银行客户经理先进个人事迹材料.docx

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银行客户经理先进个人事迹材料

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篇一：

银行客户经理事迹材料

事迹材料

我常巍，男，30岁，于20XX年7月大专毕业，正式加入工商银行工作，作为一名基层工作的员工，我在海淀远洋风景支行工作的时间已经有8年了，先后从事过储蓄柜员、业务主管、大堂经理和对公客户经理的工作。

在每个工作岗位上，我都凭着“不偷懒、多学习、勤总结”的坚定信念，出色的完成了自己的本职工作，得到了领导和同事的一致认可。

记得20XX年刚毕业进入工商银行工作，成为一名前台柜员时，我对这份工作充满了热爱与好奇，因此在日常的工作中我认真的向网点师傅们学习各种理论知识、业务技能以及营销技巧，遇到问题虚心向老师傅请教，利用业余时间不断地加强基本功的训练，提高业务熟练程度。

面对新业务、复杂业务时，都会仔细学习操作流程，熟练操作程序。

在学习上，积极参加行内组织的业务培训，认真学习金融理论知识和业务知识，增强自身业务知识储备。

那时候我坚信“一分耕耘,一分收获”的道理,只要不偷懒、多学习、勤总结，没有什么事情是做不到的。

通过一年半的努力学习和不断实践，慢慢的掌握了储蓄专业大部分的业务办理流程和规章制度，最终在20XX年底，我以业务技能全面和在全支行柜员营

销大排名中取得第三名的好成绩被支行评为劳动竞赛标兵的称号。

同时被提到业务主管岗位，进行对业务的授权和后台业务的处理工作。

20XX年我成功的竞聘为远洋风景支行的大堂经理，在三年的大堂经理岗位工作中，凭借着乐观自信、积极向上的心态，树立了“服务至上”的工作理念，以热情周到的态度对待每一位客户。

通过不断的与各式各样的客户接触，使我在观察客户、与客户沟通及处理问题的能力上得到了大幅的提升，这也为今后的工作创下了良好的基础。

在岗期间我网点没发生过任何恶性的服务投诉事件，也被多次评为网点优秀员工。

同时我还利用业余时间完成了aFP等多项资格认证考试。

20XX年，我被网点行长提到对公客户经理岗位，在这个之前很少接触的新工作岗位上，我同样重视业务水平的培养和专业技能的提升，虚心向网点师傅们学习与沟通，并通过自身的不断努力，使我很快的对各项对公业务有了较全面的认识。

在客户维护方面，我努力提升自身素质及服务水平，并深度挖掘网点存量客户和积极拓展新客户资源，通过近一年的努力工作，得到了网点多数对公客户的一致认可，这也为我今后开展顺利的维护营销工作奠定下了良好的基础，并取得了较好的工作业绩。

20XX年在支行对公客户经理考核排名中获得第10名的

成绩

20XX年在支行对公客户经理考核排名中获得第14名的成绩

20XX年在分行及支行的二季度考核排名中均获得第1名的成绩

20XX年在分行太平对公寿险6月的保费收入排名中获得第1名的成绩

篇二：

工行客户经理先进事迹

争创一流服务重塑新形象

----------个人客户经理**经营理念及做法

一、用新的理念创造新的业绩

随着金融体制的深化改革，工行的经营理念也发生了新的变化，给我行的工作带来了生机。

自实行核心竟争力项目以来，**竟聘被分配到古城台储蓄所任大堂经理。

在从事岗位一开始，她心里就暗暗下定了决心，一定要开拓创新辛勤工作，争创一流服务和工作业绩，不辜负领导的期望和重托。

但是万事开头难，面对激烈的金融竟争市场以及西宁地区经济状况，尤其是市场经济等复杂多变、人们的复杂心里状态等原因，在工作中她尝试着更多的困难和压力，没有被这些困难所吓倒，坚信只要付出就有收获。

