农村商业银行柜员指纹论证操作卡授权卡管理办法.docx

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农村商业银行柜员指纹论证操作卡授权卡管理办法

农村商业银行柜员指纹论证、操作卡、授权卡管理办法

198号（6月10日）

第一章总则

第一条为切实保障江苏农村商业银行股分有限公司运算机业务系统的安全运行，按照省联社指纹验证的相关要求，结合我行内控管理的相关规定，特制定本办法。

第二条指纹验证是指柜员登录系统或业务授权时需要将柜员的指纹与数据库中预留的柜员指纹进行对比，对比通过的才能登录系统或进行业务授权。

柜员操作卡是指员工在办理业务时所必需持有的，表明控制其业务处置权限范围的磁卡。

授权卡是指具有授权权限的人员持有的、表明授权业务权限的磁卡。

第三条本办法适用于农村商业银行（以下简称总行）清算中心、营业部、所辖各分支机构。

第二章指纹、柜员操作卡、授权卡管理规定

第四条柜员指纹的收集权一概在总行科技部，并实行换人复核后方可入柜员指纹库；柜员操作卡、授权卡由总行科技部集中控制签发，员工个人保管利用。

柜员操作卡、授权卡由柜员号、卡号、机构码、柜员级别等信息组成。

第五条柜员指纹统一收集右手大拇指、右手食指、右手中指、左手大拇指、左手食指、左手中指共六枚指纹，按柜员利用适应仅指定左右手各一枚指纹作为基准指纹利用。

第六条指纹、柜员（授权）卡是实现各网点业务处理“事权划分、事中控制”的具体手段，一个柜员只能拥有一张柜员（授权）卡，同一柜员指纹只能绑定一个柜员号。

柜员操作卡（授权）必须与密码、指纹配套使用。

第三章指纹、柜员操作卡、授权卡管理部门职责

第七条分支机构职责。

各分支机构依照职位设置及要求提出权限组合的意见，负责对持卡人权限、级别进行初审，并向总行财务会计部门提交《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》；负责管理本行员工柜员操作卡、授权卡的启用及日常管理；负责作废柜员操作卡、授权卡的回下班作，并将回收卡及时上交总行科技部；负责检查监督本行员工柜员操作卡、授权卡的权限管理情形。

第八条财务会计部职责。

财务会计部按照各分支机构提交的《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，对持卡人的资格条件进行复审，重点审核员工申请信息的真实性及职位设置的合理性，并按期、不按期对辖内员工指纹、柜员操作卡、授权卡的利用情形进行检查与监督；

第九条科技部职责。

科技部按照财务会计部审核通过的《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，签发柜员操作卡、授权卡和收集指纹，负责柜员操作卡、授权卡的信息调整及补发和柜员指纹绑定变更工作，并配合财务会计部按期、不按期对辖内员工指纹、柜员操作卡、授权卡的利用情形进行检查与监督。

第四章指纹的采集、与操作卡、授权卡绑定及使用

第十条指纹的采集是指科技部根据已审核完毕的《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，在运算机上对申请柜员的指纹按要求通过指纹录入设备进行录入数据库操作。

第十一条指纹的绑定是指科技部按照已审核完毕的《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，在运算机上将已收集过的柜员指纹与所对应的柜员号进行关联。

第十二条因柜员调动、职位调整等原因，需更改或解除柜员指纹绑定的，应由柜员所在单位向财务会计部门提交《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，经财务会计部门批准后到科技部进行指纹绑定更改或解除。

第十三条柜员应维持手指的清洁，保证指纹与数据库中预留的指纹比对通过，如验证不通过可再持续进行验证二次，如三次验证不通过，系统将退至登录界面或退出授权交易。

第十四条对于柜员因手指指纹遭破坏，需要修改基准指纹的，应由柜员所在单位向财务会计部门提交《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，经财务会计部门核实、审批后交科技部进行修改基准指纹操作。

