内控知识考试道多选题题目及答案.docx

1、内控知识考试道多选题题目及答案 文档编制序号：KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688内控知识考试道多选题题目及答案1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司 和中国邮政储蓄银行决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融 系统分别组织开展以（ ）、（ ）和（ ）为主题的内控建设活动。A.内控达标年B.内控优化年C.内控提升年D.内控建设年 答案:ABC2.在2013 至2015 年（ ）、（ ）、（ ）活动取得良好效果的基础上，总部决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统组织开 展内控建设活动。A.合规大讨论B.合规大行动C.合规回头看D.内控

2、达标年 答案:ABC3.2016 年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标， 一项考试”，即与（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。A.上市规范对标B.监管要求对标C.内控评价对标D.全员内控知识考试答案:ABCD4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可 疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：（ ）A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大 额交易和可疑交易报告工作B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额 交易和可疑交易报告工作C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措 施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度D.有管理职

3、能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑 交易工作的宣传培训和监督检查答案:ABD5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：（ ）A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全；6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的( )，建立相应的授 权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权 限，并实施动态调整。A.经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要答案:ABCD7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（ ）及其他有关 核心竞争力的职能不得外包。A.战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑答案:AC8.当商业银行（ ），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组

4、织开展内部控制评价。A.发生重大的并购或处置事项B.内部制度发生重大变更C.营运模式发生重大改变D.外部经营环境发生重大变化 答案:ACD9.商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部 审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控 制缺陷，按照规定报告路线及时报告（ ）。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门答案:ABCD10.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与 被评价机构的( )等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重 要依据。A.风险控制B.绩效考评C.授权D.管理水平答案:BC11.商业银行内部控制的目标为（ ）。A.保证国家有关法律法规

5、及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行授权合规性答案:ABC12.我行合规管理遵循以下原则（ ）。A.全面性原则B.主动性原则C.独立性原则D.持续性原则 答案:ABCD13.合规风险识别、评估步骤包括（ ）。A.收集梳理本行所有的合规风险点B.分析合规风险形成或产生的原因C.对合规风险进行“高、中、低”分类D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ABC14.建立合规风险提示制度具体做法有（ ）。A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示B.做好与监管部门的信息交流和沟通C.

6、将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规 风险监测的重要内容D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯 答案:AD15.合规报告包括( )。A.季度报告B.定期报告C.年度报告D.临时报告答案:BD16.合规管理定期报告的核心要素是（ ）。A.合规风险评估情况B.合规风险监测情况C.合规风险原因分析D.已采取的风险控制措施答案:ABCD17.为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括( )等在内 的合规管理制度体系A.检查机制B.合规政策C.合规风险管理办法D.操作规程 答案:BCD18.合规管理信息系统应包括的功能有（ ）。A.合规审查B.制度管理C.违规积分D.

7、合规报告答案:ABCD19.合规风险监测的步骤有（ ）。A.确定合规风险监测对象和目标B.对合规风险进行“高、中、低”分类C.现场检查或非现场监测D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ACD20.原则上，不允许预签空白合同，对于客户因地域偏远等原因， 需要预签空白合同及借据的，各分行需要做好预签空白合同及借 据的管理工作有（ ）。A.我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户 名B.预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、 客户与存折（或卡）的合影C.合同签署授权人在签署合同时，要查看双人面签的相关影像资 料或影像资料打印版本D.核实是否执行了双人面

8、签、合同上所签账号与影像资料上账号 是否相符等事宜答案:BCD21.银监会应根据商业银行的合规记录和合规风险管理评价报 告，确定合规风险现场检查频率、范围和深度，检查主要内容包 括（ ）。A.合规风险管理体系的适当性和有效性B.合规管理职能的有效性和适当性C.绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D.董事会、监事会、股东会和高级管理层在合规管理中的重要性 答案:ABC22.发行人董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规 章规定的任职资格，且不得有下列情形（ ）。A.被中国证券会采取证券市场禁入措施尚在禁入期B.最近36 个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近在12 个月 内

9、受到证券交易所公开谴责C.因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证 监会立案调查，尚未有明确结论意见D.在其他经济机构兼职答案:ABC23.发行人申报文件不得有下列情形（ ）。A.故意遗漏或虚构交易、事项或者其他重要信息B.滥用会计政策C.操纵、伪造或者篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关 凭证D.滥用会计估计答案:ABCD24.发行人财务会计应当符合下列条件（ ）。A.最近一期末不存在未弥补亏损B.发行前股本总额不少于人民币5000 万元C.最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20% D.最近3 个会计年度净利润均为正数且累计超过人

