内控知识考试道多选题题目及答案.docx
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内控知识考试道多选题题目及答案
文档编制序号：
[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]
内控知识考试道多选题题目及答案
1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司和中国邮政储蓄银行决定自2016年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以（）、（）和（）为主题的内控建设活动。
A.内控达标年B.内控优化年C.内控提升年D.内控建设年答案:
ABC
2.在2013至2015年（）、（）、（）活动取得良好效果的基础上，总部决定自2016年起连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动。
A.合规大讨论B.合规大行动C.合规回头看D.内控达标年答案:
ABC
3.2016年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标，一项考试”，即与（）、（）、（）和（）。
A.上市规范对标B.监管要求对标
C.内控评价对标D.全员内控知识考试
答案:
ABCD
4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：
（）
A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大额交易和可疑交易报告工作
B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作
C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度
D.有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑交易工作的宣传培训和监督检查
答案:
ABD
5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：
（）
A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全；
6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的（），建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。
A.经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要
答案:
ABCD
7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有关核心竞争力的职能不得外包。
A.战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑
答案:
AC
8.当商业银行（），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当
及时组织开展内部控制评价。
A.发生重大的并购或处置事项B.内部制度发生重大变更
C.营运模式发生重大改变D.外部经营环境发生重大变化答案:
ACD
9.商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（）。
A.董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门
答案:
ABCD
10.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的（）等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据。
A.风险控制B.绩效考评C.授权D.管理水平
答案:
BC
11.商业银行内部控制的目标为（）。
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证商业银行风险管理的有效性
D.保证商业银行授权合规性
答案:
ABC
12.我行合规管理遵循以下原则（）。
A.全面性原则B.主动性原则C.独立性原则D.持续性原则答案:
ABCD
13.合规风险识别、评估步骤包括（）。
A.收集梳理本行所有的合规风险点
B.分析合规风险形成或产生的原因
C.对合规风险进行“高、中、低”分类
D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生答案:
ABC
14.建立合规风险提示制度具体做法有（）。
A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大
变化等进行分析和提示
B.做好与监管部门的信息交流和沟通
C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容
D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯答案:
AD
15.合规报告包括（）。
A.季度报告B.定期报告C.年度报告D.临时报告
答案:
BD
16.合规管理定期报告的核心要素是（）。
A.合规风险评估情况B.合规风险监测情况
C.合规风险原因分析D.已采取的风险控制措施
答案:
ABCD
17.为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括（）等在内的合规管理制度体系
A.检查机制B.合规政策C.合规风险管理办法D.操作规程答案:
BCD
18.合规管理信息系统应包括的功能有（）。
A.合规审查B.制度管理C.违规积分D.合规报告
答案:
ABCD
19.合规风险监测的步骤有（）。
A.确定合规风险监测对象和目标
B.对合规风险进行“高、中、低”分类
C.现场检查或非现场监测
D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生答案:
ACD
20.原则上，不允许预签空白合同，对于客户因地域偏远等原因，需要预签空白合同及借据的，各分行需要做好预签空白合同及借据的管理工作有（）。
A.我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户名
B.预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、客户与存折（或卡）的合影
C.合同签署授权人在签署合同时，要查看双人面签的相关影像资料或影像资料打印版本
D.核实是否执行了双人面签、合同上所签账号与影像资料上账号是否相符等事宜
答案:
BCD
21.银监会应根据商业银行的合规记录和合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查频率、范围和深度，检查主要内容包括（）。