第十五条柜员、主出纳、授权人员指纹、操作卡、授权卡的利用与交接。

（一）柜员登录综合业务系统必需刷柜员操作卡、输入柜员登录密码后，按照系统提示验证指纹，通事后方可进入系统操作。

柜员卡仅供本人利用，不办理柜员卡交接。

（二）主出纳登录综合业务系统不需要按指纹，只需刷卡和输入密码方可进入综合业务系统操作。

因主出纳权限与其他柜员权限不一样，因此主出纳未收集指纹，主出纳休息其他柜员代班只需交出主出纳卡和密码，卡交出和交回后接收柜员必需及时修改卡密码。

（三）授权人员业务授权登录综合业务系统必需刷授权卡，输入柜员登录密码后，按照系统提示验证指纹，通事后方可进入系统授权。

授权人员休息代班，授权卡、密码及指纹必需同时移交，卡交出和交回后接收柜员必需及时修改授权卡密码。

第五章柜员操作卡、授权卡的签发、启用与日常管理

第十六条柜员操作卡、授权卡的签发是指科技部按照《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，在运算机上为申请柜员的柜员操作卡、授权卡写入机构号、卡号、柜员级别、权限、密码等必要信息。

为避免卡号的重复，科技部必需成立员工档案，确保卡号的唯一性，柜员操作卡、授权卡必需与密码、指纹配套利用，严禁出现一人多卡及串用、混用的情形。

第十七条柜员操作卡、授权卡的启用是指每一个员工第一次利用柜员操作卡、授权卡时，需及时修改初始密码，从头设置自己的新密码，方可进行各项业务正常操作。

第十八条员工柜员操作卡、授权卡的密码应按期改换，每次改换的距离最长不得超过15天。

密码不该以本人、近亲生日或其他较易破译的数字设置。

输入密码必需注意保密，其他员工应自觉回避。

第十九条柜员操作卡、授权卡由持卡人随身携带（当班）或营业终了统一入库保管，严禁随意摆放或转交他人利用，违规者将严肃处置。

第二十条柜员操作卡、授权卡寄存应远离高温及磁场，不能刮伤、折裂、浸水，不能与其他磁卡重叠放置。

使历时必需按程序正常刷卡，不然柜员操作卡、授权卡信息消失，需进行补磁处置。

第二十一条因临时离岗、学习休假等原因引发暂时离岗一个礼拜以上（含）的情形，各支行、分理处应在离岗当日下班后将其柜员操作卡收回签封，统一入库，专人保管，并应填写《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》，暂时取消该柜员操作卡的操作权限。

第二十二条因调出、劳动合同到期、退休及其他原因辞职员工，必需及时交回柜员操作卡，并办理相关注销手续。

第二十三条因保管、利用不妥或其他原因作废的柜员操作卡、授权卡应填写《农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》说明其原因，补发新卡，同时废卡必需上交至科技部。

第二十四条对丢失的柜员操作卡、授权卡,持卡人应当即汇报财务会计部,并申请办理补发新卡手续,对持卡人未及时报告而形成的后果,责任由持卡人承担。

丢失后又找回的柜员操作卡视同作废卡处置,并上交科技部统一销毁。

第六章附则

第二十五条本办法由总行制订并负责解释。

第二十六条本办法自印发之日起执行。

附表：

编号:

农村商业银行综合业务系统柜员变更申请表

________支行（盖章）

____年__月__日

柜员姓名

柜员号码

柜组号码

变更理由

具体变更要求

财务会计部/信贷管理部审批意见:

____年__月__日（签字/盖章）

科技部门审批意见:

____年__月__日（签字/盖章）

具体变更情况（由科技部执行人填写）:

柜员姓名

柜员号码

具体变更情况

备注:

1、柜员新增时，柜员号码和柜组号码不要填写。

2、编号由科技部统一编制。

3、变更理由处填写：

调入、调出、岗位调整、退休、指纹等。

4、信贷人员变更时，单独填报、单独申请。