等级考试《金融市场基础知识》模拟卷第79套.docx
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等级考试《金融市场基础知识》模拟卷第79套
2020年等级考试《金融市场基础知识》模拟卷
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题（共70题）
1.《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。
从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（）。
①对投资进行分类评估和分类管理
②对投资者提供同质化服务
③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引
④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
2.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
Ⅱ．可转换债券具有双重选择权的特征
Ⅲ．可转换债券在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征
Ⅳ．可转换债券在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
3.投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。
拟进行基金投资的投资人，必须先开立（）和（）。
A.基本账户；一般账户
B.基金账户；资金账户
C.基金账户；债券账户
D.基本账户；专项账户
4.（）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。
①上证380指数
②上证50指数
③上证100指数
④上证150指数
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
5.境内上市外资股又被称为（）。
A.B股
B.A股
C.H股
D.S股
6.下列关于双边报价的说法正确的是（）。
A.双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期、对手方和对手方交易员三个要素
B.双边报价发出后，未成交的部分不可撤销
C.双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈
D.双边报价系统根据价格优先原则进行撮合
7.在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
A.中国证券投资基金业协会；中国证监会
B.中国证监会；中国证监会
C.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会
D.中国证监会；中国证券投资基金业协会
8.我国普通国债发行的总体情况大致是（）。
①规模越来越大
②发行方式趋于单一
③期限趋于多样化
④发行方式趋于市场化
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④
9.《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（）个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.3；7
B.2；8
C.2：
5
D.2：
10
10.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为（）元。
A.2
B.2．5
C.3
D.6
11.（）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券
12.到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值
13.关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.业务发展综合化
D.期限趋于多样化
14.商业银行次级定期债务的目标债权人为（）。
A.政策性银行
B.企业法人
C.其他金融机构
D.其他商业银行
15.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。
A.50％
B.70％
C.80％
D.100％
16.我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。
目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（）。
①信贷资产证券化
②企业资产证券化
③资产支持票据
④保险资产证券化
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④
17.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（）。
①继承
②捐赠
③司法强制执行
④经注册登记机构认可的其他情况
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
18.互换可以分为（）。
①货币互换
②利率互换
③股权互换
④信用违约互换
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④
19.地方政府一般债券采用（）付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率
20.影响股票价格的政治因素一般包括（）。
Ⅰ．国际社会政治、经济的变化
Ⅱ．领袖更替
Ⅲ．政权更迭
Ⅳ．战争
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
21.证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（）和（）。
A.封闭式基金；开放式基金
B.契约型基金；公司型基金
C.股权投资基金；风险投资基金
D.主动型基金；被动型基金
22.集合竞价下的交易应当以下列（）顺序依次成交。
①价格优先
②同等价格下、时间优先
③客户优先
④机构优先
A.①②
B.①②③④
C.①②③
D.①②④
23.公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）方式确定发行价格。
A.网下投资者询价
B.向目标投资者询价
C.向战略投资者询价
D.直接定价
24.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）%,其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。
A.10
B.15
C.20
D.25
25.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中属于“四个独立”的是（）。
①运行独立
②检查独立
③代码独立
④指数独立
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
26.以下（）是证券投资基金的特点。
①集合理财、专业管理
②组合投资、分散风险
③集中管理、保障安全
④利益共享、风险共担
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
27.英国中央政府债券被称为（），是英国债券市场的主力品种。
A.国际债券
B.公司债券
C.金边债券
D.猛犬债券
28.国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（）。
A.赤字国债
B.特别债券
C.国家建设债券
D.重点建设债券
29.政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（）。
Ⅰ．战争
Ⅱ．政权更迭、领袖更替等政治事件
Ⅲ．政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等
Ⅳ．国际社会政治、经济的变化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
30.为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，（?
?
），中国证监会制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》
A.2014年10月
B.2010年10月
C.2012年10月
D.2015年10月
31.根据2016年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，（）业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务
32.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务
33.我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（）。
A.我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场
B.我国的金融监管能力和监管水平在不断提升
C.在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施
D.采取了一系列保护投资者的举措
34.财政政策对股票价格造成影响的途径包括（）。
①中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌
②扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展
③调节税率，影响企业利润和股息
④干预资本市场各类交易适用的税率
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
35.运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（）。
①各期现金红利
②各期自由现金流
③股权要求收益率
④持有期末卖出股权的预期价格
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
36.首次公开发行股票的简称为（）。
A.PPP
B.OTP
C.IPO
D.CIO
37.关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（）。
①询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤
②询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价
③询价交易方式下，报价方式包括做市报价、点击成交报价和限价报价
④点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价
A.①②④
B.①③
C.②④
D.①③④
38.国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以（）和日元为主。
Ⅰ．美元Ⅱ．英镑
Ⅲ．欧元Ⅳ．瑞士法郎
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
39.台湾证券交易所的股指有（）。
①台湾50指数
②台湾中型100指数
③台湾资讯科技指数
④台湾发达指数
⑤台湾高股息指数
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤
40.企业应在集合票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对（）的措施。
Ⅰ．任一企业及信用增进机构主体信用评级下降
Ⅱ．企业财务状况恶化
Ⅲ．集合票据债项评级下降
Ⅳ．信用增进机构财务状况恶化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
41.如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（）。
A.20
B.30
C.40
D.50
42.按照《证券投资者保护基金管理办法》规定，证券投资者保护基金公司履行的职责有（）。
①筹集、管理和运作基金
②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作
