《积分管理办法》之附件123456.docx

1、积分管理办法之附件123456附件1违规行为积分标准序号违规行为描述分值一、营业网点（一）基础管理1 对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行22 通勤门、联动门钥匙无专人管理、交接登记23 无关人员进入网点营业现场34 携带现金、手袋等私人物品临柜,15 业务章戳更换字钉不及时或错误26 各种登记簿的设置、登记、管理等不规范；登记簿要素填写不全17 存在同一支局同姓名但不同身份证的现象或存在非本局人员工号的现象以及存在多余工号未及时向县（市)提出删除要求，但未造成不良后果或情节较轻18 未按规定打印营业轧帐单及会计事项列表等相关报表或上报资料不全19 业务印章、个人名章未按规定

2、保管、使用和移交1-410 存在权限下放或转授权未在授权登记簿登记，没有对转授权期间的交易进行复核审核以及没有及时修改密码，但未造成不良后果或情节较轻111 未按规定时限下载数据112 错填、漏填参数维护表(后台)113 在网络或现有设备正常情况下，未按要求开通有关银行卡功能和提供服务314 不及时进行银行卡资金清算或出现差错未及时进行调整315 系统运行发生故障未按规定及时上报216 未按照规定办理改户名、改存取、改起息日、修改实名证件等账户信息修改1-417 违反规定对外泄露客户信息资料3-418 员工在存折打印机故障后，未及时双人复核签名119 新开户存折打印不成功，未注销重新开户或换折

3、220 在各业务系统规定的运行时间内空岗,但未造成不良后果或情节较轻121 营业期间离开柜台，未将名章、印章锁入抽屉122 柜员休班未执行当面交接223 未按规定执行日终平衡合拢核对（包括：各系统之间的往来款项入账有否同步及金额有否一致、账实有否相符等）1-424 日终正式轧帐发现不平，未及时向上级主管部门汇报的225 当下午班员工未按要求关闭电源（除监控设备外）、水源、门户等工作的226 网点监控设备无专人管理，录像资料保存不全且原因不明227 未按规定保存录像资料1-328 支局长未按规定调阅录像检查业务处理情况及对挂失业务进行核保229 员工当班的全过程应严格控制在监控设备的监控范围内，

4、如故意避开监控设备的监控的330 营业前和营业终了未对营业场所安全情况进行检查131 没有每日检查并填写支局长检查日志，但未造成不良后果或情节较轻1（二）基本制度32 未按规定双人接送敛款车，双人开拆、封装款袋133 收到拨款未及时做收到处理导致拨款在途234 缴拨款未做到双人清点135 有权人员未按规定办理汇兑网点“机构恢复签到”交易,236 开户时录入系统要素与凭证填写不符137 未按规定要求保留用户身份证复印件238 未按规定对客户身份证进行联网核查或对核查信息不符未记录1-339 未对储蓄凭证进行真伪识别240 未执行反假币相关规定141 转存业务逆流程操作，先存后取242 复核制网点

5、未执行双线复核、钱账分管、章证分管制度243 未按规定范围使用会计、业务印章244 大额现金未及时放入保险柜，柜台抽屉内现金超过规定限额1-245 柜员现金交接未及时/全额入帐2-446 非营业时间，印章未按规定随箱入库或入保险柜保管247 柜员离开工作台席未及时退出操作界面，章戳、重要凭证、现金等物品未妥善保管248 未按规定办理取消、冲正、止付等特殊业务2-449 发生长、短款未按规定处理1-450 未按规定收取、处理外部支票1-451 未按规定将第三方存管有关协议、合同以及基金交易卡等视同重要空白凭证管理1-452 未按规定及时打印及交接汇兑取款通知单153 未经上级部门批准进行资费优惠

6、或免费办理汇兑业务,2-454 兑付收回的有价单证未加盖“销户”标记或未登记表外科目或未按规定上缴1-355 日终汇兑业务现金未按规定上缴储蓄156 柜员制网点日终综合柜员未根据系统报表数据核点柜员现金和重要空白凭证；复核制网点营业日终轧帐营业员与复核员未按规定换手复核现金和重要空白凭证257 库存现金超限未登记预约取款单，大额预约未录入系统1-358 网点日终备用金无故超限的259 网点营业日终现金未按规定保管,2-460 营业日终未按规定双人办理机构签退261 保险柜未破码使用1-262 网点保险柜未及时锁闭或锁闭后未及时拔取钥匙2（三）柜员和尾箱管理63 未按规定设置或领用尾箱164 柜

