《个人理财规划》期末考试20.docx

《个人理财规划》期末考试20.docx

《《个人理财规划》期末考试20.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《个人理财规划》期末考试20.docx（31页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

《个人理财规划》期末考试20

《个人理财规划》期末考试（20）

姓名：

XXXXXXX班级：

默认班级成绩：

97.0分

一、单选题（题数：

50，共50.0分）

1理财规划师的优点不包括（）。

（1.0分）1.0分

A、

压力小

B、

风险大

C、

优厚

D、

市场需求大

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

2以下说法不正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

不同人生阶段有不同的理财需求

B、

积极的理财应该是有目标的理财

C、

理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合

D、

执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

3以下哪项不属于容易操作的模式？

（）（1.0分）1.0分

A、

房产置换大房换小房

B、

房产反置换小房换大房

C、

出售住房+养老寿险

D、

住房捐赠+政府养老

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

4员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子

B、

知识技能单一

C、

有多方面职业设计拓展

D、

自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

5理财规划顾问工作的优点不包括（）。

（1.0分）1.0分

A、

压力不大

B、

风险小

C、

待遇优厚

D、

市场需求已经饱和

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

6关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

比金融理财师通过率高

B、

职业风险小

C、

注册会计师考试为5门课

D、

中国注册会计师考试始于1993年

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

7

美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多

B、

美国在监管方面表现的比较差

C、

中国的监管表现的也较弱

D、

中国的金融产品较少

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

8在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。

（1.0分）1.0分

A、

国有股

B、

绩优股

C、

红筹股

D、

蓝筹股

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

9买房买车规划的内容一般不包括（）。

（1.0分）1.0分

A、

房车的需要状况

B、

房车性能、价值、质量标准

C、

房、车的目前价位

D、

身边人的房车情况

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

10投资产品的三把万能钥匙不包括（）。

（1.0分）1.0分

A、

价值投资

B、

分散投资

C、

长期投资

D、

谨慎投资

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

11培养好的习惯应该在多少岁之前？

（）（1.0分）1.0分

A、

5岁

B、

18岁

C、

35岁

D、

50岁

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

12让钱生钱最快的方式是（）。

（1.0分）1.0分

A、

股权投资

B、

银行存款

C、

投资房产

D、

工资增长

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

13理财首要的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

评估风险

B、

端正心态

C、

筹集资金

D、

综合分析

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

14到期收益率是指（）。

（1.0分）1.0分

A、

投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

B、

投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

C、

投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率

D、

投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

正确答案：

A我的答案：

A

答案解析：

15

全过程理财规划的最后一步是（）。

（1.0分）1.0分

A、

理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

B、

理财师和客户共同确定理财目标体系

C、

帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

D、

对理财方案运营中问题进行修订完善

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

16民间集资的利率一般是多少？

（）（1.0分）1.0分

A、

.05

B、

.1

C、

.15

D、

.2

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

17以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

提供银行服务

B、

提供专业理财建议咨询

C、

提供保险及税收计划服务

D、

不收取费用

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

18利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。

（1.0分）1.0分

A、

名义利率和实际利率两部分

B、

法定利率和市场利率两部分

C、

通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分

D、

浮动汇率和稳定汇率两部分

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

19金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。

（1.0分）1.0分

A、

企业和家庭

B、

银行和基金公司

C、

个人和企业

D、

家庭和个人

正确答案：

A我的答案：

A

答案解析：

20下列说法错误的是（）。

（1.0分）0.0分

A、

已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。

B、

个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。

C、

目标无需分期制定。

D、

确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。

正确答案：

C我的答案：

D

答案解析：

21关于基金公司说法不正确的是（）。

（1.0分）0.0分

A、

专家理财

B、

只是证券理财

C、

买房买车也是基金公司的业务

D、

收益较好

正确答案：

C我的答案：

B

答案解析：

22财政管理属于哪种理财主体？

（）（1.0分）1.0分

A、

国家理财

B、

企业公司理财

C、

个人家庭理财

D、

承包商理财

正确答案：

A我的答案：

A

答案解析：

23下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

包括个人经济生活、消费支出事务的管理。

B、

个人日常生活中的管理

C、

个人金融和非金融资产的投资管理

D、

个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

24国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。

（1.0分）1.0分

A、

.75

B、

.81

C、

.86

D、

.94

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

25注册会计师单科的通过率约为（）。

（1.0分）1.0分

A、

.05

B、

.1

C、

.2

D、

.3

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

26购买汽车属于哪项花费？

（）（1.0分）1.0分

A、

养老保障用费

B、

购置大件高档品用费

C、

子女抚养教育用费

D、

医疗住房用费

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

27关于可转债的特点，说法不正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

风险低

B、

流动性一般

C、

不保本或者高收益

D、

收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

28美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？

（）（1.0分）1.0分

A、

1/54

B、

1/57

C、

1/45

D、

1/52

正确答案：

A我的答案：

A

答案解析：

29关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人

B、

可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤

C、

年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老

D、

郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

30以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？

（）（1.0分）1.0分

A、

充分了解自己拥有资源

B、

慷慨借用自己的资源

C、

各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势

D、

了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

31超额透支，从哪天起支付透支利息？

（）（1.0分）1.0分

A、

免息日过后起

B、

一个月之后

C、

40天后

D、

透支之日起

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

32美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。

（1.0分）1.0分

A、

收入延期

B、

投资与资本利得

C、

分解转移

D、

杠杆投资

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

33加息时，一般可采取三种策略不包括（）。

（1.0分）1.0分

A、

着重关注产品收益率高低

B、

选择浮动利率理财产品

C、

理财产品以短线为主

D、

人民币应成为首选币种

正确答案：

A我的答案：

A

答案解析：

34以下不属于税务策划的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

收入分解转移

B、

收入延期

C、

投资于资本利用

D、

偷税漏税

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

35关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

B、

“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径

C、

银行自身竞争与开拓市场的需要

