银行业监管文书之现场检查部分.docx

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银行业监管文书之现场检查部分

10.1现场检查立项建议书

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查立项建议书

XXXX年XX月XX日编号：

XXXX

检查项目名称

被检查单位

被检查单位监管评级

立项依据

检查范围和重点

检查性质

序时性检查（）专项检查（）其他（）

非现场监管部门负责人意见

分管局领导意见

备注

10.2现场检查立项说明书

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查立项说明书

XXXX年XX月XX日编号：

XXXX

检查项目名称

被检查单位

被检查单位监管评级

检查机构数

立项依据

检查目标

检查范围和重点

检查起止时间

检查性质

序时性检查（）专项检查（）其他（）

预计检查工作量

所需检查人员数量及要求

项目申请部门

申请部门负责人意见

分管局领导意见

备注

10.3现场检查前问卷

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查X处（通知）

X银监检X〔XXXX〕XXX号

关于下发现场检查前问卷的通知

XXXXXXXXXX：

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《XXXXXXXXXX办法》或者《XXXXXXXXXX》（上级部门下发的现场检查通知文件）有关规定，我局（分局）近期将对你XXXX进行现场检查，现将现场检查前的有关事项通知如下：

一、检查内容：

XXXXXXXXXXX。

二、检查时间另定（将下发现场检查通知书另行通知）。

三、请XXXXX按照现场检查前问卷要求，认真填写并提供相关材料。

所提供的资料内容必须真实完整，并应承担相应的法律责任。

检查前问卷请于20XX年XX月XX日前寄（送）我局（分局）XXXX处（科）。

联系人：

XXXXXX；

联系电话：

XXXX。

附件:

现场检查前问卷

中国银行业监督管理委员会ABC监管局

（××监管分局）现场检查前问卷

被查机构名称：

发出问卷机构名称：

发出问卷时间：

填报说明

一、填报主要内容：

1.略

2.略

3.略

二、填报要求：

1.报送数据的起止日期；

2.略

3.略

请你行（部、办……）在收到问卷3个工作日内将负责填写问卷的部门和人员报告问卷发出部门，便于沟通与联系。

发出问卷部门：

发出问卷时间：

年月日

问卷上报时间：

年月日

××××（指具体监管部门）联系人：

××××（指具体监管部门）联系电话：

××××（指具体监管部门）传真：

10.4现场检查进点会谈记录

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查进点会谈记录

XXXX年XX月XX日编号：

XXXX

被检查机构（部门）

会谈地点

被检查机构（部门）

参加人员

检查组参加人员

会

谈

内

容

被检查机构（部门）

负责人签名：

检查组组长/主查人签名：

10.5现场检查资料调阅清单

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查资料调阅清单

被检查机构：

XXXX银行

序号

调阅资料名称

数量

资料日期

调阅日期

调阅人

签名

归还日期

收回人

签名

注：

本表1式2份，1份检查组留存，1份被查机构留存。

10.6现场检查询问笔录

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查询问笔录

时间：

年月日时分至年月日时分

地点：

______________

询问人：

_____________

被询问人姓名：

_______

被询问人性别：

_______

被询问人年龄：

_______

被询问人工作单位及联系方式：

_______

被询问人身份证件号码：

_______

记录人：

_______

我们是中国银行业监督管理委员会（局/银监分局）工作人员，现为进行检查（或调查），请予以协助配合。

现在请你查验我们的证件。

我们现在向你了解有关情况。

根据《中华人民共和国行政处罚法》第三十七条第一款的规定，你有义务如实回答询问。

本询问笔录如有差错、遗漏，可以更正或补充。

询问人签章：

年月日

被询问人签章：

年月日

记录人签章：

年月日

询问笔录附页

问：

根据《中华人民共和国行政处罚法》第三十七条第三款的规定，你有权申请与本案有直接利害关系的执法人员回避，你是否需要申请？

答：

问：

答：

问：

……

询问人签章：

年月日

被询问人签章：

年月日

记录人签章：

年月日

注：

1.被询问人阅读后或经宣读后无异议的，应在笔录每一页末端空白处签名（盖章），并签署日期；若有修改，必须由当事人以签字等方式确认。

同时，在最后一页空白处写上“以上笔录属实”字样。

2.询问人（2人及2人以上）应在笔录每一页末端空白处签名（盖章），并签署日期。

3.被询问人拒绝签字或盖章的，询问人应当在笔录中予以说明。

10.7现场检查工作底稿

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查工作底稿

XXXX年XX月XX日编号：

XXXX

被检查机构（部门）

项目名称

检查人

复核人

检查内容：

发现的问题：

评价和意见：

注：

工作底稿主要记录现场检查中发现的问题和事实（包括检查认定的事项、认定事项过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果、认定的依据），与问题或事实有关的附件材料应当附列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以编号注明。

