保险行业保单管理产品需求文档续期整体流程分册V1.docx
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保险行业保单管理产品需求文档续期整体流程分册V1
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核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期整体流程分册
文档历史
变更记录
日期
作者
版本
注释
审阅人
2014年3月25日
夏蓓蓓
初稿
文档初始版本
2014年4月14日
夏蓓蓓
V0.0.2
根据内审意见，从续期整体流程中删除贷款定期清偿处理
2014年5月26日
范洪伟
V0.2.1
根据评审意见，简化业务流程图，删除自垫清偿和贷款/自垫终止流程，同时对相应描述文字做了修改。
2014年6月5日
范洪伟
V0.3.0
根据评审意见，修改满期中止为满期终止
2014年7月14日
范洪伟
V1.0.0
发布版本
关联文档
发布日期
文档题目
版本
文档签收表
文档名称:
1.
2.
3.
通过以下签字，我可以证明上述列明文档皆符合易保网络技术有限公司的相关质量标准并可以达到预期目的。
姓名
签字
角色
签收日期
图标
表格
1介绍
2
2.1概述
2.2
续期整体流程描述了保单续期阶段系统中一系列的批处理作业的关系及执行顺序，包括续期抽档、保费豁免、保费转实收、逾期未交处理、满期等。
2.3假设
2.4
∙本解决方案是基于易保寿险系统V3.3版本。
∙
∙本解决方案的对象读者是新华保单管理人员。
∙
∙本解决方案是给予对新华业务需求说明文档中描写的业务功能的理解，以及后期客户访谈中对问题澄清的基础上设计的。
∙
2.5最终用户
2.6
∙保单管理用户
∙
2.7词汇表
2.8
2.8.1名词定义
2.8.2
∙差异点：
是指客户的功能性和非功能性需求与当前易保系统所能够提供的功能特性之间的不一致。
∙
∙模拟现场测试：
是指客户实际使用专门为其订制的可以覆盖其主要需求的易保系统来完成日常工作中的真实场景。
此举的目的是能够令客户和易保的团队协同工作，对客户的关键业务流程和产品定义达到更加深入一致的理解。
∙
2.8.3缩写
2.8.4
缩写
描述
表1缩写
3业务需求
4
4.1包括的新华业务需求功能点
功能点编号
功能点名称
新华用户需求说明书名称
新华用户需求说明书章节
3.8.6
批量作业
NCI_PMO_BA_P1_SPC_新核心用户需求说明书_保单管理
3.6.6
表2本文档包含的新华业务需求功能点
4.2包括的差异点
差异点编号
差异点名称
业务规格说明书章节
表3本文档包括的差异点
4.3包括的需求变更点
变更编号
变更描述
章节
用户是否批准？
变更管理委员会是否批准？
表4影响本文档的需求变更点
5业务流程图
6
不适用
7业务解决方案
8
8.1方案摘要
8.2
续期整体流程描述了保单续期阶段系统中一系列的批处理作业，包括续期抽档、保费豁免、保费转实收、逾期未交处理、满期等。
8.3业务流程图
8.4
图标1续期整体流程的流程图
8.5功能描述
字段
描述
用例ID
NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_续期整体流程分册
用例名称
NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_续期整体流程分册
参与者
系统
描述
该用例描述了续期的整体流程及涉及到的批处理。
前置条件
无
后置条件
无
用例图
主流程描述
1.在每天的特定时间，系统运行批处理遍历所有保单，对每张保单依次进行如下处理：
2.
3.系统校验保单的缴费状态
4.
4.1.校验规则参考BR_PA_续期流程_001校验保单缴费状态
4.2.
4.3.如果校验结果为正常缴费，则进入第3步。
4.4.
4.5.如果校验结果为保费缴清，则进入第7步。
4.6.
5.续期保费抽档：
6.
系统抽取正常缴费险种的续期应收保费。
具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期流程分册。
7.系统判断是否在宽限期内收到保费。
8.
8.1.如果在宽限期内收到保费，则进入第5步。
8.2.
8.3.如果在宽限期内未收到保费，则进入第6步。
8.4.
9.续期保费确认：
10.
系统将正常的续期应收保费转实收。
具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_收付费系统需求规格说明书_收付费到账确认分册”。
11.保费逾期未处理：
12.
系统进行保费逾期未交处理。
具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_保费逾期未交处理分册”。
13.系统判断保单或者险种是否满足续保的条件。
14.
如果系统判断后，不满足续保的条件，则进入第8步。
如果系统判断后，满足自动续保的条件，则进入第9步。
15.系统进行满期终止。
具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_满期终止分册”。
16.
17.系统进行自动续保处理。
具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_自动续保/保证续保分册”。
18.
19.流程结束。
20.
在满期终止，续期保费确认和保费逾期处理后，流程结束。
分支流程描述
例外情况
使用频率
8.6业务规则/算法/提示信息描述
8.7
8.7.1业务规则
规则编码
规则名称
规则描述
BR_PA_续期流程_001
校验保单缴费状态
系统对于保单缴费状态的判断遵循如下规则：
1.如果保单满足如下条件，则保单的缴费状态为缴费中
2.
2.1.保单状态为有效。
2.2.
2.3.保单上至少有一个险种的缴费状态处于缴费中或者豁免缴费。
2.4.
3.如果保单满足如下条件，则保单的缴费状态为缴清
4.
4.1.保单状态为有效。
4.2.
4.3.保单上所有的险种都已经处于缴清状态。
4.4.
表5业务规则
8.7.2提示信息
信息编码
信息名称
信息内容描述
表6提示信息
8.8用户体验
8.9
∙菜单导航
∙
一级菜单
二级菜单
三级菜单
表6菜单导航
∙页面
∙
无
∙字段描述
∙
8.10配置任务项
8.11
无
9业务场景设计
10
11特殊需求
12
12.1接口需求
12.2
12.3非功能性需求
12.4
13参考文档
业务规格说明书名称
业务规格说明书题目
描述
CI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期流程分册
核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期流程分册
抽取续期应收保费
NCI_PMO_BA_P1_SPC_收付费系统需求规格说明书_收付费到账确认分册
核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期流程分册
续期应收保费转实收处理
NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_保费逾期未交处理分册
核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_保费逾期未交处理分册
保费逾期未交处理
NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_贷款自垫终止分册
核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_贷款自垫终止分册
贷款/自垫终止处理
NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_满期终止分册
核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_满期终止分册
满期处理
NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_自动续保/保证续保分册
核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_自动续保/保证续保分册
自动续保/保证续保处理
表7本文档引用的参考文档
14问题列表
15
差异点/变更编号
问题描述
下一步计划
状态
问题关闭人
表8问题列表
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