基金业务试题04.docx

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基金业务试题04

1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C）

A．8月15日B．8月16日C．9月15日D．8月28日

2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）

A．投资期数B．成功期数C．终止日期D．终止期数

3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD）

A．货币基金B．纯债型债券基金C．一级债债券基金D．二级债债券基金

4、货币基金的赎回到账时间为（B）

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

5、根据基金份额是否固定，基金分为（AB）

A．封闭式基金B．开放式基金C．公募基金D．私募基金

6、根据募集方式的不同，基金分为（AB）

A．公募基金B．私募基金C．契约型基金D．公司型基金

7、以下哪种基金为股票型基金？

AD

A．指数型基金B．QDII基金C．保本基金D．大盘成长类基金

8、基金的当事人包含以下（ACD）

A．基金份额持有人B．基金销售机构C．基金管理人D．基金托管人

9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？

A．60%B．70%C．80%D．90%

10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）

A．利率风险B．信用风险C．提前赎回风险D．通货膨胀风险

11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）

A．基金净值B．日每万份基金收益C．预期收益率D．最近7日年化收益

12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？

（ABC）

A．网点B．手机银行客户端版C．个人网银USBKey版D．个人网银动态密码版

13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（CD）

A．基金签约B．风险等级评估C．基金定投D．变更分红方式

14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）

A．基金签约B．风险等级评估C．基金赎回D．基金账户销户

15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）

A．身份证B．借记卡C．个人有效身份证件D．户口本

16、以下说法哪项是错误的（AC）

A．办理基金签约时可以使用我行存折。

B．基金业务不允许代办。

C．允许十八周岁以下投资者进行基金投资。

D．基金业务可以跨行签约、交易。

17、以下说法哪项是正确的（AB）

A．如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再次签约。

B．如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。

C．客户首次购买基金必须在柜台签约。

D．客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。

18、基金购买价格为（A）

A．购买申请当日的基金净值。

B．上一日基金净值。

C．交易确认日当日基金净值。

D．购买时价格是已知的。

19、股票基金交易费用有以下（ABC）

A．认购费B．申购费C．赎回费D．销售服务费

20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC）

A．转换费B．申购费C．赎回费D．信息披露费

21、基金管理过程中需基金资产承担的费用（ABC）

A．基金管理费B．托管费C．销售服务费D．赎回费

22、基金购买受理时账务处理模式为（B）

A．资金冻结B．资金转账C．先冻结，确认时转账D．以上都不对

23、基金赎回受理时客户份额（B）

A．直接减少B．直接冻结C．确认时冻结D．以上都不对

24、以下哪个不是货币基金的投资范围（D）

A．现金B．一年以内的银行定期存款C．一年以内的央行票据D．剩余期限在两年以内的债券

25、债券的收益来源（AC）

A．价差收益B．通胀补偿C．票息收益D．以上都对

26、债券按承担的风险可以分为（ABC）

A．利率债B．信用债C．可转债D．企业债

27、以下哪些属于利率债（ABC）

A．国债B．央票C．政策性金融债D．城投债

28、以下哪些属于信用债（ABCD）

A．企业债B．公司债C．城投债D．次级债

29、个人投资者不能参与的市场为（B）

A．柜台市场B．银行间市场C．交易所市场D．以上均不能参与

30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC）

A．谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品

B．保守型客户可以购买低风险产品。

C．进取型客户可以购买所有类型产品。

D．激进型客户可以购买所有类型产品。

31、申购以（A）申请，赎回以（）申请？

A．金额份额B．份额金额C．金额金额D．份额份额

32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B）

A．后端收费产品比前段收费产品费率要低。

B．持有时间越长，选择后端收费产品越合适。

C．后端收费产品不收取认申购费。

D．以上都不对。

33、某投资者申购了1000元某基金，申购费率为0.6%，申购当日收市后公布的该基金单位净值为1.02，该投资者可以得到（C）份额？

A．994.04B．6C．974.57D．5.96

34、某投资者赎回了1000份某基金，赎回费率为0.2%，赎回当日该基金单位净值为1.02，问该投资者可以得到多少钱（C）

A．1020B．2.04C．1017.96D．1022.04

35、基金风险评估有效期为（C）

A．三个月B．半年C．一年D．两年

36、做完基金账户销户后，什么时间可以做基金解约交易（C）

A．可立即解约B．当天日终后C．次日日终后D．次日任意时间

37、货币基金允许的分红方式为（B）

A．现金分红B．红利再投资C．现金分红或红利再投资D．不分红

38、保本基金允许的分红方式为（A）

A．现金分红B．红利再投资C．现金分红或红利再投资D．不分红

39、基金业务的开市时间为（B）

A．每天9：

30-15：

00B．每个工作日9：

30-15：

00

C．7*24小时D．每个工作日8：

00-18：

00

40、短期理财基金赎回到账时间为（B）

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

41、股票型基金赎回赎回到账时间为（D）

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

42、QDII基金交易确认时间为（C）

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

43、预受理申购某基金时，客户资金状态是（A）

A．冻结B．转账C．不做处理D．以上都不对

44、投资者签约了一笔定投，连续三个月扣款，每月扣款300元，每期扣款时单位净值分别为1.5、1、0.5，假设该基金申购费率为0，则投资者三次扣款的平均成本为（B）

