金融竞赛试题二.docx

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金融竞赛试题二

竞赛试题

（二）

一、单项选择题

1、根据（），金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。

A.交易程序的不同

B.交易目的的不同

C.交易方式的不同

D.交易功能的不同

【正确答案】：

B

【答案解析】：

参见教材P10

本题考查金融衍生品市场上的交易主体的分类。

2、金融市场的功能不包括（　）。

A.资金积聚功能　　

B.财富功能

C.风险分散功能　　

D.流通功能

【正确答案】：

D

【答案解析】：

本题考查金融市场的功能。

参见教材P4—5

3、中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（）。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.结算的银行

D.政府的银行

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P152

本题考查中央银行的职责。

中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

4、能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失是金融工具的（　）特性。

A.期限性

B.收益性

C.流动性

D.风险性

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P2

本题考查金融工具的特性。

流动性是指金融工具在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失的能力。

5、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。

这表明此次股票发行选择的承销方式是（　）。

A.全额包销　　　

B.尽力推销

C.余额包销　　　

D.混合推销

【正确答案】：

B

【答案解析】：

本题考查尽力推销的概念。

尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

参见教材P82

6、以下不属于债券私募发行的特点的是（　）。

A.多采用直接销售方式，可以节省承销费用

B.因有确定的投资人，不必担心发行失败

C.私募发行的债券可以自由转让

D.由于私募债券转让受限制，债券的发行条件由发行人和投资人直接商定

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P86

本题考查债券私募发行的特点。

7、为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是（　）

A.期限中介作用

B.信息中介作用

C.风险中介作用

D.流动性中介作用

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P81

本题考查投资银行的流动性中介作用。

8、在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为（　）。

A.买空的融资业务

B.卖空的融券业务

C.卖空的融资业务

D.买空的融券业务

【正确答案】：

B

【答案解析】：

本题考查融券的概念。

融券是指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或全部的证券以完成交易，以后由客户归还。

参见教材P89

9、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（　）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制

【正确答案】：

C

【答案解析】：

本题考查改善我国商业银行经营与管理的条件。

改善我国商业银行经营与管理的条件是：

①建立规范的法人治理结构；②建立严密的内控机制；③建立科学的激励约束机制。

参见教材P74—76

10、成本管理的基本原则不包括（　）。

A.成本最大化原则

B.全面成本管理原则

C.成本责任制原则

D.成本管理的科学化原则

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P71

本题考查成本管理的基本原则。

成本管理要遵循以下原则：

成本最低化原则、全面成本管理原则、成本责任制原则、成本管理的科学化原则。

11、商业银行附属资本最高不得超过（）的100%。

A.营运资本

B.普通资本

C.实收资本

D.核心资本

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P70

本题考查商业银行附属资本的规定。

商业银行附属资本最高不得超过核心资本的100%。

12、现代商业银行财务管理的核心是（　）。

A.基于利润最大化的管理

B.基于投入产出的最大化管理

C.基于价值的管理

D.基于核心资本的效率管理

【正确答案】：

C

【答案解析】：

本题考查商业银行财务管理的相关知识。

现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。

参见教材P69

13、商业银行三大经营原则中流动性原则是指（　）。

A.资产流动性

B.负债流动性

C.资产和负债流动性

D.贷款和存款流动性

【正确答案】：

C

【答案解析】：

银行的流动性原则体现在资产和负债两个方面。

参见教材P57

14、目前我国上海和深圳证券交易所实行（）交割方式完成清算交易。

A.T+2

B.T+0

C.T+1

D.T+3

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P47

本题考查证交所交割方式。

目前我国上海和深圳证券交易所实行T+1交割方式完成清算交易。

15、国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系是（　）。

A.上级与下级的关系

B.监督与被监督的关系

C.指导与被指导的关系

D.领导与被领导的关系

【正确答案】：

B

【答案解析】：

本题考查国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系。

国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系是监督与被监督的关系。

参见教材P54

16、中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解（　）。

A.银行风险

B.信用风险

C.非系统性风险

D.系统性风险

【正确答案】：

D

【答案解析】：

中国人民银行的职责之一就是：

防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。

本题要求考生正确理解和记忆中国人民银行的职责。

参见教材P51

17、具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是（　）制度。

A.单一银行

B.持股公司

C.连锁银行

D.分支银行

【正确答案】：

D

【答案解析】：

本题考查商业银行分支银行制度的特点。

分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，亦兼有其优缺点，优点主要表现在：

规模效益高、竞争力强；缺点主要表现在：

加速银行的垄断和集中。

参见教材P39

18、设P为债券价格，F为面值，r为到期收益率，n是债券期限。

如果按年复利计算，零息零息债券到期收益率的计算公式为（　　）。

A.r=（P/F）^1/n-1

B.r=（F/P）^1/n-1

C.r=（P/F-1）^1/n

D.r=（F/P-1）^1/n

【正确答案】：

B

【答案解析】：

参见教材P22

本题考查零息债券到期收益率的计算公式。

19、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大10%，某证券的β值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大（　）。