10、民币3000 万 元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据 答案:ACD25.公司内控制度力求全面、完整，至少在以下层面作出安排（ ）。A.公司层面B.公司下属部门及其附属公司层面C.公司各业务环节层面D.公司各管理环节层面答案:ABC26.参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制 51定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券 为基础的（ ）等交易。A.期货B.期权C.远期D.调期答案:ABCD27.筹建代理机构的省（自治区、直辖市）邮政企业应符合以下 条件（ ）。A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度B.辖内代理营业机构最近2 年无重大案件C.辖内

11、代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况符合法律 法规和银监会规定D.银监会规定的其他审慎性条件答案:ABCD28.代理营业机构经邮储银行委托，可以代理经营邮储银行的部 分业务，但不得开办（ ）。A.对公存款业务B.对私存款业务C.资产业务D.中间业务 答案:AC29.代理营业机构负责人的任职资格（ ）。A.应具备本科以上学历B.具备任职所需的相关知识、经验及能力C.从事银行业工作2 年以上D.具有良好的银行业从业记录答案:BCD30.银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件 （ ）。A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初 步证据B.在检查中已经获取银行业金融机构

12、或相关人员涉嫌违法的最 终证据C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人D.以上都是答案:AC31.关于银监会现场检查的规定，下列说法正确的是（ ）。A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制B.检查组实行组长负责制C.检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的，银行业 金融机构有权拒绝检查D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同 意可以封存答案:ABCD32.关于商业银行内部审计的说法正确的是（ ）。A.商业银行应建立独立垂直的内部审计体系B.高级管理层下设审计委员会C.内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理 和处罚建议

13、D.内部审计可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策 与执行答案:AC33.商业银行收费应当遵循（ ）原则。A.依法合规B.平等自愿C.息费分离D.质价相符答案:ABCD34.对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下 列情形之一的（ ），认定为违规收费行为。A.超出政府指导价浮动幅度B.高于政府定价C.低于政府定价D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价答案:ABCD35.对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一 的（ ），认定为违规收费行为。A.在价目表外自立收费项目B.收费标准超出价目表规定C.收费对象与价目表规定不符D.对总行减免优惠政策没有执行到位答案:ABC

14、D36.下列具体收费行为哪些（ ）是违规收费。A.与贷款捆绑收费B.独家贷款收取银团服务费C.跨行网银转账收取转账费用D.转嫁贷款抵押登记费 答案:ABD37.商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（ ）。A.伪造服务记录、服务成果B.未给客户提供实质性服务C.未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服 务，擅自减少服务内容D.对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行 业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但 未提供实质性服务答案:ABCD38.合规风险识别、评估的步骤包括（ ）。A.收集梳理本行所有的合规风险点B.分析合规风险形成或产生的原因C.对

15、合规风险进行“高中低”分类D.划分“固有风险“和“剩余风险”E.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示答案:ABCDE39.下列说法正确的是（ ）。A.各级机构的合规负责人不得分管业务条线B.合规报告分为定期报告和临时报告两种55C.合规定期报告为每年一次D.合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环 节组成答案:AB40.反洗钱是指为了预防通过金融手段掩饰和隐瞒（ ），以及监 管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制 定和实施一系列防范措施的行为。A.毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪B.恐怖活动犯罪、走私犯罪C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪D.金融诈骗罪 答案:A

16、BCD41.可疑交易报告分为（ ）。A.日常可疑交易报告B.人工发起可疑交易报告；C.回溯性分析报告D.大额可疑交易报告；答案:ABC；42.我行客户洗钱风险等级可分为（）；A.禁入类B.高风险C.中风险D.低风险；答案:ABCD；43.我行案件风险全面排查工作的现场检查频次为（；A.总行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每；B.总行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每；56；C.一级A.日常可疑交易报告B.人工发起可疑交易报告C.回溯性分析报告D.大额可疑交易报告答案:ABC42.我行客户洗钱风险等级可分为（ ）。A.禁入类B.高风险C.中风险D.低风险答案:ABCD43.我行案件风

17、险全面排查工作的现场检查频次为（ ）。A.总行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每三年覆盖全 部一级分行B.总行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每两年覆盖全 部一级分行C.一级分行每年至少组织开展两次全面排查，抽查机构每两年覆 盖全部二级分行D.一级分行每年至少组织开展一次全面排查，抽查机构每三年覆 盖全部二级分行答案:AC44.负责新闻宣传和信息发布（披露）相关工作机构必须对拟发 布或披露的信息进行审核把关，遵循（ ）原则。A.谁公开，谁审查B.谁审查，谁负责C.先审查，后公开D.谁公开、谁负责答案:ABC45.关于我行保密工作，下列说法正确的是（ ）。A.邮储银行保密工作坚持“业

