贵金属从业考试试题.docx
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贵金属从业考试试题
金融服务与金融产品
第一单元 金融服务
1〔单选题〕金融服务主要体现在〔C〕上。
A金融工具B金融中介机构C金融业务D金融市场价格
解析：
金融服务体现在金融体系的业务上。
从理论上来看，金融服务是金融机构运用货币交易手段融通金融物品，使金融活动参与者和顾客共同受益的活动。
广义的金融服务指整个金融业发挥其多种功能促进经济和社会发展的行为。
具体来说，金融服务是指金融机构通过开展业务活动为客户提供包括投融资、信贷、储蓄、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面的服务。
2〔单选题〕证券类金融服务包括〔D 〕。
A汇兑业务B防灾防损C结算服务D证券承销
解析：
证券类金融服务主要由证券公司，交易所，投资基金公司等提供的服务组成，主要为证券投融资活动提供各种专业协助，促成证券发行与交易的达成。
证券公司的服务包括：
证券承销发行，风险投资，兼并收购，资产证券化，项目融资，财务顾问与投资咨询等。
3〔单选题〕金融服务的环境包括〔B〕。
A风险管理B金融生态环境C大气污染D自然环境
解析：
随着金融改革的创新，金融体制的更加灵活开放，金融服务的环境不断优化，金融服务环境主要包括：
金融市场体系，金融机构体系，金融生态环境这几个方面。
第二单元 金融产品
1〔单选题〕以下哪种金融产品的买卖双方权利和义务不对等？
（C）
A股票B期货C期权D互换
解析：
期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。
相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。
总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只有履行期权的义务。
2〔单选题〕以下哪种金融产品不属于货币市场产品？
（D）
A同业拆借B商业票据C短期政府债券D私募基金
解析：
货币市场有七大产品：
同业拆借、银行承兑汇票、商业票据、大额可转让定期存单、回购协议、短期政府债券、共同基金。
3〔单选题〕期货交易是指交易双方在集中性的市场以〔B〕的方式所进行的期货合约的交易。
A自动竞价B公开竞价C自由竞价D非公开竞价
解析：
期货交易是指交易双方在集中性的市场以公开竞价的方式所进行的期货合约的交易。
4〔多选题〕期货交易的功能是〔ABD〕。
A价格发现功能B风险转移功能C稳定市场功能D投机功能
解析：
期货交易的功能包括：
风险转移功能、价格发现功能、投机功能
。
5〔单选题〕金融衍生产品包括：
远期、期权、期货、基金。
（B）
A正确B错误
解析：
金融衍生产品可以分为远期、期权、期货、互换〔掉期〕四大类，基金不属于金融衍生产品的X畴。
6〔单选题〕期货具有保值、投机和价格发现的功能。
（A）
A正确B错误
解析：
期货具有风险转移〔套期保值〕，投机和价格发现功能。
第三单元 贵金属交易在金融服务和金融产品中的定位
1〔单选题〕在黄金衍生品市场中，以下哪种是标准化的场内交易产品〔A〕。
A黄金ETFB黄金投资基金C黄金凭证D纸黄金
解析：
世界黄金市场衍生工具可分为标准化的场内交易品种和非标准化的场外交易品种。
标准化的场内交易产品，指产品交易要素标准化程度较高的黄金市场衍生品，其交易的场所大多为官方认可的较为规X的市场，主要品种包括黄金期货、期权、黄金ETF等。
2〔单选题〕不属于投资者为达到保值增值目标，适合长期持有的贵金属产品是〔D〕。
A投资性金条B投资性金币C实物黄金D纸黄金
解析：
纸黄金是一种账面上的虚拟黄金交易，适合短期投资者赚取价差，但不能进行实物交割。
这是一种黄金投资的衍生交易形式。
3〔多选题〕基于黄金金融属性产生的对黄金的需求包括〔BCD〕。
A工业原料需求B官方储备需求C投资需求D投机需求E消费需求
解析：
基于黄金金属属性产生的对黄金的需求包括：
官方储备需求〔官方储备是央行用于防X金融风险的重要手段之一〕，投资需求〔由于具有储值与保值的特性，对黄金还存在投资需求〕，投机需求〔投资者也可以利用金价波动，获取价差收益〕。
4〔多选题〕实物黄金包括〔ABC〕。
A金币B金饰C金条D纸黄金
解析：
实物黄金主要分为金条、金饰、金币三大类。
5〔多选题〕为了实现资产保值增值，投资者应购买以下哪种贵金属产品？
（AC）
A投资性金条B纪念性金条C投资性金币D纪念性金币
解析：
投资者要是实现资产保值增值，应购买投资性金条或者金币，这类品种价格围绕国际黄金价格波动〔国内金条价格参照XX黄金交易所报价〕，交易成本较低，原则上较容易被回购。
纪念性金条和金币的价格还受收藏价值和工艺技术的影响，加工成本较高，不容易被回购，而且主要是为了满足收藏爱好者的需要。
课程测验
1〔单选题〕我国金融市场的主要监管机构是〔A〕。
