保险投资与理财.docx
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保险投资与理财
《保险投资与理财》
实验教学大纲
南京审计学院
2008年10月
一、课程说明
《保险投资》实验教学是保险学专业学生实践教学内容之一，在培养学生教学计划中，是将金融保险专业相关课程融会贯通、有机地结合在一起，将理论知识与实际问题相结合专业实验课程。
本实验目在于：
1、提供期证券投资分析与理财管理实践机会，深化学生在《保险投资学》、《货币银行学》、《保险学》、《保险公司经营与管理》、《公司金融》等专业课程中学到投资基本概念和得到交易基本程序与方法，通过对金融实验室模拟交易系统各个功能模块具体操作，使学生深入理解与掌握证券交易实务中所涉及基本知识和交易流程。
2、通过上机实验，使学生掌握证券交易主要操作流程，学习和掌握证券行情预测基本分析方法，了解证券市场运作体系，提高证券投资技巧与保险理财管理决策能力。
3、本课程实验室进一步贯彻保险专业人才培养目标，体现培养应用型人才需求，帮助学生在实验中获取实践知识并培养专业基本技能，缩短课堂教学传授知识与社会实务部门业务需求知识距离。
二、实验总学时：
40学时
三、考核方式：
考勤、操作、实验报告与综合考核结合。
评分等级为：
A（90-100），B（80-89），C（70-79），D（60-69），E（不及格）。
四、实验项目：
实验一债券保证金交易流程模拟实验
学时数：
4
一、实验目
1、熟悉并会使用债券行情分析软件系统。
2、通过该实验，使学生掌握债券交易基本操作方法
二、实验要求
1、会通过行情软件系统分析债券K线、移动平均线、形态、技术指标等技术面信息以及公司业绩状况、行业地位、竞争实力、财务状况等基本面信息，通过这些信息分析建立自己证券投资组合。
2、熟悉债券开立帐户、委托、交割等交易步骤，会对债券交易除权、盈亏进行计算。
三、实验步骤
1、债券行情分析模拟
（1）登录模拟证券交易系统，熟悉并会使用该系统。
（2）利用模拟证券交易系统提供信息进行股票或者债券K线、移动平均线、趋势线、形态、技术指标等技术面分析。
（3）利用模拟证券交易系统提供信息进行上市公司业绩状况、行业地位、竞争实力、财务状况等基本面分析。
（4）通过分析讨论，建立证券投资组合，并把所建立组合原因记录下来。
2、债券交易流程模拟
（1）登录模拟证券交易系统，设立模拟证券交易帐户。
（2）运用行情显示选择交易股票。
（3）进行委托交易练习。
（4）将交易过程、交易结果等填入实验报告中。
实验二债券投资基本分析
学时数：
4
一、实验目
1、熟悉不同债券类型及市场表现情况。
2、熟悉公司债券市场表现及投资收益风险。
二、实验要求
1、通过证券分析软件上有关债券行情分析熟悉债券发展状况与投资前景。
2、发现并统计近几年在证券市场表现优异债券特征。
3、熟悉不同公司债券证券市场表现与其经营业绩水平关系。
4、了解我国证券市场上公司债券主要行业分类方法与风险收益关系。
5、计算不同债券投资收益率，了解债券投资风险。
三、实验步骤
1.登录证券分析系统，进入所要分析界面，运用行情显示模块选择分析对象；
2、找出我国证券市场不同类型债券,比较其收益风险差异并分析其原因.