D、

防范银行和个人的投资风险

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

36关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面

B、

对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何

C、

计算，避免使用经济指标和数据

D、

合理入理，同现实生活比较吻合一致

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

37下列说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。

B、

理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。

C、

理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。

D、

理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。

正确答案：

A我的答案：

A

答案解析：

38关于“房子养老”，表述不正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势

B、

住宅最为听话，随时听从主人的安排

C、

住房是家庭最大资产，应予很好利用

D、

房子的价值可以快速变现

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

39股票的三种具体融资方式不包括（）。

（1.0分）1.0分

A、

法人股

B、

国有股

C、

社会公众股

D、

企业股

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

40目前养老主体形式是（）。

（1.0分）1.0分

A、

货币养老

B、

子女养老

C、

房子养老

D、

国家养老

正确答案：

A我的答案：

A

答案解析：

41被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？

（）（1.0分）1.0分

A、

股票

B、

债券

C、

银行存储

D、

外汇投资

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

42税务策划不包括（）。

（1.0分）1.0分

A、

收入分解转移

B、

收入延期

C、

投资与资本利得

D、

避免利用税负抵减

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

43以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。

（1.0分）1.0分

A、

资产业务

B、

负债业务

C、

中间业务

D、

保险业务

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

44以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？

（）（1.0分）1.0分

A、

人生规划、风险管理规划

B、

投资规划

C、

养老规划、遗产规划

D、

财产增值、财务整合

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

45关于个人理财目标，说法不正确的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

不同的人有不同的目标

B、

理财目标有长期，中期和短期之分

C、

个人理财计划可以提供和指示出一方向

D、

理财目标的达成时间不因个人计划而定

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

46世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。

（1.0分）1.0分

A、

7万亿

B、

9万亿

C、

11万亿

D、

13万亿

正确答案：

B我的答案：

B

答案解析：

47不属于金融理财师的日常工作的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

家庭财务医生

B、

金融市场导购

C、

在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品

D、

金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

48对于理财规划师来说，（）是立足之本。

（1.0分）1.0分

A、

高收益

B、

低风险

C、

客户需求

D、

自身价值追求

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

49关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分

A、

促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

B、

家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。

C、

对国家没有意义

D、

造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。

正确答案：

C我的答案：

C

答案解析：

50以下哪项一般不属于分项征收的内容？

（）（1.0分）1.0分

A、

工资

B、

劳务

C、

薪酬

D、

福利

正确答案：

D我的答案：

D

答案解析：

二、判断题（题数：

50，共50.0分）

1投资的收益和风险肯定是成正比的。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

2进入股票市场应该考虑其风险性。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

3理财目标因人而异。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

4个人理财目标制定应遵从的步骤是：

1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

5大学教师不需要缴纳失业保险金。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

680年代留学的基本都是精英。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

7外汇存款收益稳定但收益低。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

8理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

9债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。

其特点是收益固定，风险较小。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

10人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

11理财对象的财性是一样的。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

12财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

13理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

14专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

15理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

16网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

17教育投资是指对子女的教育投资。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

18以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

19个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

20北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

212010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

22理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。

（）（1.0分）0.0分

正确答案：

√我的答案：

×

答案解析：

23理财一般不受个人家庭因素的影响。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

24舆论对于理财没有推动作用。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

25理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

26个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

27住房是不动产，不能实现融资流动。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

28社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

29公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

30企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

31社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

32使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

33市盈率反映投资股票的成本。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

34银行存款可能越存越少。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

35客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

36收入较低的时候不应该进行投资。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

37个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

38加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

39理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

40近几年，理财规划师职业排名已在前三名。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

41中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

42拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

43靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

44确定理财目标后要进行自我评价。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

45制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

46一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：

47住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

48理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

49如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

√我的答案：

√

答案解析：

50买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。

（）（1.0分）1.0分

正确答案：

×我的答案：

×

答案解析：