最新基金从业资格考试专项训练辅导.docx
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最新基金从业资格考试专项训练辅导
判断题
1托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效
2没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。
[答]是
3.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。
[答]是
4.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。
[答]是
5.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。
[答]非
6.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。
[答]非
7托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。
[答]非
8.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。
[答]是
9.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。
[答]是
10.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90%。
[答]非
11.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度结束后的60日内公布。
[答]非
12.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度前6个月结束后的60日公布。
[答]是
13.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。
[答]非
14基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。
[答]非
15基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。
[答]非
基金受益人本身不是基金契约的当事人
16.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答]是
17.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。
[答非
18.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。
[答]非
19.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。
[答]非
20.基金受益人本身不是基金契约的当事人。
[答]是
21基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。
[答]是
22.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。
[答]是
23.基金契约是托管协议的一部分。
[答]非
24.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管人权利和义务的规定。
[答]非
25托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。
[答]是
26.我国基金的设立实行的是注册制。
[答]非
27.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
[答]非
28.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。
[答]非
29美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。
[答]是
30审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。
[答]是31.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。
[答]非
32.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。
[答]是
33.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
[答]是
34.封闭式基金的募集期限是6个月。
[答]非
35.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。
[答]非
36公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。
[答]非
37.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。
[答]非
38.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。
[答]非
39基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。
[答]是
40.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。
[答]是
41.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。
[答]非
42基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。
[答]非
43.基金管理人可以从事债券的自营业务。
[答]是
44.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。
[答]非
45.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。
[答]是
46.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。
[答]是
47.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。
[答]非
48.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。
出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。
当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。
[答]非
49.基金管理人可以从事债券的自营业务。
[答]是
50.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。
[答]非
51.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。
[答]是
52.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。
[答]是
53.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。
[答]非
54.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。
出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。
当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。
[答]非
55计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。
[答]非
56.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决
[答]是
57.基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。
[答]非
58.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。
[答]是
59.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。
[答]非
60.基金管理人可以从事证券信用交易。
[答]非61.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。
[答]非
62基金管理人可以从事证券信贷业务。
[答]非
63基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。
[答]是
64基金管理人可以从事证券承销业务。
[答]非
65.基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。
[答]非
66.基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。
[答]非
67.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。
[答]非
68.基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。
[答]非
69.基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。
[答]是
70每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。
[答]是
71基金管理公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。
[答]是
72.设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。
[答]非
73.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。
[答]是
74在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。
[答]非
75.中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。
[答]非
76基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。
[答]非
77.基金托管人的实收资本不少于100亿元。
[答]非
（二）多项选择题
1.开放式基金销售方式可分为（）。
A.代理销售
B.零售
C.直接销售
D.批发销售
[答]AC
2封闭式基金的发行方式有（）。
A.公募
B.私募
C.认购
D.上网发行
[答]AB
3.基金发行的内容主要包括基金的（）。
A.发行方式
B.发行价格
C.发行费用
D.发行期限
[答]ABCD
4.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为（）方式。
A.公募发行
B.私募发行
C.自行发行
D.代理发行
[答]AB
招募说明书的主要职能
5美国证监会要求投资公司的招募说明书分为（）。
A.招募说明书主体部分
B.附加信息说明
C.基本信息
D.细节
[答]AB
6.招募说明书的主要职能是（）。
A.推销基金证券
B.保护投资者的利益
C.信息披露
D.指导投资
[答]AB
15.基金信息披露的定期报告包括（）。
A.年度报告
B.中期报告
C.基金投资组合报告
D.基金净值报告
[答]ABCD
7.下列是审批制缺陷的是（）.
