金融法概论复习资料.docx

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金融法概论复习资料

金融法概论稳定,并以此促进经济增17、中国人民银行本会计业务接受中国人民银行的（75%）；流动性资产余额与流动性负债余额的比例年度的亏损是由（中央财指导和监督。

）长。

不得低于（24、商业银行本质上是经政拨款弥补）。

（一、单选选择题中25%）；对同一8、我国的中央银行是借款人的贷款余额与商业营（金融业务）的特殊企国人民银行）1、世界上第一部银行法是。

18、金融监管的核心原则银行资本余额的比例不得业。

。

、我国第一部金融基本法）.（英格兰银行法是（依法监管原则）9超过（10%）律是（中国人民银行法）。

2、新中国金融体制经历了25、商业银行在国内设立19、我国金融监管法律体10、中国人民银行全部资31、银行因行驶抵押权、系基本成形的标志是（三种体制形态，分别是（复《证分支机构，必须经（银行券法》出台）质押权而取得的不动产或合式中央银行制、混合式。

本由国家出资，属国家所业监督管理机构）审查批20有；在隶属关系上，中国中央银行制和单一式中央者股权，应当自取得之日、金融法的核心是（银准。

行法）26人民银行直属国务院领2）年内予以处分。

。

银行制）.

起（、商业银行拨付其各分3、中国人民银行主要执行导；中国人民银行不得对21、我国目前的金融监管支机构营运资金额的总32、《中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管（金融宏观调控职能），其体制是（分业监管体制）政府财政透支；不得向地。

和，不得超过其总行资本理委员会、中国保险业监）方政府、各级政府部分提主要职责是（调控货币总22、改革开放以来我国金金总额的（60%。

督管理委员会在金融监管量）。

27供贷款。

融监管经历的一系列重大、商业银行的分支机构方面分工合作的备忘录》在总行授权范围内依法开114、（中央银行）在一国金、我国拥有人民币发行转变：

由以行政手段为主中的工作机制是（监管联展业务，其民事责任由（总进行监管，转变为依法监融体系内居于核心地位，权力的是（中国人民银席会议机制、会签机制和行）承担。

管；由侧重金融机构的设。

行）是依法制定和执行国家货12、中国人民银行可以持经常联系机制）立审批管理，转变为对金28、中国证监会在证券监币政策，调控货币流通与。

银行业有效监管核心《（调查取证权、33、管中，融机构从进入市场到退出信用活动，实施金融监管享有有、管理、经营国家外汇原则》的主线是（降低和询问权、查阅、复制和封市场的全程监管；由片面储备、黄金准备；可以确的特殊金融机构。

。

定中央银行基准利率；可强调合规性监管，转变为早期的中央银行，是随存权以及查询账户与申请控制风险）5、、商业银行是接受公众着资本主义商品及货币信司法机关冻结权）以向商业银行提供贷款，。

合规性监管与风险性监管34存款、发放贷款和办理结用经济的发展，在大私人并重；由监管当局作为上29但不得直接认购、包销国、证券业协会是依法成算等业务的企业法人；商债和其他政府债券。

商业银行的基础上逐步蜕立的证券业自律性质的社级行政主管部门进行监业银行大多是非官方银13会团体法人；证券业协会管，转变为作为政府职能、我国目前依法获准设变而来；中央银行制度的的权力机构为由全体会员部门对独立的市场主体的形成与发展过程，是中央立的黄金交易所是（上海行。

是世界上成立监管。

银行不断舍弃自身营利目、黄金交易所）。

35组成的会员大会；证券业（英国）第一家股份制银行的国、14《中国人民银行法》23、在银行业监管中，内的、与国家政权结合的过未协会的章程由全体会员大部监管是监管的（基础）就其（内设机构）作出规家。

，程；中央银行制度的形成会制定，并报中国证监会、中国建设银行是属于定。

外部监管是监管的（主36与发展，是中央银行职能备案）的适用15、《商业银行法》（不断充实与完备的过程；同业自律则是外部监（行中国人民银行实行体），；证券公司必须加入证券长负责制）。

