证券基础押题解析.docx
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证券基础押题解析
单选题
（1）外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。
A、发行地所在国
B、发行人所在国
C、国际上
D、本国
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
113
考察外国债券的发行。
（2）股份公司向股东转增股本采取送股的形式，这种送股的资金来源是（）。
A、资本公积
B、盈余公积
C、未分配利润
D、股本
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
255
转增股本采取送股的资金来源是资本公积。
（3）以下关于净资产收益率的说法错误的是（）。
A、净资产收益率=净利润/净资产
B、净资产收益率是衡量盈利性的指标
C、净资产收益率是衡量安全性的指标
D、净资产收益率=销售利润率*资产周转率*杠杆比率
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
59
资产收益率是常用的衡量盈利性的指标。
（4）证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。
A、发行市场和交易市场
B、股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场
C、有形市场和无形市场
D、主板市场和二板市场
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
4
证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为发行市场和交易市场。
（5）债券持有人持有的规定了票面利率、在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券,称之为（）。
A、贴现债券
B、附息债券
C、缓息债券
D、息票累积债券
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
82
考察息票累积债券的定义。
（6）在证券交易所内，将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台的是（）。
A、交易大厅
B、交易主机
C、参与者交易业务单元
D、交易席位
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
224
在证券交易所内，将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台的是交易主机。
（7）（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。
A、证券服务机构
B、证券中介机构
C、证券自律性组织
D、证券监管机构
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
18
这是证券服务机构的定义。
（8）我国证券交易所属于（）。
A、公司制
B、企业制
C、会员制
D、股份制
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
213
考察我国证券交易所的组织形式。
（9）从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是（）。
A、收益减少的效应
B、收益增长的效应
C、利润增加的效应
D、成本降低的效应
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
263
从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是收益增长的效应。
（10）欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。
A、欧元
B、美元
C、日元
D、英镑
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
114
欧洲债券票面所使用的货币最主要的是美元。
（11）可以发行股票的公司组织形式是（）。
A、有限责任公司
B、股份有限公司
C、合伙公司
D、个人独资公司
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
46
股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
只有股份有限公司才能发行股票。
（12）中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金（）。
A、增加
B、减少
C、不变
D、不确定
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
62
中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金减少。
（13）基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）（）。
A、逐日计提，按月支付
B、逐日计提，按季支付
C、逐月计提，按季支付
D、逐月计提，按月支付
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
135
基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提，累计至每月月底，按月支付。
（14）按照债券形态分类,无记名国债属于（）。
A、凭证式债券
B、记帐式债券
C、电子式债券
D、实物债券
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
88
我国发行的国债品种。
（15）以下哪种风险不属于系统风险（）。
A、政策风险
B、经济周期波动风险
C、利率风险
D、信用风险
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
257
信用风险属于非系统风险。
（16）我国《证券法》规定，证券投资者保护基金由（）缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。
A、证券公司
B、基金公司
C、证券交易所
D、证券业协会
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
363
证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。
（17）根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当就证券上市的条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。
这一职能体现了证券交易所对（）的管理。
A、上市公司
B、会员
C、交易活动
D、发行活动
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
367-368
这一职能体现了证券交易所对上市公司的管理。
（18）申请证券评级业务许可的资信评级机构,其实收资本与净资产均不少于（）。
A、1000万元
B、2000万元
C、3000万元
D、5000万元
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
310
申请证券评级业务许可的资信评级机构,其实收资本与净资产均不少于2000万元。
（19）我国《证券法》规定，证券公司同时经营证券资产管理与证券自营业务，注册资本最低限额为人民币（）。
A、1亿
B、3亿
C、5亿元
D、10亿元
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
268
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中两项及两项以上的，注册资本最低限额为5亿元。
（20）按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议是（）。
A、股权类远期合约
B、债券类资产的远期合约
C、远期利率协议
D、远期汇率协议
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
159
按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议是远期利率协议。
（21）在有担保的存托凭证中,必须完全符合美国会计准则的是（）。
A、一级有担保存托凭证
B、二级有担保存托凭证
C、三级有担保存托凭证
D、144A私募存托凭证
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
中页码：
187
考察存托凭证方案比较及说明。
（22）已完成股权分置改革的公司,在解禁前,按照股份流通受限与否分类,属于有限售条件股份的是（）。
A、外资持股
B、人民币普通股
C、B股
D、境外上市外资股
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
73