天长日久，在众多复杂的服务工作磨练中，她逐渐得心应手，在工作中取得了一点成绩，也由此深深地爱上了这个岗位。

20XX年6月中旬,由于工作的需要，她被安排到胜利路支行任客户经理兼任大堂经理。

该网点新建于20XX年初，左邻建设银行**支行，这就意味着有竟争、有压力。

胜利路支行最大的特征则是客户稀少，这是由于网点新建、客户大多不太熟悉，再加上人们已习惯的生活方式等造成的。

网点开业半年以来，理财金帐户只开立3户，代理保险为零,尤其中间业务及代理业务一时较难开展，这与先前所在的古城台储蓄所形成很大反差。

二、调查研究，从吸引客户入手

作为一名客户经理，必须要经常研究市场动态和需求，灵活多样地制定和思考理财营销和计划。

为了将客户吸引到胜利路支行，进快找到中间及代理业务突破口，她在兢兢业业、踏踏实实工作的同时，甚至连走路、吃饭、睡觉时也在思考着工作的思路和方法。

为了不失去客户，连续2年放弃了休假，并经常带病坚持工作。

首先对周边环境进行观察了解，并进行了分析，填写《市场调研报告表》。

对胜利路地区主要单位、个人等客户人群进行分类、比较，掌握了客户资金和基

本状况以及重点服务对象目标，并经常到隔壁他行进行了解情况。

得知该行网点虽规模很大，大多为代发工资户，但他们没有理财区域，像基金等业务办理手续繁琐，更无法及时公布净值，客户感到很不方便，客户服务更是缺乏主动性，工作总是处在被动局面等等，而这些正是全面在一线工作中出现的致命弱点。

其次，为了提升理财中心的主动服务和营销能力，保障理财中心整体性服务水准，实现不同客户长期的合理的疏导，结合工行理财优质服务的特点，她采取了在网点外部进行调查，确定本网点的主导产品，对周边?

富人区?

发放资料，宣传理财金业务；在小学校及大中院校发放资料，宣传E时代卡及代理保险业务，取得了很好的效果；在网点内部对进入网点的每一位客户努力做到热情周到，即在第一时间打招呼问好，征求客户意见，了解客户信息，填写《客户需求卡》并做详细记录，将问题及时上报并及时解决。

为保证客户对我行的信誉度及工作的满意，凡对新来的每一位客户，她都主动热情地介绍我行服务渠道和自助机具及使用方法，宣传我行理财产品，使客户对理财产品有了初步了解。

她的主动服务赢得了不少客户的满意和赞扬。

周围的许多居民，都来询问有关办理存贷款、国债等业务。

而她以此为契机，为发展我行理财及各项业务提供了广阔的平台，使中间业务及代理业务有了重大突破。

她的做法，吸引了隔壁建行的客户，也引起了建行领导的关注，他们派人前来参观了解学习经验。

面对日益增多的客户使我更加充满自信，工作中刚开始的思想顾虑，一下子烟消云散了。

惊喜之余开始了业务的拓展和提升，将优质客户与普通客户及时分流引导,将识别的优质客户引导到贵宾室，提供个性化、差异化的服务并对结果及时进行系统记录，并填写，《待跟进优质客户记录表》、《已推介优质客户记录表》等相关表格，对汇款缴费的客户，宣传E时代卡并演示电子银行业务，这样不但缓解了柜台压力，也使aTm机使用率得到了提高。

为了提高工作效率，减少客户等候的时间，对排队等候的客户进行业务指导，如：

定期提前支

取、开户等需填写内容较多的凭证。

从而加快了客户在柜台前办理业务的速度，在节省了客户时间的同时，提高了网点的工作效率。

工作中，她对每位客户始终保持微笑服务、耐心解释、以诚相见，同时也不误导他们办理业务，使广大客户高兴而来，满意而归。

三、?

以满足客户的需求为己任?

做一名合格的大堂及客户经理

?

大堂经理?

是工行网点的?

形象大使?

第一代言人。

从事这项工作以来，她非常重视接人待物、言谈举止，总想给客户留下一个好的印象，这也正是为工行人树立美好形象的职责。

记得一天下午快下班时,郑女士取款5万元,因没留密不通兌，只能回原行办理。

此时客户因急用钱很是着急,匆忙中又忘带了身份证，她忙向原存款行打电话联系，解释情况后,陪同客户带上身份证顺利取了款。

.两天后郑女士携带10万元现金和26万元的存单，将款全部转存在网点并开立了金账户，办理了6万元保险。

当时郑女士说：

?

本来我没打算在你行存款及做保险，正是你热情的服务和工作的诚信深深地感动了我，在你们这里办事我放心满意?