10.8现场检查事实确认书

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查事实确认书

XXXX年XX月XX日编号：

XXXX

被检查机构（部门）：

检查名称：

检查事实：

被检查机构（部门）意见：

被检查机构（部门）负责人签字：

XXXX年X月X日

检查人签字：

复核人签字：

主查人签字：

注：

被检查机构对现场检查事实描述的确认必须有明确的意见。

10.9现场检查事实与评价

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

对××××银行××××现场检查事实与评价

××××银行：

根据中国银行业监督管理委员会ABC监管局××年第（×××）号《现场检查通知书》要求，检查组于××××年××月××日至××月××日对你行××××年××月××日至××××年××月××日的×××××××进行了现场检查。

现将检查组对你行现场检查核实的事实和评价意见通报如下：

一、总体评价

二、检查发现的问题与定性意见

检查组在现场检查中发现你行存在以下主要问题

（一）××××××××（问题）

1.事实描述

（对检查发现问题事实发生的时间、单位、当事人、过程、涉及内容及其后果等予以客观叙述）

2.判断和评价

（根据检查认定的事实相应作出合规性、风险性、内控有效性、经营效益性判断和评价）

（二）××××××××（问题）

……

请你行对上述检查事实和评价进行查核。

检查组将于××××年××月××日与你行进行现场检查退点会谈，约请你行负责人及相关部门负责人届时参加和发表意见，并将书面意见签名盖章，1式3份提供给检查组。

逾期未回复的视同认可检查组意见。

中国银行业监督管理委员会ABC监管局

××××现场检查组

检查组组长：

检查组主查人:

××年××月××日

10.10现场检查文书送达回证

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查文书送达回证

受送达人

送达地址

送达文书名称及编号

受送达人签字

转送达人签字

送达日期

送达方式

送达人签字

见证人签字

不能送达原因

备注

注：

本回执1式2份，1份由被送达人（单位）留存，一份由被送达人（单位）签字盖章后退回银监局（银监分局）。

10.11现场检查退点会谈记录

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查退点会谈记录

XXXX年XX月XX日编号：

XXXX

被检查机构（部门）

会谈地点

被检查机构（部门）

参加人员

检查组参加人员

会谈内容

主要记载内容：

一、被检查机构（部门）负责人对《现场检查事实与评价》的意见

二、存在不同意见的问题

三、双方讨论的情况

四、达成一致、基本一致、存在重大分歧的内容记载

五、对《现场检查事实与评价》签署情况（当场签署、反馈后签署、不同意签署）

被检查机构（部门）

负责人签名：

检查组组长/主查人签名：

10.12现场检查报告

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

对××××银行××××现场检查报告

中国银监会××部（ABC银监局××处）：

一、实施检查的基本情况

二、被检查机构的基本情况

三、检查出的问题、事实与评价

四、问题原因分析

五、监管意见和政策建议

中国银行业监督管理委员会ABC监管局

（××监管分局）

××××年××月××日

10.13现场检查意见书

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

现场检查意见书

X银监意字[]XX号

××××银行：

根据××××××××××××要求，我局（分局）派出以×××同志为组长、×××同志为主查人的现场检查组于××××年××月××日对你行××××年××月××日的××××××××进行了现场检查。