③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
43.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。
A.50％
B.30％
C.20％
D.10％
44.中央银行在证券市场上以（）操作作为政策手段，买卖政府证券。
A.套期保值
B.投融资
C.公开市场
D.营利性
45.除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（）。
①银行存款
②购买国债
③中央银行债券
④中央级金融机构发行的金融债券
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
46.下列属于资产证券化参与者的有（）。
1、发起人
2、承销商
3、受托人
4、特殊目的机构
A.1、2、3、4
B.1、2、4
C.1、3、4
D.2、3、4
47.各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（）。
1、利率传导机制
2、信用传导机制
3、投资传导机制
4、流动性传导机制
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、3
48.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。
A.36
B.24
C.18
D.12
49.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司
50.未来中国金融体系改革的重点方向不包括（）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场
51.A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。
A.2
B.2．5
C.4
D.5
52.股票分析中，量化分析法的显著特点包括（）。
①使用大量数据
②使用大量模型
③使用电脑
④以价格判断为基础
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
53.目前，可进行跨市场转托管的债券是（）。
①附息国债
②公司债
③企业债
④地方债
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
54.债券按付息方式分类，可以分为（）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券
55.2011年3月31日，财政部发行的某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息3．75％，每年付息1次，下次付息日在1年以后。
1年期、2年期、3年期贴现率分别为4％、4．5％、5％。
该债券理论价格（P）为（）
A.106.01
B.10.77
C.83.56
D.96.66
56.收入政策目标包括（）。
1、收入总量目标
2、收入功能目标
3、收入效率目标
4、收入结构目标
A.1、2
B.2、3
C.3、4
D.1、4
57.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是（）。
A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙
B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保和贷款
D.甲对外融资
58.非证券金融市场包括（）。
①信托市场
②股权投资市场
③保险市场
④债券市场
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
59.上海证券交易所于（）年11月26日批准成立。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993
60.下列关于金融期权的定义说法正确的有（）。
①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利
②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务
④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④
61.国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照（）的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。
A.宜慢不宜快、宜早不宜迟
B.宜快不宜慢、宜早不宜迟
C.宜慢不宜快、宜迟不宜早
D.宜快不宜慢、宜迟不宜早
62.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括（）。
Ⅰ．承销证券
Ⅱ．从事承担无限责任的投资
Ⅲ．向他人贷款或者提供担保
Ⅳ．向其基金管理人、基金托管人出资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
63.按照交易工具，可以将金融市场划分为（）和（）。
A.债权市场；权益市场
B.一级市场；二级市场
C.货币市场；资本市场
D.证券市场；非证券金融市场
64.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。
A.实名制
B.匿名制
C.代号制
D.代码制
65.A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）。
A.2；75％
B.0．75；200％
C.0．75；75％
D.2；50％
66.我国政策性银行不包括（）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行
67.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。
在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（）。
A.合规风险
B.操作风险
C.经营风险
D.职业道德风险
68.下列选项中属于金融期货主要交易制度的有（）。
①限仓制度
②大户报告制度
③集中交易制度
④有负债的结算制度
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
69.以下关于价格优先的说法正确的是（）。
Ⅰ．较低价格买入申报优先于较高价格买入申报
Ⅱ．较高价格买入申报优先于较低价格买入申报
Ⅲ．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报
Ⅳ．较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
70.（），中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。
A.2006年10月17日
B.2008年10月17日
C.2010年10月17日
D.2012年10月17日
单选题答案：
1：
A2：
C3：
B4：
D5：
A6：
C7：
A
8：
C9：
D10：
D11：
A12：
D13：
C14：
B
15：
D16：
C17：
D18：
A19：
B20：
D21：
B
22：
A23：
D24：
C25：
D26：
C27：
C28：
A
29：
D30：
B31：
C32：
A33：
C34：
B35：
D
36：
C37：
A38：
D39：
A40：
C41：
D42：
D
43：
C44：
C45：
D46：
A47：
A48：
B49：
B
50：
C51：
D52：
A53：
B54：
B55：
D56：
D
57：
C58：
A59：
A60：
A61：
B62：
A63：
A
64：
A65：
A66：
D67：
C68：
A69：
C70：
B
单选题相关解析：
1：
从投资者角度来看，该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者，要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配，同时在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务。
对于普通投资者与经营机构发生纠纷时，在举证责任的划分上，也实行了举证责任倒置，对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证。
从经营机构角度来看，该管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理，为经营机构提供差异化服务奠定了基础，同时确立了监管底线要求、自律组织规定
2：
可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。
在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持有者是债权人；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。
可转换债券具有双重选择权的特征。
可转换债券具有双重选择权。
3：
考点：
考查开放式基金认购过程中开户。
投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。
拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。
基金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户；资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金买卖的资金结算账户。
4：
上述指数中，上证50、上证180指数集中于金融、能源、原材料和工业等传统行业，上证380指数、上证100指数和上证150指数则广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域，凸显了我国经济结构调整的方向。
5：
境内上市外资股又被称为“B股”。
6：
双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报相应券种的买入和卖出两个交易方向的报价。
双边报价发出后，未成交的部分可予撤销。
双边报价可以点击确认成交，即报价发出后，应答方只需要填入成交券面总额并选择本方清算账户即可直接确认成交，无须与报价方进行交谈。
系统根据时间优先原则进行撮合，即单向撮合。
7：
在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。
8：
普通国债的总体发行情况大致为：
规模越来越大、期限趋于多样化、发行方式趋于市场化。
9：
考点：
集合票据。
《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
10：
市净率倍数法估值与市盈率倍数法类似。
先确定可比公司的市净率作为目标公司估值的市净率倍数，然后使用下述公式计算目标公司股票价值：
每股价值=每股净资产×市净率倍数
11：
考点：
本题主要考查商品证券的概念。
商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
12：
考点：
考查金融期权的主要风险指标。
Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。
Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。
Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。
Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。
13：
A、B、D三项是关于我国发行的普通国债的总体概括。
14：
考点：
商业银行次级债务。
次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。
15：
企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：
①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。
②具有
升级会员 