A.合规风险管理体系的适当性和有效性
B.合规管理职能的有效性和适当性
C.绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D.董事会、监事会、股东会和高级管理层在合规管理中的重要性答案:
ABC
22.发行人董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规章规定的任职资格，且不得有下列情形（）。
A.被中国证券会采取证券市场禁入措施尚在禁入期
B.最近36个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近在12个月内受到证券交易所公开谴责
C.因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见
D.在其他经济机构兼职
答案:
ABC
23.发行人申报文件不得有下列情形（）。
A.故意遗漏或虚构交易、事项或者其他重要信息
B.滥用会计政策
C.操纵、伪造或者篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关凭证
D.滥用会计估计
答案:
ABCD
24.发行人财务会计应当符合下列条件（）。
A.最近一期末不存在未弥补亏损
B.发行前股本总额不少于人民币5000万元
C.最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权
等后）占净资产的比例不高于20%
D.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据答案:
ACD
25.公司内控制度力求全面、完整，至少在以下层面作出安排（）。
A.公司层面
B.公司下属部门及其附属公司层面
C.公司各业务环节层面
D.公司各管理环节层面
答案:
ABC
26.参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制51
定相应的内控制度。
金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的（）等交易。
A.期货B.期权C.远期D.调期
答案:
ABCD
27.筹建代理机构的省（自治区、直辖市）邮政企业应符合以下条件（）。
A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度
B.辖内代理营业机构最近2年无重大案件
C.辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况符合法律法规和银监会规定
D.银监会规定的其他审慎性条件
答案:
ABCD
28.代理营业机构经邮储银行委托，可以代理经营邮储银行的部分业务，但不得开办（）。
A.对公存款业务B.对私存款业务C.资产业务D.中间业务答案:
AC
29.代理营业机构负责人的任职资格（）。
A.应具备本科以上学历
B.具备任职所需的相关知识、经验及能力
C.从事银行业工作2年以上
D.具有良好的银行业从业记录
答案:
BCD
30.银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件（）。
A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据
B.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最终证据
C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人
D.以上都是
答案:
AC
31.关于银监会现场检查的规定，下列说法正确的是（）。
A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作
机制
B.检查组实行组长负责制
C.检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查
D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同意可以封存
答案:
ABCD
32.关于商业银行内部审计的说法正确的是（）。
A.商业银行应建立独立垂直的内部审计体系
B.高级管理层下设审计委员会
C.内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理
和处罚建议
D.内部审计可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行
答案:
AC
33.商业银行收费应当遵循（）原则。
A.依法合规B.平等自愿C.息费分离D.质价相符
答案:
ABCD
34.对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。
A.超出政府指导价浮动幅度
B.高于政府定价
C.低于政府定价
D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价
答案:
ABCD
35.对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。
A.在价目表外自立收费项目
B.收费标准超出价目表规定
C.收费对象与价目表规定不符
D.对总行减免优惠政策没有执行到位
答案:
ABCD
36.下列具体收费行为哪些（）是违规收费。
A.与贷款捆绑收费B.独家贷款收取银团服务费
C.跨行网银转账收取转账费用D.转嫁贷款抵押登记费答案:
ABD
37.商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（）。
A.伪造服务记录、服务成果
B.未给客户提供实质性服务
C.未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容
D.对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务
答案:
ABCD
38.合规风险识别、评估的步骤包括（）。
A.收集梳理本行所有的合规风险点
B.分析合规风险形成或产生的原因
C.对合规风险进行“高中低”分类
D.划分“固有风险“和“剩余风险”
E.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示
答案:
ABCDE
39.下列说法正确的是（）。
A.各级机构的合规负责人不得分管业务条线
B.合规报告分为定期报告和临时报告两种
55
C.合规定期报告为每年一次
D.合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环节组成
答案:
AB
40.反洗钱是指为了预防通过金融手段掩饰和隐瞒（），以及监管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。