《现场检查事实与评价》已于××××年××月××日送达你行。

××××年××月××日，我局检查组收到你行对《现场检查事实与评价》的书面反馈意见，并认真进行了查核和研究，有关意见已经在本《现场检查意见书》中予以采纳。

现将我局（分局）的检查意见告知如下：

一、现场检查发现的主要问题

经过我局（分局）检查组的查证核实，你行××××年××月××日至××××年××月××日期间的××××××××业务存在以下问题事实：

（一）××××××××问题

问题事实描述：

××××××××××××××××。

（二）××××××××问题

问题事实描述：

××××××××××××××××。

二、对上述问题事实的评价判断

（一）对××××××××问题，我局认为你行违反了《××××××》第××条的规定。

（二）对××××××××问题，我局认为，你行存在××××××风险。

三、整改意见和要求

根据上述问题事实和评价判断，我局（分局）提出如下整改意见和要求：

请你行于《现场检查意见书》送达之日起××个工作日内将责任人处理结果报告我局（分局），于××个工作日内将执行上述整改意见和要求的书面计划报告我局（分局），于××个工作日内将整改结果书面报告我局（分局）。

本《现场检查意见书》自送达你行之日起生效。

中国银行业监督管理委员会ABC监管局

（××监管分局）

××××年××月××日

10.14相关调查权文书体例及使用说明

10.14.1调查通知书

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

调查通知书

（办公室统一编号）

（被调查单位或个人）：

为调查（银行业金融机构）

问题，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十二条和第四十九条规定，我局（分局）委派、等人，于年月日对你单位（个人）就有关情况进行调查了解，请予配合。

中国银行业监督管理委员会

ABC监管局（××监管分局）

年月日

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

调查通知书

存根

编号：

办公室统一编号

调查对象

调查内容

送达方式

监督检查部门意见

负责人签字：

年月日

分管局领导意见

分管局领导签字：

年月日

签发日期：

年月日

《中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

调查通知书》使用说明

一、在对银行业金融机构进行检查时，需要通过行使相关调查权查清银行业金融机构涉嫌金融违法行为的，由监督检查部门制作《调查通知书》，报局领导批准后，交办公室统一编号。

二、相关调查的实施，必须由两名以上调查人员持《调查通知书》和合法证件进行。

向被调查人发出《调查通知书》的同时，应取得被调查人签字的送达回证。

三、询问被调查人与调查事项有关的问题时，可要求被调查人口头说明情况或出具书面说明。

被调查人口头说明情况的，调查人员应做好调查记录，被调查人应签字认可。

被调查人出具书面说明的，被调查人应在书面说明上签字或盖章，并注明日期。

被调查人拒不签字或盖章的，由两名以上调查人员在调查记录或调查笔录上共同签字并注明情况。

四、被调查人拒绝、阻碍、隐瞒或对调查人员采取其他非法侵害行为的，调查人员应及时报告银行业监督管理机构，按照《银行业监督管理法》的规定，通过法定途径追究被调查人的法律责任，不能自行采取强制措施或处罚。

五、对在相关调查中了解到的被调查人的有关商业秘密和个人隐私，要严格遵守相关保密规定。

10.14.2资料调阅清单

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

资料调阅清单

（本清单1式2份，银行业监督管理机构和被调查人各执1份）

调查人员签字：

日期：

被调查人签字（盖章）：

日期：

调阅资料名称

份数（页数）

资料退还时调查人员签字：

日期：

资料退还时被调查人签字（盖章）：

日期：

《中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

资料调阅清单》使用说明

一、需要查阅相关资料的，应向被调查人开具《资料调阅清单》。

对调阅查询的资料，应会同被调查人当面进行清点，由两名以上调查人员和被调查人在《资料调阅清单》上签字或盖章。

《资料调阅清单》一式两份，银行业监督管理机构和被调查人各执一份。

二、查阅相关资料需要留存复印件的，应当要求被调查人在复印件上注明“与原件核对一致”或“与原件核对无异”字样，并逐页签字或盖章。

被调查人拒不签字或盖章的，应当由两名以上调查人员写明资料来源，并共同签字注明情况。

三、现场调阅的资料，在使用完毕后，应当及时、完整地归还被调查人。

现场调阅的资料退还时，应根据《资料调阅清单》会同被调查人共同清点，由调查人员和被调查人在《资料调阅清单》退还确认栏上签字。

10.14.3调查资料先行登记保存通知书

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

调查资料先行登记保存通知书

（办公室统一编号）

（被调查单位或个人）：

根据对（银行业金融机构）

问题调查的需要，以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十二条规定，我局（分局）决定委派、等人，于年月日对你单位（个人）相关资料（详见先行登记保存资料清单）依法予以先行登记保存。

