农村商业银行组织架构和部门职能.docx

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农村商业银行组织架构和部门职能

2018年农村商业银行组织架构和部门职能

一、公司组织架构3

二、总行各委员会的主要职能4

（一）公司金融委员会4

（二）三农及扶贫金融服务委员会4

（三）个人金融委员会5

（四）计划考核委员会6

（五）大宗物品采购委员会6

（六）资产负债管理委员会7

（七）财务审批委员会7

（八）授信审批及风险资产处置委员会8

（九）IT战略发展委员会8

三、各机构的主要职能9

（一）公司业务部9

（二）国际业务部9

（三）小微金融业务部9

（四）个人业务部10

（五）信用卡中心10

（六）电子互联网金融部10

（七）资金营运部10

（八）资产管理部10

（九）资产托管部10

（十）投资银行部11

（十一）授信审批部11

（十二）风险管理部11

（十三）合规及消费者权益管理部11

（十四）信贷管理部12

（十五）审计稽核部12

（十六）安全保卫部12

（十七）纪检监察部（纪委办公室）12

（十八）董事会办公室12

（十九）监事会办公室13

（二十）办公室13

（二十一）计划财务部13

（二十二）人力资源部13

（二十三）会计结算部13

（二十四）三农业务管理部13

（二十五）村镇银行管理部14

（二十六）党群工作部14

（二十七）科技信息部14

（二十八）渠道管理部14

（二十九）后勤管理部14

（三十）培训中心（党校）15

（三十一）运行管理部（后台业务处理中心）15

一、公司组织架构

本行的组织架构包括专业委员会和常设机构。

其中高级管理层专业委员会包括公司金融委员会、三农及扶贫金融服务委员会、个人金融委员会、计划考核委员会、大宗物品采购委员会、资产负债管理委员会、财务审批委员会、授信审批及风险资产处置委员会、IT战略发展委员会。

本行常设机构按照各自的职能可分为：

公司金融总部、小微金融条线、零售金融总部、金融市场总部、风险控制部门、综合管理部门、支撑保障部门。

其中，公司金融总部下设公司业务部、国际业务部；小微金融条线下设小微金融业务部；零售金融总部下设个人业务部、信用卡中心、电子互联网金融部；金融市场总部下设资金营运部、资产管理部、资产托管部、投资银行部；风险控制部门包括授信审批部、风险管理部、合规及消费者权益管理部、信贷管理部、审计稽核部、安全保卫部、纪检监察部（纪委办公室）；综合管理部门包括办公室、计划财务部、人力资源部、会计结算部、三农业务管理部、村镇银行管理部、党群工作部；支持保障部门包括科技信息部、渠道管理部、后勤管理部、培训中心（党校）、运行管理部（后台业务处理中心）。

