六种常见的诈骗手法及防范.docx
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六种常见的诈骗手法及防范
反诈课程大纲
1、强调课程内容的机密性
2、讲述特别悲惨几个身边案例
3、冒充公检法诈骗
1）诈骗流程
2）特征（录音）
3）防范
四、购物退款诈骗
4）诈骗流程
5）特征（截图）
6）防范
五、网络兼职诈骗
7）诈骗流程（刷单和交会员费）
8）特征（截图）
9）防范
六、钓鱼网站诈骗
10）诈骗流程
11）特征（短信、不断变形）
12）防范
七、冒充亲友诈骗
13）诈骗流程
14）特征（短信）
15）防范
八、猜猜我是谁诈骗
16）诈骗流程
17）特征（男性）
18）防范
九、记电话、关注微信号、调查问卷
《六种常见诈骗手法及防范》
这个讲座我讲的很多资料和图片，都来自真实案件的机密资料，大家在外面是听不到的，所以希望大家能认真的听。
大家有没有接过诈骗电话，有的请举一下手。
（观察）很好，你们很厉害，能清楚的分辨诈骗电话。
那有没有人被骗过
（没有，大家很聪明，都没有被骗/有，所以诈骗离我们身边很近）
那为什么开这反诈骗讲座呢，毫不夸张的说，因为现在网络诈骗已经到了我们生活无孔不入的地步。
你淘宝买个东西可能就被骗子盯上，你去医院看个病可能就被骗子盯上，甚至你坐在家里什么都不做都可能已经被骗子盯上。
根据我们警察统计，每四个报案的人，就有一个是被诈骗的。
网络诈骗不仅无处不在，而且对一个人、对一个家庭的伤害极大。
别的犯罪，像抢劫、偷东西，最多就抢你偷你一部手机几百块钱，但你一旦被骗子盯上，你损失的至少是你五年、十年的存款，很多人因为诈骗中年返贫、甚至老年返贫，辛苦辛苦大半辈子一下子全部没有了。
我讲个真实的案件给大家。
福永有个女孩子，在一家公司上班，每个月工资五六千块。
那女孩子很积极不错的一个人，跟大家一样勤勤恳恳的认真上班。
突然有一天他接到一个冒充公检法的诈骗电话，在骗子的诱导下，他通过支付宝、微信这些网络平台贷款转给骗子，前后一共贷款了200万被骗，大家没有听错，是200万！
对这个女孩子来说是一个天文数字。
现在那个女孩子已经生无可恋，完全对生活失去了信心和希望，因为她不知道她的未来还有什么转机。
当时宝安警察通过后台网络发现这个电话可疑，这个女孩子还不相信警察，非要转钱过去，可见骗子的洗脑很厉害，我们要特别警惕。
这就是在我们身边的案例，而这种例子在宝安区还有很多，仅宝安区一个月就有1000人被骗，所以别以为诈骗离我们很远，你可以保证你自己不被骗，但谁能保证你的家人、你的朋友不被骗，所以大家不仅自己要听，还要听完告诉你身边的朋友。
1、冒充公检法诈骗
诈骗流程
刚才我们讲的女孩子的案子就是冒充公检法的诈骗，骗子会通过电话，伪装成公安机关或者银行，说你涉嫌犯罪。
像说你洗黑钱、拐卖儿童，然后你相信他是警察之后，他就说如果你要洗脱嫌疑就让你跟主办的警察解释清楚。
接着会把你电话转给所谓的办案警察，这个假的办案民警会假装电话跟你做笔录，还会发一张伪造的通缉令给你，骗你信任。
当然，百变不离其宗，他最后会用这种借口，让你把银行卡里的钱所有的钱转进所谓的安全账户，甚至让你借钱、贷款转过去。
特征
首先，他会自称公安局或银行或快递员，然后准确报出你的资料，引起你的注意（听录音）；
其次，如果你不信他，他就会让你马上来公安局，事实上，你去了公安局，他们就当诈骗失败，如果你不去，基本上就上当了（听录音）；
第3，为了让你信任，他会转接一次电话，显得正规（听录音）；