。

管的（有效补充）在中央银行制度形成与发业协会。

范围。

、不良资产率为不良资3730、货币政策委员会是中展的过程中，存在以所有16、我国分业监管格局最中国银行业协会是由中华产与资产总额之比，其不人民共和国境内注册的各终形成的标志是（中国银权私有为主向所有权国家国人民银行制定货币政策监会的成立））。

商业银行、政策性银行自的咨询议事机构；委员会公有为主转化的明显轨应高于（。

4%、不良贷款率为不良贷38迹。

39愿结成的非营利性社会团根据《商业银行法》第通过会议履行职责，实行款与贷款总额之比，其不、6召开临时会议，条规定，商业银行贷款，美国目前的中央银行体体；经中国人民银行批准例会制度；。

以上委∕1）.单一中央银行制（制是需经主席或3应当符合资本充足率不得并在民政部门登记注册；）应高于（5%、投资银行经营证券经；8%是我国银行业的自律组中国人民银行的货币政、7员提议；委员会组成单位（低于）39贷款余额与存济业务的，其净资本不得款余额的比例不得超过织；中国银行业协会及其的调整由国务院决定。

保持货币币值（策目标是

低于人民币（2000万）元。

兑、托收和信用证）三种；54、交通银行属于（股份务包括（证券承销、证券管模式是（政府统一监管和行业自律相结合）的模经纪、证券自营金融性业。

40、投资银行经营证券承如果是可撤销的信用证，制商业银行）式。

并购重组销与保荐、证券自营、证开证行与受益人之间不存务）。

55、（证券公司、71、投资银行的经营风险顾问公司、券资产管理、其他证券业基金管理公司、63在任何有约束力的约定；、（中国人民银行）是国投资管理公司和风险投资主要包括如果是不可撤消的信用（证券发行风险、务等业务之一的，其净资家管理人民币的主管机公司）都是投资银行机构。

经济业务风险和自营业务证，当信用证到达受益人本不得低于人民币（5000关，也是我国唯一的货币万）元。

手里时，它就成为对开证56、投资银行经营证券经发行机关。

风险）。

7241、商业银行的法律地位行与受益人都有约束力的济业务，同时经营证券承64、采用直接标价法公布、证券经营机构申请登记为保荐机构的，应当是（外国）销与保荐、证券自营、证一种契约；在受益人提交是（有限责任公司）。

货币的金汇率时，综合类证券公司；保荐机了符合信用证条款的各项42、商业银行的分立、合额固定不变。

券资产管理、其他证券业构负责证券发行的主承销并，应当经银行监管机关单据后，银行必须按信用65务等业务之一的，其净资、采用间接标价法公布工作，依法对公开发行募货币的金本不得低于人民币证的规定，对受益人承担（审查批准；设立全国性商1亿）汇率时，（本国）集文件进行核查，向中国额固定不变。

付款义务。

业银行的注册资本最低限元。

证监会出具保荐意见；未经依法核准或审批，12、我国《商业银行法》4866额为10亿元人民币，注册57．农村信用合作社的社、个月内不受理相关保荐代员以其（出资额）为限承任何单位和个人不得向社对商业银行业务范围的规资本应当是实缴资本。

表人具体负责的推荐，已定采取（列举式）43、我国商业银行的外部。

担风险和民事责任。

会公开发行证券；证券承受理的责令保荐机构更换组织形式是（总分行制）。

5849、代理保险业务是我国．金融资产管理公司的销分为代销和包销两种方保荐代表人；保荐机构应100、商业银行的分支机构44注册资本为人民币（。

商业银行的（中间业务）式；我国证券法规定只有

当保证出具文件真实、准50、商业银行资产管理内不具有法人资格；商业银综合类证券公司才能从事亿）元，由（财政部）核证券承销业务；向社会公容的是（流动性管理和准拨。

确、完整。

行在国内设立分支机构，、城市信用社不得设立59备金管理、贷款管理和投、我国证券公司在一级必须经银行监管机关审查开发行的证券票面总值超73分社、储蓄所、代办所等批准；商业银行分支机构过人民币债券市场发行市场的主要。

