规定或发送错误

2

134

未按规定办理资金清算、资金调拨业务的账务处理

3

135

集中汇划业务报文处理不符合规定

2

136

票据交换专用章未按照规定专人保管和使用

2

137

未按规定签收领取、保管和使用印鉴卡

2

138

未按规定办理单位预留印鉴卡挂失、补办等业务

2

139

未按规定登记、核实对账回单

1

140

集中对账发现的对账不符，未按规定处理

2

141

暂收、暂付款挂账未按规定清理挂账，或暂收、暂付款以外的内部账户挂账金额未按规定定期清理

2

142

未按规定与人民银行对账

2

六、事后监督、汇兑检查、中间业务事后检查

（一）权限管理

143

高级监督员未按规定定期更换监督员的监督对象

2-4

144

高级监督员将工号密码交给监督员使用

2-4

145

起督金额设置不合理

1

（二）业务操作规范

146

前台业务凭证传递交接手续不齐全

2

147

未及时督促网点按规定时限上报封包

1

148

未按规定审核前台业务凭证、报表

2

149

审核监督事项不及时、不齐全

1

150

未对网点日终库存现金进行监控

2

151

未按规定进行特殊业务大额核保工作

2

152

专职核保员未按规定进行挂失核保

2

153

未对重要空白凭证的请领、发放、使用情况进行监督

1

154

未按规定对网点上缴的储蓄卡进行监督和归档

1

155

对手工事项取款清户利息未严格审核

3

156

对汇兑特殊业务检查不到位

1

157

登记簿的设置、登记、管理等不规范；登记簿要素填写不全

1

158

未及时将异常情况登记并上报

1

159

发现差错未及时下发差错通知书并登记

2

160

未及时督促前台人员按时上报差错回单，并在系统内核销

1

161

未按时汇总上报差错情况

1

162

系统运行发生故障未按规定及时上报

2

163

人员离开岗位不退出操作界面

1

164

柜员临时离岗时未将个人名章妥善保管

1

165

事后监督未严格执行为储户保密制度

3

166

未按规定执行外部查询工作

2

167

各类报表、原始凭证未按类别分别理订并按时归档的、无档案交接清单

1-2

七、实时监控

168

监控记录不全或监控跟踪情况登记不详细

1

169

出现监控空档时间

2

170

未按规定实时监控和查证每笔大额交易的

2

171

未按规定实时监控和查证每笔特殊交易的

2

172

未按规定实时监控全辖区库存现金状况或未及时通知相关网点上缴

2

173

未按规定监督每个班次的当班人员与排班表是否相符

2

174

未按规定监控系统签到、签退情况和是否存在非营业时间发生的交易

2

175

未按规定监控会计事项列表是否存在异常帐务交易

2

176

未按规定监控各网点系统尾箱使用情况

2

177

对存在分拆交易等异常情况未能及时查证和报告的

2

178

未能认真审核每笔远程授权申请或无及时跟踪审核实际交易情况

2

179

未有效监控批量交易情况的

2

180

未对各类申请书做到笔迹审查的

2

181

未按实际库存情况审批每笔缴协款申请书的

2

182

未按规定调度押钞经警、司机及安排押送款路线的

2

183

未按规定监控跟踪押款车到达网点时间和具体收送款人员的。

2

184

未监督当天中心金库收存尾箱情况的

2

185

没有及时汇报在监控中发现的存在问题的

2

八、会计

（一）账务核对

186

账务核对程序不符合规定

2

187

未双人提取银行对账单

1

188

未逐笔勾挑银行对账单

1

189

银邮对账未达账项不合理

2

190

银邮对账不相符

4

191

未及时编制银邮余额调节表

1

192

存放上级款项余额与上级中心下级存放余额不相符

1

193

会计账账、账证、账表、账簿不相符且未查明原因

4

194

会计总账现金科目余额与出纳现金库存不相符

1

（二）会计检查

195

现场检查未达到规定的频次

1-2

196

非现场检查未达到规定的频次

1-2

197

检查内容不完整

1

198

检查记录不完整

1

199

未及时督促被检查单位落实整改意见

1

（三）业务操作规范

200

会计账务处理不及时

1

201

原始凭证章戳不齐全

1

202

未对当天打印的记账凭证与原始凭证进行勾挑审核

1

203

会计未按规定与代发工资人员定期进行账务核对

1

204

会计办理手工事项处理账务不符合规定

2

205

冲正交易不合规

1-3

206

未对辖内往来挂账情况进行审核并说明

1

207

调账依据不符合规定

2

208

应收应付款的挂帐以及冲销不合规

2-4

209

悬记账款列账不合理

1

210

资金上划不及时合理

2

211

对大额资金提、转、划的分级审批情况未进行审核

3

212

储蓄收入未按规定划转

2

213

储蓄银行帐户未合规使用

2

214

未建立并登记支票购买、使用登记簿

1

215

银行支票未收妥会计提前入账

2

216

未合理保管和使用财务印鉴，未建立并登记印鉴使用登记簿

2

217

未不定期审核空白支票使用情况

2

218

迟报、漏报、错报相关业务报表且未及时调整

1

219

未按时打印各类会计账簿、凭证、报表，未按规定保管、上交、查询、处理会计档案

1

220

没有按照有关要求核定网点及中心金库的备付金

2

（四）人员权限管理

221

会计员无会计资格证

1

222

未按规定授权办理业务

2

223