A中国证券监督管理委员会B中国人民银行C中国证券业协会D中国保险监督管理委员会
解析：
中国证券监督管理委员会是我国金融市场的主要监管机构。
2〔单选题〕金融体系包括〔C〕。
A制度体系B结构体系C金融机构体系D组织体系
解析：
金融体系主要包括金融市场体系，金融机构体系，金融生态环境三方面。
3〔单选题〕家庭在金融市场中的主要活动领域为〔B〕。
A货币市场B资本市场C外汇市场D黄金市场
解析：
多层次的的金融市场体系包括资本市场、货币市场、外汇市场等，家庭在金融市场中的主要活动领域为资本市场。
4〔单选题〕以下不属于短期资金市场的有〔A〕。
A公司债券市场B国库券市场C同业拆借市场D可转让存单市场
解析：
期限较长、资金来源更加稳定是公司债券市场的特点之一。
5〔单选题〕期权实际上就是一种权利的有偿使用，下列关于期权的多头方和空头方权利与义务的表述，正确的是〔C〕。
A期权多头方和空头方都是既有权利，又有义务
B期权多头方只有权利没有义务，期权空头方既有权利又有义务
C期权多头方只有权利没有义务，期权空头方只有义务没有权利
D期权多头方既有权利有有义务，期权空头方只有义务没有权利
解析：
期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。
相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。
总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只有履行期权的义务。
6〔单选题〕在进行期权交易的时候，需要支付保证金的是〔B〕。
A期权多头方B期权空头方C期权多头方和期权空头方D都不用支付
解析：
期权又称选择权，实质上是一种权利的有偿使用，当期权购买者支付给期权出售者一定的期权费后，购买者就拥有在规定期限内按双方约定的价格购买或出售一定数量某种金融资产合约的权利。
期权买卖双方的权利和义务是不对等的，然而，买方要付给卖方一定的保证金〔期权费〕，这又体现了双方交易的公平性。
7〔单选题〕某投资者买入一份美式期权，则他可以在〔D〕行使自己的权利。
A到期日B到期日前任何一个交易日C到期日后某一交易日DA和B
解析：
期权履约方式包括欧式、美式两种。
欧式期权的买方在到期日前不可行使权利，只能在到期日行权。
美式期权的买方可以在到期日或之前任一交易日提出执行。
8〔多选题〕黄金的属性有〔ABCDE〕。
A商品属性B货币属性C投机属性D投资属性E金融属性
解析：
商品属性、货币属性、投机属性、投资属性、金融属性皆为黄金所具有的属性。
9〔多选题〕债券市场是一种〔AC〕市场。
A资本B货币C直接融资D间接融资
解析：
债券融资与股票融资一样，同属于直接融资，而信贷融资则属于间接融资。
在直接融资中，需要资金的部门直接到资本市场上融资，借贷双方存在直接的对应关系。
而在间接融资中，借贷活动必须通过银行等金融中介机构进行，由银行向社会吸收存款，再贷放给需要资金的部门。
10〔多选题〕金融衍生产品包括〔BC〕。
A基金B期权C互换D股票
解析：
金融衍生产品主要包括远期，期货，期权，互换四大类。
11〔多选题〕下列各项中有关商品和金融远期合约正确的说法是〔AD〕。
A它们不在场内进行交易B它们涉与交纳保证金C它们有标准且公开的合约条款D它们由私下协议达成
解析：
商品和金融远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定时点，按照事先商定的价格，以预先确定的方式买卖一定数量的某种商品或金融资产的合约。
每一笔交易，交易双方直接见面，在场外进行，私下达成协议。
12〔多选题〕期货的品种可以分为哪两大类？
（CD）
A股指期货B外汇期货C商品期货D金融期货
解析：
期货可以大致分为两大类，商品期货与金融期货。
商品期货中主要品种可以分为农产品期货，金属期货〔包括基础金属与贵金属期货〕，能源期货三大类；金融期货中主要品种可以分为外汇期货、利率期货〔包括中长期债券期货和短期利率期货〕和股指期货。
13〔多选题〕金融服务的分类有〔AC〕。
A银行服务B商品服务C保险服务D间接融资
解析：
金融服务主要分为银行类金融服务，保险类金融服务，证券类金融服务三大类。
14〔多选题〕金融互换的主要目的是〔ACD〕。
A降低筹资成本B进行宏观调控C进行资产负债管理D转移和防X中长期利率和汇率变动风险
解析：
金融互换的功能包括：
①降低筹资成本,提高资产收益；②优化资产负债结构，转移和防X利率风险和外汇风险；③空间填充功能。
15〔多选题〕代理发行、代购代销有价证券是〔ABC〕的主要业务。
A证券公司B证券交易所C商业银行D保险公司
解析：
证券公司，证券交易所，商业银行均可以对证券进行代理发行和代购代销。
投资仲裁与投资者保护
贵金属投资分析
1〔单选题〕持有贵金属，相对于其他金融资产其没有违约风险。
（A）
A正确B错误
解析：
不是任何人的负债，不存在违约风险。
