建设工程担保规范.docx

建设工程担保规范.docx

《建设工程担保规范.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《建设工程担保规范.docx（51页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

建设工程担保规范

华澄投资担保有限公司

建设工程担保业务操作规范

建设工程担保业务操作规范

一、工程投标（保函）担保：

A、定义:

担保人向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，一旦中标后，投标人将遵守其诺言。

如投标人违约，将由担保人在担保的额度内向招标人支付约定的金额。

B、操作流程：

（一）客户申请担保（填写委托担保承诺书）,如为银行保函客户同

时要向银行出具“开立保函申请”，项目经理受理业务，收集资料（按清单要求提供），填写项目处理表；

申请投标担保的企业应提交的资料：

1、申请人基本资料

1.1申请人简介

1.2申请投标企业的施工资质证书原件复印件

1.3法人营业执照原件复印件

1.4法人代码证原件复印件

1.5社保证原件复印件

1.6国地税务登记证原件复印件

1.7安全生产许可证原件复印件

1.8质量保证体系认证原件复印件

1.9章程与股东合同和注册地工商局关于股权构成的证明文件复印件

1.10注册资本验资报告原件复印件

1.11在银行的资信证的原件复印件，信用等级证书的原件和银行授信贷款额度证明原件复印件

1.12贷款卡内信息资料与说明

1.13开立基本帐户的证明我文件

1.14近三年类的工程业绩一览表与证明文件原件和复印件（中标通知书，工程建设合同，工程竣工验收证明文件

1.15在建工程项目一览表及合同复印件与原件

1.16获奖证书与品牌证书复印件

1.17近三年类似工程的业主监理对企业履约情况的证明书

1.18当期及近三年经当地政府统计部门确认的报表原件复印件

1.19当期及近三年财务报表原件与复印件

1.20近三年纳税报表原件复印件

1.21诉讼情况

2、申请担保企业拟投入项目的资源：

2.1招标项目工程简介

2.2项目工程的法定招标

2.3中标后拟派项目经理及主要管理人员的学历，技术职称，执业资格证书，经历，类似工程施工业绩及其他的文件

2.4中标后拟投入的施工机械设备清单和主要周转材料清单及来源

2.5中标后拟投入的流动资金数额和来源

2.6中标后拟投入的承包单位及其劳动力数量和来源。

（二）.项目经理初审后将上述资料提交部门主管签字；

（三）.部门主管审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核；

（四）.审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批，审查员将资料和保函提交公司经理审批，将保函签字、盖章；

（五）.审查员将《缴费通知单》交财务部开具收据，收取相关费用；

（六）.审查员将保函交项目经理送达客户在协议上签字,其余资料退还项目经理，公司出具保函或银行审核签字后出具银行保函；

（七）.项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查；

（八）.保后管理；代偿和追偿（如有）；担保项目终结。

C、申请人（委托人）申请担保的要件：

1.营业执照复印件（盖公章）、公章确认证明（盖公章）；

2.资质证书复印件、贷款卡、代码证复印件（盖公章）；

3.法人代表证明书、身份证复印件（盖公章）；

4.法人代表授权委托书（盖公章）；

5.招标文件（盖公章）、公司章程；

6.经办人身份证复印件（盖公章）。

4、董事会同意提供反担保的董事会决议

5、董事会同意提供反担保的措施及其文件原件

6、董事会签字的字模

7、投标担保申请书

8、申请人出具一份说明其提供资料均为真实合法的声明。

D、担保期限：

投标担保的有效期应当在保证合同中约定。

保证合同约定的有效期截止时间为投标有效期后的90天至180天。

E、一般担保额：

担保额一般为投标总价的2%。

二、承包商履约担保

A、定义:

应劳务方和承包方（申请人）的请求，担保人向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证。

倘若履约责任人日后未能按约定履行合约，担保人将向业主方支付不超过担保金额的款项。

B、操作程序：

（一）.客户申请工程履约担保，填写《工程履约担保申请书》，如为银行保函，客户同时要向银行出具“开立保函申请”，提交有关资料（按清单要求提供）；

1、申请人（委托人）应提供的资料清单：

1.1营业执照副本复印件（盖公章）；

1.2法人代码证复印件（盖公章）；

1.3税务登记证副本复印件（盖公章）；

1.4验资报告（盖公章）根据需要才提供；

1.5近二年审计报告及近期财务报表（盖公章）；

1.6企业资质证明（盖公章）；

1.7贷款卡复印件（盖公章）、记录原件；

1.8上年税务完税证明（盖公章）；

1.9企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）；

1.10董事会成员名单及签名式样（盖公章）；

1.11法定代表人或实际控制人简历；

1.12法定代表人证明书及法定代表人人身份证复印件（盖公章）；

1.13法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）；

1.14招标文件/投标书/中标通知书/施工合同；

1.15拟派出项目经理和主要技术人员的简历与业绩证明材料（支付保函除外）（盖公章）；

1.16拟投入工程的技术装备清单（支付保函除外），（盖公章）；

1.17.反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）。

1.18安全生产合格证、施工许可证复印件（盖公章）等。

2、应提供的建设工程合同资料：

2.1履约担保的《建设工程施工合同》原件与复印件

2.2《建设工程合同》涉及工程的概况

2.3派往履约项目工程的项目经理与项目经营管理班子成员的学历，技术职称，执业资格证书，个人社保资料，经历，类似工程施工业绩及其证明资料

2.4实际投入履约项目工程的流动资金数额证明资料

2.5履约项目工程的实施性施工组织设计文件

2.6实际投入履约项目工程的施工机械设备与主要周转材料清单与来源

2.7工程分包内容，分包方式与分包商简介

2.8与项目经理部之间的经营管理模式，经营机制

2.9承包商工程分包合同或材料，设备购贷合同原件复印件

2.10材料，设备供贷商的法人营业执照，税务登记原件和供贷能力、供贷业绩的证明材料。

（二）、工程部门受理业务，审核程序与投标保函相同；

（三）、工程部受理通过后，由公司确定项目经理对项目资料进行尽职调查，出具书面调查报告,并按审批流程进行业务审理报批；

（四）、经审批同意后，公司与客户签订《委托担保协议书》；

（五）、落实反担保措施；双方签定反担保协议书；

（六）、出具《缴费通知单》收取担保费/保证金/押金；

（七）、公司出具保函（如为银行保函需经银行审核后三方签定保函协议书，银行出具保函），取得保函；

（八）、项目经理整理资料后移交风险管理部审查员存档备查；

（九）、保后管理；代偿和追偿（如有）；担保项目终结。

C、担保期限：

承包商履约担保的有效期应当在保证合同中约定。

保证合同约定的有效期截止时间为工程建设合同约定的工程竣工验收合格之日后的90天至180天。

D、一般担保额：

承包商履约担保的担保金额不得低于工程建设合同价格（中标价格）的10%。

采用经评审的最低投标价法中标的招标工程，担保金额不得低于工程合同的15%。

三、预付款担保

A、定义：

预付款保证担保是指由保证人为承包商向业主提供的，保证人对承包商履行扣还预付款义务的保证。

以防止承包商在收到业主的预付款后将款项挪作他用或宣布破产等。

B、操作程序：

（一）客户申请保证担保（填写委托担保协议或承诺书）,如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函证明申请”，项目经理受理业务，收集资料（按清单要求提供），填写项目处理表；

1、申请人基本资料

1.1申请人简介

1.2申请企业的施工资质证书原件复印件

1.3法人营业执照原件复印件

1.4法人代码证原件复印件

1.5社保证原件复印件

1.6国地税务登记证原件复印件

1.7安全生产许可证原件复印件

1.8质量保证体系认证原件复印件

1.9章程与股东合同和注册地工商局关于股权构成的证明文件复印件

1.10注册资本验资报告原件复印件

1.11在银行的资信证的原件复印件，信用等级证书的原件和银行授信贷款额度证明原件复印件

1.12贷款卡内信息资料与说明

1.13开立基本帐户的证明我文件

1.14近三年类的工程业绩一览表与证明文件原件和复印件（中标通知书，工程建设合同，工程竣工验收证明文件

1.15在建工程项目一览表及合同复印件与原件

1.16获奖证书与品牌证书复印件

1.17近三年类似工程的业主监理对企业履约情况的证明书

1.18当期及近三年经当地政府统计部门确认的报表原件复印件

1.19当期及近三年财务报表原件与复印件

1.20近三年纳税报表原件复印件

1.21诉讼情况

2、申请担保企业拟投入项目的资源：

2.1招标项目工程简介

2.2项目工程的法定招标

2.3中标后拟派项目经理及主要管理人员的学历，技术职称，执业资格证书，经历，类似工程施工业绩及其他的文件

2.4中标后拟投入的施工机械设备清单和主要周转材料清单及来源

2.5中标后拟投入的流动资金数额和来源

2.6中标后拟投入的承包单位及其劳动力数量和来源。

（二）、项目经理初审后将上述资料提交部门主管签字；

（三）、部门主管审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核；

（四）、审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批审查员将资料和保函提交公司经理审批，将保函签字、盖章；