7、员岗位变动或休假期间未按规定办理重要物品、单证的交接手续2（四）权限管理65 大额、特殊交易相关授权人未在原始凭证上签字确认的2-466 未执行代理权限交接制度267 大额交易拆分操作规避授权268 未按规定管理操作密码2（五）ATM管理 69 ATM钥匙未入保险柜保管170 ATM钥匙及密码未双人分管或未按规定使用密码3-471 ATM未按规定时限清钞172 ATM未按规定双人配钞、装钞、清钞，双人同开同锁273 ATM长短款及发现假币，未按规定及时处理的274 ATM吞没卡保管不当及未按规定处理1-475 对作废卡未按规定处理1-476 ATM装钞后未进行吐钞测试177 发现ATM故障未及

8、时上报及未执行ATM巡检规定1二、中间业务78未与委托单位签订具有法律效力的代理协议 479代理协议要素、内容不齐全、不明确 280代理协议到期未及时续签 281批量交易未按规定执行授权制度 382进行批量冲正时，未按规定进行审批 283以批量存款、批量取款代替批量冲正 384对批量交易不成功部分作退款时，未按规定程序办理 285批量开户的存折、卡未专人保管486批量开户的存折、卡未履行必要的交接手续487未按规定移交新开户批量折、卡、密码给客户2-4三、小额信贷业务88贷款申请资料不完整或不符合材料要求规范 289联保小组成员的组成不符合规定 390借款人为管户信贷员的关系人，信贷员未进行回

9、避 2-491贷款审查审批人员为贷款关系人，在贷款审查审批过程中未实行回避 392审贷会成员受到包括借款人在内的其他人的不正当影响、成员之间相互协商或配合，左右信贷审批会议，影响其他审贷会成员的独立决策493审贷会记录人员未能如实、详细地反映审贷会议上的讨论、问答和决策过程情况，未按规定时间提交审核并存入审批档案,但未造成不良后果或情节较轻294信贷员应当发现而未发现，或发现问题不记载、不及时处理，2-495贷款发放后，未按规定时限完成贷后跟踪检查 ,但未造成不良后果或情节较轻296贷后检查报告未按规定由经办人和负责人签字 ,但未造成不良后果或情节较轻197贷后检查中发现问题未及时采取措施39

10、8由于操作不当，造成相关客户机密数据泄露299信贷业务交接无交接手续或手续不齐全 ,但未造成不良后果或情节较轻1100在风险分类工作中，因工作疏忽等主观原因导致高估或低估风险 2101贷后业务监督人员未按规定进行现场和非现场检查，或检查达不到规定比例 ,但未造成不良后果或情节较轻2102发现授信客户发生重大变化和突发事件，未及时报告，未及时进行实地调查，未及时采取必要措施 2-4103管户信贷员对逾期贷款未按规定进行催收 2104信贷员对逾期三个月（含）以上贷款无催收记录，因主观原因造成诉讼失效 4105对已中断诉讼时效的逾期贷款在诉讼时效内，无合理原因未继续采取资产保全或者其他收贷措施,41

11、06在资产保全工作中，未按规定程序操作,但未造成不良后果或情节较轻2107因管理疏忽，未按归档要求将有关文件及资料及时归档 ,但未造成不良后果或情节较轻1108贷款档案交接不清或管理不善导致非关键档案缺失4109违反贷款档案借阅规定出借贷款档案,贷款档案借阅登记簿登记不规范,但未造成不良后果或情节较轻2四、质押贷款业务110贷款申请资料填写不规范或填写内容不全面1111贷款申请资料不完整或不符合材料要求规范2112出质人未到现场办理业务4113营业员未验视存单、身份证2114贷款合同填写不规范1115未取得培训合格证的人员办理质押贷款业务3116质押存单交接手续不规范,1117系统内质押存单状

12、态与实际不符2118库存质押存单帐实不符4119质押存单未按规定保管2120质贷管理员未进行贷前调查2-4121质贷管理员未按要求严格审核网点上报的资料，或审核资料发现问题未及时缮发验单1-3122逾期贷款台账、逾期待扣划台账填写不规范1123质贷管理员未按要求打印和装订相关报表1124质贷管理员未按要求保管、查阅档案资料1125还款后未收回质押品收据3五、公司业务126在办理票据的签发、承兑、贴现、转贴现、挂失、止付等业务的会计核算手续时，发生工作失误2127未按规定程序核验支付凭证的付款依据1128未按规定办理托收、委托收款2129受理他行票据未在本行收妥款项时即进行支付3130银行汇票底

13、卡与汇出汇款账核对不相符3131银行本票底卡与开出本票账不一致3132在办理汇款业务中，因工作失误发生错汇、重汇1133汇划信息发送不符合规定或发送错误2134未按规定办理资金清算、资金调拨业务的账务处理3135集中汇划业务报文处理不符合规定2136票据交换专用章未按照规定专人保管和使用2137未按规定签收领取、保管和使用印鉴卡2138未按规定办理单位预留印鉴卡挂失、补办等业务2139未按规定登记、核实对账回单1140集中对账发现的对账不符，未按规定处理2141暂收、暂付款挂账未按规定清理挂账，或暂收、暂付款以外的内部账户挂账金额未按规定定期清理2142未按规定与人民银行对账2六、事后监督、汇