其他选项属于无限售条件股份。
（23）证券交易所上市证券的登记、存管由（）集中完成。
A、证券交易所
B、证券登记结算机构
C、证券业协会
D、证监会
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
19
证券交易所上市证券的登记和存管由证券登记结算机构集中完成。
（24）目前我国证券登记结算公司仅能为证券公司开立（），而不能为一般证券投资者开立。
A、证券账户
B、资金账户
C、法人账户
D、结算账户
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
376
目前我国证券登记结算公司仅能为证券公司开立结算账户，而不能为一般证券投资者开立。
（25）期货IB业务起源于（）。
A、英国
B、德国
C、意大利
D、美国
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
289
期货IB业务起源于美国。
（26）可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。
A、普通股票
B、债券
C、优先股
D、另一种证券
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
181
考察可转换债券的定义。
可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
（27）中国证监会对被调查事件当事人的资金账户、证券账户和银行账户，有权进行查询和（）。
A、冻结
B、销毁
C、隐匿
D、带走
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
347
中国证监会有权采取的措施之一：
查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。
（28）证券投资基金在我国香港地区称（）。
A、单位信托基金
B、证券投资信托基金
C、共同基金
D、以上都不是
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
118
基金在英国和我国香港地区被称为单位信托基金。
（29）基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）。
A、当期损益
B、当期留存收益
C、资本利得
D、无法确定
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
138
基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
（30）在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证是（）。
A、远期
B、存托凭证
C、期货
D、期权
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
184
存托凭证的定义。
（31）我国《证券法》规定，证券市场内幕信息不包括（）。
A、公司的一般投资行为和购置财产的决定
B、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十
C、上市公司收购的有关方案
D、公司股权结构的重大变化
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
352
公司的重大投资行为和重大购置财产的决定属于内幕信息。
（32）未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于（）。
A、非法发行股票和公司、企业债券罪
B、内幕交易、泄露内幕信息罪
C、欺诈发行股票、债券罪
D、提供虚假财务会计报告罪
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
325
未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于非法发行股票和公司、企业债券罪。
（33）记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它（）。
A、成本高
B、交易手续复杂
C、发行时间短、效率高
D、交易危险性大
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
84
记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它发行时间短、效率高。
（34）与封闭式基金相比，（）是开放式基金所特有的风险。
A、市场风险
B、赎回风险
C、管理风险
D、技术风险
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
124
与封闭式基金相比，赎回风险是开放式基金所特有的风险。
（35）当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。
A、面值
B、净值
C、价格
D、市值
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
68
考察优先股。
（36）我国《证券法》规定，证券市场内幕信息不包括（）。
A、公司已公开的资产重组的信息
B、公司分配股利或者增资的计划
C、公司股权结构的重大变化
D、公司债务担保的重大变更
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
352
内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开信息。
（37）在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是（）。
A、股票型基金
B、债券型基金
C、货币市场基金
D、混合型基金
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
135
在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。
（38）我国证券公司的设立采取（）。
A、有限责任公司或股份有限公司
B、合伙
C、个人独资企业
D、股份合作制
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
267
《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有效公司，不得采取合伙或其他非法人组织形式。
（39）股票的现值就是股票未来收益的（）。
A、期望价格
B、期望价值
C、当前价值
D、当前价格
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
57
股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。
（40）证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由（）举证其无过错。
A、证券服务机构
B、发行人
C、上市公司
D、证券投资者
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
316
证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
（41）按照中纪委关于制定金融行业从业人员行为准则的工作要求和中国证监会的统一部署，《证券业从业人员执业行为准则》于（）由中国证券业协会正式颁布实施。
A、2007年1月19日
B、2008年1月19日
C、2009年1月19日
D、2009年10月1日
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
378
按照中纪委关于制定金融行业从业人员行为准则的工作要求和中国证监会的统一部署，《证券业从业人员执业行为准则》于2009年1月19日由中国证券业协会正式颁布实施。
（42）证券市场的形成与（）无关。
A、社会化大生产和商品经济的发展
B、市场经济的发展
C、股份制的发展
D、信用制度的发展
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
19
证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展、信用制度的发展。
（43）我国《公司法》规定，公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议，可以从税后利润中提取（）。
A、公益金
B、红利
C、任意公积金
D、股息
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
255
公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。
法律法规性问题。
（44）开放式基金的交易价格主要取决于（）。
A、市场供求关系
B、每一基金份额资产净值
C、每一基金份额资产总值
D、未来收益的贴现值
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
124
开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小。