3、分别找出我国证券市场上十个公司债券,观察其市场表现,分析其发展潜力。
4、比较公司债券、股票与可转换公司债券异同点,并分析行业背景对可转换公司债券影响。
5、通过行业分类指数,找出近两年在我国证券市场上表现优异债券,并分析其发展政策和宏观经济因素。
6、观察我国上市公司债券市场表现,分析其投资收益率，了解债券投资风险。
实验三上市公司股票行业分析实验
学时数：
4
一、实验目
1、熟悉产业发展状况与发展前景对上市公司股票价格影响。
2、熟悉上市公司证券市场表现与其经营业绩水平关系。
二、实验要求
1、通过证券分析软件上有关上市公司行情分析熟悉产业发展状况与发展前景对该产业上市公司股票价格影响；
2、发现并统计近几年在证券市场表现优异我国上市公司行业特征；
3、熟悉不同产业上市公司证券市场表现与其经营业绩水平关系；
4、了解我国证券市场上上市公司主要行业分类方法与行业分类指数。
三、实验步骤
1.登录证券分析系统，进入所要分析界面，运用行情显示模块选择分析对象；
2、找出我国证券市场属于周期性产业,新兴产业,成长性产业,技术密集型产业中表现优异上市公司和表现一般上市公司各一个,比较其差异并分析其原因.
3、分别找出我国证券市场上十个行政垄断和自然垄断上市公司,观察其市场表现,分析其发展潜力。
4、比较金发科技（600143）与龙溪股份（600592）两公司异同点,并分析行业背景对上市公司发展影响。
5、通过行业分类指数,找出近两年在我国证券市场上表现优异行业,并分析其行业发展政策和宏观经济因素。
6、观察我国百货类上市公司市场表现,分析其未来行业发展潜力。
实验四我国上市公司综合分析实验
学时数：
4
一、实验目
1、分析上市公司综合素质；
2、熟悉资产重组对上市公司影响。
二、实验要求
1．熟悉如何从公司竞争地位，技术和管理水平、市场占有率和发展潜力、公司盈利能力及增长性等方面收集有关资料来分析上市公司基本素质；
2.熟悉如何收集和分析上市公司有关财务信息资料；
3．了解和熟悉我国上市公司不同资产重组方式以及这些重组方式对上市公司影响。
三、实验步骤
1.登录证券分析系统，进入所要分析界面，运用行情显示模块选择分析对象；
2．分析光明乳业（600597）公司同业竞争地位，技术和管理水平、市场占有率和发展潜力、公司盈利能力及增长性；并由此对该公司未来发展和股票行情做一个概括预期；
3.以宏达股份（600331）为例，通过证券分析软件上有关上市公司历年有关财物报表和有关财物分析资料分析上市公司有关财务信息；
4.通过证券分析软件找出扩张型、收缩型和内变型资产重组方式上市公司各一个，比较这些方式异同以及股票行情走势影响。
实验五K线和移动平均综合模拟实验
学时数：
4
一、实验目
1、掌握分时走势图、K线图、移动平均线基本图形特征；
2、会运用移动平均线及K线图进行走势分析。
二、实验要求
1．通过该实验使学生掌握分时走势图、K线图、移动平均线基本图形特征；
2.熟悉分时走势图各个要素，会对K线图进行走势分析；
3.会运用移动平均线对市场行情进行买入点和卖出点判断。
三、实验步骤
1．登录证券分析系统，进入所要分析界面，运用行情显示模块选择分析对象；
2.进行分时走势图、K线图、移动平均线分析练习；
3.熟悉不同K线组合形态，找出3种反转K线组合形态图形；
4.将练习过程、分析结果填入实验报告中。
实验六切线理论与趋势分析模拟实验
学时数：
4
一、实验目
1、熟悉支撑线、压力线、趋势线和轨道线等图形；
2、.会运用支撑线、压力线、趋势线和轨道线对行情进行分析。
二、实验要求
1．通过该实验使学生掌握趋势三种方向和三种类型、支撑线、压力线、趋势线和轨道线基本图形特征；
2.熟悉支撑线、压力线、趋势线和轨道线各个要素，会对支撑线、压力线、趋势线和轨道线进行走势分析；