14、兑检查、中间业务事后检查 （一）权限管理143高级监督员未按规定定期更换监督员的监督对象 2-4144高级监督员将工号密码交给监督员使用 2-4145起督金额设置不合理1（二）业务操作规范146前台业务凭证传递交接手续不齐全2147未及时督促网点按规定时限上报封包1148未按规定审核前台业务凭证、报表2149审核监督事项不及时、不齐全1150未对网点日终库存现金进行监控 2151未按规定进行特殊业务大额核保工作2152专职核保员未按规定进行挂失核保2153未对重要空白凭证的请领、发放、使用情况进行监督1154未按规定对网点上缴的储蓄卡进行监督和归档1155对手工事项取款清户利息未严格审核315

15、6对汇兑特殊业务检查不到位1157登记簿的设置、登记、管理等不规范；登记簿要素填写不全1158未及时将异常情况登记并上报1159发现差错未及时下发差错通知书并登记2160未及时督促前台人员按时上报差错回单，并在系统内核销1161未按时汇总上报差错情况1162系统运行发生故障未按规定及时上报2163人员离开岗位不退出操作界面1164柜员临时离岗时未将个人名章妥善保管1165事后监督未严格执行为储户保密制度3166未按规定执行外部查询工作2167各类报表、原始凭证未按类别分别理订并按时归档的、无档案交接清单1-2七、实时监控168监控记录不全或监控跟踪情况登记不详细1169出现监控空档时间2170

16、未按规定实时监控和查证每笔大额交易的2171未按规定实时监控和查证每笔特殊交易的2172未按规定实时监控全辖区库存现金状况或未及时通知相关网点上缴2173未按规定监督每个班次的当班人员与排班表是否相符2174未按规定监控系统签到、签退情况和是否存在非营业时间发生的交易2175未按规定监控会计事项列表是否存在异常帐务交易2176未按规定监控各网点系统尾箱使用情况2177对存在分拆交易等异常情况未能及时查证和报告的2178未能认真审核每笔远程授权申请或无及时跟踪审核实际交易情况2179未有效监控批量交易情况的2180未对各类申请书做到笔迹审查的2181未按实际库存情况审批每笔缴协款申请书的2182

17、未按规定调度押钞经警、司机及安排押送款路线的2183未按规定监控跟踪押款车到达网点时间和具体收送款人员的。2184未监督当天中心金库收存尾箱情况的2185没有及时汇报在监控中发现的存在问题的2八、会计（一）账务核对186账务核对程序不符合规定2187未双人提取银行对账单1188未逐笔勾挑银行对账单1189银邮对账未达账项不合理2190银邮对账不相符4191未及时编制银邮余额调节表1192存放上级款项余额与上级中心下级存放余额不相符1193会计账账、账证、账表、账簿不相符且未查明原因4194会计总账现金科目余额与出纳现金库存不相符1（二)会计检查195现场检查未达到规定的频次1-2196非现场检

18、查未达到规定的频次1-2197检查内容不完整1198检查记录不完整1199未及时督促被检查单位落实整改意见1（三）业务操作规范200会计账务处理不及时 1201原始凭证章戳不齐全 1202未对当天打印的记账凭证与原始凭证进行勾挑审核 1203会计未按规定与代发工资人员定期进行账务核对 1204会计办理手工事项处理账务不符合规定 2205冲正交易不合规 1-3206未对辖内往来挂账情况进行审核并说明 1207调账依据不符合规定 2208应收应付款的挂帐以及冲销不合规2-4209悬记账款列账不合理 1210资金上划不及时合理 2211对大额资金提、转、划的分级审批情况未进行审核 3212储蓄收入未

19、按规定划转 2213储蓄银行帐户未合规使用 2214未建立并登记支票购买、使用登记簿 1215银行支票未收妥会计提前入账 2216未合理保管和使用财务印鉴，未建立并登记印鉴使用登记簿2217未不定期审核空白支票使用情况 2218迟报、漏报、错报相关业务报表且未及时调整 1219未按时打印各类会计账簿、凭证、报表，未按规定保管、上交、查询、处理会计档案 1220没有按照有关要求核定网点及中心金库的备付金2（四)人员权限管理221会计员无会计资格证 1222未按规定授权办理业务 2223未按规定保管和使用操作口令 2224人员离开岗位不退出操作界面 1225会计外出或休假交接不合理 2九、凭证管理

