证从的证券市场高频考点.docx
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证从的证券市场高频考点
证券从业资格证的高频考点
证券市场基本法律
01大纲考点
证券、期货投资咨询业务的管理规定
重要程度：
★★★★★
02考点速记
1.证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：
（1）接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。
（2）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。
（3）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。
（4）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。
（5）中国证券监督管理委员会认定的其他形式。
2.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件
（1）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
（2）有100万元人民币以上的注册资本。
（3）有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。
（4）有公司章程。
（5）有健全的内部管理制度。
（6）具备中国证监会要求的其他条件。
3.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，按照下列程序审批
（1）申请人向经中国证监会授权的所在地地方证管办（证监会）提出申请，（所在地地方证管办（证监会）未经中国证监会授权的，申请人向中国证监会直接提出申请，下同），地方证管办（证监会）经审核同意后，提出初审意见。
（2）地方证管办（证监会）将审核同意的申请文件报送中国证监会，经中国证监会审批后，向申请人颁发业务许可证，并将批准文件抄送地方证管办（证监会）。
（3）中国证监会将以公告形式向社会公布获得业务许可的申请人的情况。
4.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构和办理年检，应当提交的文件
5.从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。
03精选真题
1、从事期货咨询应取得（）。
A.注册会计师资格
B.证券业从业人员资格
C.期货业从业人员资格
D.基金业从业人员资格
正确答案是：
C，
2、证券投资咨询人员同时在两个或者两个以上的证券投资咨询机构执业的，对其进行的处罚不包括（）。
A.警告
B.没收违法所得
C.1万元以上3万元以下罚款
D.3万元以上5万元以下罚款
正确答案是：
D
3、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（）。
Ⅰ.其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格
Ⅱ.有100万元人民币以上的注册资本
Ⅲ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施
Ⅳ.有健全的内部管理制度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：
B
●●●
金融市场基础知识
01高频考点
《金融市场基础知识》第一章第一节-1
金融市场的功能
02考点精析
金融市场的功能：
（一）资本积累（聚敛功能）
金融市场的积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。
在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
金融市场之所以具有资金的积聚功能：
一是由于金融市场创造了金融资产的流动性；二是由于金融市场上多样化的融资工具为资金供应者的资金寻求合适的投资手段找到了出路。
（二）资源配置（配置功能）
金融市场的配置功能表现在三个方面：
资源配置、财富再分配和风险再分配。
（1）资源配置。
金融市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部门，从而使一个社会的经济资源能最有效地配置在效率最高或效用最大的用途上，实现稀缺资源的合理配置和有效利用。
一般地说，资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这样，通过金融市场的作用，有限的资源就能够得到合理的利用。
（2）财富再分配。
财富是各经济单位持有的全部资产的总价值。
政府、企业及个人通过持有金融资产的方式来持有的财富，在金融市场上的金融资产价格发生波动时，其财富的持有数量也会发生变化，一部分人的财富量随金融资产价格的升高而增加，另一部分人则由于其持有的金融资产价格下跌而减少。
这样，社会财富就通过金融市场价格的波动实现了财富的再分配。
（3）风险再分配。
利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。
（三）调节经济（调节功能）
调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。
金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者，金融市场的运行机制通过对储蓄者和投资者的影响而发挥着调节宏观经济的作用。
（1）直接调节。
金融市场通过其特有的引导资本，形成及合理配置的机制首先对微观经济部门产生影响，进而影响到宏观经济活动的一种有效的自发调节机制。
（2）间接调节。
金融市场的存在及发展，为政府实施对宏观经济活动的间接调控创造了条件。
货币政策属于调节宏观经济活动的重要宏观经济政策，其具体的调控工具有存款准备金政策、再贴现政策、公开市场操作等，这些政策的实施都以金融市场的存在、金融部门及企业成为金融市场的主体为前提。
金融市场既提供货币政策操作的场所，也提供实施货币政策的决策信息。
此外，财政政策的实施也越来越离不开金融市场，政府通过国债的发行及运用等方式对各经济主体的行为加以引导和调节，并提供中央银行进行公开市场操作的手段，也对宏观经济活动产生着巨大的影响。
（四）反映经济（反映功能）
金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。
这实际上就是金融市场反映功能的写照。
金融市场的反映功能表现在如下几个方面：
（1）金融市场首先是反映微观经济运行状况的指示器。
由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。
（2）金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。
金融市场所反馈的宏观经济运行方面的信息，有利于政府部门及时制定和调整宏观经济政策。
（3）金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。
（4）金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界的金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。
03真题精选
1.金融市场的反映功能主要表现在（）。
I.金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况
II.金融市场首先是反映宏观经济运行状况的指示器
III.通过金融市场能了解企业的发展动态
IV.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动
A：
I、II
B：
I、II、III
C：
I、III、IV
D：
II、III、IV
答案：
C
2.某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的（）。
A：
聚敛功能
B：
财富再分配功能
C：
间接调节功能
D：
风险再分配功能
答案：
D
3.金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的（）功能。
A：
调节
B：
配置
C：
聚敛
D：
反映
答案：
C
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