A.85%

B.50%

C.10%

D.5%

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P27

本题考查资产风险。

证券i的实际收益率比预期大β×Y%=10%×1=10%。

20、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%,则该股票的每股市场价格应为（　）元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【正确答案】：

C

【答案解析】：

本题考查股票价格的计算。

股票价格=预期股息收入/市场利率=2/5%=40元。

参见教材P25

21、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。

市价为95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P24

本期收益率=票面收益/市场价格=（100×8%）/95=8.42%。

22、古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即（　）。

A.货币供给增加，利率水平上升

B.储蓄增加，利率水平上升

C.货币需求增加，利率水平上升

D.投资增加，利率水平上升

【正确答案】：

D

【答案解析】：

本题考查古典利率理论的相关内容。

古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。

当投资（I）增加时，投资大于储蓄（I>S），利率会上升。

参见教材P20

23、即期外汇交易是指在成交当日或之后的（　）营业日内办理实际货币交割的外汇交易。

A.一个　

B.两个　

C.三个　

D.四个

【正确答案】：

B

【答案解析】：

本题考查即期外汇交易。

参见教材P9

24、银行承兑汇票特点不包括（　）。

A.安全性高　　

B.流动性强　　

C.灵活性好　　

D.收益率高

【正确答案】：

D

【答案解析】：

本题考查银行承兑汇票特点。

参见教材P6—7

25、在市场经济条件下，社会总需求是指（　）。

A.各种实物需求量之和

B.有货币支付能力的总需求

C.社会商品销售总额

D.全社会固定资产投资总额

【正确答案】：

B

【答案解析】：

在市场经济条件下，社会总需求是指有货币支付能力的总需求。

所以，答案为B。

参见教材P156

26、通货紧缩会导致社会个体的（）。

A.工资增加

B.收入增加

C.财富增加

D.财富缩水

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P148

本题考查通货紧缩的危害。

通货紧缩会导致社会个体的财富缩水。

27、在实际利率为负值时，不合算行为是（　）。

A.贷出货币

B.借入货币

C.购买商品

D.贮藏商品

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P139

本题考查通货膨胀对金融秩序的负面影响。

通货膨胀使货币贬值，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为负值时，贷出货币得不偿失，常常引发居民挤提存款，而企业争相贷款，将贷款所得资金用于囤积商品，赚取暴利。

28、中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称是（　）。

A.货币政策

B.货币政策工具

C.信贷政策

D.信贷政策工具

【正确答案】：

A

【答案解析】：

货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信用量的方针、政策、措施的总称。

所以，答案为A。

参见教材P155

29、中央银行独立性最强的模式是（　）

A.对国会负责

B.对政府负责

C.对领导人负责

D.对企业负责

【正确答案】：

A

【答案解析】：

中央银行独立性较大的模式是中央银行直接对国会负责。

所以，答案为A。

参见教材P151

30、中央银行在金融市场上买入政府债券时，相应（）基础货币。

A.收回

B.买入

C.投放

D.买断

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P163

本题考查中央银行开展公开市场业务的影响。

中央银行在金融市场上买入政府债券时，相应投放基础货币。

31、货币政策的制定者和执行者是（）。

A.中央政府

B.商业银行

C.财政部

D.中央银行

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P155

本题考查货币政策的相关知识。

货币政策的制定者和执行者是中央银行。

32、形成通货膨胀的直接原因是（　）。

A.进口过多

B.出口过多

C.货币供给太少

D.货币供给太多

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P138

33、货币乘数是货币供应量同（　）之比。

A.流通中现金

B.广义货币

C.基础货币

D.存款准备金

【正确答案】：

C

【答案解析】：

本题考查货币乘数的公式。

在中央银行体制下，货币供应量（Ms）等于基础货币（B）与货币乘数（m）之积。

即Ms=m?