2〔单选题〕布雷顿森林体系崩溃后，金银等贵金属已完全不具备货币性。
（B）
A正确B错误
解析：
金银的避险性特征十分明显，依然是一种隐性的货币。
1〔单选题〕进行证券投资技术分析的假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是〔C〕。
A市场行为涵盖一切信息B证券价格沿趋势移动C历史会重演D投资者都是理性的
解析：
因为心理因素，做出相同选择，历史才会重现
2〔多选题〕技术分析的要素包括〔ABCD〕。
A价格B成交量C时间D空间
3〔单选题〕在识别圆弧形时，成交量也是很重要的。
无论是圆弧顶还是圆弧底，在它们的形成过程中，成交量的过程都是两头小、中间大。
〔B〕
A正确B错误
解析：
两头大、中间小，才可能趋势反转
4〔单选题〕出现在顶部的看跌形态是〔A〕。
A头肩顶B旗形C楔形D三角形
解析：
其他三个都存在上升、下跌两种
5〔单选题〕股市中常说的黄金交叉是指〔A〕。
A现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA
B现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA
C现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向上突破长期MA
D现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA
6〔单选题〕DIF和DEA均为正值时，属多头市场。
DIF向上突破DEA是买入信号；DIF向下跌破DEA只能认为是回落，做获利了结。
（A）
A正确B错误
7〔多选题〕关于RSI指标的运用，下列论述正确的有〔CD〕。
A短期RSI<长期RSI，应属多头市场
B短期RSI>长期RSI，应属空头市场
CRSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号
D当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶〔底〕，是采取行动的信号
8〔多选题〕一般来说，一条支撑线或压力线对当前市场走势影响的重要性取决于〔ACD〕。
A股价在这个区域停留时间的长短
B压力线所处的下跌趋势的阶段
C这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近
D在这个区域伴随的成交量大小
1〔单选题〕进行证券投资技术分析的假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是〔C〕。
A市场行为涵盖一切信息B证券价格沿趋势移动C历史会重演D投资者都是理性
解析：
因为心理作用，面临相同情况会做相同选择，历史才会重演。
2〔单选题〕K线图中十字星的出现表明〔C〕。
A多方力量还是略微比空方力量大一点B空方力量还是略微比多方力量大一点C多空双方的力量不分上下
D行情将继续维持以前的趋势，不存在大势变盘的意义
解析：
多空势均力敌才导致开盘收盘价格接近。
3〔单选题〕支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，两者之间之所以能相互转化，很大程度是由于〔B〕方面的原因。
A机构主力斗争的结果B心理因素C筹码分布D持有成本
解析：
支撑也好、压力也好，很大程度上是心理暗示。
4〔单选题〕葛兰碧法则认为，在一个波段的涨势中，股价突破前一波的高峰，然而此段股价上涨的整个成交量水准低于前一个波段上涨的成交量水准，此时〔B〕。
A缩量扬升，作好增仓准备B股价趋势有潜在反转的信号，适时做好减仓准备C股价创新高，强力买入
D以上都不对
解析：
上升需要成交量的确认。
5〔单选题〕关于MACD的应用法则不正确的是〔D〕。
A以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测
BDIF和DEA均为正值时，DIF向上突破DEA是买入信号
CDIF和DEA均为负值时，DIF向下突破DEA是卖出信号
D当DIF向上突破0轴线时，此时为卖出信号
解析：
是买入信号
6〔多选题〕市场行为最基本的表现是〔AB〕。
A成交价B成交量C成交时间D成交地点
解析：
价、量是两个基本要素。
7〔多选题〕下列说法正确的是〔CD〕。
A证券市场里的人分为多头和空头两种B压力线只存在于上升行情中
C反映价格变动的趋势线不可能一成不变，而是要随着价格波动的实际情况进行调整
D支撑线和压力线可以相互转换
解析：
是交易地位分多头和空头，而非人。
8〔多选题〕技术分析作为一种证券投资分析工具，在应用时应该注意〔ABC〕。
A技术分析必须与基本分析结合起来使用B多种技术分析方法综合研判
C理论与实践相结合D充分发挥单项技术分析方法的作用
解析：
任何分析本身都是有局限的，不可迷信单一指标。