先行登记保存时间：

年月日至年月日；

先行登记保存地点：

。

先行登记保存的资料由我局（分局）加贴先行登记保存封条，先行登记保存期间，你单位（个人）需要使用登记保存资料的，需向我局（银监分局）提出书面申请，经我局（分局）同意后在我局（分局）工作人员监督下使用。

对未经我局（分局）同意擅自动用先行登记保存资料的将依法追究相应法律责任。

附：

先行登记保存资料清单

中国银行业监督管理委员会

ABC监管局（××监管分局）

年月日

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

调查资料先行登记保存通知书

存根

编号：

办公室统一编号

告知对象

登记保存资料清单（可附件）

送达方式

监督检查部门意见

负责人签字：

年月日

分管局领导意见

分管局领导签字：

年月日

签发日期：

年月日

《中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

调查资料先行登记保存通知书》使用说明

一、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，银行业监督管理机构可以对相关文件、资料予以先行登记保存。

二、对相关文件、资料予以先行登记保存的，由监督检查部门制作《调查资料先行登记保存通知书》，报局领导批准后，交办公室统一编号。

10.14.4调查资料先行登记保存资料清单

中国银行业监督管理委员会监管局（××监管分局）

先行登记保存资料清单

（本清单1式2份，监管机构和被调查人各执1份）

调查人员签字：

日期：

被调查人签字（盖章）：

日期：

先行登记保存资料名称

份数（页数）

资料退还时调查人员签字：

日期：

资料退还时被调查人签字（盖章）：

日期：

《中国银行业监督管理委员会监管局（××监管分局）

先行登记保存资料清单》使用说明

一、《调查资料先行登记保存通知书》送达被调查人，应会同被调查人对先行登记保存的资料进行清点、登记，开具《先行登记保存资料清单》，由2名以上调查人员和被调查人共同核对、签字或盖章。

被调查人拒绝签字或盖章的，由2名以上调查人员在《先行登记保存资料清单》上签字并注明情况。

《先行登记保存资料清单》1式2份，银行业监督管理机构和被调查人各执1份。

二、先行登记保存的资料应当加封银行业监督管理机构先行登记保存封条，由被调查人就地保存。

银行业监督管理机构认为先行登记保存的资料确需他处保存的，由调查人员决定保存地点，并指定专人予以保管。

三、对录音、录像、电子存储数据等资料先行登记保存时，应注明电子资料的内容、录制和复制的时间、地点、在场人员等。

四、先行登记保存期间，被调查人需要使用资料的，应当征得银行业监督管理机构同意，在调查人员监督下使用。

五、对先行登记保存的资料，银行业监督管理机构应自登记保存之日起7个工作日内，做完查阅、摘抄、复制、拍照、鉴定等处理，及时退还被调查人。

由调查人员和被调查人在《先行登记保存资料清单》退还确认栏上共同签字或盖章。

如遇重大复杂情况需延长证据保存期限的，可依法提请人民法院按照司法程序进行证据保全。

10.14.5先行登记保存封条（格式）

中国银行业监督管理委员会监管局（××监管分局）

先行登记保存封条（格式）

格式：

在先行登记保存日期之上，加盖中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）印章，封条的尺寸可参考下列数据确定：

长封条长380mm，宽110mm；短封条长300mm，宽70mm。

年

月

日

封

10.14.6送达回证

中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

送达回证

受送达单位（个人）

送达地址

送达文书名称及编号

受送达人签字

收到日期

送达人签字

见证人签字

不能送达原因

备注

《中国银行业监督管理委员会ABC监管局（××监管分局）

送达回证》使用说明

一、送达方式指直接送达、委托送达、留置送达、邮寄送达、公告送达等法定方式。

二、受送达人签字栏可根据送达方式和送达的实际情况由受送达人本人、代收人、同住成年家属、指定代收人、法定代表人、该组织主要负责人或办公室、收发室、值班室等负责收件的人签收或盖章。

三、见证人签字栏仅在留置送达时使用。

送达人员依法将《行政处罚决定书》留放在受送达人住所，同时邀请有关基层组织或受送达人所在单位的代表到场作为见证人，送达人员向见证人说明情况，在送达回证上记明受送达人拒收的事由和送达的日期，由送达人、见证人在送达回证上签名或盖章，送达人员把处罚文书留在当事人的营业、办公场所或住所，即视为送达。