（五）、审查员将《缴费通知单》交财务部开具收据，收取相关费用；

（六）、审查员将保函交项目经理送达客户在协议上签字,其余资料退还项目经理，公司出具保函或银行审核签字后出具银行保函；

（七）、项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查；

（八）、保后管理；代偿和追偿（如有）；担保项目终结。

C、申请人（委托人）申请担保的要件：

1.营业执照复印件（盖公章）、公章确认证明（盖公章）；

2.资质证书复印件、贷款卡、代码证复印件（盖公章）；

3.法人代表证明书、身份证复印件（盖公章）；

4.法人代表授权委托书（盖公章）；

5.招标文件（盖公章）、公司章程；

6.经办人身份证复印件（盖公章）。

4、董事会同意提供反担保的董事会决议

5、董事会同意提供反担保的措施及其文件原件

6、董事会签字的字模

7、投标担保申请书

8、申请人出具一份说明其他提供资料均为真实合法的声明。

四、业主工程款支付担保

A、定义：

即业主的履约担保，须同承包方履约担保对等实行。

即业主要求承包方提供履约担保的，也要同时向承包方提供支付担保。

B、操作程序：

（一）客户申请业主支付履约担保，填写《履约担保申请书》，如为银行保函，客户同时要向银行出具“开立保函申请”，提交有关资料（按清单要求提供）；

1、申请人（委托人）应提供的资料清单：

1.1营业执照副本复印件（盖公章）；

1.2法人代码证复印件（盖公章）；

1.3税务登记证副本复印件（盖公章）；

1.4验资报告（盖公章）根据需要才提供；

1.5近二年审计报告及近期财务报表（盖公章）；

1.6企业资质证明（盖公章）；

1.7贷款卡复印件（盖公章）、记录原件；

1.8上年税务完税证明（盖公章）；

1.9企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）；

1.10董事会成员名单及签名式样（盖公章）；

1.11法定代表人或实际控制人简历；

1.12法定代表人证明书及法定代表人人身份证复印件（盖公章）；

1.13法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）；

1.14招标文件/投标书/中标通知书/施工合同；

1.15反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）。

1.16项目批文等。

2、申请人应提供的开发项目的工程情况：

2.1建设工程施工合同的原件复印件

2.2建设工程合同涉及的项目工程情况简介

2.3申请担保工程项目的土地使用证原件与复印件

2.4建设用地规则许可证原件与复印件

2.5建设工程规划许可证原件复印件

2.6建筑工程施工许可证原件复印件

2.7项目工程所在地政府建设行政主管部门批准的工程建设招标方式文件的原件、复印件

2.8项目工程所在地政府建设行政主管部门对工程中标单位的确认文件原件、复印件

2.9房地产项目销售许可证原件、复印件

（二）、工程部门受理业务，审核程序与投标保函相同；

（三）、工程部受理通过后，由公司确定项目经理对项目资料进行尽

职调查，出具书面调查报告,并按审批流程进行业务审理报批；

（四）、经审批同意后，公司与申请人签订《委托担保协议书》；

（五）、落实反担保措施；双方签定《反担保协议书》；

（六）、出具《缴费通知单》收取担保费/保证金/押金；

（七）、公司出具保函（如为银行保函需经银行审核后三方签定保

函协议书，银行出具保函），取得保函；

（八）.项目经理整理资料后移交风险管理部审查员存档备查；

（九）.保后管理、定期检查；代偿和追偿（如有）；担保项目终结。

C、担保期限：

业主工程款支付担保的有效期应当在合同中约定。

合同约定的有效期截止时间为业主根据合同的约定完成了除工程质量保修金以外的全部工程结算款项支付之日起60天至90天。

D、一般担保额：

业主支付担保的担保金额应当与承包商履约担保的担保金额相等，一般为承包合同价的10%或15%。

对于工程建设合同额超过1亿元人民币以上的工程，业主工程款支付担保可以按工程合同确定的付款周期实行分段滚动担保，但每段的担保金额为该段工程合同额的10-15%。

业主工程款支付担保采用分段滚动担保的，在业主、项目监理工程师或造价工程师对分段工程进度签字确认或结算，业主支付相应的工程款后，当期业主工程款支付担保解除，并自动进入下一阶段工程的担保。