20、226重要空白凭证未账实分管 2227收到重要空白凭证未及时入账 1228重要空白凭证账实不相符 4229未按规定保管重要空白凭证 1230市县局储汇中心重要空白凭证未入库妥善保管 2231未按规定数量发放重要空白凭证 1232重要空白凭证未顺号发放 1233重要空白凭证请领数量或种类不符合规定1234重要空白凭证发放单保管不全 1235未按要求设立并登记各类登记簿，未按规定保管、上交、查询、处理业务档案 1236丢失重要空白凭证未及时上报 3237未按规定销毁重要空白凭证 1238重要空白凭证的领用、运送、保管、使用、上缴和销毁等手续不合规1-3十、出纳金库239 不符合制度允许外来人员进入

21、金库，或未执行外来人员入库登记制度2240 出纳员操作密码设置简单、保管不严1241 手工现金日记账、银行存款日记账登记不及时，未做到日清月结1242 未逐日逐笔准确登记（打印）现金日记账、银行存款日记账或未日清月结2243 出纳账、会计账、银行账三者之间不相符未及时查明原因并进行处理2-4244 未按规定进行银邮对账，未按时将银行对账单上报会计2245 内部支票未顺号使用1246 内部支票使用未执行分级审批制度2247 作废支票未按规定处理1-2248 外部支票未按规定收取、处理1-2249 购买支票未及时录入系统2250 未按规定交回银行回单、银行对账单1251 未按规定流程办理缴拨款、上

22、划资金、银行存取款（转帐）手续1-4252 缴拨款、上划资金、银行存取款（转帐）入账户金额或日期不一致1-4253 办理上划、下拨款项不及时造成资金在途超过规定时限；1254 尾箱入金库未登记出入库登记簿1255 尾箱进出库未进行勾挑核对，未验视尾箱状态是否正常1256 原始凭证章戳不齐全1257 收到网点缴款入账不及时，导致缴款在途 1258 未及时勾挑核对网点的缴拔款1259 收到网点上缴款后未清点又下拨到网点2260 未及时核对库存，做到账款、账实相符2261 未及时对残币、零钞、硬币进行清理1262 金库（保险柜）存放私人物品（包括钱款、票据、有价证券和贵重物品等）；1263 点款员携

23、带私人包进入点款室或在点款室内更衣2264 出纳人员离岗、离职、轮休、代班等人员变动，未按规定办理交接手续1十一、综合管理265人员设置存在不合理兼职2266未执行亲属回避制度3267调离、轮岗时系统内人员信息未按规定调整2268新业务、新制度传达或执行不到位2269电子稽查预警信息核查责任人未按规定核查落实预警信息或未完全排除风险隐患2270电子稽查预警信息核查责任人未按规定登记上报预警信息接收、核查登记表1271对检查存在问题未在规定期限内整改或未上报整改情况2 十二、档案管理272未执行档案库安全防范规定，未正确使用安防设施 1273档案交接手续不齐全 1274档案装订不符合规定 127

24、5档案保管不符合规定 1276档案查询借阅手续不符合规定 2277档案销毁手续不齐全 2278未按规定建立并使用各类登记簿、报表、清单 1附件4积分事实确认单被积分人姓名所在单位处罚类型积分性质发生日期发现日期摘要积分分值积分人被积分人签字积分人签字本单一式四联（被积分人有权在接到本单的3天内向积分管理领导小组提出申辩，否则视同对处理无异议。）附件2-1：积分管理个人台账填报单位： 被积分人姓名： 年度：序号积分日期被积分人所在机构检查单位积分分值累计积分事实确认单编号积分管理员部门负责人积分处理备注正向负向正向负向考核分值 填表说明：1、本表按储汇机构在岗违规人员分表填报；2、本表根据积分事

25、实确认单填报；3、积分考核分值负向积分总和正向积分总和；4、本表由积分管理人员填报。附件2-2：积分管理台账个人奖惩填报单位： 年（半年、季、月）度： 统计单位：人机构名称在职人数奖励处罚备注123书面警告约见谈话扣减绩效工资下岗培训解聘职务其他合计填表说明：1、本表按月（季、半年、年）统计；2、本表统计工作人员受到的奖励或处罚情况，不统计机构负责人受到的奖励或处罚；3、在职人数按填报日在岗人数填报；4、处罚人数按照工作人员受到的最高处分填报，低于最高处分的不计。附件2-3：积分管理台账机构负责人奖惩填报单位： 年（半年、季）度： 统计单位：次/人机构名称奖励处罚备注123扣发绩效工资其他合计填表说明：1、本表按季（半年、年）统计；2、本表统计机构及其负责人受到的奖励或处罚情况；3、机构及其负责人受到的处罚按受到的最高处分填报，低于最高处分的不计。附件2-4：积分管理台帐机构台账填报单位： 被积分人姓名： 年度：序号积分日期被积分人所在网点或部门检查单位本次积分分值累计积分积分事实确认单编号积分管理员部门负责人积分处理备注