（45）新中国最早发行的国债是（）。
A、记账式国债
B、国家经济建设公债
C、人民胜利折实公债
D、凭证式国债
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
89
人民胜利折实公债是1950年发行的。
（46）商业汇票和商业本票属于（）。
A、银行证券
B、商业证券
C、资本证券
D、商品证券
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
2
此题考查对商业证券的理解。
（47）恒生指数是由香港（）编制的。
A、恒生银行
B、汇丰银行
C、联交所
D、证监会
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
245
恒生指数是由香港恒生银行编制的。
（48）允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金的债券是（）。
A、附权益权证债券
B、附债务权证债券
C、附黄金权证债券
D、附货币权证债券
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
115
附黄金权证债券允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金。
（49）（）基金适合于稳健型投资者。
A、债券
B、股票
C、共同
D、对冲
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
124
债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者。
（50）（）是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。
A、风险性
B、流动性
C、永久性
D、收益性
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
48
收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。
（51）2004年建立的反洗钱监测分析中心是我国的（）
A、经济工作中心
B、经济情报中心
C、金融信息中心
D、金融情报中心
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
329
考察反洗钱机构。
（52）我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位（除零股交易外）是（）。
A、100股（份）
B、1股（份）
C、1000股（份）
D、10股（份）
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
227
沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股（份）或整数倍。
（53）中央政府发行的债券被称为（）。
A、国债
B、中央银行票据
C、地方政府债券
D、赤字国债
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
86
中央政府发行的债券被称为中央政府债券、国家债券、国债。
（54）证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以（）实现内部控制目标。
A、最低的成本
B、合理的成本
C、预计成本
D、
有效成本
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
297
证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以合理的成本实现内部控制目标。
（55）封闭式基金期满终止，管理人应将清产核资后的基金（）按投资者出资比例进行公正合理的分配。
A、总资产
B、总资本
C、净资本
D、净资产
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
123
封闭式基金期满终止，管理人应将清产核资后的基金净资产按投资者出资比例进行公正合理的分配。
（56）根据我国政府对WTO的承诺，我国加入WTO的承诺，我国加入WTO后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过（）。
A、1/2
B、1/4
C、1/3
D、2/3
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
41
根据我国政府对WTO的承诺，我国加入WTO的承诺，我国加入WTO后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3。
（57）基金管理费是支付给（）的费用。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金投资者
D、基金监管部门
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
135
基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。
（58）下列关于我国代办股份转让业务的描述错误的有（）。
A、代办股份转让系统又称三板
B、为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台
C、代办股份转让系统由中国证监会负责管理
D、中国证券业协会委托证券交易所对股份转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
235
代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理。
（59）证券业从业人员被投诉，经核实后将作为（）记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。
A、基本信息
B、奖励信息
C、警示信息
D、处罚处分信息
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
374
证券业从业人员被投诉，经核实后将作为警示信息记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。
（60）公司型基金的资产是委托（）经营管理的。
A、董事会
B、基金管理公司
C、基金持有人大会
D、基金托管人
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
122
公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
多选题
（61）我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有下列行为（）。
A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B、不公平地对待其管理的不同基金财产
C、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
专家解析：
正确答案：
ABCD题型：
常识题难易度：
易页码：
131
上述行为都是《基金法》规定的基金管理人不得从事的行为。
（62）2006年在国务院的总体部署下,对外金融投资和个人外汇管理方面取得新突破,具体体现在（）。
A、对个人结购汇实行年度总额管理
B、提高购汇限额
C、首次明确个人可以从事的资本项目交易，更加便利和规范个人外汇收支
D、支持银行、证券、基金和保险机构对外金融投资
专家解析：
正确答案：
ABCD题型：
常识题难易度：
易页码：
42
2006年对外金融投资和个人外汇管理方面的新突破：
对个人结构汇实行年度总额管理，提高购汇限额，首次明确个人可以从事的资本项目交易，更加便利和规范个人外汇收支。
同时支持银行、证券、基金和保险机构对外金融投资。
（63）我国《公司法》所说的高级管理人员是指（）。
A、副总经理
B、财务负责人
C、总经理
D、上市公司董事会秘书
专家解析：
正确答案：
ABCD题型：
常识题难易度：
易页码：
无页码见解析
我国《公司法》所说的高级管理人员是公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。
（64）芝加哥商业交易所的上市品种包括外币对外币的交叉汇率期货，如（）。
A、欧元对日元
B、欧元对英镑
C、欧元对瑞士法郎
D、英镑期货
专家解析：
正确答案：
ABC题型：
常识题难易度：
易页码：
164
芝加哥商业交易所为的上市品种包括外币对外币的交叉汇率期货，如欧元对日元、欧元对英镑、欧元对瑞士法郎等；英镑期货属于外币期货合约。
（65）上市公司发行股票，股票价格确定的方式包括（）。
A、询价
B、累计投标
C、发行人定价
D、与主承销商协商确定
专家解析：
正确答案：
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常识题难易度：
中页码：
210
上市公司发行股票，股票价格确定的方式包括询价以及与主承销商协商确定发行价格。
（66）我国证券投资基金的交易费用主要包括（）。
A、信息披露费
B、经手费
C、证管费
D、交易佣金
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