中国银行公共基础知识考试大纲.docx
《中国银行公共基础知识考试大纲.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《中国银行公共基础知识考试大纲.docx(8页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
中国银行公共基础知识考试大纲
⏹更多资料请访问.(.....)
更多企业学院:
...../Shop/
《中小企业管理全能版》
183套讲座+89700份资料
...../Shop/40.shtml
《总经理、高层管理》
49套讲座+16388份资料
...../Shop/38.shtml
《中层管理学院》
46套讲座+6020份资料
...../Shop/39.shtml
《国学智慧、易经》
46套讲座
...../Shop/41.shtml
《人力资源学院》
56套讲座+27123份资料
...../Shop/44.shtml
《各阶段员工培训学院》
77套讲座+324份资料
...../Shop/49.shtml
《员工管理企业学院》
67套讲座+8720份资料
...../Shop/42.shtml
《工厂生产管理学院》
52套讲座+13920份资料
...../Shop/43.shtml
《财务管理学院》
53套讲座+17945份资料
...../Shop/45.shtml
《销售经理学院》
56套讲座+14350份资料
...../Shop/46.shtml
《销售人员培训学院》
72套讲座+4879份资料
...../Shop/47.shtml
公共基础知识考试大纲
1 银行知识与业务
1.1 中国银行体系概况
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
●中央银行
●监管机构
●自律组织
1.1.2 银行业金融机构
●政策性银行
●大型商业银行
●中小商业银行
●农村金融机构
●中国邮政储蓄银行
●外资银行
●非银行金融机构
1.2 银行经营环境
1.2.1 经济环境
●宏观经济运行
●经济结构
●经济全球化
1.2.2 金融环境
●金融市场
●金融工具
●货币政策
1.3 银行主要业务
1.3.1 负债业务
●存款业务
●借款业务
1.3.2 资产业务
●贷款业务
●债券投资业务
●现金资产业务
1.3.3 中间业务
●交易业务
●清算业务
●支付结算业务
●银行卡业务
●代理业务
●托管业务
●担保业务
●承诺业务
●理财业务
●电子银行业务
1.4 银行管理
1.4.1 公司治理
●公司治理的主体
●利益相关者
●信息披露
1.4.2 资本管理
●银行资本的概念与作用
●《巴塞尔新资本协议》
●我国监管资本的构成
●银监会的资本干预措施
●提高资本充足率的方法
1.4.3 风险管理
●银行风险的种类
●风险管理的发展历程
●全面风险管理
●风险管理流程
1.4.4 内部控制
●内部控制的目标
●内部控制的原则
●内部控制的构成要素
1.4.5 合规管理
●合规管理的相关概念
●合规管理的目标
●合规管理体系的基本要素
●合规管理部门职责
1.4.6 金融创新
●金融创新概述
●金融创新的基本原则
●金融创新与客户利益保护
2 银行业相关法律法规
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
●中国人民银行的直接检查监督权
●中国人民银行的建议检查监督权
●中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
●《银行业监督管理法》的适用范围
●《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
●刑事责任
●行政处罚
●行政处分
●相关的处罚措施
2.1.4 反洗钱法律制度
●洗钱概述
●《中华人民共和国反洗钱法》
●《金融机构反洗钱规定》
●《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
●违反反洗钱规定的法律责任
2.2 银行主要业务法律规定
2.2.1 存款业务法律规定
●存款及其办理原则
●存款业务的基本法律要求
●对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
●存款利率的法律管制
●存单纠纷案件的认定与处理
●存款合同
2.2.2 授信业务法律规定
●授信原则
●授信审核
●贷款业务的基本法律要求
●贷款合同
2.2.3 银行业务禁止性规定
●商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
●对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
●同业拆借业务的禁止
2.2.4 银行业务限制性规定
●对同一借款人贷款的限制
●对关系人发放担保贷款的限制
●对相关金融业务和直接投资的限制
●对结算业务的限制
2.3 民商事法律基本规定
2.3.1 民事权利主体
●民事权利主体的概念
●自然人
●法人
●非法人组织
2.3.2 民事法律行为和代理
●民事法律行为
●代理及其种类
2.3.3 担保法律制度
●担保法律制度概述
●物权法
●抵押
●质押
●保证
●留置
2.3.4 公司法律制度
●《公司法》概述
●公司设立制度
●公司资本制度
●公司的组织机构
●公司终止制度
2.3.5 票据法律制度
●《票据法》概述
●票据的功能
●票据行为
●票据权利
●票据丧失的补救措施
2.3.6 合同法律制度
●合同的概念及特征
●合同的订立
●合同的生效
●合同的履行
●违约责任
2.4 金融犯罪及刑事责任
2.4.1 金融犯罪概述
●金融犯罪的概念
●金融犯罪的种类
●金融犯罪的构成
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
●危害货币管理罪
●破坏银行管理罪
2.4.3 金融诈骗罪
●集资诈骗罪
●贷款诈骗罪
●信用证诈骗罪
●信用卡诈骗罪
●票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
2.4.4 银行业相关职务犯罪
●职务侵占罪
●挪用资金罪
●非国家工作人员受贿罪
●签订、履行合同失职被骗罪
3 银行业从业人员职业操守
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期