基金从业基金法律法规复习题集第4899篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第4899篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金销售机构的销售策略不包括（）。
A、产品策略
B、价格策略
C、数量策略
D、促销策略
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【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
C
【解析】：
基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。
2.（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A、律师事务所
B、基金托管人
C、基金代理销售机构
D、会计师事务所
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
知识点：
证券投资基金的参与主体
3.一般而言，风险从小到大的顺序是（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．收入型基金
Ⅲ．平衡型基金
Ⅳ．增长型基金
、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA．
B、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、I
C、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握基金的不同分类标准和基本分类：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
所以货币基金风险最低。
一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间
4.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。
此行为违反了（）原则。
A、守法合规
B、诚实守信
C、客户至上
D、保守秘密
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【知识点】：
第5章>第2节>客户至上
【答案】：
C
【解析】：
5.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。
A、合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B、大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C、操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D、道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险．
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【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
C
【解析】：
合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
知识点：
合规风险及其种类
6.不属于基金托管人职责的内容是（）。
A、投资风险管理
B、资产保管和资金清算
C、投资监督
D、会计复核
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
A
【解析】：
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
知识点：
证券投资基金的参与主体
7.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。
A、基金管理公司利益优先的原则
B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C、基金托管银行利益优先的原则
D、基金份额持有人利益优先的原则
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
D
【解析】：
基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生份额持有人利益优先的原则。
．
冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
知识点：
对基金管理人的监管
8.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（）。
Ⅰ．虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述
Ⅱ．误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息
Ⅲ．重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为
Ⅳ．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握基金信息披露的禁止性行为：
虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。
以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。
9.（），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。
A、2000年12月31日
B、1999年12月30日
C、1990年12月30日
D、2001年12月31日
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【知识点】：
第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】：
B
【解析】：
1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市投资基金行业公约》
场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。
知识点：
加强基金管理人内部控制的重要性
10.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。
A、最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币
B、净资产和风险控制指标符合法律规定
C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D、有安全高效的清算、交割系统
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
A
【解析】：
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
担任基金托管人，应当具备下列条件：
①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
知识点：
对基金托管人的监管
11.分级基金按募集方式分为（）。
A、主动投资型和被动投资型
B、合并募集和分开募集
C、封闭式和开放式
D、股票型和债券型
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【知识点】：
第3章>第9节>分级基金的分类和规范
【答案】：
B
【解析】：
A项是按投资风格分类，C项按运作方式分类，D项是按投资对象分类。
知识点：
分级基金的分类
12.证券投资基金由（）进行基金财产的保管。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金投资者
D、证监会
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
知识点：
证券投资基金的参与主体
13.力图取得超越基准组合表现的基金是（）。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、收入型基金
D、增长型基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
A
【解析】：
根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
14.基金行业自律组织的法定监管机构为（）。
A、社会力量
B、基金机构
C、中国证监会
D、以上都不是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；
广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、基金机”“基金行业自律“基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用．
构内控”“社会力量监督”来表述。
基金
15.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。
A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B、基金投资者依法享受权利并承担义务
C、基金投资者是基金投资的股东
D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。
基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。
16.（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。
A、真实性原则
B、规范性原则
C、及时性原则
D、完整性原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】：
D
【解析】：
基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。
17.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。
A、独立性
B、合法性
C、权威性
D、公开性
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：
C
【解析】：
高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。
18.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。
A、不得违规承诺收益或者承担损失
B、不得夸大或者片面宣传基金
C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D、允许预测基金的投资业绩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（2）预测基金的投资业绩。
（3）违规承诺收益或者承担损失。
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
（6）登载单位或者个人的
19.岗位职业道德教育主要通过（）来完成。
A、从业资格考试
B、资格证年检
C、在职培训
D、监管机构的监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径
【答案】：
C
【解析】：
岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
知识点：
基金职业道德教育．
20.基金信息披露的原则主要体现在以下方面（）。
Ⅰ．披露内容
Ⅱ．披露形式
Ⅲ．披露主体
Ⅳ．披露媒体
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
掌握基金信息披露的作用、原则和内容；
信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
21.银行代销基金具有下列（）特点。
Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全
Ⅱ．销售网点众多
Ⅲ．客户经理制度日渐完善
Ⅳ．专注于基金销售
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解基金管理人及代销机构销售方式；
随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。
互联网与金融的相下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
．
进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销：
基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道
22.（）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
A、内部控制管理
B、合规风险管理
C、投资决策管理
D、信息披露管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
B
【解析】：
合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。
所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
知识点：
合规风险及其种类
23.金融资产通常划分为（）金融资产。
Ⅰ．债券类
Ⅱ．股权类
Ⅲ．基金类
Ⅳ．货币类
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>金融资产与资产管理
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。
．
24.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。
下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。
A、全面性原则
B、及时性原则
C、投资人利益优先原则
D、主观性原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度
【答案】：
D
【解析】：
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：
全面性原则、及时性原则、投资人利益优先原则、客观性原则。
D选项错误。
25.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）以内做出注册或者不予注册的决定。
A、6个月
B、3个月
C、1个月
D、45天
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
A
【解析】：
根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月以内做出注册或者不予注册的决定。
26.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。
A、备用金
B、账户存款
C、风险准备金
D、法定准备金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
C
【解析】：
违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额公开募集基金的基金管理人因违法违规、．
持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
27.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。
Ⅰ．经营理念和内控文化
Ⅱ．公司治理结构
Ⅲ．组织结构
Ⅳ．员工道德素质
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
D
【解析】：
控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整基金合同生效（）28.会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
年6A、个月以上但不满1年以上但不满B、110年C、10年以上D、以上都是点击展开答案与解析>>>>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范第：
第【知识点】22章>2节B：
【答案】【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；
基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
1个月以上但不满6基金合同生效
（1）
（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
个完整会计年度的业绩。
10年以上的，应当登载最近10基金合同生效（3）
（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等29.）。
力量来实现其约束力，说明法律与道德（
A、调整范围相同、调整手段不同B、目的不同CD、功能相互排斥>>>点击展开答案与解析节>道德15【知识点】：
第章>第B【答案】：
：
【解析】④调整手段①表现形式不同。
②内容结构不同。
道德与法律的区别：
③调整范围不同。
而道德主要依靠社会舆不同。
调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，其中，论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核30.（心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和）等的业务活动。
、风险控制A、基金评价B、基金交易电子商务平台CD、基金估值点击展开答案与解析>>>>2【知识点】：
第章第>节证券投资基金的参与主体和运作关系2C【答案】：
：
【解析】基金托管人和基金服务机构提供基金业务核基金信息技术系统服务是指为基金管理人、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务心应用软件开发、信息系统运营维护、活动。
．
知识点：
基金市场服务机构
31.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是（）
A、具备从事相关活动所必需的专业知识
B、保持专业胜任能力
C、提高风险管理能力
D、广泛高效的开展业务
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>专业审慎
【答案】：
D
【解析】：
专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。
如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。
知识点：
专业审慎
32.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。
Ⅰ．交易结束马上销毁记录
Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设
Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>专业审慎
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握专业审慎的含义及基本要求；
基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：
（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平
33.我国开放式基金认购采取下列收费模式（）。
Ⅰ．前端收费模式
Ⅱ．后端收费模式
Ⅲ．不收费模式
Ⅳ．预收费模式
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；
在基金份额认购上存在两种收费模式：
前端收费模式和后端收费模式。
34.基金管理公司需要在每年结束后（）内，披露基金年度报告。
A、30日
B、60日
C、90日
D、120日
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】：
C
【解析】：
基金管理人的信息披露义务：
在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人
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