资管理）5000万元的，应分支机构；注册资本金不组织承销团承销。

51、商业银行贷款余额与的可不按照行政区划层层义务的是（公司债券的承

万元人民币。

设立；商业银行对其分支债券按发行主体划分，67存款余额的比例不得超过、低于销业务和国债承销业务）。

100、金融资产管理公司属7460、设立经纪类证券公司包括（政府债券、金融债。

75%机构实行全行统一核算，（）

于（特定政策性金融机债券可以券和公司债券）的最低注册资本限额是统一调度资金，分级管理；52、商业银行发生严重经。

的财务制度。

构）平价发行、溢价发行和折营危机，已经或者可能严。

5000（万）、金融资产管理公司收45价发行三种；国债一级自重影响社会公众利益，威、合伙制投资银行中具、商业银行独立经营原7561购不良贷款的资金来源是营商可直接向财政部承销则表现为：

商业银行依法胁金融体系稳健运行时，有如下特点：

第一，合伙亿元（财政部拨付的人共享投资银行经营所和招标国债；国债发行前开展业务，不受任何单位银行监管机关可以决定监100注册资本、发行金融债券得；第二，普通合伙人对一般不经过信用评级。

银行不得和个人的干涉；管该银行；被接管商业银和划转人民银行发放给国信托业、亏损负无限责任，有限合我国证券业、、68接受任何单位或者个人的行的债权债务关系不因接有独资商业银行的部分再银行业和保险业实行（分管而变化；接管机关应当强令要求提供贷款或者担伙人以出资额为限承担有采取必要措施，以保护存保；单位或者个人不得豁限责任；第三，可以由所。

业经营、分业管理）的原贷款）、金融机构经营或者终76免银行贷款的利息；银行款人的利益，恢复银行的则。

有合伙人共同参与经营，止经营结汇、售汇业务，正常经营能力；接管期限（账有权依法向借款人收回到证券经纪业务包括也可以由部分合伙人经、69应当经（外汇管理机关）营；第四，合伙人多少不期的本金和利息。

户开立、委托买卖、竞价）年。

2最长不得超过（、46成交和证券结算）四个阶国有商业银行包括、53（中是我国商（存款业务）定，根据企业业务需求确批准。

、人民汇率实行以市场定企业规模。

国工商银行、中国农业银业银行的负债业务。

段。

77供求为基础的、有管理的、我国对投资银行的监70、投资银行的传统型业62。

行和中国银行）（汇国际结算方式包括、47．

（浮动）汇率制度。

行的所得税和营业税享有是（人民币发行的集中统金支付登记备案的管理）。

办理机构是（中国人民银102、。

开户单位对开户银行行）78、协定存款利率由（中，一定先征后返政策；国家未经中国人民银行许一）可、委托，任何单位和个国人民银行）96、（取的良好的经济效确定并公布。

作出的处罚决定不服的，开发银行的行长、副行长79、（为存款人保密）可以向（同级人民银行）是经及监事会成员由（国务院）益）是贷款经营活动最根人不得收购金银；受中国直接任命；根据国家开发本的目的。

人民银行委托的机构对所营存款业务的金融机构应申请复议。

当遵守的一项基本原则。

银行的信贷计划，中国人97、除收购的金银，必须按照（原（国务院）决定外，103、（完善的支付结算法任何单位和个人无权决定律制度80、金融机构协助查询、民银行将保证国家开发银收购价格）全部转售给中）是支付结算规范停息、减息、冻结和扣划存款，应当在国人民银行；我国公民个缓息和免息。

行活动充足的长期资金来化的根本保证，是相关机（存款人开户的营业分支源。

98、我国没有建立人民币构实施监管的出发点。

人出售合法持有的金银，只能卖给中国人民银行或发行的法定发行准备制机构）具体办理。

（储蓄账户）仅限于办理88、国家开发银行的监事其委托机构；一切出土无81、有权机关冻结存款的度；人民币的发行没有法现金存取业务，不得办理会由（国家发改委、商务主金银，均归（国家）所定的担保要求；人民币的期限最长为（6个月），期转账结算。

部、财政部、人民银行、有。

、审计署、对外贸易经济合外汇管理制度类型包满后可以续冻。

104发行没有法定的发行限112作部等部门各出一位负责、括（严格的外汇管理制度、没收的金银的处理方额；坚持人民币的计划发82、政策性银行包括（国式是（应当上缴国库）。