A．1B．0.818C．1.225D．0.975

45、关于基金定投与一次性投资的比较，说法正确的是（ABCD）

A．单边上涨时，一次性投资收益较高。

B．单边下跌时，一次性投资损失较大。

C．先跌后涨，定投收益高于一次性投资。

D．以上都对。

46、以下哪项是基金的主要特点（ABCD）

A．集合理财、专业管理。

B．组合投资、分散风险。

C．利益共享、风险共担。

D．严格监管、信息透明。

47、关于基金与股票的不同，以下说法错误的是（AD）

A．基金是一种直接投资工具，而股票是一种间接投资工具。

B．基金反映的是一种信托关系，股票反映的是一种所有权关系。

C．股票风险比基金大。

D．以上均错误。

48、基金与银行理财产品的不同，以下说法正确的是（BC）

A．基金投资范围比理财要广。

B．银行理财产品的流动性较差。

C．银行理财产品的投资门槛通常较高。

D．以上均正确。

49、基金起源于（C）

A．美国B．荷兰C．英国D．日本

50、关于保本基金，以下说法正确的是（AC）

A．保本基金是一种混合型基金。

B．保本基金一定是保障本金的。

C．保本基金为了避免投资者提前赎回基金，会对提前赎回的投资者收取较高的赎回费。

D．以上均正确。

51、我行目前对通过电子渠道进行申购的投资者实行（A）折费率优惠？

A．四折B．五折C．六折D．八折

52、如果客户已经在其他银行开立了基金账户，则（CD）

A．不能再在我行开立基金账户

B．应该做基金账户开户交易

C．应该做基金账户登记交易

D．可不用做基金账户开户交易，直接购买

53、以下交易需要留存客户身份证复印件的有（ABD）

A．签约B．基金账户开户C．赎回D．解约

54、个人投资者基金申购金额超过（A）万，需要主管进行授权？

A．50B．100C．20D．200

55、基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一工作日基金总份额的（B），即认为发生了巨额赎回？

A．5%B．10%C．20%D．50%

56、关于指数型基金，下列说法正确的是（AC）

A．指数型基金的申购费率一般要比主动型股票基金低

B．指数型基金受基金经理变化的影响相对较大

C．指数型基金采用被动投资策略

D．以上都正确

57、债券型基金（C）以上的基金资产投资于债券？

A．60%B．70%C．80%D．90%

58、证券投资基金不包括（C）。

A．封闭式基金B．开放式基金C．创业投资基金D．债券基金

59、（C）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A．基金规模B．基金收益率C．基金净值D．基金赎回率