五、保费收取

投标保函---------担保金额的0.8%－１%

承包商履约保函----担保金额的0.8%－１%

预付款保函--------担保金额的1%－1.5%

业主工程款支付保函---------1%－1.5%

具体保证金和担保费可根据具体个案的风险度和担保期限确定增加的比例。

六、本公司不得为同一建设工程的业主、承包商和分包商提供担保。

七、单笔履约担保的担保金额不得超过本公司上一年度末净资产的25％,单笔业主工程款支付担保的担保金额不得超过本公司上一年度末净资产的10%。

八、业主依承包商履约保函向本公司提出索赔的，应当书面通知承包商和本公司，说明承包商违约情况并提供项目总监理工程师及其监理单位对承包商违约的书面确认书。

如业主索赔的理由是因建筑工程质量问题，业主还需同时提供有资质的建筑工程质量检测机构出具的检测报告。

九、保后监管依照公司风险管理办法及担保业务操作流程的相关规定办理。

十、本操作规范由华澄投资担保有限公司制定和修改，自文件下发之日起施行。

附件1

企业开立工程担保保函申请表

第一部分：

企业基本情况

企业名称

公司地址

法定代表人

联系人

联系电话

传真

成立时间

资信等级

评估单位

员工人数

人，其中：

大专人，本科人，硕士人，博士人

经营范围

主导产品

注册资本

万元

实收资本

万元

其中现金到位

万元

总资产

万元

固定资产净值

万元

帐面净资产

万元

资产负债率

%

流动比率

%

无形资产占股份比例

%

前年销售额万元

利润总额万元

去年销售额万元

利润总额万元

今年计划销售额万元

利润总额万元

今年已完成销售额万元

利润总额万元

股权结构

主要股东名称

地址

电话

出资方式及金额

股权比例

开户情况

基本帐户开户行

帐号

主要结算帐户开户行1

帐号

主要结算帐户开户行2

帐号

其他结算银行开户行

帐号

对外担保情况

人民币：

万元

外币：

万美元

被担保企业名称

贷款银行

担保金额

到期日

法律诉讼或仲裁说明

原告

被告

案由

诉讼金额

第二部分：

申请保函担保情况

申请金额（人民币）

万元

申请期限

申请经办银行

本次申请保

函用途

还款保障

第三部分：

项目基本情况

技术水平

生产情况

市场情况

生产、销售计划

第四部分：

反担保情况

抵押

抵押人1全称

主要抵押物名称

净值

净值

净值

净值

净值

净值

净值

净值

净值

净值

净值

质押

出质人1全称

主要质物名称

现值

现值

现值

现值

现值

现值

现值

现值

现值

现值

现值

保证

保证人名称

电话

基本帐户开户行

帐号

注册资本

总资产

帐面净资产

固定资产净值

附：

反担保物清单

附件2

承包商履约委托保证合同

编号：

华履委字第号

委托保证人（承包商，以下称甲方）：

住所：

法定代表人：

电话：

传真：

保证人（以下称乙方）：

住所：

法定代表人：

电话：

传真：

鉴于甲方与（以下简称业主）就项目于年___月日签订编号为的《建设工程施工合同》（以下简称主合同），乙方接受甲方的委托，同意为甲方以保证方式向业主提供工程履约担保。

甲乙双方经协商一致，订立本合同。

第一条定义

本合同所称工程履约担保是指，乙方向业主保证，当甲方未按照主合同的约定履行主合同义务给业主造成损失时，由乙方按照本合同约定承担保证责任的行为。

第二条保证的范围及保证金额

2．1乙方保证的范围是甲方未履行主合同约定的义务，给业主造成的实际损失。

2．2乙方保证的金额是主合同约定的合同总价款的%，数额最高不超过人民币元（大写：

）。

第三条保证的方式及保证期间

3．1乙方保证的方式为：

连带责任保证。

3．2乙方保证的期间为：

自本合同生效之日起至主合同约定的工程竣工日期后日内。

3．3甲方与业主变更工程竣工日期的，经乙方书面同意后，保证期间按照变更后的竣工日期做相应调整。

第四条承担保证责任的形式

4．1乙方根据业主要求以下列方式之一承担保证责任：

（1）由乙方提供资金及技术援助，甲方继续履行工程交付义务，但乙方支付金额不超过本合同第二条规定的保证金额。

（2）由乙方在本合同第二条规定的保证金额内赔偿业主的损失。

第五条担保费及支付方式

5．1担保费率根据担保额、担保期限、风险等因素确定。

5．2双方确定的担保费率为：

。

5．3本合同生效后日内，甲方一次性支付乙方担保费共计人民币元（大写：

）。

第六条反担保

甲方应按照乙方的要求向乙方提供反担保，由双方另行签订反担保合同。

第七条乙方的追偿权

乙方按照本合同的约定承担了保证责任后，即有权要求甲方立即归还乙方代偿的全部款项及乙方实现债权的费用，甲方另外应支付乙方代偿之日起企业银行同期贷款利息、罚息，并按上述代偿款项的%一次性支付违约金。