人以及国务院指定的其他行原则，是人民币币值稳家开发银行、中国进出口部分的外汇管理制度和在

113定和市场物价稳定的有力银行和中国农业发展银、人员）组成。

形式上取消外汇管理制债券和股票发行与交易市场属于（资本市场）保障。

。

行）。

度）89、中国进出口银行在业。

114、政策性银行多由政府、105、务上接受（财政部、商务我国外汇管理的职能99、新版人民币的设计由中央银行体制的类型83大致包括（单一中央银行创立、参股或保证，以政机构是（国家外汇管理局部、人民银行、银监会）中国人民银行负责组织并制、复合中央银行制、区报（国务院）批准；人民及其分支机构）。

府为后盾；政策性银行不的指导和监督。

67、我国域性国际中央银行制和准币印制的企业由（中国人、以赢利为目的；政策性银106我国外汇管理中的物的货币名称是（人民币）。

是指以（外币）表示的，民银行）指定；人民币样90行的法律地位与商业银行、各国目前实行的货币中央银行制）四种类型。

直接信用控制工具包制度类型是（纸币本位不一样，不是自主经营、币上应当加印“样币”字可以用作国际清偿的支付、115括（利率上下限、信用分自负盈亏、自担风险、自样；贵金属纪念币不与一手段和资产，包括外国货制）。

配、流动资产比率）求发展的企业法人；政策币、外国支付凭证、外币。

般人民币混同流通。

91、目前作为货币在市场

根据存款人性质的不有价证券、特别提款权、性银行带有公益法人的性116100上流通的是（纸币）。

、开户单位支付现金，、可以将存款划分欧洲货币单位和其他外汇套人民币包括、第925同，不得从本单位的现金收入质。

为单位存款和个人资产。

2050100（圆、圆、84、我国的政策性银行与圆、中直接支付，即“坐支”

根据期限我国对居民外汇管理107、政府的关系类型是（依附现金；开户单位在购销活515圆、10圆、圆、角和储蓄存款；（角）八种面额。

。

型）1中的法人包括：

动中不得对现金结算给予中国境内和提取方式及条件的不同，可以政策性银行不具备85、、人民币是我国的惟一93的国家机关、社会团体、（信比转账结算优惠的待遇；将存款划分为活期用创造职能）。

企业事业单位、部队、我不得拒收支票、银行汇票合法货币；人民币是不兑根和支票；购置国家规定的存款和定期存款；、政策性银行的特殊职86国派驻国外的机构）等。

现的信用货币；人民币的据货币种类的不同，、108我国的人民币汇率是专项控制商品，必须采取能包括（倡导性职能、选主币和辅币均具有无限法可以将。

转账结算的方式，不得使择性职能、服务性职能和偿的能力；人民币是我国有管理的（浮动汇率制）存款划分为人民币存款和109的法定货币。

。

选择性职能）用现金。

、我国金银管理的主管；根据存94101机关是（中国人民银行）外币存款、我国管理人民币的主、在与国务院的关系上，、87人民币现金管理内容。

款人所属的经济领管机关是（中国人民银包括（现金使用范围的管国家开发银行的经营活动、110我国金银收购的办理可以将存款机构是（中国人民银行）现金库存限额的管理、直属于国务院领导；与财。

行）理、。

域不同，划分为我国金银收购的统一、111现金收支的管理和大额现、我国货币制度的核心95务部的关系，国家开发银．

工商企业存款和农村存款为之，记载“承兑”字样；式就是由银行向受益人出过或某时间的发生，可能财产权；依法可以质押的其他权利）。

产生的法律后果有（届须由付款人签章。

等。

具（银行保函）。

151、股份有限公司发起人128、通常本票的付款日为、以证券的作用为标满），不因任何事由发生139117、单位定期存款的期持有本公司的股份，自公准，证券有证权证券和设限，包括（3个月、半年、（见票即付）。

