反洗钱练习100题单项多项判断题.docx

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反洗钱练习100题单项多项判断题

反洗钱知识培训试题

一、单选题

1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局D、分支机构

2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。

A、2006年9月1日B、2006年10月1日

C、2006年10月31日D、2007年1月1日

3、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A、5　　B、１0　　C、15　　D、２0

4、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级

C、地市一级D、以上都对

5、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构

C、该客户自身D、该金融机构与第三方

6、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1B、2C、3D、4

7、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、10

8、金融机构在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、10

9、国务院反洗钱行政主管部门根据（B）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、法律B、国务院C、行政法规D、规章

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指（B）

A、3个工作日以内，含3个工作日

B、10个工作日以内，含10个工作日

C、5个工作日以内，含5个工作日

D、2个工作日以内，含2个工作日

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指（C）

A、6个月以上B、9个月以上

C、1年以上D、2年以上

12、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自（C）起施行。

A、2006年10月31日B、2006年12月1日

C、2007年1月1日D、2007年3月1日

13、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出（A）。

A、补正通知B、整改通知C、检查通知D、处罚通知

14、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。

现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（C）。

A、纪律处分建议B、行政处罚意见C、改进意见与措施D、以上都是

15、下列哪个是反洗钱的义务主体（A）。

A、金融机构及特定非金融机构B、中国人民银行

C、公安部门D、检察机关

16、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人B、董事会

C、监事会D、反洗钱工作领导小组

17、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）。

A、实名账户B、联名账户

C、同名账户D、假名账户

18、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（C）身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人

19、金融机构有以下（C）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

20、金融机构有以下（B）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

A、未按照规定对职工进行反洗钱培训

B、违反保密规定，泄露有关信息

C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

21、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下

22、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（C）罚款。

A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下

23、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）

A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告

C、分别提交报告D、只提交大额交易报告

24、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（C）。

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

25、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构

D、以上都是

26、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（B）。

A、现金流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

C、利润分配表D、资产负债表

27、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其（B）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。

A、省一级以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构

C、区一级支行以上机构D、县（市）支行以上机构

28、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（D）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A、一般员工B、反洗钱工作人员

C、中层管理人员D、高级管理人员

29、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（C）报备。

A、公安部B、中国银行业监督管理委员会

C、中国人民银行D、国务院

30、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（A）。

A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

B、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

31、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（ C）。

A.法律    B.行政法规    C.部门规章  D.部门文件

32、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（  C  ）。

A.会议记录    B.出差记录  C.交易记录  D.谈话记录

33、（A）是金融机构反洗钱工作的基础工作。

A、了解客户B、大额现金交易报告

C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作

34、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（C）。

A、大额交易B、现金交易

C、可疑交易D、转账交易

35、能够作为实名证件使用的有（A）。

　A、临时身份证；　　　B、学生证；　

　C、机动车驾驶证；D、法定身份证件的复印件　

36、我国（B）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

　A、修订后的新宪法　　　　　　B、修订后的新刑法

　C、修订后的新中国人民银行法　D、金融机构反洗钱规定 

37、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（C）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。

A、会谈纪要B、证据调查清单C、A和B都是D、A和B都不是

38、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（C）正式实施。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日

C、2007年8月1日D、2007年9月1日

39、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（B）的批准。

A、董事长B、高级管理层

C、分（支）行负责人D、支行负责人

40、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（B）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、人民币1万元B、1万美元

C、人民币1000元D、港币1000元

41、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（D）。

A、代理人B、实际受益人C、实际控制人D、实际使用人

42、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、（D）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。

A、侦查B、协查C、补正通知D、实地查访

43、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（D）的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A、全面性B、及时性C、一致性D、完整性

44、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和（C）报告。

A、公安机关B、人民银行C、人民银行当地分支机构D、上级行

45、下列说法的错误的是（D）。

A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料

B、金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C、保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