A.降低效率，孳生腐败
B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大
C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视
D.甄别了虚假的信息
[答]AB
8.基金的发起设立的基本管理模式有（）。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]AB
9.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是（）。
A.对内容的真实与否进行检查
B.对程序的合法性进行检查
C.对形式的合法性进行检查
D.不对内容的真实性与否进行检查
[答]ABC
10.我国目前规定对下列（）内容作实质性的检查。
A.文件内容是否符合法律规定
B.其他相关内容
C.申报文件是否有虚假陈述
D.申报文件是否全面
[答]ACD11.下列国家和地区的基金设立采用注册的是（）。
A.英国
B.美国
C.中国香港
D.中国台湾
E.中国大陆
[答]ABCD
12.我国证券投资基金主要投资于（）。
A.国内A股
B.国内B股
C.债券
D.海外证券
E.短期商业票据
[答]AC
13.我国基金品种设计的制约因素有（）。
A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限
B.我国居民总体收入水平较低
C.我国基金管理水平不高
D.我国基金投资者的素质不高
E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高
[答]ABCE
14基金设立的步骤有（）。
A.申请前的准备工作
B.提交申请设立基金的主要文件
C.申请的审核和批准
D.公告
[答]ABC
15申请设立基金的主要发起人有（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.信托投资公司
D.基金管理公司
[答]BCD
16.基金契约的当事人有（）。
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答]ABC
17.基金契约涉及（）。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答]BCD
18.基金契约的特征有（）。
A.基金契约是要式契约
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答]ABC
19.托管协议的特征有（）。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答]ABC
基金管理人委托的商业银行
20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由（）办理。
A：
基金管理人
B：
基金管理人委托的商业银行
我们从小学、中学到大学，学的知识总是限制在一定范围内，缺乏在商业统计、会计，理财税收等方面的知识；也无法把自己的创意准确而清晰地表达出来，缺少个性化的信息传递。
对目标市场和竞争对手情况缺乏了解，分析时采用的数据经不起推敲，没有说服力等。
这些都反映出我们大学生创业知识的缺乏；C：
基金管理人委托的证券公司
D：
证券交易所
[答]ABCD21.申请办理开放式基金单位的认购，申购和赎回业务的机构，应当符合的条件是（）。
A：
设有专门管理开放式基金单位认购，申请和赎回业务的部门
B：
有足够的熟悉开放式基金的专门人员
C：
有便利、有效的商业网络
D：
有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的技术设施
E：
中国证监会规定的其他条件
[答]ABCDE
22.基金注册登记机构可以接受基金管理人的委托，开办以下业务（）。
A：
建立并管理投资人的基金单位帐户
B：
负责基金单位的注册登记
C：
确认基金交易
D：
代发红利
E：
保管基金投资人的名册
[答]ABCDE
向基金投资人提供各种文件和资料
23下列（）规定只由开放式基金的基金管理人履行。
A：
依据基金契约决定基金收益分配方案
B：
编制并公告季度报告年度报告等定期报告
C：
办理与基金有关的信息披露事项
D：
计算并公告基金资产净值和基金单位资产净值
E：
向基金投资人提供各种文件和资料
[答]ABCE
24.下列属于基金管理人的禁止行为的是（）。
A：
基金管理人将本基金投资于其他基金
B：
基金管理人从事证券信用交易
C：
基金管理人动用银行信贷资金从事基金投资
D：
基金管理人从事证券信贷业务
E：
基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券
[答]ABCDE
基金公司信息披露前，泄露有关的信息
25基金托管人禁止下列的（）行为。
A：
从事基金投资
B：
挪用基金资产
C：
基金公司信息披露前，泄露有关的信息
D：
监督基金管理人的投资运作
[答]BC
26基金持有人大会可以由（）召集。
A：
基金管理人
B：
基金托管人
C：
代表10%以上基金分额的基金持有人
D：
基金主要发起人
[答]ABCD
27.证券投资基金的服务机构包括（）。
A：
基金代销机构
B：
基金注册登记机构
C：
基金咨询机构
D：
基金验资机构
E：
会计，律师和审计事务所
[答]ABCDE
28基金管理人更换程序为（）。
A：
提名
B：
决议
C：
公告
D：
批准
[答]ABCD
29：
更换基金管理人时，新任基金管理人可以由（）提名。
A：
中国证监会
B：
基金发起人
C：
中国人民银行
D：
基金托管人
[答]AD
30.基金管理人退任的条件（）。
A：
基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的
B：
基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
C：
代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的
D：
中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的
[答]ABCD31基金托管人通常由（）担任。
A：
商业银行
B：
证券公司
C：
信托投资公司
D：
保险公司
[答]AC
32.基金托管人应通常具备以下条件（）。
A：
设有专门的基金托管部
B：
实收资本不少于80亿元
C：
有足够的熟悉基金托管业务的专职人员
D：
具备安全保管基金全部资产的条件
E：
具备安全，高效的清算和交割能力
[答]ABCDE
33.基金托管人的权利有（）。
A：
获取基金托管费
B：
监督基金管理人的投资运作
C：
复合，审查基金管理人计算的基金资产净值以及基金价格
D：
法律，法规规定的其他权利
[答]ABCD
基金管理人的职责
34我国设立基金管理公司要经过（）程序。
A：
准备
B：
筹建
C：
开业
D：
公告成立
[答]ABC
35.基金管理人的职责有（）。
A：
管理和运行基金资产
B：
及时，足额向基金持有人支付基金收益
C：
保存基金的会计账册，记录15年以上
D：
编制基金财务报告，及时公告
E：
计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值
[答]ABCDE
36基金管理人的权利有（）。
A：
代表基金行使股东权利
B：
运用基金资产
C：
获得基金管理人报酬
D：
监督基金托管人
[答]ABCDE
37.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为（）。