第4，他一定会想尽一切借口让你把钱转到安全账号，这个是关键；
第5，他为了诈骗顺利，会让你去开房或是到没人的地方，并且不能联系家人朋友；
第6，如果你怀疑，他就会发伪造的通缉令，尽管有你照片信息，但还是假的；
第7，这类骗子主要是台湾、福建等地区，他们的普通话有很重口音。
防范
你永远要记住，
公安机关不会用电话办案，尤其说你违法的，一说不就跑了吗！
公安机关的电话也没办法转接，又不是10086对吧！
更不会让你转钱进安全账户，他们收钱自己的就犯罪了！
遇到这种情况，最好的办法就是不理他，如果你发现身边的人神神秘秘的打电话，避开所有人，也要重点留意，及时阻止他转账。
2、网购退款诈骗
诈骗流程
现在大家都喜欢用淘宝网购，淘宝购物本身是没有问题的，但最近宝安区已经发生很多单网购被骗，那是怎么骗的呢
首先你正常上淘宝网购，你的网购信息就泄露了，骗子拿到之后就会打电话给你，自称是淘宝卖家，说货物有问题，退款给你，而且还是双倍的退，然后他会让你加他QQ，避开淘宝旺旺，接着他会给你一个链接，说是退款平台，你点进去之后是一个虚假网站，他会骗你根据网站指示操作，输入名字、身份证、银行卡账号密码、和验证码，操作完你的钱就会被骗走了。
特征
一是、他们先是电话联系，然后用QQ或微信联系，还会各种借口，就是不用淘宝旺旺沟通；
二是、一定会给你一个外部链接，各种借口，就是不让你通过淘宝平台退款；
三是、各种方式要你的验证码
防范
首先，网购一定要挑大平台，像淘宝、京东这些；
其次，淘宝退款，不管什么借口，都要通过淘宝平台操作；
然后，发来的外部链接一个都不要点，更不能输入任何个人信息；
最后，也是最重要一点，谁要验证码都不能给！
3、网络兼职诈骗
诈骗流程
现在网络发达，我们会想通过网络做些简单的兼职，挣些零花钱，但事实上，最大多数的网络兼职都是诈骗，他们会怎么诈骗呢
骗子首先会在互联网或QQ群，发布大量的兼职广告，广告看起来也做的很正规，也会有有看起来很高大上的网址或平台，接着会用两种方式诈骗；
第一种直接交各种费，譬如会员费、序列号费、升级费，说交了钱才能做兼职，刚开始几十，后面就几百上千了；
另一种以帮淘宝店家刷单返现为名头。
也就是跟你说，让你帮淘宝店家购买东西刷信誉、譬如买20块的东西，他就会返给你21元，多出的5%就是兼职费。
而且他的流程也跟正常购物流程不一样，由对方选好商品，你直接扫二维码付款。
当你做了第一单信任后，接着就开始让你一次过刷十单，每单几百上千的，最后刷到上万块都可能，而后面这些单的二维码就是虚假的收款二维码，等你刷完对方就消失了，钱也就没了。
特征
不管哪种方式，兼职诈骗表面看起来都很正规，很像一家有实力的企业，有一些还开发了自己的平台；还会让你入群，一入群就会噼里啪啦发很多内容给你，就是为了看起来很专业，同时让你脑子转不过弯；同时他还会提醒你，别人有可能是骗子，不要相信，贼喊捉贼是不是很讽刺；但他们最后的目的都是一样的，都是要你的钱，不管是交会费还是垫钱刷单，最后的目的都是为了骗钱。
防范
这个很好防范，如果缺钱，就踏踏实实找份兼职做，网络这种坐在家里，点点鼠标，轻轻松松每天挣几百块的事是极度不靠谱的，别信也别尝试
4、钓鱼网站诈骗
诈骗流程
大家有没有收过这些短信
（一条钓鱼短信）
这个短信有什么特征，首先他的文字是很正规的，看起来就跟真的一样，然后短信的最后一定是跟着一个网址的。
这种短信的花样还非常多（银行、电信等），总之，短信的内容，一条比一条吸引，逼着你忍不住点击。
那有没有人知道，这个网址点击去是什么（互动）
钓鱼网站。
什么是钓鱼网站，有人知道吗（互动）
