证券基础押题解析.docx

1、证券基础押题 解析单选题(1) 外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。A、发行地所在国B、发行人所在国C、国际上D、本国专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：113考察外国债券的发行。 (2) 股份公司向股东转增股本采取送股的形式，这种送股的资金来源是（）。A、资本公积B、盈余公积C、未分配利润D、股本专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：255转增股本采取送股的资金来源是资本公积。 (3) 以下关于净资产收益率的说法错误的是（）。A、净资产收益率=净利润/净资产B、净资产收益率是衡量盈利性的指标C、净资产收益率是衡量安全性的指标D、净资产收益率

2、=销售利润率*资产周转率*杠杆比率专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：59资产收益率是常用的衡量盈利性的指标。 (4) 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。A、发行市场和交易市场B、股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场C、有形市场和无形市场D、主板市场和二板市场专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：4证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为发行市场和交易市场。 (5) 债券持有人持有的规定了票面利率、在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券,称之为( )。A、贴现债券B、附息债券C、缓息债券D、息票累积债券专家解析：正确答案：D 题

3、型：常识题 难易度：易 页码：82考察息票累积债券的定义。 (6) 在证券交易所内，将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台的是（）。A、交易大厅B、交易主机C、参与者交易业务单元D、交易席位专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：224在证券交易所内，将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台的是交易主机。 (7) （）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。A、证券服务机构B、证券中介机构C、证券自律性组织D、证券监管机构专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易

4、度：易 页码：18这是证券服务机构的定义。 (8) 我国证券交易所属于()。A、公司制B、企业制C、会员制D、股份制专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：213考察我国证券交易所的组织形式。 (9) 从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是（）。A、收益减少的效应B、收益增长的效应C、利润增加的效应D、成本降低的效应专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：263从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是收益增长的效应。 (10) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。A、欧元B、美元C、日元D、英镑专

5、家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：114欧洲债券票面所使用的货币最主要的是美元。 (11) 可以发行股票的公司组织形式是（）。A、有限责任公司B、股份有限公司C、合伙公司D、个人独资公司专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：46股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。 (12) 中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金（）。A、增加B、减少C、不变D、不确定专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：62中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金减少。 (13) 基金管理费通常

6、按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)( )。A、逐日计提，按月支付B、逐日计提，按季支付C、逐月计提，按季支付D、逐月计提，按月支付专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。 (14) 按照债券形态分类,无记名国债属于( )。A、凭证式债券 B、记帐式债券 C、电子式债券 D、实物债券 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：88我国发行的国债品种。 (15) 以下哪种风险不属于系统风险（ ）。A、政策风险B、经济周期波动风险C、利率风险D、信用风险专家解析：正

7、确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：257信用风险属于非系统风险。 (16) 我国证券法规定，证券投资者保护基金由（）缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。A、证券公司B、基金公司C、证券交易所D、证券业协会专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：363证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。 (17) 根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所应当就证券上市的条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对（）的管理。A、上市公司B、会员C、交易活动D、发行活动专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：367-36

8、8这一职能体现了证券交易所对上市公司的管理。 (18) 申请证券评级业务许可的资信评级机构,其实收资本与净资产均不少于()。A、1000万元B、2000万元C、3000万元D、5000万元专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：310申请证券评级业务许可的资信评级机构,其实收资本与净资产均不少于2000万元。 (19) 我国证券法规定，证券公司同时经营证券资产管理与证券自营业务，注册资本最低限额为人民币（）。A、1亿B、3亿C、5亿元D、10亿元专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：268证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中两项及

9、两项以上的，注册资本最低限额为5亿元。 (20) 按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议是（）。A、股权类远期合约B、债券类资产的远期合约C、远期利率协议D、远期汇率协议专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：159按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议是远期利率协议。 (21) 在有担保的存托凭证中,必须完全符合美国会计准则的是( )。A、一级有担保存托凭证B、二级有担保存托凭证C、三级有担保存托凭证D、144A私募存托凭证专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：187考察存托

10、凭证方案比较及说明。 (22) 已完成股权分置改革的公司,在解禁前,按照股份流通受限与否分类,属于有限售条件股份的是( )。A、外资持股B、人民币普通股C、B股D、境外上市外资股专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：73其他选项属于无限售条件股份。 (23) 证券交易所上市证券的登记、存管由（）集中完成。A、证券交易所B、证券登记结算机构C、证券业协会D、证监会专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：19证券交易所上市证券的登记和存管由证券登记结算机构集中完成。 (24) 目前我国证券登记结算公司仅能为证券公司开立（），而不能为一般证券投资者开立。A、证券账户