。

在后续的服务中，郑女士又购买国债20万元、基金15万元,现已是我行忠诚的优质客户了。

在工作实践中，她深深体会到吸引一批顾客并不难，难的是要使他们成为忠诚的客户。

在网点她有效地利用个人营销系统及时了解优质客户信息，设立并填制了《优质客户裆案》及《客户经理日志》等，加强对优质客户的监控管理，为维护优质客户提供了依据，并查询登记网点5万元以上的客户信息，列出详细的清单，同时对客户资产状况进行分析：

对资金流量大或中间业务多的客户进行重点联系，推介我行金帐户和理财产品，并为其提供差别服务。

为了不断提高网点理财金帐户户均余额，她对金融资产不足5万元的客户，积极进行关系维护，动员客户集中使用我行金融产品将他行资金转入我行。

若多次维护仍低于5万，且资产增长无望的已有金帐户，劝其注销金帐户，改用我行E时代卡或信用卡。

每

当新产品发行时，在网上查询该产品相关信息，进行反复学习，掌握产品买点，及时向客户联系，由此开发了一大批中间业务客户群。

针对新推出的理财产品，抓住其具有较高的预期收益和较强流动性等特点，积极向适合于资金实力较强、投资风险偏好相对保守的中高端客户，进行柜台营销及电话联系。

通过电话、短信向优质客户进行节日问候，以增进与他们的感情，使户均余额大幅度提升，同时进一步了解客户的需求和信息、了解消费倾向与偏好、挖掘和引导需求、为其提供现阶段较适用的个人理财产品。

为了推动个人中间业务发展，她不断创新工作思路、调整产品营销策略，精新培育和发展了一大批中间业务客户群，将各类卡、代理保险、基金、国债等高收益产品作为营销重点。

比如：

适合购买收益稳定型理财产品的客户群体：

有一部分喜欢购买国债和稳得利产品的和部分购买基金的客户，虽然不在附近居住，每逢发行他们所需的产品时，无论她调到哪个网点就打电话联系，年年如此。

由此，网点几项主打产品，呈现了快速发展的良好局面，同时进一步提高了客户的满意度和忠诚度。

尤其在近几年在工行基层网点，担任客户和大堂经理工作中，她深深体验到要做一名合格或优秀的客户经理，就要有一股全心全意为客户服务的热情、一股巨大的耐心，要不厌其烦的说服、引导客户了解、参与并支持我行的各项工作，同时要熟练掌握多方面的知识，要做到有问必答、有答必准，让客户及时、准确地了解服务标准，以及产品的优势及风险点，让客户心中有数，做出?

心安理得?

的选择和判断。

四、为每位客户创造?

感动?

，挖掘?

财富?

的源泉

为了稳定发展优质客户、最大限度的提高优质客户的满意度和忠诚度。

她从对客户的需求中启迪灵感，从对客户的关注中获取信息，从客户消费的动向中捕捉商机。

始终围绕客户而动，站在客户的立场上去思考、去运作，努力为每一位客户创造?

感动?

，实现与客户长期友好的合作伙伴关系。

俗话说得好：

心诚则灵。

‘诚’不仅是一种言行、一种责、更是一种资源。

只有以诚相待，才能赢得客户信赖，换取客户的诚心。

代理保险是我行近几年推出的一项新型理财产品，也是一项增加中间业务收入的重要来源。

因此在金融行业竟争日趋激烈的今天，开展代理保险业务，是银行代客理财、赢得市场的有效途径。

初到胜利路支行，?

理财?

作为一种新生活概念，不被大多数客户所认同，加之保险产品少、市场不完善。

许多人对保险有偏见，至使保险业务举步维艰，难以开展。

她作为客户经理看在眼里急在心里，工作之余，本着?

多说几句热心话，多拉几个回头客?

的思想，努力学习保险业务，并对各家保险公司不同类型产品特点及适应人群，做到了心中有数，客户咨询时，一遍又一遍地进行耐心讲解计算。

在大厅屏幕上播放保险宣传资料，发放保险折页，在网点内营造保险产品氛围，扩大代理保险业务的影响。

一次，在与客户交流中得知客户赁女士有近20万款，放在活期近2年多，便向客户推介并详细介绍了我行理财金账户具有的3P优惠服务，听了介绍后，赁女士很满意，马上进行了办理。

在随后的后续的服务中，相继又购买了稳得利产品及6万的保险、5万的基金。

记得有一次，她正在医院看病打针，突然，网点打来电话，说前天陈女士办理的保险要求退保，她顾不上打针，急忙迅速赶到网点，热情礼貌地请客户到贵宾室。

原来陈女士对该产品回去后感到还是不太放心，便起了这个念头。

针对这种情况，她耐心地给陈女士分析并详细讲解产品的好处，一遍遍测算预期收益，经过反复地说明解释，终于，陈女士完全了解了该产品，不但没有退5万元保险，还另外增加了5万，并发自内心地说：

?