二、总行各委员会的主要职能

（一）公司金融委员会

1、研究制定本行公司金融业务发展目标、管理目标。

根据国民经济状况及本地区经济状况，确定分行业、分区域公司类信贷产品投向及投放总量，审议并确定当年积极支持、限制及退出类行业、产业；

2、审议本行公司业务金融发展规划、年度工作计划、营销目标和策略、公司金融业务创新品种；

3、审议本行公司金融业务的主要管理政策、制度和信贷指引；

4、审议公司业务战略合作客户及重大合作方案；

5、本委员会办公室认为需要提交审议的其他重大事项。

（二）三农及扶贫金融服务委员会

1、审议本行三农金融业务的整体发展战略；

2、审议本行三农金融业务发展规划、年度工作计划、营销目标和策略；

3、审议本行三农金融业务的主要管理政策、制度办法和操作规范；

4、审议本行三农金融业务品牌形象建设策略；

5、审议本行三农客户分类、业务准入及退出标准；

6、审议本行扶贫工作实施方案、考核方案；

7、审议本行扶贫工作领导小组职责、工作规则，听取其对国家扶贫金融服务要求的贯彻落实情况，以及本行扶贫工作的推进情况；

8、审议本行扶贫专属产品制度办法和操作规范；

9、审议本行扶贫的示范村扶贫产业及项目情况；

10、审议其他影响本行三农金融业务发展目标的重大事项。

（三）个人金融委员会

1、审议本行个人金融业务和零售渠道的整体发展战略；

2、审议本行个人金融业务发展和零售渠道建设规划、年度工作计划；

3、审议本行个人金融业务和零售渠道的主要管理政策、制度办法和指引；

4、审议本行拟新设机构的选址方案；

5、审议本行个人金融业务新产品研发和新渠道建设方案并监督实施；

6、审议本行柜面服务流程标准和考核办法；

7、审议销售代理第三方个人金融产品；

8、审议个人客户经理队伍建设及考核；

9、审议个人高端客户标准及差异化服务体系建设；

10、审议本行个人金融业务条线科技信息体系的规划与建设；

11、审议本行财富管理中心的建设方案及服务体系的设立；

12、其他影响本行个人金融业务发展目标的重大事项。

（四）计划考核委员会

1、根据董事会确定的年度经营目标，编制年度综合计划；

2、将年度综合计划分解落实到相关部门和支行；

3、定期组织计划执行情况的考核；

4、下达支行的年度综合计划，如遇政策变动和不可预见的突发性事件等变化时，在不影响总体计划的前提下可相应调整支行的相关目标计划。

（五）大宗物品采购委员会

1、负责审议本行采购管理办法；

2、负责审议本行集中采购目录；

3、负责审议集中采购受邀单位（公开招标除外）；

4、负责审议集中采购方案；

5、负责审议供应商入围、退出；

6、负责审议委托招标代理机构；

7、负责集中采购评审工作；

8、负责指导集中采购活动。

（六）资产负债管理委员会

1、本行资产负债总量及结构管理：

（1）本行资产负债整体规划，各项业务发展计划及资产负债相关监管指标计划；

（2）对本行资产负债结构产生影响的创新型金融工具及新业务产品的业务计划；

（3）本行相关业务制度管理中明确应由本委员会审议的事项。

2、本行流动性和市场风险管理：

（1）本行流动性风险和市场风险管理策略、政策和措施；

（2）本行全局性的流动性和市场风险压力情景设置、测试报告及应急计划。

3、本行利率及服务价格管理策略：

（1）本行外部利率定价管理办法及定价标准；

（2）本行内部资金转移价格的定价策略及标准；

（3）本行服务价格管理方案及定价标准。

4、本行资本管理规划；

5、其他需本委员会审议的事项。

（七）财务审批委员会

1、遵守有关法律法规、认真贯彻财经政策，严格、有效执行财务管理制度；

2、遵循客观、公正的原则，独立发表审议意见，对提交审议表决的每一项财务事项，都应作出同意或不同意的表决；并对纳入总行大宗物品的采购方式投票表决；

3、监督经审议后的有关财务事项的落实情况。

（八）授信审批及风险资产处置委员会

在总行行长权限内审议超总行副行长、部门负责人及分支行权限外的以下事项：

1、审议本行授信业务的主要管理政策；

2、呆账核销；

3、不良资产接收和处置；

4、信贷资产和非信贷资产风险分类级次调整认定；

5、本委员会办公室认为需要提交本委员会审议的其他重大事项。

（九）IT战略发展委员会

1、负责制定本行的IT发展战略规划和年度IT预算；

2、审定IT项目的前期调研、风险及效益评估、可行性分析和决策咨询情况，并对此进行决策；

3、组织新建IT项目的立项和项目启动工作，并对有多部门参与的项目指定项目牵头部门及项目组长，同时分配落实各配合部门的主要工作任务；

4、监督和检查新IT项目建设进度，同时对在建设过程中出现的问题及困难组织协调解决，并跟踪解决情况；

5、负责信息科技外包政策和流程的确定，和确定外包供应准入条件及退出机制；

6、负责对新IT项目上线后进行评价，并就反馈使用情况督促相关部门进行进一步整改及优化；

7、组织对运行中的系统开展后评估工作，并给出系统运行意见及建议；

8、审议信息系统软硬件及软件合作开发供应商的入围条件及退出机制；

9、行长办公会授权的其他相关事宜。

三、各机构的主要职能

（一）公司业务部

主要负责公司业务管理及营销，本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（二）国际业务部

主要负责国际业务管理及营销，本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（三）小微金融业务部

主要负责小微金融业务管理及营销，本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（四）个人业务部

主要负责个人业务管理及营销、私人银行、财富管理中心管理，及本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（五）信用卡中心

主要负责信用卡业务管理及营销、运营管理、风险管理，及本条线制度建设、监督和检查等工作。

（六）电子互联网金融部

主要负责电子银行及互联网金融业务管理及营销、运营管理，及本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（七）资金营运部

主要负责资金业务管理及营销，本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（八）资产管理部

主要负责资产管理业务管理，本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（九）资产托管部

主要负责资产托管业务管理及营销，本条线制度建设、业务营运、监督和检查、风险防控解等工作。

（十）投资银行部

主要负责投资银行业务管理及营销，及本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（十一）授信审批部

主要负责权限内授信业务审查审批、关联方授信业务的初审、企业客户集中度风险管理指标的日常控制、全行信贷规模及贷款结构的实施和控制、企业客户信用等级评定管理工作、专职审批人的业务指导和管理等工作。

（十二）风险管理部

主要负责全行风险管理和审查、资产的质量监控及风险分类管理、信贷资产的减值管理工作，负责全行资本规划、资本充足率日常计算、监测、分析和报告，负责巴塞尔新资本协议的组织实施工作，牵头负责全行各类风险压力测试工作等。

（十三）合规及消费者权益管理部

主要负责内控合规系统的管理、合同和知识产权的管理，牵头负责全行内控制度建设、合规风险管理和合规文化建设、非信贷类产品创新、除资产保全以外的法律审查和诉讼等法律事务、案件风险防范、消费者权益保护等。

（十四）信贷管理部

主要负责牵头本行信贷政策的制定、信贷业务的监管和评价、信贷资产管理与运行监测、全行抵（质）押品的管理，负责全行征信管理、信贷管理系统的管理、应收账款质押登记系统的管理、不良贷款的管理和处置等工作。

（十五）审计稽核部

主要负责审计管理，及本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（十六）安全保卫部

主要负责全行治安综合治理、刑事案件、安全灾害事故防范与管理、全行现金押运和守护工作及相关外包公司的管理、全行监控中心的指导和管理，牵头负责突发事件的应急处置工作。

（十七）纪检监察部（纪委办公室）

主要负责党风廉政、纪检监察工作，牵头负责全行问责体系建设并督导实施，负责本条线工作的监督、检查、指导、管理工作。

（十八）董事会办公室

主要负责股东大会、董事会及各专门委员会相关工作，及战略规划、投资者关系管理、创新发展、股权管理、博士后工作站等工作。

（十九）监事会办公室

主要负责监事会及各专门委员会相关工作，及本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（二十）办公室

主要负责文秘工作、信息机要、宣传工作，及本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（二十一）计划财务部

主要负责财务管理、资产负债管理、计划考核、信息统计、税务管理、招标及大额采购、管理信息，及本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（二十二）人力资源部

主要负责人才发展、员工管理、薪酬福利，及本条线制度建设、监督和检查、风险防控等工作。

（二十三）会计结算部

主要负责会计核算、会计结算、柜面运营管理，及本条线制度