未按规定保管和使用操作口令

2

224

人员离开岗位不退出操作界面

1

225

会计外出或休假交接不合理

2

九、凭证管理

226

重要空白凭证未账实分管

2

227

收到重要空白凭证未及时入账

1

228

重要空白凭证账实不相符

4

229

未按规定保管重要空白凭证

1

230

市县局储汇中心重要空白凭证未入库妥善保管

2

231

未按规定数量发放重要空白凭证

1

232

重要空白凭证未顺号发放

1

233

重要空白凭证请领数量或种类不符合规定

1

234

重要空白凭证发放单保管不全

1

235

未按要求设立并登记各类登记簿，未按规定保管、上交、查询、处理业务档案

1

236

丢失重要空白凭证未及时上报

3

237

未按规定销毁重要空白凭证

1

238

重要空白凭证的领用、运送、保管、使用、上缴和销毁等手续不合规

1-3

十、出纳金库

239

不符合制度允许外来人员进入金库，或未执行外来人员入库登记制度

2

240

出纳员操作密码设置简单、保管不严

1

241

手工现金日记账、银行存款日记账登记不及时，未做到日清月结

1

242

未逐日逐笔准确登记（打印）现金日记账、银行存款日记账或未日清月结

2

243

出纳账、会计账、银行账三者之间不相符未及时查明原因并进行处理

2-4

244

未按规定进行银邮对账，未按时将银行对账单上报会计

2

245

内部支票未顺号使用

1

246

内部支票使用未执行分级审批制度

2

247

作废支票未按规定处理

1-2

248

外部支票未按规定收取、处理

1-2

249

购买支票未及时录入系统

2

250

未按规定交回银行回单、银行对账单

1

251

未按规定流程办理缴拨款、上划资金、银行存取款（转帐）手续

1-4

252

缴拨款、上划资金、银行存取款（转帐）入账户金额或日期不一致

1-4

253

    办理上划、下拨款项不及时造成资金在途超过规定时限；

1

254

尾箱入金库未登记出入库登记簿

1

255

尾箱进出库未进行勾挑核对，未验视尾箱状态是否正常

1

256

原始凭证章戳不齐全

1

257

收到网点缴款入账不及时，导致缴款在途

1

258

未及时勾挑核对网点的缴拔款

1

259

收到网点上缴款后未清点又下拨到网点

2

260

未及时核对库存，做到账款、账实相符

2

261

未及时对残币、零钞、硬币进行清理

1

262

 金库（保险柜）存放私人物品（包括钱款、票据、有价证券和贵重物品等）；

1

263

点款员携带私人包进入点款室或在点款室内更衣

2

264

出纳人员离岗、离职、轮休、代班等人员变动，未按规定办理交接手续

1

十一、综合管理

265

人员设置存在不合理兼职

2

266

未执行亲属回避制度

3

267

调离、轮岗时系统内人员信息未按规定调整

2

268

新业务、新制度传达或执行不到位

2

269

电子稽查预警信息核查责任人未按规定核查落实预警信息或未完全排除风险隐患

2

270

电子稽查预警信息核查责任人未按规定登记上报预警信息接收、核查登记表

1

271

对检查存在问题未在规定期限内整改或未上报整改情况

2

十二、档案管理

272

未执行档案库安全防范规定，未正确使用安防设施

1

273

档案交接手续不齐全

1

274

档案装订不符合规定

1

275

档案保管不符合规定

1

276

档案查询借阅手续不符合规定

2

277

档案销毁手续不齐全

2

278

未按规定建立并使用各类登记簿、报表、清单

1

附件4

积分事实确认单

被积分人姓名

所在单位

处罚类型

积分性质

发生日期

发现日期

摘要

积分分值

积分人

被积分人签字

积分人签字

本单一式四联（被积分人有权在接到本单的3天内向积分管理领导小组提出申辩，否则视同对处理无异议。

）

附件2-1：

积分管理－个人台账

填报单位：

被积分人姓名：

年度：

序号

积分日期

被积分人所在机构

检查单位

积分分值

累计积分

事实确认单编号

积分管理员

部门负责人

积分处理

备注

正向

负向

正向

负向

考核分值

填表说明：

1、本表按储汇机构在岗违规人员分表填报；

2、本表根据积分事实确认单填报；

3、积分考核分值＝负向积分总和－正向积分总和；

4、本表由积分管理人员填报。

附件2-2：

积分管理台账－个人奖惩

填报单位：

年（半年、季、月）度：

统计单位：

人

机构名称

在职人数

奖励

处罚

备注

1

2

3

书面警告

约见谈话

扣减绩效工资

下岗培训

解聘职务

其他

合计

填表说明：

1、本表按月（季、半年、年）统计；

2、本表统计工作人员受到的奖励或处罚情况，不统计机构负责人受到的奖励或处罚；

3、在职人数按填报日在岗人数填报；

4、处罚人数按照工作人员受到的最高处分填报，低于最高处分的不计。

附件2-3：

积分管理台账－机构负责人奖惩

填报单位：

年（半年、季）度：

统计单位：

次/人

机构名称

奖励

处罚

备注

1

2

3

扣发绩效工资

其他

合计

填表说明：

1、本表按季（半年、年）统计；

2、本表统计机构及其负责人受到的奖励或处罚情况；

3、机构及其负责人受到的处罚按受到的最高处分填报，低于最高处分的不计。

附件2-4：

积分管理台帐－机构台账

填报单位：

被积分人姓名：

年度：

序号

积分日期

被积分人所在网点或部门

检查单位

本次积分分值

累计积分

积分事实确认单编号

积分管理员

部门负责人

积分处理

备注