9〔多选题〕下列属于趋势型指标的有〔AB〕。
AMABMACDCWMSDRSI
解析：
与平均值相关，所以反映趋势。
10〔多选题〕关于技术分析指标中的心理线指标，下列说法正确的是〔ACD〕。
A一般进入高位区至少两次其所发出的买进信号才更可靠B在50以上是空方市场
C在50以上是多方市场D取值过高或过低，都是行动的信号
解析：
不同方法无所谓谁优谁劣
11〔单选题〕道氏理论将价格的波动分为长期趋势、主要趋势、次要趋势、短暂趋势四种。
（B）
A正确B错误
解析：
应该是三种趋势
12〔单选题〕根据波浪理论，完整的波动周期上升是8浪，下跌是3浪。
（B）
A正确B错误
解析：
上升5浪
13〔单选题〕平衡的概念是相对的，股价只要在一个X围内变动，都属于保持了平衡。
（A）
A正确B错误
14〔单选题〕股市中常说的死亡交叉，实际上就是指短期移动平均线向上突破长期移动平均线，即压力线。
（B）
A正确B错误
15〔单选题〕当PSY的取值第一次进入采取行动的区域时，往往容易出错。
一般都要求PSY进入高位或低位两次以上才能采取行动。
（A）
A正确B错误
投资仲裁与投资者保护
1〔单选题〕在我国，履行“监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备〞职责的部门是〔C 〕。
A国务院B财政部C中国人民银行D国家工商总局
解析：
根据中华人民XX国中国人民银行法〔修正〕》第四条的规定：
中国人民银行履行“监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备〞的职责。
2〔单选题〕在我国，具有国XX金进出口审批权的部门是〔C 〕。
A国务院B财政部C中国人民银行D国家工商总局
解析：
根据《中华人民XX国金银管理条例》第四条的规定“国家管理金银的主管机关为中国人民银行〞。
央行具有国XX金进出口的审批权。
1〔多选题〕根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，作为自然人投资者的准入条件有〔ABCD 〕。
A年龄在18周岁以上60周岁以下并且具有完全民事行为能力B充分了解本市场的交易风险并自愿承担
C有稳定的投资能力D具有证券、外汇、贵金属、期货等方面两年以上的投资经验
解析：
根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》第十一条：
自然人投资者的准入条件：
1、年龄在18周岁以上60周岁以下并且具有完全民事行为能力；2、充分了解本市场的交易风险并自愿承担；3、健康状况良好；4、有稳定的投资能力；5、具有证券、外汇、贵金属、期货等方面两年以上的投资经验；6、存入风险保证金10万元以上。
2〔多选题〕根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，作为自然人投资者禁入的有〔 ACD〕。
A年满65周岁的王某B在某股份XX担任董事的李某
C在贵金属交易所担任监事的X某D从银行贷款200万元参与贵金属投资的赵某
解析：
根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：
自然人投资者的禁入：
1、年龄在18周岁以下或60周岁以上2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以与其他工作人员4、会员单位的董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以与其他工作人员5、拥有交易所一定比例股份的6、被其它相关的金融行业明令禁止进入的
3〔单选题〕自然人投资者在参与交易所业务之前必须存入风险保证金20万元以上。
（B）
A正确B错误
解析：
《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：
第十一条的规定，自然人投资者在参与交易所业务之前必须存入风险保证金10万元以上。
4〔单选题〕可以在贵金属市场参与交易的机构投资者应当是近两年没有严重的XX违规记录。
（B）
A正确B错误
解析：
根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：
机构投资者的准入条件：
1、依法成立的法人机构或非法人团体2、近三年没有严重的XX违规记录3、资金来源明确且适合于此类投资4、有上级主管部门的，需征得上级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过。
1〔单选题〕会员单位与其工作人员违规行为的投诉由XX贵金属交易所〔 A〕部门负责。
A合规稽核部B风险控制部C会员部D交易部
解析：
会员单位与其工作人员违规行为的投诉由XX贵金属交易所合规稽核部部门负责。
2〔单选题〕合规部工作人员在投诉登记后，经审查，认为符合受理条件的，于投诉登记后的一定期限内作出受理决定，并通知投诉人，该期限是为〔B 〕。