A.毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪B.恐怖活动犯罪、走私犯罪
C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪D.金融诈骗罪答案:
ABCD
41.可疑交易报告分为（）。
A.日常可疑交易报告B.人工发起可疑交易报告；C.回溯性分析报告D.大额可疑交易报告；答案:
ABC；42.我行客户洗钱风险等级可分为（）；A.禁入类B.高风险C.中风险D.低风险；答案:
ABCD；43.我行案件风险全面排查工作的现场检查频次为（；A.总行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每；B.总行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每；56；C.一级
A.日常可疑交易报告B.人工发起可疑交易报告
C.回溯性分析报告D.大额可疑交易报告
答案:
ABC
42.我行客户洗钱风险等级可分为（）。
A.禁入类B.高风险C.中风险D.低风险
答案:
ABCD
43.我行案件风险全面排查工作的现场检查频次为（）。
A.总行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每三年覆盖全部一级分行
B.总行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每两年覆盖全部一级分行
C.一级分行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每两年覆盖全部二级分行
D.一级分行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每三年覆盖全部二级分行
答案:
AC
44.负责新闻宣传和信息发布（披露）相关工作机构必须对拟发布或披露的信息进行审核把关，遵循（）原则。
A.谁公开，谁审查
B.谁审查，谁负责
C.先审查，后公开
D.谁公开、谁负责
答案:
ABC
45.关于我行保密工作，下列说法正确的是（）。
A.邮储银行保密工作坚持“业务谁主管，保密谁负责”原则
B.各级机构一把手是本单位保密工作的第一责任人
C.邮储银行保密工作的管理实行统一领导，分级负责
D.各级行、各部门应当制定专人负责本单位、本部门涉密载体的日常管理
答案:
ACD
46.我行网点紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不限于以下投诉（）。
A.涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的。
B.客户再次投诉的。
C.三人或三人以上群体投诉的。
D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的。
答案:
ABCD
47.营业网点客户现场投诉管理中，跨一级分行投诉处理原则正确的是（）。
A.遵照属地原则解决，由客户所在地机构牵头负责处理，客户所在地无我行机构的，由客户账户开户地机构牵头负责处理
B.客户所在地与账户开户地、交易发生地不一致的，属于必须由账户开户地处理的账户性问题，由账户开户地机构牵头负责处理
C.交易发生地机构不便直接接触客户处理相关事宜的，可委托客户所在地机构处理
D.涉及跨一级分行客户投诉的，协办机构需要在3个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给处理投诉的一级分行
答案:
ABC
48.下列关于网点投诉的说法正确的是（）。
A.网点投诉按照严重程度可分为一般、紧急两类
B.对当场不能答复的一般投诉，应在与客户约定的时限范围内进行反馈。
C.营业网点无法自行处理的紧急投诉，约定的反馈时限一般不超过36小时。
D.对无法自行处理的紧急投诉，营业网点应立即向上级机构协调处理。
答案:
ABD
49.各级机构应将网点投诉处理和管理情况纳入对下级机构的绩效考评与内控评价体系中，当辖内分支行出现以下（）行为时，上级机构可采取取消责任单位当年评奖资格、在专业评价或绩效考核中扣分等一项或多项措施。
A.网点投诉处理过程弄虚作假
B.拒不执行总行对分行间服务争议作出的处理意见
C.因分支行存在过错或处理不当导致网点投诉问题长期得不到解决，且客户针对同一问题投诉5次以上
D.网点投诉处理不当，引发客户强烈不满引发声誉风险答案:
ABD
50.我行合规管理遵循（）原则。
A.全面性原则B.主动性原则C.独立性原则D.持续性原则答案:
ABCD
51.合规管理流程由合规风险识别、（）、报告/披露等环节组成。
A.评估B.应对C.监测D.处置
答案:
ABC
52.合规风险识别、评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险点、（）。
A.分析合规风险形成或产生的原因
B.对合规风险进行“高、中、低”分类
C.划分“固有风险”和“剩余风险”
D.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示
答案:
ABCD
53.我行反洗钱工作遵循（）原则。
A.依法合规B.风险为本C.全员参与D.保守秘密
答案:
ABCD
54.客户洗钱风险等级分为（）、低风险。
A.禁入类B.瑕疵类C.高风险D.中风险
答案:
ACD
55.网点投诉按照严重程度分为（）。
A.重大投诉B.紧急投诉C.一般投诉D.日常投诉
答案:
BC
56.营业网点客户现场投诉是指在邮储银行营业网点现场直接受理的（）等。
A.客户口头投诉B.网点意见簿投诉C.客户来电投诉D.信函投诉答案:
ABCD
57.根据泄露会使我行的经济利益、运营安全和竞争优势遭受损害的程度，分为（）。
A.绝密商业秘密B.核心商业秘密
C.重要商业秘密D.普通商业秘密
答案:
BCD
58.邮储银行全体员工应当遵守（）等保密行为守则。
A.不擅自扩大国家秘密知悉范围
B.不擅自扩大邮储银行商业秘密知悉范围
C.不使用手机、普通电话机和传真机传输或谈论涉密信息
D.不在不利于保密的场所谈论涉密信息
答案:
ABCD
59.企业应当建立（）和（）两项制度，设置举报专线，明确举报投诉处理程序，办理时限和办结要求，确保举报、投诉成为企业有效掌握信息的重要途径。
A.举报投诉制度B.举报人保护制度
C.举报处理制度D.举报人管理制度；答案:
AB；60.内部控制缺陷按其影响程度分为（）三种；A.重大缺陷B.重要缺陷C.特大缺陷D.一般缺陷；答案:
ABD；61.合规风险管理体系应当包括（）、合规培训与教；A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源；C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程；答案:
ABCD；62.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016
