信用社主任离任述职报告农村信用社主任离任审计报告.docx

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信用社主任离任述职报告农村信用社主任离任审计报告

信用社主任离任述职报告-农村信用社主任离任审计报告

　篇一

根据xxx县农村信用合作社联合社主任批示的《xx省农村信用社主要负责人离任审计建议书》人字（20xx）第3号，按照《xx省农村信用社主要负责人离任审计暂行办法》的有关内容要求，县联社组成*人审计组，于20xx年3月22日至3月27日，对xxx社主任x同志进行了离任审计。

  自20xx年9月至20xx年12月近3年多来的工作业绩，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。

  问：

即于20xx年3月22日向被审计对象发送了审计调查问卷;

  听：

即于20xx年3月22日下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告;

  谈：

即与部分业务人员及该社负责人进行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价;

  查：

即对x同志自20xx年9月至20xx年12月期间，所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况，查阅了自20xx年9月至20xx年12月，有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等，并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与x同志交换了意见。

现将审计有关情况报告如下：

  审计对象的基本情况及审计范围

xxx同志的基本情况

xxx同志，男，1979年9月出生，汉族，中共党员，大专毕业，助理会计师专业技术职称;1992年10月任职于xx县农业银行，1996年调入**县农村信用联社,任业务发展部主任,20xx年9月任**社主任至今。

**信用社基本情况

**社现管辖营业部1个，分社1个，储蓄所1个，共有正式员工126人，其中在岗职工117人，退休职工5人，内退职工2人，病退职工2人，截止20xx年12月底，各项存款14220万元，其中活期存款11673万元，定期存款2547万元;各项贷款12967万元，其中不良贷款1963万元，不良率为;固定资产余额1155万元;历年累亏损1059万元。

审计范围。

本次审计对x同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计，并抽查了777分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。

审计组调阅了xxx社自20xx年9月至20xx年12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料，重点审查了该社的各项经营管理情况。

审计的总体评价

xxx同志在任职期间，能认真执行党的路线、方针政策，努力实践“三个代表”的重要思想，始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念。

业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，任期内能较好履行自己的岗位职责。

一、安全保卫、内控管理方面

任职期间,能及时贯彻传达上级的有关文件精神，及时组织员工学习安全保卫等各项规章制度，确保该社内控制度得到进一步的落实。

一是积极开展《安全防范应急预案》活动，以提高员工应付突发性事件的能力;二是按照安全保卫有关文件要求,落实安全防范责任制，如于每年年初同全体员工签订《安全责任书》，确保了该社安全保卫制度的进一步落实;三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求，进行整改，进一步规范了该社各项业务操作规程。

二、信贷管理方面

作为该社信贷管理第一责任人，严格按《444市农村信用社贷款管理基本办法》有关规定，遵循贷款投放“安全性、流动性、效益性”的三性原则，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨;此外，还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。

一是抓好贷款的营销，做好支农贷款投放工作，任期内共投放贷款近400万元，有力地支持了当地农村经济的发展;二是狠抓不良贷款盘活清收工作，如落实信贷员岗位责任制，列出重点跟踪对象，采取“一户一策”或“一户多策”等灵活措施，对钉子户及时起诉，收到一定的效果;三是积极配合县“清收工作组”，加强对不良贷款清收力度，如初任职时，该社贷款余额7683万元，不良贷款余额就占5319万元，不良率达到，20xx年底下降到，20xx年底下降到，到20xx年底下降为，并呈现逐年下降的良好势头，任期内共净压不良贷款2356万元，不良率下降，逐步优化了该社信贷资产质量，提高了整体经营效益。

四是加强资产保全工作的开展，为防范信贷风险的产生，一方面加强对超诉讼时效贷款清理，及时补签了部分合法催收书;另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式，取得部分抵债物，力求减少信贷资产的损失。

三、存款方面

确立“存款立社”的经营理念。

在加强营业窗口服务的同时，，积极带领全社干部职工挖掘储源，以扩大县内存款市场份额，优化负债结构，增强发展后劲。

20xx年8月底，该社存款只有13104万元，20xx年底、20xx年底分别达到13361万元、13692万元，到20xx年底，达到13878万元，实现了持续上升的良好态势，任期内全社共净增存款1774万元，增幅。

四、财务方面

任职期间,一是在“效益兴社”经营思想的正确指导下，积极做好贷款收息工作，做到应收尽收，20xx年底营业总收入87万元，其中5011科目利息收入占营业总收入的，收息率为;二是为确保各项利润指标的完成，在做好贷款收息工作的同时，积极抓好各项费用的节支工作，通过采取一系列的行之有效措施后，20xx年底营业总支出211万元，到20xx年底，营业总支出下降为187万元，完成了当年减亏任务。

审计发现的主要问题：

一、贷款管理方面

主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。

二、财务管理方面

主要是财务制度执行不够严格，如20xx年7月9日在5321科目列支会议费用元，联社同意列支1800元，超过元;20xx年12月14日5321科目列支差旅费用460元无证明人签名;20xx年11月12日列支购电源等费用4890元，发票无数量、单价内容要素。

三、内控管理方面

一是查库制度坚持不到位。

20xx年全年漏查辖属网点库存现金共欠9次，其中大社营业部3次、777储蓄所3次、77分社3次，20xx年全年漏查辖属网点库存现金共欠5次，20xx年1至9月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次;二是辖属原779分社于20xx年发生了业务人员盗支有关账户资金的案件，为此，县联社对其追究领导责任。