A3日B3个工作日内C15日D15个工作日内
解析：
合规部工作人员收到投诉资料后，在2个工作日内进行初步审查，资料齐全的予以登记；投诉资料不全的，告知投诉人补充材料。
投诉登记后，经审查，认为符合受理条件的，于投诉登记后3个工作日内作出受理决定，并通知投诉人。
3〔单选题〕当事人提出仲裁申请的，应当提交仲裁协议，没有仲裁协议的，仲裁机构不受理。
（A）
A正确B错误
解析：
《中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁规定》规定：
当事人一方申请仲裁时，应向该委员会提交包括下列内容的签名申请书：
a、申诉人和被诉人的名称、地址b、申诉人所依据的仲裁协议c、申诉人的要求与所据的事实和证据
1〔单选题〕在我国，有权对金融机构以与其他单位和个人的“执行有关黄金管理规定的行为〞进行检查监督的部门是〔C 〕。
A国务院B财政部C中国人民银行D商业银行
解析：
根据《中华人民XX国中国人民银行法〔修正〕》第三十二条的规定，中国人民银行有权对金融机构以与其他单位和个人的“执行有关黄金管理规定的行为〞进行检查监督。
2〔多选题〕以下人员中，被禁止进入贵金属市场参与交易的有〔ABD〕。
A年满16周岁继承巨额遗产的王某B在交易所会员单位任职交易员的李某
C刚刚中得福利彩票500万元大奖的成年人孙某D持有交易所一定比例股份但是并不在交易所任职的X某
解析：
根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，自然人投资者的禁入：
1、年龄在18周岁以下或60周岁以上2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以与其他工作人员4、会员单位的董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以与其他工作人员5、拥有交易所一定比例股份的6、被其它相关的金融行业明令禁止进入的。
3〔多选题〕机构投资者在参与交易所业务之前，必须满足的条件有〔ABCD〕。
A依法成立的法人机构或非法人团体B近三年没有严重的XX违规记录C资金来源明确且适合于此类投资
D有上级主管部门的，需征得上级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过
解析：
根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：
机构投资者的准入条件：
1、依法成立的法人机构或非法人团体2、近三年没有严重的XX违规记录3、资金来源明确且适合于此类投资4、有上级主管部门的，需征得上级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过。
4〔多选题〕以下情形中，被禁止进入贵金属市场参与交易的有〔ABD〕。
A国家明令禁止不能参与此交易的机构B在交易所参股的机构
C依法成立的某D不能清偿到期债务的某股份XX
解析：
根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，机构投资者的禁入：
1、国家明令禁止不能参与此交易的机构2、有违规记录，不能清偿到期债务，濒临破产的机构3、在交易所参股的机构4、其他金融市场明令禁止入市的机构。
5〔多选题〕投诉必须符合下列条件〔ABCD〕。
A投诉必须采取书面形式，并且必须实名B有明确的被投诉人，且被投诉人为从事贵金属交易的单位
C有具体的投诉请求和投诉事实D属于XX贵金属交易所受理投诉的X围和管辖X围
解析：
投诉必须符合下列条件：
1、投诉人必须实名投诉；2、有明确的被投诉人，且被投诉人为XX贵金属交易所的会员单位；3、有具体的投诉请求和投诉事实；4、属于XX贵金属交易所受理投诉的X围和管辖X围。
6〔单选题〕合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对较为复杂的投诉，要在受理后〔 A 〕内作出处理决定。
A30个工作日B45日C45个工作日D60个工作日
解析：
合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对较为复杂的投诉，要在受理后30个工作日内作出处理决定。
7〔单选题〕仲裁裁决必须于案件审理终结之日起〔C 〕内以书面形式做出。
A15天B30天C45天D60天
解析：
仲裁裁决必须于案件审理终结之日起45天内以书面形式做出。
8〔单选题〕自然人投资者在参与交易所业务之前必须具有证券、外汇、贵金属、期货等方面一年以上的投资经验。
（B）
A正确B错误
解析：
根据《XX市贵金属交易所投资者适当性管理办法》第十一条的规定
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