B。

参见教材P127

34、在一定时期内，如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P130

本题考查黄金、外汇对基础货币量的影响。

如果黄金收购量大于销售量，基础货币量增加。

35、凯恩斯认为，投机性货币需求受未来（）。

A.收入不稳定性影响

B.利率不确实性影响

C.证券行市不稳定影响

D.国家政策的影响

【正确答案】：

B

【答案解析】：

参见教材P124

本题考查凯恩斯货币需求函数的观点。

凯恩斯认为，投机性货币需求受未来利率不确实性影响。

36、凯恩斯把人们持有的金融资产划分为（）。

A.货币与债券

B.股票与债券

C.现金与存款

D.储蓄与投资

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P124

本题考查凯恩斯货币需求函数的观点。

凯恩斯把人们持有的金融资产划分为货币与债券。

37、货币需求是指经济主体对执行（）的货币的需求。

A.价值尺度和价值贮藏手段

B.流通手段和支付手段

C.流通手段和价值贮藏手段

D.价值尺度和支付手段

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P123

本题考查货币需求的概念。

货币需求是指经济主体对执行流通手段和价值贮藏手段的货币的需求。

38、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（　）。

A.当机立断

B.相机行事

C.单一规则

D.适度从紧

【正确答案】：

B

【答案解析】：

凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响，因而不确定，货币政策应“相机行事”。

参见教材P126

39、凯恩斯的货币需求函数是（　）。

A.Md=M1+M2=L1（Y）+L2（i）

B.MV=pY

C.PT/V=Md

D.Md′=n′+p′-V′

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P124

本题考查凯恩斯的货币需求函数公式。

40、商业银行负债业务创新的最终目的是创造（　）。

A.低成本的存款来源

B.存款账户的灵活性

C.存款的获利能力

D.更多的派生存款

【正确答案】：

D

【答案解析】：

商业银行负债业务创新的最终目的是扩大商业银行原始存款的资金来源，而且通过各种合理合规的创新业务的技术处理，减少或逃避法定存款准备金率的约束，从而创造更多的派生存款。

参见教材P103

41、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（　）。

A.确定性　　　　

B.不确定性

C.对称性　　　　

D.非对称性

【正确答案】：

D

【答案解析】：

期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布不对称性。

期权交易的风险在买卖双方之间的分布不对称，期权买方的损失是有限的，不会超过期权费，而获利的机会从理论上讲却是无限的；期权的卖方则正好相反。

参见教材P106

42、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于（　）业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资

【正确答案】：

A

【答案解析】：

本题考查商业银行的金融业务创新的相关知识。

商业银行资产业务的创新主要表现在贷款业务上，具体表现在以下四个方面：

贷款结构的变化、贷款证券化、与市场利率密切联系的贷款形式不断推出、贷款业务“表外化”。

参见教材P103

43、关于逆向选择说法正确的是（）。

A.市场竞争过程中有实力的竞争者选择没有实力的做交易

B.由于信息不对称造成的交易过程中的“劣胜优汰”现象

C.消费者交易时为保证质量宁可选择价格更贵一些的商品

D.消费者交易时宁可选择质量差一点但更便宜的商品

【正确答案】：

B

【答案解析】：

参见教材P108

本题考查考生对逆向选择的理解。

44、金融约束论同金融抑制论的根本区别是（　）。

A.金融约束是软管制，金融抑制是硬管制

B.金融约束是主动的，金融抑制是被动的

C.金融约束是为了创造租金，从而提供适当的激励机制

D.金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制

【正确答案】：

C

【答案解析】：

本题考查金融约束论和金融抑制论的根本区别。

租金创造的直接目的是为竞争者提供适当的激励，诱发出一种对社会有益的活动。

这是“金融约束”论与“金融抑制”论的根本区别。

参见教材P113

45、国际储备的基本功能是（　）。

A.弥补国际收支逆差

B.维持国际资信

C.稳定本币汇率

D.维持投资环境

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P238

46、银行监管的非现场监测的审查对象是（　）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合规性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况

【正确答案】：

C

【答案解析】：

银行监管的非现场监测包括审查和分析各种报告和统计报表。

参见教材P209

47、广义国际收支的基础是（）。

A.直接投资

B.货币支付

C.易货贸易

D.经济交易

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P233

本题考查国际收支的相关内容。

广义国际收支的基础是经济交易。

48、国际收支弹性说认为（　）情况下，货币贬值能够使得贸易收支改善。

A.进出口需求价格弹性之和大于1

B.进出口供给价格弹性之和大于1

C.出口需求价格弹性之和大于1

D.进口供给价格弹性之和大于1

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P236

本题考查国际收支弹性说的观点。

国际收支弹性说认为进出口需求价格弹性之和大于1情况下，货币贬值能够使得贸易收支改善。

49、国际收支均衡是指（）的收入和支出的均衡。

A.自主性交易

B.补偿性交易

C.经济交易

D.货币交易

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P233

本题考查国际收支均衡的概念。

国际收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。

50、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中，关于资本利润率的规定是（　）。

A.净利润与所有者权益总额之比不应低于10%

B.净利润与所有者权益总额之比不应低于11%

C.净利润与所有者权益平均余额之比不应低于10%

D.净利润与所有者权益平均余额之比不应低于11%

【正确答案】：

D

【答案解析】：

资本利润率，即净利润与所有者权益平均余额之比，不应低于11%。

参见教材P208

51、在诸多的风险管理的政策措施中做出选择，并具体实施与之相应的管理方法，这一步骤属于风险管理流程中的（　）。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监控