11、B、资金账户C、法人账户D、结算账户专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：376目前我国证券登记结算公司仅能为证券公司开立结算账户，而不能为一般证券投资者开立。 (25) 期货IB业务起源于()。A、英国B、德国C、意大利D、美国专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：289期货IB业务起源于美国。 (26) 可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。A、普通股票B、债券C、优先股D、另一种证券专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：181考察可转换债券的定义。可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按

12、一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。 (27) 中国证监会对被调查事件当事人的资金账户、证券账户和银行账户，有权进行查询和（）。A、冻结B、销毁C、隐匿D、带走专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：347中国证监会有权采取的措施之一：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。 (28) 证券投资基金在我国香港地区称（）。A、单位信托基金B、证券投资信托基金C、共同基金D、以上都不是专

13、家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：118基金在英国和我国香港地区被称为单位信托基金。 (29) 基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入()。A、当期损益B、当期留存收益C、资本利得D、无法确定专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：138基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。 (30) 在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证是（）。A、远期B、存托凭证C、期货D、期权专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：184存托凭证的定义。 (31) 我国证券法规定，证券市场内幕信息不包括（ ）。A

14、、公司的一般投资行为和购置财产的决定B、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十C、上市公司收购的有关方案D、公司股权结构的重大变化专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：352公司的重大投资行为和重大购置财产的决定属于内幕信息。 (32) 未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于（）。A、非法发行股票和公司、企业债券罪B、内幕交易、泄露内幕信息罪C、欺诈发行股票、债券罪D、提供虚假财务会计报告罪专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：325未经国家有关主管部门批准，非法发行股票

15、或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于非法发行股票和公司、企业债券罪。 (33) 记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它（）。A、成本高B、交易手续复杂C、发行时间短、效率高D、交易危险性大专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：84记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它发行时间短、效率高。 (34) 与封闭式基金相比，（）是开放式基金所特有的风险。A、市场风险B、赎回风险C、管理风险D、技术风险专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：124与封闭式基金相比，赎回风险是开放式基金所特有的风险。 (35)

16、 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。A、面值B、净值C、价格D、市值专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：68考察优先股。 (36) 我国证券法规定，证券市场内幕信息不包括（）。A、公司已公开的资产重组的信息B、公司分配股利或者增资的计划C、公司股权结构的重大变化D、公司债务担保的重大变更专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：352内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开信息。 (37) 在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是（

17、）。A、股票型基金B、债券型基金C、货币市场基金D、混合型基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：135在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。 (38) 我国证券公司的设立采取()。A、有限责任公司或股份有限公司B、合伙C、个人独资企业D、股份合作制专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：267证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有效公司，不得采取合伙或其他非法人组织形式。 (39) 股票的现值就是股票未来收益的（ ）。A、期望价格B、期望价值C、当前价值D、当前价格专家解析：正确答案：C 题型：常识

18、题 难易度：易 页码：57股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。 (40) 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由（）举证其无过错。A、证券服务机构B、发行人C、上市公司D、证券投资者专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：316证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。 (41) 按照中纪委关于制定金融行业从业人员行为准则的工作要求和中国证监会的统一部署，证券业从业人员执业行为准则于（）由中国证券业协会正式颁布实施。

19、A、2007年1月19日B、2008年1月19日C、2009年1月19日D、2009年10月1日专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：378按照中纪委关于制定金融行业从业人员行为准则的工作要求和中国证监会的统一部署，证券业从业人员执业行为准则于2009年1月19日由中国证券业协会正式颁布实施。 (42) 证券市场的形成与()无关。A、社会化大生产和商品经济的发展B、市场经济的发展C、股份制的发展D、信用制度的发展专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：19证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展、信用制度的发展。 (43) 我国公司法规定

20、，公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议，可以从税后利润中提取（）。A、公益金B、红利C、任意公积金D、股息专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：255公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。法律法规性问题。 (44) 开放式基金的交易价格主要取决于（ ）。A、市场供求关系B、每一基金份额资产净值C、每一基金份额资产总值D、未来收益的贴现值专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：124开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小。 (45) 新中国最早发行的国债是（）。A、记账式国债B、国

21、家经济建设公债C、人民胜利折实公债D、凭证式国债专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：89人民胜利折实公债是1950年发行的。 (46) 商业汇票和商业本票属于（）。A、银行证券B、商业证券C、资本证券D、商品证券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：2此题考查对商业证券的理解。 (47) 恒生指数是由香港（）编制的。A、恒生银行B、汇丰银行C、联交所D、证监会专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：245恒生指数是由香港恒生银行编制的。 (48) 允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金的债券是（）。A、附权益权证债券B、附债务权证债券