A：
证券公司
B：
信托投资公司
C：
基金管理公司
D：
商业银行
[答]ABC
38.下列属于基金发起人的职责的是（）。
A：
发起人之间订立协议
B：
起草基金契约
C：
撰写招募说明书
D：
取得托管协议
E：
提出设立基金申请
[答]ABCDE
39.下列属于基金发起人的权利的是（）。
A：
申请设立基金
B：
取得基金收益
C：
转让基金单位
D：
参与基金清算并取得基金清算后财产
E：
出席或委派代表出席基金持有人大会
[答]ABCDE
40基金管理公司的主要发起人是（）。
A：
证券公司
B：
商业银行
C：
保险公司
D：
信托投资公司
[答]AD
41.基金管理公司可以采取（ ）的组织形式。
A：
无限责任公司
B：
两和公司
C：
有限责任公司
D：
股份有限责任公司
[答]CD
42.基金管理人的主要业务有（）。
A：
保险基金资产
B：
发起设立基金
C：
管理基金
D：
监督基金保管人
[答]BC
4、“体验化”消费单选题
1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的（）提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答]D
2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元。
A.152
B.53
C.153
D.52
[答]D
3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答]C
4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存（）。
A.15年
B.60天
C.1年
D.15天
[答]D
5.自基金终止之日起（）个工作日内成立清算小组。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答]A
6.基金终止并报中国证监会备案后（）个工作日内由清算小组公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答]B
基金托管人更换
7.新任基金托管人由（）提名。
A：
基金主要发起人
B：
基金管理人
C：
基金管理人或基金主要发起人
D：
基金持有人大会
[答]B
8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后（）个工作日内公告。
A：
7
B：
15
C：
5
D：
3
[答]C
9代表基金份额（）以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。
A：
15%
B：
50%
C：
51%
D：
30%
[答]D
基金主要发起人要求
10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前（）个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。
A：
30
B：
15
C：
60
D：
7
[答]A
11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前（）天公布提案。
A：
15
B：
7
C：
10
D：
30
[答]C
12.基金主要发起人要求有（）年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。
A：
1
B：
2
B：
3
D：
4开放式基金销售方式
13下列不是清算小组成员的是（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金发起人
[答]C
14.基金清算账册由（）保管。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金发起人
[答]B
封闭式基金的发行
15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用（）的形式。
A.公募
B.公募和私募
C.私募
D.基他方式
[答]A
16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过（）方式来适当分配基金份额。
A.发行认购证
B.配号摇签
C.平均分配
D.以上方式均可
[答]B
17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫（）。
A.基金的销售
B.基金的发行
C.基金的成立
D.以上均可
18.（）指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。
A.公募发行
B.私募发行
C.自行发行
D.代理发行
[答]A
19.（）指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。
A.公募发行
B.私募发行
C.自行发行
D.代理发行
[答]B
20.（）指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。
A.公募发行
B.私募发行
C.自行发行
D.代理发行
[答]C
基金发起人通过证券承销商发行基金
21（）指基金发起人通过证券承销商发行基金。
A.公募发行
B.私募发行
C.自行发行
D.代理发行
[答]D
22.（）是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。
A.代销
B.自销
C.包销
D.承销
[答]C
23.采用（）方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。
A.代销
B.自销
C.包销
D.承销
[答]B
24.每份封闭式基金单位的实际购买价格是（）。
A.1元
B.不定
C.1.01元
D.2元
[答]C
25.封闭式基金每基金单位的面值是（）。
A.1元
B.2元
C.1.01元
D.不定
[答]A
（4）信息技术优势
三、主要竞争者分析
（一）对“漂亮女生”饰品店的分析26.我国绝大多数的封闭式基金按（）发行。
A.溢价
B.折价
C.平价
D.以上方式没有区别
[答]C
基金管理人公告基金经理的变更是?
27基金投资组合报告应该在下一季度开始后的（）个工作日内公告。
A.30
B.90
C.60
D.15
[答]D
28.基金管理公司应该在每周的（）公告上周结束时的资产净值。
A.星期一
B.星期二
C.星期五
D.星期三
[答]A
29.基金管理人公告基金经理的变更是（）。
A.定期公告
B.中期报告
C.临时公告
D.季度报告
[答]C
30.（）是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]B
31.（）是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]B
32.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于（）亿元时，该基金不得成立。
A.2
B.1
C.3
D.4
[答]A
33不是基金契约当事人的是?
下列不是基金契约当事人的是（）。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答]B
34.下列不是基金契约的特征的是（）。
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