（中止、中断和延长）的

1年）三个档次。

年内不得129法律后果。

权证券之分。

票据法所称、根据汇票到期日不司成立之日起3同，将汇票分为即期汇票票据，是（设权证券）。

147118、单位通知存款的最低设质；公司董事在任职期、共同担保中，债权人140、（一般保证和（远期汇票）。

）起存额为（间持有的本公司股份，在50万）。

是指当事仅要求其中一人承担全部责任，保证人不能拒绝履（参加承兑）是汇票人在保证合同中约定，债119、我国现有的储蓄类型任职期间内不得设质；记130、行保证义务。

119、根据保务人不能履行债务时，由不包括（长期保值储蓄），独有的附属票据行为。

名股票在股东大会召开前包括活期储蓄、整存整取131、（汇票的出票）是主第三人承担责任。

证人是否放弃抗辩权，将三十日内或者决定分配股利的基准日前五日内不得141、在连带责任保证中，定期储蓄、零存整取定期包含分为普通保函和（不票据行为，从票据行为包设质。

贷款银行应该首先向（主存本取息定期储蓄、括（背书、承兑、保证和可撤销保函）。

储蓄、152整存零取定期储蓄、定活付款）《中华人民共和债务人和保证人任选其、信托关系的主体是根据148、（两方或三方当事人）国担保法》两便储蓄和华侨整取整存，不可以作为抵。

一）主张清偿责任。

（先诉抗辩权）是一132、153押财产的是：

（土地所有、信托关系中委托人的142、保证合同有（三方）般保证的保证人所特有的定期储蓄。

权利包括（知情权、要求120、中期贷款期限是指贷权；耕地、宅基地、自留主体；保证合同是主合同一项权利，也是与连带责受托人调整管理方法权、地、自留山等集体所有的1年以上（不的从合同；主合同无效，任保证的最主要的区别。

款期限在（违反信托目的处分的撤销含一年），5年以下（含五133、依背书的目的不同，土地使用权；以公益为目保证合同亦无效；主债务申请权和解任权）。

消灭，年））的贷款。

（转让背书）可分为和（非保证责任必然解除。

的的事业单位、社会团体受益人、、121长期贷款展期期限累143；转让背书）依背书的效力、如果担保书没有规定信托关系中，的教育设施、医疗卫生设154的权利有（享受信托利益不同，可分为（一般转让对担保人提出担保请求的年）计不得超过（3。

施和其他社会公益设施；所有权、使用权不明或者（行长负责、122贷款实行。

最后日期，投标担保为出和背书）（特殊转让背书）；和监督信托事务）（罗制）责任制。

信托最早起源于155、具保函之日起六个月；履背书未记载日期的，视为有争议的财产；依法被查（借、123借款人权利的是。

马）约担保为完工之日起六个封、扣押、监管的财产；在汇票到期日前背书；背必须信托投资公司，在征得贷款人同意款人依法定程序确认为违法、月或保修期届满一个月；156、书须连续。

批准，违章的建筑物和依法不得根据我国票据法的规后，有权向第三者转让债偿还款项担保为交货或完（中国人民银行）须、134应当采取有限责任公司或）务）。

工之日起六个月。

抵押的其他财产。

定，背书时附有条件的，149、、124民间借贷的法律特征144在我国外汇担保管理、最高额抵押权成立（所附条件不具有票据上者股份有限公司的形式。

信托投资公司的自用制度中，贸易型内资企业时，债权尚未发生或尚未。

的效力）157的是（偿还性、临时性、、固定资产和股权投资余额在提供对外担保时，其净汇票付款人承兑汇票135、。

偶然性和单对性）确定；被担保的债权是连总和不得超过其净资产的不管所续发生的债权；抵押权人资产与总资产的比例原则（民间借贷合同中约定125、时附有条件的，。

（15%上不低于（附条件是否成就，一律视的利率不得超过银行同类）80%有权在最高额限度内就抵）信托投资公司不得将）倍。

贷款利率的（4押物享有优先受偿权；主债权、145）为拒绝承兑。

在保证合同中，、158信托基金投资于自己或者、136狭义的票据行为的是126、被保证的汇票，合同债权不得转让。

人与保证人未约定保证期保证

关系人发行的有价证券。

（出票、背书、承兑、保人应当与被保证人对持票（限的，当债务人履行债务可以质押的权利：

150、汇持有信托关系人是指（1.人承担（连带责任）。

票、支票、本票、债券、期限届满仍没有履行债务证、参加承兑和保付六以上股权的、以应收账款出质的，137存款单、仓单和提单；依10%时，债权人有权自届满之。

种）投资公司信托投资公司投6质权自（信贷征信机构）承兑仅存在于汇票关、127日起（股票；法可以转让的股份、股东；个月）内要求保2.信托投系中；由汇票的付款人进证人承担保证责任。