C.举报处理制度D.举报人管理制度
答案:
AB
60.内部控制缺陷按其影响程度分为（）三种。
A.重大缺陷B.重要缺陷C.特大缺陷D.一般缺陷
答案:
ABD
61.合规风险管理体系应当包括（）、合规培训与教育制度等基本要素。
A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程
答案:
ABCD
62.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上的讲话中提出完善内控合规体系的具体要求包括（）。
A.统筹规划全行内控建设
B.做好制度的废改立工作
C.高度重视重大案件风险
D.不断强化内部检查整改
答案:
ABCD
63.《上海证券交易所上市公司内部控制指引》规定，公司内控制度应力求全面、完整，至少在（）作出安排。
A.公司层面B.公司下属部门及附属公司层面
C.公司各业务环节层面D.公司各管理层面
答案:
ABC
64.以下公司业务结算管理及对账存在问题的有（）。
A.柜员XX为客户办理业务
B.网点业务主管和柜员的工号、密码混用
C.未与客户核实情况即办理业务
D.与客户交接U-KEY证书手续存在不规范的现象
答案:
ABCD
65.以下采购管理活动存在问题的有（）。
A.采购合同签订单位非中标单位
B.项目未通过采购部门执行集中采购流程即签订采购合同
C.存在未实施采购招标流程即进行采购
D.签订的工程施工合同与招标结果不一致
答案:
ABCD
66.自助设备、自助银行安全巡查内容包括（）。
A.自助设备是否正常运行
B.是否有张贴虚假广告情况
C.加钞间门禁装置、防盗安全门是否正常
D.紧急求助按钮和应急对讲设备是否完好
答案:
ABCD
67.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导（）和（）的价值观念。
A.公正B.合规C.惩处违规D.公平E.公开
答案:
BC
68.以下哪项针对公司信贷的描述不正确:
（）
A.公司贷款发放后，各支行应根据客户情况，可由客户自行选择支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客户的意见
B.在整理归档贷后档案时，相关岗位可根据业务风险情况，自行决定是否可对贷款用途推迟进行监控。
C.客户信用等级发生变化后，按规定及时进行重检
D.在业务受理阶段，必须严格执行双人面签
答案:
AB
69.邮政机构应将检查发现的问题及时整改并追究相关责任人责任，并将（）及时通报邮储银行。
A.检查结果B.整改情况C.责任追究情况D.后续处理
答案:
ABC
70.合同倒签的客观原因有（）。
A.与延误请示相关联B.与管理缺失相关联
C.与偶发业务相关联D.与人员素质相关联
答案:
ABC
71.防范合同倒签的防控措施包括（）。
A.严格执行《合同法》、合同管理办法等规章制度
B.提升主办人员法律意识
C.灵活运用示范文本、协议框架
D.优化系统，提升效率
E.落实责任追究制度
答案:
ABCDE
72.商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传过程中不得使用（）。
A.业绩优良B.名列前茅C.位居前列D.最有价值E.最好答案:
ABCDE
73.一人多（证）卡存在的风险包括（）。
A.易被犯罪分子购买从事非法活动
B.开户环节个人客户身份识别风险
C.洗钱风险
D.影响账户管理和客户服务
答案:
ABCD
74.办理个人开户时，要确保客户信息的（）。
A.真实性B.完整性C.有效性D.安全性
答案:
ABC
75.防范抵押预告登记风险应（）。
A.与债权人口头约定B.严格做好贷前评估工作
C.及时进行正式抵押登记D.无需进行贷前评估
答案:
BC
76.下列属于代理营业机构经营管理应当遵循的原则有（
A.依法合规B.普惠金融C.保护金融消费者权益
D.依托邮政E.协调发展
答案:
ABCDE）。
77.代理营业机构应坚持邮储银行服务（）的定位。
A.“三农”B.大型企业C.城乡居民D.中小企业
答案:
ACD
78.邮储银行原则上只能在（）新设代理营业机构。
A.市B.县C.县以下区域D.城乡结合部
答案:
BCD
79.在金融机构空白乡（镇）新设代理营业机构的，应至少满足以下（）条件。
A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度
B.辖内代理营业机构最近2年无重大案件
C.辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况等符合法律法规和银监会相关规定
D.银监会规定的其他审慎性条件
答案:
ABD
80.除被依法撤销除外，代理营业机构终止营业应符合以下条件（）。
A.不造成金融服务空白
B.拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近2年未发生挤兑事件
C.拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近1年未发生过挤兑事件
D.银监会规定的其他审慎性条件
答案:
ABD；81.代理营业机构不得开办（）业务；A.对公存款B.个人存款C.资产业务D.理财业务；答案:
AC；82.邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）；A.与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料；B.向代理营业机构支付协议意外的费用；C.对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入；D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动；答案:
ABCD；83.银
答案:
ABD
81.代理营业机构不得开办（）业务。
A.对公存款B.个人存款C.资产业务D.理财业务
答案:
AC
82.邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）。
A.与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料
B.向代理营业机构支付协议意外的费用
C.对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入
D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动
答案:
ABCD
83.银监会及派出机构依法开展现场检查，被查机构应当配合，保证提供的资料（）。
A.真实
B.准确
C.完整
D.及时
答案:
ABCD
84.商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项，包括但不限于（）。
A.全面风险管理B.资本充足C.流动
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