审计结论

通过审计，我们认为同志业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，虽存在上述两种不足之处，但不影响岗位变动。

　篇二

因经营管理的需要和重要岗位定期轮岗制度要求，县农村信用合作联社对辖内信用社的管理人员重新进行了任免，根据银监会[]第3号令的有关内容要求，县联社组成3人审计组，于1月21日对信用社主任同志自2月至12月近2年来的主任任职期间的履职情况，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。

问：

即于1月10日针对被审计对象向信用社发送了审计调查问卷，进行民主测评;听：

即于1月10日中午审计组召集信用社全体人员一同听取了同志的述职报告;谈：

即与部分业务人员进行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价;查：

即对同志自1月至12月期间，所担负的内控制度管理的履行职责情况，查阅了自1月至12月有关登记簿、会议记录和近年来的会计报表等，现将审计有关情况报告如下：

一、基本情况及审计范围

（一）同志的基本情况

，男，汉族，中共党员，1964年出生，现年44岁，大专学历，助理会计师职称，1985年参加信用社工作，曾先后在信用社出纳、会计、信贷员等岗位工作，1991年1月调联社统计岗位工作，1996年1月调任二工信用社副主任，1998年5月调联社安全保卫部门工作，4月任联社稽核保卫股股长，2月通过岗位竟聘和民主考评，任二工信用社主任，初被聘为联社财会电脑科科长，至任信用社主任。

在双先评比中，被评为先进个人。

（二）信用社基本情况

信用社下辖信用社和庆阳湖信用社两个网点，现有员工16人，其中男职工11人，女职工5人，具有大专学历的11人，本科学历的3人，员工平均年龄33岁。

截止12月末，各项存款4542万元，其中活期存款2727万元，定期存款1815万元;各项贷款2175万元，其中按四级贷款分类不良贷款588万元，不良率为27%，按五级贷款分类不良贷款644万元，占比29%;年末各项收入317万元，其中利息收入309万元，中间业务收入8万元。

在双先评比中，信用社被评为四防一保先进单位。

（三）审计范围

本次审计对同志任职期间主管信贷、财务、会计出纳等进行了全面审计，并抽查了信用社的有关内控制度执行情况。

审计组调阅了信用社社自至12月的帐表、各类登记簿、会议记录、查库登记簿、贷审小组会议记录等，重点审查了该社的各项经营管理情况。

二、审计情况

同志在任职期间，能够以一个合格的党员的标准严格要求自己，认真执行党的路线、方针政策，深入领会党的十七大精神，努力学习实践联社的管理规章制度，服从上级领导的安排，始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念，在工作中牢固树立为“三农”服务的宗旨，以满腔热情和积极的工作态度认真履行自己的职责，严格遵守各项规章制度，在支农服务、信贷管理、组织存款、会计核算、四防一保和内控制度建设上做了大量细致地工作，取得了一定的成绩，使信用社的面貌有了很大改观，企业凝聚力增强，经营发展有了新的起色。

（一）经营目标完成情况

1、存款任务：

末存款余额4018万元，超计划任务539万元;计划任务700万元，实际完成524万元，差任务176万元;

2、不良贷款：

（1）逾期贷款：

末计划控制在205万元，实际余额133万元，超任务72万元，末计划控制在110万元，实际余额104万元，超任务6万元;

（2）两呆贷款：

末余额计划控制在318万元，实际余额454万元，差任务136万元，末余额计划控制在270万元，实际余额483万元，差任务213万元;（3）已置换不良贷款计划下降42万元，实际收回8万元，差任务34万元;（4）已核销贷款计划下降5万元，实际未收回，差任务5万元。

3、存贷比例管理：

存贷比例49%，存贷比例48%，均在计划指标范围内。

4、财务指标：

（1）利息收入：

计划收入270万元，实际完成利息收入297万元，超任务27万元;计划收入290万元，实际完成利息收入309万元，超任务19万元，较任职前增加17万元;

（2）中间业务收入：

计划5万元，实际完成万元，超任务万元;计划6万元，实际完成万元，超任务万元;（3）百元收息率年末计划9%以上，实际完成13%;（4）股本金：

计划余额293万元，实际完成300万元，超任务7万元，计划净增20万元，实际完成-20万元，差任务40万元，虽然股本金较任职前下降了13万元，但社已完成了不合规股金的清理，将以前年度的存款化股金已清退。

（二）存款方面

任职期间,始终确立“存款立社”的经营理念，在加强营业窗口服务，做好日常基础工作的同时，积极带领全社干部职工挖掘储源，以扩大存款市场份额，增强发展后劲。

末，该社存款只有2928万元，底该社存款达到4542万元，任期内全社共净增存款1614万元，壮大了资金实力，扩大了市场份额，优化了存款结构，降低了经营成本。

（三）信贷管理方面

做为该社信贷管理第一责任人，能够按照有关规定，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨。

一是积极支持特色种植业发展，不断提高农牧民收入，与青年合作社协调，引导农户联片种植番茄、棉花、养殖等特色产业，帮助农牧民脱贫致富。

至累计投放各类贷款6039万元，有效地促进了当地农村经济的发展。

二是加强抵债资产管理，积极处置抵债资产。

经过多方联系协调，将两笔的金额为元抵债资产进行了处置，以现金收回万元，使信用社的资产免受损失。

（四）内控管理、安全保卫方面