保险行业保单管理产品需求文档续期整体流程分册V1.docx

1、保险行业保单管理产品需求文档续期整体流程分册V1_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期整体流程分册文档历史变更记录日期作者版本注释审阅人2014年3月25日夏蓓蓓初稿文档初始版本2014年4月14日夏蓓蓓V0.0.2根据内审意见，从续期整体流程中删除贷款定期清偿处理2014年5月26日范洪伟V0.2.1根据评审意见，简化业务流程图，删除自垫清偿和贷款/自垫终止流程，同时对相应描述文字做了修改。2014年6月5日范洪伟V0.3.0根据评审意见，修改满期中止为满期终止2014年7月14日范洪伟V1.0.0发布版本 关联文档发布日期文档题目版本文档签收表文档名称: 1. 2. 3. 通过以

2、下签字，我可以证明上述列明文档皆符合易保网络技术有限公司的相关质量标准并可以达到预期目的。姓名签字角色签收日期图标表格1介绍22.1概述2.2续期整体流程描述了保单续期阶段系统中一系列的批处理作业的关系及执行顺序，包括续期抽档、保费豁免、保费转实收、逾期未交处理、满期等。2.3假设2.4本解决方案是基于易保寿险系统V3.3版本。本解决方案的对象读者是新华保单管理人员。本解决方案是给予对新华业务需求说明文档中描写的业务功能的理解，以及后期客户访谈中对问题澄清的基础上设计的。2.5最终用户2.6保单管理用户2.7词汇表2.82.8.1名词定义2.8.2差异点：是指客户的功能性和非功能性需求与当前易

3、保系统所能够提供的功能特性之间的不一致。模拟现场测试：是指客户实际使用专门为其订制的可以覆盖其主要需求的易保系统来完成日常工作中的真实场景。此举的目的是能够令客户和易保的团队协同工作，对客户的关键业务流程和产品定义达到更加深入一致的理解。2.8.3缩写2.8.4缩写描述表1 缩写3业务需求44.1包括的新华业务需求功能点功能点编号功能点名称新华用户需求说明书名称新华用户需求说明书章节3.8.6批量作业NCI_PMO_BA_P1_SPC_新核心用户需求说明书_保单管理3.6.6表2 本文档包含的新华业务需求功能点4.2包括的差异点差异点编号差异点名称业务规格说明书章节表3 本文档包括的差异点4.

4、3包括的需求变更点变更编号变更描述章节用户是否批准？变更管理委员会是否批准？表4 影响本文档的需求变更点5业务流程图6不适用7业务解决方案88.1方案摘要8.2续期整体流程描述了保单续期阶段系统中一系列的批处理作业，包括续期抽档、保费豁免、保费转实收、逾期未交处理、满期等。8.3业务流程图8.4图标1 续期整体流程的流程图8.5功能描述字段描述用例 IDNCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_续期整体流程分册用例名称NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_续期整体流程分册参与者系统描述该用例描述了续期的整体流程及涉

5、及到的批处理。前置条件无后置条件无用例图主流程描述1.在每天的特定时间，系统运行批处理遍历所有保单，对每张保单依次进行如下处理：2.3.系统校验保单的缴费状态4.4.1.校验规则参考BR_PA_续期流程_001校验保单缴费状态4.2.4.3.如果校验结果为正常缴费，则进入第3步。4.4.4.5.如果校验结果为保费缴清，则进入第7步。4.6.5.续期保费抽档：6.系统抽取正常缴费险种的续期应收保费。具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期流程分册。7.系统判断是否在宽限期内收到保费。8.8.1.如果在宽限期内收到保费，则进入第5步。8.2.

6、8.3.如果在宽限期内未收到保费，则进入第6步。8.4.9.续期保费确认：10.系统将正常的续期应收保费转实收。具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_收付费系统需求规格说明书_收付费到账确认分册”。11.保费逾期未处理：12.系统进行保费逾期未交处理。具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_保费逾期未交处理分册”。13.系统判断保单或者险种是否满足续保的条件。14.如果系统判断后，不满足续保的条件，则进入第8步。如果系统判断后，满足自动续保的条件，则进入第9步。15.系统进行满期终止。具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_S

7、PC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_满期终止分册”。16.17.系统进行自动续保处理。具体规则参考“NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_自动续保/保证续保分册”。18.19.流程结束。20.在满期终止，续期保费确认和保费逾期处理后，流程结束。分支流程描述例外情况使用频率8.6业务规则/算法/提示信息描述8.78.7.1业务规则规则编码规则名称规则描述BR_PA_续期流程_001校验保单缴费状态系统对于保单缴费状态的判断遵循如下规则：1.如果保单满足如下条件，则保单的缴费状态为缴费中2.2.1.保单状态为有效。2.2.2.3.保单上至少有一个

8、险种的缴费状态处于缴费中或者豁免缴费。2.4.3.如果保单满足如下条件，则保单的缴费状态为缴清4.4.1.保单状态为有效。4.2.4.3.保单上所有的险种都已经处于缴清状态。4.4.表5 业务规则8.7.2提示信息信息编码信息名称信息内容描述表6 提示信息8.8用户体验8.9菜单导航一级菜单二级菜单三级菜单表6 菜单导航页面无字段描述8.10配置任务项8.11无9业务场景设计1011特殊需求1212.1接口需求12.212.3非功能性需求12.413参考文档业务规格说明书名称业务规格说明书题目描述CI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期流程分册核心业务系

9、统保单管理子系统需求规格说明书_续期流程分册抽取续期应收保费NCI_PMO_BA_P1_SPC_收付费系统需求规格说明书_收付费到账确认分册核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_续期流程分册续期应收保费转实收处理NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_保费逾期未交处理分册核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_保费逾期未交处理分册保费逾期未交处理NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_贷款自垫终止分册核心业务系统保单管理子系统_需求规格说明书_贷款自垫终止分册贷款/自垫终止处理NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_满期终止分册核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_满期终止分册满期处理NCI_PMO_BA_P1_SPC_核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_自动续保/保证续保分册核心业务系统保单管理子系统需求规格说明书_自动续保/保证续保分册自动续保/保证续保处理表7 本文档引用的参考文档14问题列表15差异点/变更编号问题描述下一步计划状态问题关闭人表8 问题列表