D、保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料

46、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将（C）。

A、按照操作规定不需保存B、专门保管

C、保存至反洗钱调查工作结束D、永久保留

47、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（C）保存。

A、最短期限B、不同期限C、最长期限D、永久

48、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：

（B）。

A、责令金融机构停业整顿

B、吊销其营业执照

C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作

D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（D）。

A、构成可疑交易的交易发生之日起计算

B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

50、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）。

A、客户身份风险因素B、客户地域风险因素

C、客户行业风险因素D、客户交易风险因素

51、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，单位应每（D）进行一次集中核对。

A、季度B、半年C、一年D、三年

52、对评定为中、高风险等级的客户，单位应强化客户身份识别措施，并留存识别记录，至少每（B）进行一次客户回访并留存回访记录，回访可采用电话回访、现场回访等方式。

A、季度B、半年C、一年D、三年

53、客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。

A、受益人B、托管人

C、业务经办人D、授权委托人

54、大额交易和可疑交易报告制度是指要求反洗钱（D）在其经营过程中对经办的超过规定金额以上的和涉嫌洗钱的资金交易依法向反洗钱信息中心报告的制度。

A、人民银行B、工作人员

C、业务经办人D、义务主体

55、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括以下哪项（   A）。

A.参与调查义务  B.配合调查义务  C.如实提供信息义务    D.不得拒绝和阻碍义务

56、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项  （ C  ）。

A.建立客户身份识别制度    B.客户身份资料交易记录保存制度    

C.持续的员工培训制度      D.大额交易和可疑交易报告制度

57、金融机构反洗钱内控制度的核心内容不包括下列哪一种（B）。

A、客户身份识别制度B、员工考核激励机制

C、大额和可疑交易报告制度D、客户身份资料和交易记录保存制度

58、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（B）。

A、行政处罚B、行政处分C、刑事处罚D、行政拘留

59、金融机构在（C）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A、兼并B、接管

C、破产和解散D、变更

60、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。

A、1B、5C、10D、永久

二、多选题：

61、金融机构应采取（ABD）等措施预防洗钱活动。

A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、内部检查制度D、大额交易和可疑交易报告制度

E、考评制度

62、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（AC）报告。

A、中国人民银行当地分支机构

B、当地检察机关

C、当地公安机关

D、中国银行业监督管理委员会当地分支机构

E、当地人民法院

63、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ABCD）。

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

E、冻结嫌疑洗钱的账户资金

64、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（CDE）。

A、发现洗钱犯罪

B、打击洗钱犯罪

C、预防洗钱活动

D、维护金融秩序

E、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

65、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其主要职责有（ABCDE）。

A、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

C、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料

D、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

E、按照规定向中国人民银行报告分析结果

66、金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ACDE）。

A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

E、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

67、交易一方为下列哪几种机构时，如未发现可疑的，金融机构可以不报告（ABDE）。

A、行政机关

B、司法机关

C、律师事务所

D、人民政协机关

E、军事机关

68、下列身份证件为实名证件的是：

（ABCD）。

A、居民身份证或临时居民身份证　B、军人身份证件　

C、港澳居民往来内地通行证　D、护照　　E、学生证件

69、金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。

A、实名账户　　　　　B、匿名账户

C、真名账户　　　　　D、假名账户

70、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（BC）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

A、负责人　　　B、代理人

C、被代理人　　D、监护人

71、不能作为实名证件使用的有（ABCD）。

A、学生证　　B、机动车驾驶证

C、介绍信　　D、法定身份证件的复印件

72、关于洗钱罪，下列正确表述的是：

（AC）。

　A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金

　B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金

　C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金

　D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金

73、金融机构反洗钱工作的原则包括：

（ABE）。

　A、合法审慎原则　　　B、保密原则

　C、封闭管理原则　　　D、公开、公平、公正原则

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

74、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A、了解客户义务　B、大额交易报告义务　　C、可疑交易报告义务　

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务　　　E、保存记录义务

75、反洗钱的基本制度有（BCDE）。

A、员工反洗钱培训制度B、大额交易报告制度

C、可疑交易报告制度D、保存记录制度E、了解客户制度

76、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（ABCD）行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

　　A、提供资金帐户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

　　C、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的

77、明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成洗钱犯罪，同时又构成（BC）犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

A、洗钱罪B、窝藏罪C、包庇罪D、盗窃罪

78、《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ACDE）机构。

A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

B、保险评估机构

C、保险公司、保险资产管理公司

D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

E、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司

79、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（AD）。

否则，金融机构有权拒绝调查。

A、合法证件

B、中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书

C、中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书

D、中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

E、中国证券监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书

80、金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（ADE）。

A、客户身份识别制度

B、员工考核激励机制

C、案件防范管理制度

D、大额和可疑交易报告制度

E、客户身份资料和交易记录保存制度

三、判断题：

81、制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。

（×）

82、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。

（×）

83、《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。

（√）

84、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

（√）

85、对金融机构违反保密规定，泄露有关信息的行为，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以对其直接负责的高级管理人员处一万元以上五万元以下的罚款。

（√）

86、人民银行可将有关反洗钱信息用于征信和金融市场监督管理工作。

（×）

87、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。

（×）

88、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

（√）

89、金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。

（√）

90、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式或纸质报表向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

（×）

91、中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

（×）

92、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。

（×）

93、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

（×）

94、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年3月1日起施行。

（√）

95、中国人民银行令〔