担保业务各类表格汇总doc.docx
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担保业务各类表格汇总doc
担保业务各类表格汇总
表单一.风险管理部审查意见表
表单二.风险管理委员会委员审议意见表
表单三.项目评审结论表
表单四.项目评审决议
表单五.担保意向函
表单六.担保承诺函
表单七.放款通知书
表单八.《放款通知书》送达回证
表单九.担保业务结清解除审查表
表单十.担保费及保证金收取表
表单十一.抵(质)押权证代保管通知书
表单十二.收条
表单十三.风险管理部合同资料审查表
表单十四.信用条件变更通知书
表单十五.档案移交清单
表单十六.担保到期通知书
表单十七.合同登记表
表单十八.担保项目检查表
表单十九.档案借阅登记表
表单二十.抵质押物价值评估表
表单二十一.客户提供资料清单
1、风险管理部审查意见表(表一)
委托人:
业务种类:
业务期限:
业务金额:
业务收费:
融资用途:
融资(委贷)银行:
A角:
B角:
担保条件:
优势:
劣势及风险点:
续做条件(如续做):
综合审查意见:
审查员:
年月日
风险管理部意见
负责人:
年月日
4、项目评审决议(表四)
项目评审决议
年第期号
重庆放鑫贷融资服务有限公司年月日
业务发展部:
年月日,经我司风险评审审议,并报有权审批人批示,同意为公司向客户提供流动资金贷款万元,期限月,年利率%。
一、放款条件:
(一)签妥重庆放鑫贷融资服务有限公司,客户及之间的三方回购协议。
(二)
(三)
二、约束条件:
借款合同中约定贷款还款方式为:
按月等额本息还款
三、管理要求:
加强保后管理,确保我司担保债权的安全。
本决议自发文之日起三个月内有效。
年月日
主题词:
风险管理项目评审决议
主送:
业务部
抄送:
风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司行管部年月日印制(共2份)
5、担保意向函(表五)
重庆裕沣融资担保有限公司
裕沣意担函(2013)号
担保意向函
××银行××支行:
我司同意为××公司向贵行申请的人民币××万元(大写:
××万元整)流动资金贷款提供意向性保证担保。
待该公司和我司就担保条件达成一致意见后,我司将出具正式承诺函。
本意向函有效期为三个月。
特发此函。
年月日
主题词:
担保业务意向函
抄送:
××公司
分送:
业务发展部风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司年月日印制(共印3份)
6、担保承诺函(表六)
重庆裕沣融资担保有限公司
裕沣承担函(2013)号
担保承诺函
××银行××支行:
经我公司研究,同意在落实反担保条件的前提下,为××公司向贵行申请的人民币××万元(大写:
××万元整)流动资金贷款提供连带责任保证担保,担保期限××个月。
分期还款计划为:
本承诺函有效期三个月。
此函。
年月日
主题词:
担保业务承诺函
抄送:
××公司
分送:
业务发展部风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司年月日印制(共印3份)
7、放款通知书(表七)
放款通知书
编号:
裕沣担()年放字()号
银行:
兹本公司向贵行通知如下:
请贵行根据年()字()号于《借款合同》的约定,向借款人发放人民币贷款万元。
借款期限为年月日至年月日。
特此通知。
重庆裕沣融资担保有限公司
年月日
8、《放款通知书》送达回证(表八)
《放款通知书》送达回证
重庆裕沣融资担保有限公司:
兹收悉贵公司送达之编号为裕沣担()年放字()号《放款通知书》。
据此,本行向借款人发放人民币贷款万元。
期限为(月/天)。
确认期限为自年月日至年月日。
签收单位:
签收人:
签收时间:
9.担保业务结清解除审查表(表九)
担保业务结清解除审查表
企业名称:
担保金额:
已偿清金额:
业务结清时间:
解除原因和依据:
经办人:
年月日
解除抵(质)押登记说明
经办人:
年月日
退还客户、担保人相关资料说明:
签名:
年月日
退还保证金(财务部意见)
签名:
年月日
风险管理部意见:
签名:
年月日
总裁意见:
签名:
年月日
注:
评价此项目是否值得继续支持:
10.担保费及保证金收取表(表十)
担保费及保证金收取表
(财务留存)
企业名称:
担保金额:
签约日期:
担保费费率:
担保费金额:
保证金费率:
保证金金额:
担保费收取方式:
口一次性收取口分期收取
分期收取约定时间及金额为:
第一次时间金额第二次时间金额
第三次时间金额第四次时间金额
担保费划入总额:
保证金划入总额:
现金收取数额:
现金收取数额:
账户转入数额:
账户转入数额:
(一)
(二)
(一)
(二)
户名:
户名:
账号:
账号:
开户行:
开户行:
金额:
(小写)
金额:
(小写)
业务部确认:
经办人签字:
年月日
风控部确认:
签字:
年月日
财务部确认:
签字:
年月日
总经理确认:
签字:
年月日
4
11.抵(质)押权证代保管通知书(表十一)
重庆裕沣融资担保有限公司
抵(质)押权证代保管通知书
编号:
业务类型
借款人
(委托人)
业务金额
抵押人或
出质人
借款合同号
抵(质)押
物名称
证号
数量
抵(质)押物
价值(万元)
合计
备注:
项目经理A角:
B角:
部门负责人:
风控部负责人:
保管员:
入库时间
注:
此凭证一式两份,抵押人或出质人一份;我公司财务部留存一份
12、收条(表十二)
收条
重庆裕沣融资担保有限公司:
我单位从你司处领回了以下资料。
1、
2、
3、
4、
原由你公司代为保管的资料,本公司已全部领回。
原《代保管通知书》作废。
此致。
单位签章
年月日
13、风险管理部合同资料审查表(表十三)
风险管理部合同资料审查表
企业名称:
担保金额:
担保期限(月/天)年月日至年月日
业务种类:
项目经理A角B角
需要审查文件
风险管理部审查意见
1、融资担保委托合同
2、反担保保证合同
3、反担保抵押合同
5、反担保质押合同(货币质押)
6、反担保质押合同(权利质押)
7、借款企业股东会决议
8、保证反担保企业股东会决议
9、抵押反担保企业股东会决议
10、质押反担保企业股东会决议
11、授权委托书
12、其他法律文件:
非唯一住宅承诺、共同居住承诺、担保费收费证明等
13、抵质押备案资料
风险管理部意见:
签名年月日
14、信用条件变更通知书(表十四)
信用条件变更通知书
客户名称:
日期:
《评审决议》生效日期:
原条件内容:
变更内容:
条件变更后对业务风险的影响:
经办人年月日
风险管理部意见:
签名年月日
总经理意见:
签名年月日
董事长意见
签名年月日
风险评审委员签字:
15、档案移交清单(表十五)
档案移交清单
一、法律文件
1、融资担保委托合同□原件
2、反担保保证合同□原件
3、反担保抵押合同□原件
4、反担保质押合同(货币质押)□原件
5、反担保质押合同(权利质押)□原件
6、借款企业股东会决议□原件
7、保证反担保企业股东会决议□原件
8、抵押反担保企业股东会决议□原件
9、质押反担保企业股东会决议□原件
10、授权委托书□原件
11、其他法律文件:
非唯一住宅承诺、共同居住承诺、担保费收费证明等
二、内部资料
1、抵质押物价值评估表
2、风险管理部审查意见表
3、项目评审决议
4、项目评审结论表
5、信用条件变更通知书
6、担保费及保证金收取表
7、《放款通知书》送达回证
8、其他资料
三、客户资料
类别
序号
内容
份数
原件
复印件
借款主体基本信息
1
委托担保申请书(包含借款用途,还款来源)
3
公司简介(包含公司发展史、组织架构、管理制度,管理模式,借款用途,还款来源)
4
经年检合格的营业执照(正、副本)
5
组织机构代码证(正、副本)
6
税务登记证(国税地税正、副本)
7
验资报告
8
最新股东出资情况(工商所鲜章)
9
公司章程及章程修正案(工商所鲜章)
10
股权转让协议
11
贷款卡、密码和年检批复复印件
12
开户许可证
13
企业的行业资质、特殊资质、专利权、商标等
14
其他资料:
借款主体股东及高管人员基本信息
15
股东、实际控制人、总经理、财务负责人、核心技术管理人的简历
17
股东、实际控制人及其配偶身份证、婚姻证明、户口薄复印件;
19
股东、实际控制人家庭财产清单及权属证复印件(包含汽车、房屋、土地、对外投资股权等)
20
其他资料:
借款主体金融机构征信资料
21
借款企业征信信息
22
股东/实际控制人及其配偶征信信息
23
借款企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同(含借款合同、委托担保合同、抵质押合同)
24
借款企业、股东/实际控制人及其配偶对外担保合同
借款主体法院被执行人信息
25
借款企业法院信息
26
股东/实际控制人及其配偶法院信息
27
诉讼资料
借款主体经营数据
28
近两年年末及本年近期的经营资产负债表、利润表、现金流量表及报表科目发生额及余额表
29
近两年年末及本年近期的纳税财务报表、增值税纳税申报表、所得税纳税申报表、大额纳税凭据
30
近期固定资产(包含汽车、房屋、土地、机器设备)盘点表(数量金额式)、大额发票、权证复印件
31
近期存货盘点表(数量金额式)
32
应收帐款及其他应收款余额表;占应收帐款/其他应收款80%的金额较大的明细表及合同、大额进货发票、大额提货单、银行付款凭据复印件
33
应付帐款及其他应付款余额表;占应付帐款/其他应付款80%的金额较大的明细表及合同、大额销货发票、大额送货单、银行收款凭据复印件
34
近半年水电气交费发票复印件(生产型企业)
35
近三个月员工工资发放表、社保计提表及银行付款凭据
36
其他资料:
借款主体银行流水
37
公司所有帐户近一年银行对账单
38
用于收取支付公司经营的个人借贷卡近一年银行对账单
关联公司基本信息
39
经年检合格的营业执照(正、副本)
40
验资报告
41
最新股东出资情况(工商所鲜章)
42
公司章程及章程修正案(工商所鲜章)
43
贷款卡、密码和年检批复复印件
44
企业征信信息
45
股东/实际控制人及其配偶征信信息
46
企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同(含借款合同、委托担保合同、抵质押合同)及对外担保合同
47
近两年年末及本年近期的资产负债表、利润表、现金流量表
48
借款企业法院信息
49
股东/实际控制人及其配偶法院信息
50
诉讼资料
51
其他资料:
抵押物信息
52
抵押物权证复印件
53
抵押物权利人的其他房屋权证复印件或购房合同复印件
54
抵押人婚姻证明(结婚证复印件、离婚证复印件、单身证明原件)
55
其他资料:
业务部移交人:
风管部接收人:
注:
项目经理每笔业务操作流程完毕以后,在一周以内将上列资料移交给风险管理部,风险管理部整理打码后交行政部归档管理。
16、担保到期通知书(表十六)
担保到期通知书
你单位于年月日在(支行)申请的贷款(万元)于年月日(星期)到期,请贵单位在到期日前