18、务谁主管，保密谁负责”原则B.各级机构一把手是本单位保密工作的第一责任人C.邮储银行保密工作的管理实行统一领导，分级负责D.各级行、各部门应当制定专人负责本单位、本部门涉密载体的 日常管理答案:ACD46.我行网点紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、 主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不 限于以下投诉（ ）。A.涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的。B.客户再次投诉的。C.三人或三人以上群体投诉的。D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的。答案:ABCD47.营业网点客户现场投诉管理中，跨一级分行投诉处理原则正 确的是（ ）。A.遵照属地原则解决，由客户

19、所在地机构牵头负责处理，客户所 在地无我行机构的，由客户账户开户地机构牵头负责处理B.客户所在地与账户开户地、交易发生地不一致的，属于必须由 账户开户地处理的账户性问题，由账户开户地机构牵头负责处理C.交易发生地机构不便直接接触客户处理相关事宜的，可委托客 户所在地机构处理D.涉及跨一级分行客户投诉的，协办机构需要在3 个工作日内处 理完毕并将处理结果反馈给处理投诉的一级分行答案:ABC48.下列关于网点投诉的说法正确的是（ ）。A.网点投诉按照严重程度可分为一般、紧急两类B.对当场不能答复的一般投诉，应在与客户约定的时限范围内进 行反馈。C.营业网点无法自行处理的紧急投诉，约定的反馈时限一般

20、不超 过36 小时。D.对无法自行处理的紧急投诉，营业网点应立即向上级机构协调 处理。答案:ABD49.各级机构应将网点投诉处理和管理情况纳入对下级机构的绩 效考评与内控评价体系中，当辖内分支行出现以下（ ）行为时， 上级机构可采取取消责任单位当年评奖资格、在专业评价或绩效 考核中扣分等一项或多项措施。A.网点投诉处理过程弄虚作假B.拒不执行总行对分行间服务争议作出的处理意见C.因分支行存在过错或处理不当导致网点投诉问题长期得不到 解决，且客户针对同一问题投诉5 次以上D.网点投诉处理不当，引发客户强烈不满引发声誉风险 答案:ABD50.我行合规管理遵循（ ）原则。A.全面性原则B.主动性原则

21、C.独立性原则D.持续性原则 答案:ABCD51.合规管理流程由合规风险识别、（ ）、报告/披露等环节组成。A.评估B.应对C.监测D.处置答案:ABC52.合规风险识别、评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险 点、（ ）。A.分析合规风险形成或产生的原因B.对合规风险进行“高、中、低”分类C.划分“固有风险”和“剩余风险”D.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示答案:ABCD53.我行反洗钱工作遵循（ ）原则。A.依法合规B.风险为本C.全员参与D.保守秘密答案:ABCD54.客户洗钱风险等级分为（ ）、低风险。A.禁入类B.瑕疵类C.高风险D.中风险答案:ACD55.网点投诉按照严重程度

22、分为（ ）。A.重大投诉B.紧急投诉C.一般投诉D.日常投诉答案:BC56.营业网点客户现场投诉是指在邮储银行营业网点现场直接受 理的（ ）等。A.客户口头投诉B.网点意见簿投诉C.客户来电投诉D.信函投诉 答案:ABCD57.根据泄露会使我行的经济利益、运营安全和竞争优势遭受损 害的程度，分为（ ）。A.绝密商业秘密B.核心商业秘密C.重要商业秘密D.普通商业秘密答案:BCD58.邮储银行全体员工应当遵守（ ）等保密行为守则。A.不擅自扩大国家秘密知悉范围B.不擅自扩大邮储银行商业秘密知悉范围C.不使用手机、普通电话机和传真机传输或谈论涉密信息D.不在不利于保密的场所谈论涉密信息答案:ABC

23、D59.企业应当建立（ ）和（ ）两项制度，设置举报专线，明 确举报投诉处理程序，办理时限和办结要求，确保举报、投诉成 为企业有效掌握信息的重要途径。A.举报投诉制度B.举报人保护制度C.举报处理制度D.举报人管理制度；答案:AB；60.内部控制缺陷按其影响程度分为（）三种；A.重大缺陷B.重要缺陷C.特大缺陷D.一般缺陷；答案:ABD；61.合规风险管理体系应当包括（）、合规培训与教；A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源；C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程；答案:ABCD；62.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016C.举报处理制度D.举报人管理制度答案:AB60.内部控

24、制缺陷按其影响程度分为（ ）三种。A.重大缺陷B.重要缺陷C.特大缺陷D.一般缺陷答案:ABD61.合规风险管理体系应当包括（ ）、合规培训与教育制度等基 本要素。A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程答案:ABCD62.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016 年工作会议上的讲 话中提出完善内控合规体系的具体要求包括（ ）。A.统筹规划全行内控建设B.做好制度的废改立工作C.高度重视重大案件风险D.不断强化内部检查整改答案:ABCD63.上海证券交易所上市公司内部控制指引规定，公司内控 制度应力求全面、完整，至少在（ ）作出安排。A.公司层面