办理出质登记时设立。

资控股的企业；依法可以转让的商标专用3.资公司的董事、监事、经权、专利权和著作权中的保证期间随时间的经、146银行担保最主要的形、138行；承兑必须以书面形式

理、信托业务人员及其近165、在证券交易中，确定购要约。

（5个工作日）内未提出机制，大体的立法模式有德国和日本两种，德国的开盘价的方式是（集合竞、收购要约内容的更异议的，当事人可以向证亲属；4.前项所列人员投174基金契约模式为（“价）。

资持股5%以上或者担任二元制改，须经中国证监会批准；券交易所和证券登记结算在收购要约有效期限内，日本的信托契约166高级管理人员的公司、企、证券法所禁止的虚假机构申请办理股份转让和模式”），过户登记手续。

“一元制模式”）陈述包括（虚假记载、误。

业和其他经济组织。

）收购人不得撤回其收购要模式为（180、要约收购后，约；收购人在发出收购要、信托投资公司所接受191、收入型基金是注重获导性陈述、重大遗漏和不收购人159与目标公司面临的法律后约前申请取消收购计划的单笔信托资金不少于（5。

取（高额当期收益）的基当陈述）果有以下几种情况：

不得再（终止的，在12个月内，。

万）167、证券法所禁止的操纵金，主要的投资对象是能上市交易；强制受让；收次对同一上市公司进行收160、（转租赁），是指以同市场的包括（虚买虚卖、够带来稳定收入的各种证购失效；变更企业形式；购。

相对委托、连续交易、联券，包括可转换的公司债一物件为标的物的多次融资租赁业务。

合操纵和散布谣言）。

175、收购要约中“欲受”维持公司上市地位）。

券或优先股。

192、据、（1.168、证券法禁止的交易行协议收购属于（场外《证券投资基金法》181的法律效果是（在要约期161、金融租赁公司出现基金合同应当包括以下内。

。

严重支付困难；2.当年亏为包括证券欺诈行为和其交易方式）满前，不构成承诺）容：

（182、协议收购以（双方达募集基金的目的和基损超过注册资本的30%或他证券违法行为。

证券欺、176在要约收购中，上市金名称；基金管理人、基者连续三年亏损超过注册诈包括（内幕交易、操纵公司的（董事、监事和高成收购协议）作为成立标金托管人的名称和住所；。

；资本的10%3.违反国家市场、欺诈客户和虚假陈志级管理人员）对其所任职

基金运作方式；封闭式基中国证监会在收到上183、；有关法律或规章；4.中国述等）其他证券违法行为的上市公司负诚信义务。

金的基金份额总额和基金后书市公收购人做出提示性公司面人民银行认为其他必须整包括（法人以个人名义开报告书、177合同期限；争议解决方式告后，被收购公司的董事（顿的情况时），中国人民银立账户买卖证券、挪用公15）日内未提出异议等。

不包括开放式基金总（行可以视情况责令其内部款买卖证券和国有企业炒会不得提议如下事项：

发的，收购人可以公告上市额）作上市股票）整顿或停业整顿。

。

公司收购报告书，履行收行股份；发行可转换公司。

193债券；（证券市场）是进行169、162我国目前对股票发行、购协议。

、证券投资基金的当事回购上市公司股份；人包括（基金管理人、托184、证券发行和交易的场所，申请采取的是（核准制）。

修改公司章程；订立可能（努力实现保值增值）管人以及基金投资人）。

一直以来都是我国国有资是资本市场的核心。

、163证券发行必须符合以对公司资产、负债、权益194、产运营的起点和归宿。

或者经营成果产生重大影、股份有限公司的下条件：

（170（要约收购）是上市（基金契约）是构建证券投资基金的核心内185、币人低不于民公司收购的主要方式。

（国有股