第八条双方的其他权利义务

8．1乙方在甲乙双方签订本合同，并收到甲方支付的担保费之日起日内，向业主出具《承包商履约保函》。

8．2甲方如需变更名称、经营范围、注册资金、注册地、主要营业机构所在地、法定代表人或发生合并、分立、重组等重大经营举措应提前三十日通知乙方；发生亏损、诉讼等事项应立即通知乙方。

8．3甲方与业主有关主合同的修改、变更，应告知乙方；如发生结构、规模、标准等重大设计变更，应经乙方书面同意。

8．4甲方应全面履行主合同，及时向乙方通报主合同的履行情况，乙方在进行定期或随时检查和监督时甲方应积极配合。

第九条争议的解决

本合同发生争议或纠纷时，甲乙双方当事人可以通过协商解决，协商不成的，通过第款约定的方式解决：

9．1向法院起诉；

9．2向提起仲裁。

（写明仲裁机构名称）

第十条甲乙双方约定的其它事项

第十一条合同的生效、变更和解除

11．1本合同由甲乙双方法定代表人（或其授权代理人）签字或加盖公章后生效。

11．2本合同生效后，任何有关本合同的补充、修改、变更、解除等均需由甲乙双方协商一致并订立书面协议。

第十二条附则

本合同一式份，甲乙双方各执份。

甲方：

乙方：

法定代表人：

法定代表人

（或授权代理人）（或授权代理人）

年月日年月日

附件3

承包商履约保函

编号：

（华工保字）第号

＿＿＿＿＿＿＿（业主）：

鉴于贵公司（单位）与＿＿＿＿＿（以下简称承包商）就＿＿＿＿项目于＿＿年＿＿月＿＿日签订编号为＿＿＿的《建设工程施工合同》（以下简称施工合同），且根据《厦门市建设工程担保实施办法（试行）》的规定，本行（公司）已经接受承包商的申请，愿意向贵公司（单位）提供如下不可撤销的连带责任保证：

一、本保函项下所承担的保证责任的最高限额为施工合同约定的合同价款的＿＿％，即人民币＿＿＿元（大写：

＿＿＿＿＿＿＿，下称保证金额）。

二、本保函的保证期间自年月日（该日期为施工合同约定的开工日）起至年月日止（该日期为施工合同约定的工程竣工之日后90天至180天）。

三、在本保函保证期间内，贵公司（单位）认为承包商违反施工合同约定的工程工期和工程质量要求应承担违约责任的，可以直接向本行（公司）提出书面索赔申请。

申请应当说明承包商违约情况，并提供项目总监理工程师及其监理单位出具的承包商违约书面确认书；如贵公司（单位）以工程质量不符合施工合同约定标准为由提出索赔的，还应同时提供有相应资质的建筑工程质量检测机构出具的质量检测报告。

不论承包商或任何第三方是否有异议，本行（公司）均在收到贵公司（单位）提交的书面索赔申请及索赔材料之日起7日内，在本保函第一条确定的保证金额范围内向贵公司（单位）支付赔偿金。

四、贵公司（单位）提出的承包商违约责任理由是否成立应当依据施工合同另行认定，本行（公司）依据本保函支付赔偿金的行为不构成对承包商违约责任成立的承诺。

五、在本保函保证期间内，保证金额随本行（公司）已向贵公司（单位）支付的赔偿金额递减。

六、本保函项下的权利不得转让。

七、本保函确定的保证期间届满，或本行（公司）向贵公司（单位）支付的赔偿金达到本保函确定的保证责任最高限额时，本行（公司）的保证责任解除。

八、因本保函发生的争议，由各方协商解决；协商不成，任何一方可向厦门仲裁委员会申请仲裁，仲裁裁决一经作出即发生法律效力，承包商违约责任是否厘清不影响该仲裁裁决的执行。

九、本保函自＿＿年＿＿月＿＿日起生效。

保证人：

法定代表人

（或授权代理人）：

年月日

（注：

本保函保证期间届满后，应退回本行（公司）注销。

）

《承包商履约保函》附件：

业主单位回执确认函

（存根）

银行（公司）：