钓鱼网站不是教你钓鱼的网站，而是把你当鱼钓的网站。
其实钓鱼网站就是虚假网站，但他会伪装的跟真的网站一样，像银行网站、电信网站、淘宝网站、支付宝网站。
他的目的就是，让你以为他是真的网站进行操作，输入你的银行卡账号密码，然后这些账号密码会发送到骗子哪里，骗子知道了，就可以通过网络进行转账。
这个是不是很可怕，你的银行卡账号密码直接都被骗子知道了，里面的钱自然也全部被转走了。
防范
那面对这种诈骗怎么办
一是、千万别手贱，不管里面的内容多么吸引，都统统不要点进去，更不要在里面输入个人银行信息。
二是、他的来电号码可能是10086或95555等官方号码，那也不要信，因为有可能是骗子通过改号软件发送的。
三是、不管你要操作什么东西，一定要通过官方网站操作，不要通过短信链接跳转。
5、冒充亲友诈骗
诈骗流程
这是一类没什么技术含量的诈骗，大概流程就是通过短信或电话，自称是你家人，像自称是爸爸、兄弟、儿子、甚至前女友都有，让你帮忙转钱给别人。
很多人一时没反应过来就把钱转过去了。
当然他们有很多借口，像先把钱转你账户，然后给你发一张转账记录截图，说钱要24小时候到账，让你先转钱给对方等等。
还有一种类似的，就是先盗了你家人的QQ或微信，然后发信息给你，要求转账，有些还会和你视频，其实这些都是骗子之前和你家人视频聊天录下的。
特征
首先、转账的账号一定是你不认识的，骗子当然也会用各种借口解释，比如朋友的卡号之类；
其次、电话或短信号码一定你原来知道的那个；
第3、他不会跟你聊太多个人细节的内容，怕被发现，转账目的很明显；
防范
这种情况的防范很简单，一切涉及到转账的要求，不管多小的钱，都要打电话确认，而且是你知道的那个电话；如果电话打不通也别急，譬如这种诈骗有一种变种，就是谎称是医院医生，你家人受伤需要转账治疗，这时千万不能急，要想办法联系到她身边人。
6、猜猜我是谁诈骗
诈骗流程
这是一种经典的老诈骗手法，很多人都听过，但具体这么骗呢
骗子会很热情的打电话给你，还会叫出你名字，感觉很熟悉的样子，但他不会主动告诉你他是谁，让你猜，比如“连我声音都听不出来啦”“办事就知道找我，办完就不认识啦”“领导的声音都听不出”等等，如果你说出某个熟人的名字，他就会承认下来。
不过这个时候他还不会跟你要钱，他会让你先存下号码，过几天再跟你借钱，你因为之前信任了，就会把钱转过去。
比较复杂的是冒充领导诈骗，骗子他会让你第二天去他办公室，到了第二天，他会提前告诉你，办公室有人不方便，然后跟你借几万块应急，转给他朋友账号。
很多人为了拍马屁就转过去了。
特征
这种诈骗很好认，你问他是谁，他一定不会说，而是让你猜；
其实是号码一定是陌生的，转账号码也是陌生的，骗子会解释新电话号码、朋友账号之类；
第3，万变不离其宗，跟你借钱要钱。
防范
其实识别这种骗术也很容易，如果有人让你猜他说是，你随便说一个你不认识的人，如果他答应下来，就是骗子；
总之，只要涉及借钱、转账，你一定要用自己熟知的号码确定，或是当面确认，陌生人账号坚决不转账。
最后请大家牢记一个电话号码，，这是深圳反诈骗专线，当你不知道是不是被骗时，可以打电话咨询；当你发现被骗时，就马上打这个电话，反诈中心能马上冻结对方账户，最大减少损失。
还有就是关注我们反诈中心的公众账号，也让你身边的人关注，我们会不断发布一些新的诈骗手法，可以转给你家人朋友一起看。
最后是两个体验被诈骗的小游戏，可以拍照下来，回头用微信扫一扫就能体验。
今天讲课结束，谢谢大家！
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