你热情周到的服务，使我了解了产品，我在你们这里买保险很放心，以后有什么要办的业务我一定找你来办?

。

为了提高网点全员营销代理保险的思想意识与业务技能，她主动与保险公司业务员联系，对网点人员进行了培训，帮助柜员熟悉产品性能，提升了营销意识，克服了畏难情绪，提高了营销能力，为快速打开营销局面奠定了基础并带头取得了保险业务资格证书。

篇三：

建设银行客户经理先进个人事迹

建设银行客户经理先进个人事迹

在建行系统，客户经理是一个很普通也很平凡的岗位，但伴随市场竞争的加剧，客户经理工作的好坏，则可能决定着一个营业网点销售业绩的优劣，甚至成为决定网点发展存亡的关键环节。

对此，xx同志对自己工作有着明确的认识。

自做客户经理那一刻起，他就清醒地意识到，客户经理工作对网点全局成败可能产生的影响，清楚自身所肩负的重任，岗位虽平凡，但我必须在平凡中创造出不平凡。

六年多来，xx心中时时铭记着这句话，在两千多个日日夜夜里，他用通过自己的辛勤耕耘和钢铁般地意志，在客户经理这个平凡的岗位上，创造了一个又一个奇迹。

谙熟业务练就服务客户真本领市场经济是一个信守承诺和价值服务的经济。

作为客户经理，xx从履行客户经理职责那天起，他就牢记，打铁还得自身硬，只有系统钻研建行客户服务的有关业务、市场营销知识和客户心理，才能在客户服务过程中独树一帜。

为此，xx同志利用业余时间、

甚至常常放弃休息日，开始了漫长的客户经理工作所必须的业务知识储备、乃至融会贯通的求知之旅。

在建行客户服务业务钻研方面，xx苦练内功，一方面，下功夫吃透金融业客户服务的有关政策、法规和建行推陈出新的各类理财产品，纵向掌握从事客户经理所需要的基本业务知识；另一方面，千方百计寻找其他金融机构相关客户服务的信息，从金融产品类别、特点、出台时间、政策规定、风险控制、理财收益、客户偏好程度等方面横向分析比较中，寻找规律，做到知己知彼。

在营销知识掌握方面，他努力使自己从一个门外汉成为建行客户营销的行家手。

除了系统接受支行的客户营销系列和专题培训外，多次自费购买营销管理方面的专业书籍，熟悉了市场运行的基本规律，掌握了市场营销的基本原理和技巧，为工作中金融客户市场细分和采取针对性客户营销策略奠定了理论基础。

在客户心理研究分析方面，他通过网络专业培训机构，自学消费心理学、人际心理学、社会心理学等，研究、比较和分析各层面消费者的消费需求和消费心理，准确把握不同职业群体、不同社会阶层、不同社会经济单位的内在价值取向和理财动机，在谙熟人际交往的基础上，较为科学地把握了服务对象的心理期望，并通过不断的工作实践、总结和提升，形成了独特的不同类别客户的营销应对策略。

除此以外，为提高个人业务技能水平，积极考取并通过了保险、基金等岗位证书，并通过了建行中级理财师资格考试。

通过上述几方面的努力，xx全面熟知了客户服务所需的相关业务知识，练就了一身过硬的服务客户本领，这为他创造市场销售奇迹打下了坚实基础。

明确宗旨缔造客户服务贴心人熟悉xx的人都知道，xx不仅具有很强的客户服务本领和能力，又是一位干一行、爱一行，具有强烈责任感和使命感的职业人，而且他的周身洋溢着一股满腔的热情，彰显着热心人体质特有的正直、善良和亲切。