3.会运用支撑线、压力线、趋势线和轨道线对市场行情进行买入点和卖出点判断。
三、实验步骤
1．登录证券分析系统，进入所要分析界面，运用行情显示模块选择分析对象；
2.进行支撑线、压力线、趋势线和轨道线分析练习；
3.熟悉不同支撑线、压力线、趋势线和轨道线形态；
4.将练习过程、分析结果填入实验报告中。
实验七形态分析综合模拟实验
学时数：
4
一、实验目
1、掌握形态理论反转突破形态和持续整理形态；
2、熟悉及运用每种形态指导投资。
二、实验要求
1．通过该实验使学生掌握形态理论反转突破形态和持续整理形态，了解这两种形态分别包含类型；
2.熟悉每种形态含义、基本特征及形成条件；
3.通过分析各种形态在股票价格运行轨迹中运用，预测股票价格未来走势，从而指导投资者行为。
三、实验步骤
1．登录证券分析系统，进入所要分析界面，运用行情显示模块选择分析对象；
2.查找个股K线走势图。
3.观察个股走势图，找出具有反转形态（头肩型、双重顶、双重底、三重顶、三重底、圆弧形、喇叭形、V形）和持续整理形态（三角形、矩形、旗形）股票，并对这些形态进行分析；
4.将练习过程、分析结果填入实验报告中。
实验八波浪理论分析实验
学时数：
4
一、实验目
1、掌握波浪理论价格基本形态结构运用；
2、会利用波浪理论预测股票价格未来走势。
二、实验要求
1．通过该实验使学生掌握波浪理论价格走势基本形态结构；
2.熟悉浪合并和浪细分、基本特征及波浪层次；
3.通过分析波浪理论在股票价格运行轨迹中运用，预测股票价格未来走势，从而指导投资者行为。
三、实验步骤
1．登录证券分析系统，进入所要分析界面，运用行情显示模块选择分析对象；
2.查找大盘和个股K线走势图。
3.观察大盘和个股走势图，找出波浪合并和细分，并对这些波浪层次形态进行分析；
4.熟悉形态、比例和时间在波浪分析中作用；
5.将练习过程、分析结果填入实验报告中。
实验九技术指标分析综合模拟实验
学时数：
4
一、实验目
1、掌握并会运用技术指标；
2、会运用技术指标进行股票行情分析。
二、实验要求
1．通过该实验使学生掌握技术指标分析基本方法；
2.熟悉MACD、RSI、KDJ、OBV等技术指标图形特征、分析要点和应用原则；
3.能熟练地运用技术指标进行股票行情分析。
三、实验步骤
1．登录证券分析系统，进入所要分析界面，运用行情显示模块选择分析对象；
2.运用行情显示模块选择相关技术指标；
3.进行技术指标分析练习；
4.将练习过程、分析思路、决策判断填入实验报告中。
实验十基金保证金交易流程模拟实验
学时数：
4
一、实验目
1、熟悉并会使用基金行情分析软件系统。
2、通过该实验，使学生掌握基金交易基本操作方法
二、实验要求
1、会通过行情软件系统分析基金K线、移动平均线、形态、技术指标等技术面信息以及基金业绩状况、行业地位、竞争实力、财务状况等基本面信息，通过这些信息分析建立自己基金投资组合。
2、熟悉债券开立帐户、委托、交割等交易步骤，会对基金交易除权、盈亏进行计算。
三、实验步骤
1、基金行情分析模拟
（1）登录模拟基金交易系统，熟悉并会使用该系统。
（2）利用模拟基金交易系统提供信息进行股票或者债券K线、移动平均线、趋势线、形态、技术指标等技术面分析。
（3）利用模拟证券交易系统提供信息进行基金公司业绩状况、行业地位、竞争实力、财务状况等基本面分析。
（4）通过分析讨论，建立基金投资组合，并把所建立组合原因记录下来。
2、基金交易流程模拟
（1）登录模拟证券交易系统，设立模拟证券交易帐户。
（2）运用行情显示选择交易股票。
（3）进行委托交易练习。
（4）将交易过程、交易结果等填入实验报告中。
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