25、B.公司下属部门及附属公司层面C.公司各业务环节层面D.公司各管理层面答案:ABC64.以下公司业务结算管理及对账存在问题的有（ ）。A.柜员XX为客户办理业务B.网点业务主管和柜员的工号、密码混用C.未与客户核实情况即办理业务D.与客户交接U-KEY 证书手续存在不规范的现象答案:ABCD65.以下采购管理活动存在问题的有（ ）。A.采购合同签订单位非中标单位B.项目未通过采购部门执行集中采购流程即签订采购合同C.存在未实施采购招标流程即进行采购D.签订的工程施工合同与招标结果不一致答案:ABCD66.自助设备、自助银行安全巡查内容包括（ ）。A.自助设备是否正常运行B.是否有张贴虚假广告情

26、况C.加钞间门禁装置、防盗安全门是否正常D.紧急求助按钮和应急对讲设备是否完好答案:ABCD67.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行 的绩效考核应体现倡导（ ）和（ ）的价值观念。A.公正B.合规C.惩处违规D.公平E.公开答案:BC68.以下哪项针对公司信贷的描述不正确:（ ）A.公司贷款发放后，各支行应根据客户情况，可由客户自行选择 支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客户的意见B.在整理归档贷后档案时，相关岗位可根据业务风险情况，自行 决定是否可对贷款用途推迟进行监控。C.客户信用等级发生变化后，按规定及时进行重检D.在业务受理阶段，必须严格执行双人面签答案:A

27、B69.邮政机构应将检查发现的问题及时整改并追究相关责任人责 任，并将（ ）及时通报邮储银行。A.检查结果B.整改情况C.责任追究情况D.后续处理答案:ABC70.合同倒签的客观原因有（ ）。A.与延误请示相关联B.与管理缺失相关联C.与偶发业务相关联D.与人员素质相关联答案:ABC71.防范合同倒签的防控措施包括( )。A.严格执行合同法、合同管理办法等规章制度B.提升主办人员法律意识C.灵活运用示范文本、协议框架D.优化系统，提升效率E.落实责任追究制度答案:ABCDE72.商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传过程中不得使用 （ ）。A.业绩优良B.名列前茅C.位居前列D.最有价值E.最

28、好 答案:ABCDE73.一人多（证）卡存在的风险包括（ ）。A.易被犯罪分子购买从事非法活动B.开户环节个人客户身份识别风险C.洗钱风险D.影响账户管理和客户服务答案:ABCD74.办理个人开户时，要确保客户信息的（ ）。A.真实性B.完整性C.有效性D.安全性答案:ABC75.防范抵押预告登记风险应（ ）。A.与债权人口头约定B.严格做好贷前评估工作C.及时进行正式抵押登记D.无需进行贷前评估答案:BC76.下列属于代理营业机构经营管理应当遵循的原则有（A.依法合规B.普惠金融C.保护金融消费者权益D.依托邮政E.协调发展答案:ABCDE ）。77.代理营业机构应坚持邮储银行服务（ ）的定

29、位。A.“三农” B.大型企业C.城乡居民D.中小企业答案:ACD78.邮储银行原则上只能在（ ）新设代理营业机构。A.市B.县C.县以下区域D.城乡结合部答案:BCD79.在金融机构空白乡（镇）新设代理营业机构的，应至少满足 以下（ ）条件。A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度B.辖内代理营业机构最近2 年无重大案件C.辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况等符合法 律法规和银监会相关规定D.银监会规定的其他审慎性条件答案:ABD80.除被依法撤销除外，代理营业机构终止营业应符合以下条件 （ ）。A.不造成金融服务空白B.拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近2 年未发生

30、挤兑 事件C.拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近1 年未发生过挤 兑事件D.银监会规定的其他审慎性条件答案:ABD；81.代理营业机构不得开办（）业务；A.对公存款B.个人存款C.资产业务D.理财业务；答案:AC；82.邮储银行及其工作人员不得有下列行为（）；A.与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料；B.向代理营业机构支付协议意外的费用；C.对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入；D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动；答案:ABCD；83.银答案:ABD81.代理营业机构不得开办（ ）业务。A.对公存款B.个人存款C.资产业务D.理财业务答案:AC82.邮储银行及其工作人员不得有下列行为（ ）。A.与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料B.向代理营业机构支付协议意外的费用C.对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入D.利用代理营业机构进行其他违法违规活动答案:ABCD83.银监会及派出机构依法开展现场检查，被查机构应当配合， 保证提供的资料（ ）。A.真实B.准确C.完整D.及时答案:ABCD84.商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项，包 括但不限于（ ）。A.全面风险管理B.资本充足C.流动