22、C、附黄金权证债券D、附货币权证债券专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：115附黄金权证债券允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金。 (49) （）基金适合于稳健型投资者。A、债券B、股票C、共同D、对冲专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：124债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者。 (50) （）是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。A、风险性B、流动性C、永久性D、收益性专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：48收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。 (51) 2004年建立的反

23、洗钱监测分析中心是我国的（ ）A、经济工作中心B、经济情报中心C、金融信息中心D、金融情报中心专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：329考察反洗钱机构。 (52) 我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位（除零股交易外）是（）。A、100股（份）B、1股（份）C、1000股（份）D、10股（份）专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：227沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股（份）或整数倍。 (53) 中央政府发行的债券被称为（）。A、国债B、中央银行票据C、地方政府债券D、赤字国债专家解析：正确答案：

24、A 题型：常识题 难易度：易 页码：86中央政府发行的债券被称为中央政府债券、国家债券、国债。 (54) 证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以()实现内部控制目标。A、最低的成本B、合理的成本C、预计成本D、有效成本专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：297证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以合理的成本实现内部控制目标。 (55) 封闭式基金期满终止，管理人应将清产核资后的基金（）按投资者出资比例进行公正合理

25、的分配。A、总资产B、总资本C、净资本D、净资产专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：123封闭式基金期满终止，管理人应将清产核资后的基金净资产按投资者出资比例进行公正合理的分配。 (56) 根据我国政府对WTO的承诺，我国加入WTO的承诺，我国加入WTO后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过（ ）。A、1/2B、1/4C、1/3D、2/3专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：41根据我国政府对WTO的承诺，我国加入WTO的承诺，我国加入WTO后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3。 (57) 基金管理费是支付给（）的费

26、用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、基金监管部门专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 (58) 下列关于我国代办股份转让业务的描述错误的有（）。A、代办股份转让系统又称三板B、为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台C、代办股份转让系统由中国证监会负责管理D、中国证券业协会委托证券交易所对股份转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：235代办股份转让系统由中国证券

27、业协会负责自律性管理。 (59) 证券业从业人员被投诉，经核实后将作为（）记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。A、基本信息B、奖励信息C、警示信息D、处罚处分信息专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：374证券业从业人员被投诉，经核实后将作为警示信息记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。 (60) 公司型基金的资产是委托（ ）经营管理的。A、董事会B、基金管理公司C、基金持有人大会D、基金托管人专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：122公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务

28、。 多选题(61) 我国证券投资基金法规定，基金管理人不得有下列行为（）。A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B、不公平地对待其管理的不同基金财产C、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：131上述行为都是基金法规定的基金管理人不得从事的行为。 (62) 2006年在国务院的总体部署下,对外金融投资和个人外汇管理方面取得新突破,具体体现在()。A、对个人结购汇实行年度总额管理B、提高购汇限额C、首次明确个人可以从事的资本项目交易，更加便利和规范个人外汇收支D、支

29、持银行、证券、基金和保险机构对外金融投资专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：422006年对外金融投资和个人外汇管理方面的新突破：对个人结构汇实行年度总额管理，提高购汇限额，首次明确个人可以从事的资本项目交易，更加便利和规范个人外汇收支。同时支持银行、证券、基金和保险机构对外金融投资。 (63) 我国公司法所说的高级管理人员是指（ ）。A、副总经理B、财务负责人C、总经理D、上市公司董事会秘书专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：无页码见解析我国公司法所说的高级管理人员是公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员

30、。 (64) 芝加哥商业交易所的上市品种包括外币对外币的交叉汇率期货，如（）。A、欧元对日元B、欧元对英镑C、欧元对瑞士法郎D、英镑期货专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：164芝加哥商业交易所为的上市品种包括外币对外币的交叉汇率期货，如欧元对日元、欧元对英镑、欧元对瑞士法郎等；英镑期货属于外币期货合约。 (65) 上市公司发行股票，股票价格确定的方式包括（）。A、询价B、累计投标C、发行人定价D、与主承销商协商确定专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：中 页码：210上市公司发行股票，股票价格确定的方式包括询价以及与主承销商协商确定发行价格。 (66) 我国证券投资基金的交易费用主要包括( )。A、信息披露费B、经手费C、证管费D、交易佣金专家解析