随着金融业竞争的不断加剧，能否为客户提供细致入微的金融服务成为银行获取竞争优势的关键。

客户经理作为广阔市场接触的第一人，明确服务宗旨，用心服务，以诚心赢得客户至关重要。

对此，xx深有体会。

他认为，在金融市场这块蛋糕被与日俱增的行业不断切割的今天，以客户为中心已不仅仅是一种从业人员思想上或口头上的理念，而是实实在在的内在行动准则和开拓、服务客户的第一要旨。

xx同志不只是这么想的，也是这么做的。

做细做精服务，缔造客户服务贴心人，提高客户满意度，成为xx同志获取竞争优势的重要法宝。

20XX年国庆节前夕的一天，客户蒋女士来到理财室咨询理财业务。

xx在和客户沟通了解过程中获知：

蒋女士的资金一直在该支行对面的光大银行存放，喜好投资但却投资无门，并且对建行的服务效率与工作态度满意。

于是在以后的近半个月时间里，xx将建行的理财咨讯每日通过短信传送给蒋女士，并邀请该客户参加支行举办的理财沙龙；同时，牺牲个人休息时间，多次登门拜访，详细介绍了建行相关理财产品，换位思考，站在客户角度想问题，通过同行业理财产品的收益比较分析，为蒋女士提供多种备选方案，并明确每种方案的利弊。

细致入微的专业服务，使对方深受感动，信心倍增。

10月中旬客户蒋女士将300万资金从光大转入建行。

xx的贴心服务不只于此，他在客户资金转入后，还针对客户对风险的偏好程度，建议并为客户

配置了债券型基金与日新月溢理财产品，帮助客户实现了收益最大化，得到客户的信赖与认可。

贴心服务客户的事例，在xx身上远不止这些。

他以客户为中心，以优质服务为主题，坚持追求客户、员工和银行三赢的营销目标，从客户角度出发，为客户着想，共同分析客户服务中存在的问题并及时加以解决。

在客户服务中，他通过客户的一句话、一个微笑、一个动作神态、一条微不足道的信息，就能立刻明白客户的真实需要；他对贴心服务的理解，不仅仅是完成一次金融交易服务，而是在每一次的客户服务和客户往来中，分析客户真实需求，尊重理解客户需要，帮助和提升客户理财收益，最终凭借一贯的执著和热忱赢得客户的心。

研究市场开辟销售业绩新天地众所周知，客户经理工作中非常重要的一项任务，就是协助网点经理，创新营销模式，在市场空间不断被压缩的不利因素下，拓展客户渠道，提高销售业绩，为本网点经济效益提升做出贡献。

xx不负重望，凭借多年积累的市场营销实践和丰富的客户管理经验，在原有市场维护的基础上，重新考虑新的市场定位方向，结合支行地理位置优势，在反复调研、分析、综合比较的基础上，选择了市场细分的方式，对原有地域市场客户进行重新梳理，对每一类客户群按资产a、b、c由高到低进行划分，再对每一资产类型，如a进行等级细分，动态掌握每类客户资金流向和理财期望的变化，深挖潜力，以提升支行理财产品的整体效益。

研究分析市场，而不拘泥于传统营销模式，是xx作为一名客户经理的又一个特点。

现有客户的基础上，他围绕如何创新销售技巧、赢得有效客户营销、最终实现网点效益提升上下功夫。

他所在支行地处西安xx门外繁华街道，该地区商业密集，几乎集中了所有同行的分支机构，竞争激烈不言而喻。

xx同志从担任客户经理的第一天起，抓住营销不放松，强力推进，攻克了一道又一道营销道路上的堡垒，创造了多起成功营销的案例。

20XX年12月份，xx等支行同志，在获知西安某国际工程公司拟为其单位代发800余万元奖金时，把握时机，策划组织业务骨干多次上门营销，积极排解该单位财务人员在业务洽谈中存在的重重疑虑，在与多家银行的同时竞争中彰显了支行的特色和优势。

经过半个月的持续营销，最终赢得了单位的认可，提高了网点电子银行交易占比，而且增加了储蓄存款余额。

功夫不负有心人。

xx同志在平凡的岗位上创造出了不平凡的业绩。

截止20XX年底，他所在支行高端客户累计接近1200户，高端客户资产总量48407万元，其中存款32447万元、基金5720万元、理财产品（包括利得盈、大丰收、乾元）4093万元，cts保证金3605万元，国债及其他共计1203万元。