60、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（D）。

A．利率风险B．通货膨胀风险C．市场风险D．违约风险

61、债券价格与市场利率的关系是（C）。

A．同方向B．无关C．反方向D．无确定关系

62、债券按照发行主体可以分为（ABC）

A．国债B．金融债C．企业债D．可转债

63、以下哪些交易可以享受我行基金费率优惠活动（BC）

A．认购B．申购C．定期定额申购D．赎回

64、我行基金费率优惠活动截止日期为（B）

A．2014年8月31日B．2015年8月31日

C．2014年12月31日D．2015年12月31日

65、根据《河北银行基金代销业务资料档案管理办法》，资料档案的保管期限为（C）年？

A．5年B．10年C．15年D．永久

66、投资者在我行购买基金后，可于（C）来我行查询交易结果？

A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3

67、收益与风险的关系为（A）

A．正相关B．负相关C．不相关D．不确定

68、收益与流动性的关系为（B）

A．正相关B．负相关C．不相关D．不确定

69、以下为系统性风险的为（ABD）

A．利率风险B．经济周期波动风险C．信用风险D．政策风险

70、以下为非系统性风险的为（ACD）

A．经营风险B．经济周期波动风险C．信用风险D．财务风险

71、基金的监管机构和自律组织分别是（BC）

A．中国证监会证券交易所B．中国证监会证券业协会

C．中国证监会中国证券投资基金业协会D．以上都正确

72、我国的第一只开放式股票型基金为（C）

A．基金开元B．基金金泰C．华安基金D．华安富利

73、封闭式基金与开放式基金的不同之处（ABC）

A．存续期限不同

B．规模的可变性不同

C．基金交易方式不同

D．发行对象不同

74、以下客户进行基金转换的为（A）

A．南方现金转换为南方宝元B．南方宝元转换为南方策略（后）

C．广发货币转换为南方现金D．南方策略（前）转换为南方策略（后）

75、基金转换费用包含（AB）

A．转出基金赎回费B．转入基金与转出基金的申购补差费C．转入基金申购费D．以上都是

76、下列不列入基金费用的项目有（D）

A．持有人大会费B．基金管理费C．信息披露费D．基金合同生效前的相关费用

77、货币市场基金的利润分配方式为（AD）

A．每日分配，按月结转B．每月分配

C．每日分配，每季结转D．每日分配、每日结转

78、投资者可以在（A）前进行基金撤单交易

A．交易受理当日15：

00前B．交易受理当日15：

00后

C．交易受理次日15：

00前D．交易受理次日15：

00前

79、基金定投的最低起点金额为（A）元？

A．100B．300C．1000D．500

80、下列有关认购费率的说法，正确的是（BCD）

A.开放式基金的认购费率不得超过1.5％

B.我国股票型基金的认购费率大多在1％～1.5％左右

C.债券型基金的认购费率通常在1％以下

D.货币型基金一般认购费率为0

81、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（C）来保管基金资产。

A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构

82、基金定投的优势有（ABD）

A.摊薄成本B.起点低C.消除系统性风险D.自动扣款

83、以下哪些客户信息可以通过基金销售系统来修改（CD）

A.客户姓名B.身份证号C.电话号码D.通讯地址

84、（D）是指经证券主管机关批准首次发行的开放式基金在募集期内，投资人购买该基金份额的行为；（）是指基金成立后的存续期间，处于开放状态期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A.认购认购B.申购申购C.申购认购D.认购申购

85、封闭式基金价格的主要决定因素是：

（　A　）

A．市场供求关系

B．无风险利率

C．基金单位净值

D．基金单位面值

86、发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

（　A　）

A．开放式基金

B．封闭式基金

C．对冲基金

D．契约型基金

87、基金管理公司的回报主要来源于：

（　B　）

A．自有资产的运用

B．管理费和手续费

C．基金资产回报

D．佣金

88、基金管理公司收取的管理费直接取决于（　A　）．

A．所管理的基金资产规模

B．基金投资取得的业绩

C．对基金持有人提供的产品及相关服务

D．基金管理公司投入的资本金规模

89、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（　C　）。

A．所有权关系

B．债权债务关系

C．信托关系

D．合伙投资关系

90、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（B）%计入基金资产

A．10B．25C．20D．50

91、在我行办理基金业务的投资者允许签约（A）个资金账户？

A．1B．2C．大于2个D．不限

92、一般来说，对基金前景比较看好，预计上升空间较大，基金净值进入上升通道的时候，选择（B）分红方式会更合适。

A．现金分红B．红利再投资C．一样

93、短期理财基金与货币基金的不同（AB）

A．流动性B．收益结转周期C．申购费率D．投资起点

94、债券的票面利率主要由借款人的（AB）决定？

A．信用B．借款期限C．借款金额D．借款用途

95、信用债主要承担的风险有（ABD）

A．利率风险B．信用风险C．通胀风险D．违约风险

96、投资者在本周周六购买的基金产品，基金价格为（　B）基金净值。

A．本周五

B．下周一

C．本周六

D．以上都不对

97、下列使基金定投收益最大化的方式有（ABC）

A．市场下跌时坚持扣款累计份额

B．选择绩优基金

C．在净值较高时选择赎回

D．价格上涨时才投资

98、下列产品不可以做基金定投的是（AC）

A．嘉实理财宝7天B．广发聚瑞C．南方保本D．华夏债券

99、以下基金业务办理流程正确的是（C）

A．基金账户开户-签约-购买-赎回-解约-基金账户销户

B．签约-基金账户开户-购买-赎回-解约-基金账户销户

C．签约-基金账户开户-购买-赎回-基金账户销户-解约

D．基金账户开户-签约-购买-赎回-基金账户销户-解约

100、货币型基金的“七日年化”收益是否可以理解为“年化收益”？

（A）

A．可以B.不可以C.不确定D.另有说法

101、货币型基金赎回到帐日是多少天？

（A）

A．T+1B.T+0C.T+2D.T+3

102、债券型基金赎回到帐日？

（D）

A．T+1B.T+0C.T+2D.T+3

103、混合型基金赎回到帐日？

（D）

A．T+1B.T+0C.T+2D.T+3

104、QDII基金赎回到帐日？

（D）

A．T+1B.T+0C.T+2D.T+N（5、7、8等）