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P188

52、以下不属于操作风险的事件是（　）。

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.经营中断和系统瘫痪

D.债务人违约

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P184

53、市场风险的风险因素是（　）。

A.有关主体在金融市场上从事货币资金借贷、金融产品或金融衍生产品交易

B.金融市场价格发生意外变动

C.有关债务人不能如期、足额还本付息

D.有关主体贷出货币资金，成为债权人

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P182

54、金融安全网的构建不包括（）。

A.市场竞争监管

B.市场准入监管

C.最后贷款人制度

D.存款保险制度

【正确答案】：

A

【答案解析】：

参见教材P198

本题考查金融安全网的构建。

金融安全网的构建包括对金融机构的市场准入管制、对金融机构的业务经营管制、对金融机构的市场退出管制、存款保险制度、最后贷款人制度。

55、“巴塞尔新资本协议”的内容不涉及（）。

A.最低资本充足率要达到8%

B.培育银行的内部信用评估体系

C.对银行提出信息披露要求

D.对操作风险的计量提出了标准法和内部评级法

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P192

本题考查“巴塞尔新资本协议”的相关内容。

56、货币政策传导机制是指中央银行根据货币政策最终目标，运用货币政策工具，通过金融机构的经营活动和金融市场传导到企业和居民，对其（　）等产生影响的过程。

A.存款和储蓄

B.心理预期

C.投资和消费

D.生产和生活

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P165

57、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（　）。

A.降低商业银行法定存款准备金率

B.降低商业银行再贴现率

C.在证券市场上卖出国债

D.下调商业银行贷款基准利率

【正确答案】：

C

【答案解析】：

本题间接考查扩张性和紧缩性货币政策措施。

注意对抗经济衰退，刺激国民经济增长的措施应该是扩张性的货币政策。

选项ABD都属于扩张性的财政政策，只有选项C在证券市场卖出国债，收回流通中的货币，属于紧缩性的货币政策。

参见教材P156

58、在经济学中，充分就业是指（）。

A.社会劳动力100％就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作

C.并非劳动力100％就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业

D.西方国家一般认为10％以下的失业率为充分就业

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P159

本题考查充分就业的概念。

在经济学中，充分就业是指并非劳动力100％就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业。

59、狭义货币M1包括流通中现金和（）。

A.居民储蓄存款

B.单位定期存款

C.单位活期存款

D.银行票据

【正确答案】：

C

【答案解析】：

参见教材P171

本题考查狭义货币M1包括的内容。

狭义货币M1包括流通中现金和单位活期存款。

60、货币政策的操作目标是（）。

A.介于货币政策中介目标与最终目标之间

B.货币政策实施的远期操作目标

C.货币政策工具操作的远期目标

D.介于货币政策工具与中介目标之间

【正确答案】：

D

【答案解析】：

参见教材P169

本题考查货币政策的操作目标的概念。

货币政策的操作目标介于货币政策工具与中介目标之间。

二、多项选择题

1、对金融业实行分业监管体制的缺陷是（　）。

A.监管成本较高

B.容易导致官僚主义

C.监管效率低

D.容易出现重复交叉监管

E.容易出现监管真空

【正确答案】：

ADE

【答案解析】：

本题考查分业监管体制的缺点。

参见教材P43

2、在债券发行时如果市场利率高于债券票面利率，则（　）。

A.债券的购买价高于面值

B.债券的购买价低于面值

C.按面值出售时投资者对该债券的需求减少

D.按面值出售时投资者对该债券的需求增加

E.债券的购买价等于面值

【正确答案】：

BC

【答案解析】：

若市场利率高于债券票面利率时，债券的市场价格（购买价）＜债券面值。

参见教材P25

3、同业拆借市场具有的特征包括（）。

A.在拆借市场交易的主要是金融机构存放在央行账户上的超额准备金

B.期限短

C.参与者广泛

D.收益性高

E.信用拆借

【正确答案】：

ABCE

【答案解析】：

参见教材P5

本题考查同业拆借市场的特征。

4、在金融市场构成要素中，（　）是最基本的构成要素，是形成金融市的基础。

A.金融市场主体　　

B.金融市场客体

C.金融市场中介　　

D.金融市场价格

E.金融监管机构

【正确答案】：

AB

【答案解析】：

本题考查金融市场构成要素。

金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是