两核人员专业技术培训大纲.docx

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两核人员专业技术培训大纲

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第一部分保险基础知识

第一章保险概述与险种分类（课时：

2：

1：

1）

第一节保险的概念和分类

第二节财产保险的概念和分类

第三节人身保险的概念和分类

第二章保险合同（课时1：

1：

1）

第一节保险概念和特征

第二节保险合同的签订、变更与终止

第三节保险合同的内容

第四节保险的保险方式

第三章保险遵循的基本原则（课时2：

2：

2）

第一节赔偿责任原则

第二节诚信原则

第三节可保利益原则

第四节近因原则

第五节权益转让原则

第六节分摊原则

第四章保险法及相关法律知识（课时6：

4：

4）

第一节保险法

一、保险法的概念和特征

二、保险法的基本内容

（一）保险合同法律制度

（二）保险业法律制度

（三）保险监管法律制度

三、《保险法》内容介绍

第二节民法

一、民法的概念

二、民法的基本原则

（一）平等原则

（二）自愿原则

（三）公平原则

（四）诚实信用原则

（五）禁止权利滥用原则

三、民事责任

（一）民事责任的含义和特征

（二）合同责任

（三）侵权责任

第三节合同法

一、合同的概念和分类

二、合同订立的程序

（一）要约

（二）承诺

三、合同的解释及其种类

四、合同责任

（一）缔约过失责任

（二）违约责任

五、合同履行中的抗辩权

（一）同时履行抗辩权

（二）不安抗辩权

（三）先履行抗辩权

第四节与消费信贷有关的担保法

一、保证

（一）保证的概念

（二）保证的设立

二、抵押

（一）抵押的概念

（二）抵押权的设立

（三）抵押权当事人的权利

（四）抵押权的实现

（五）抵押权的终止

（六）特殊抵押

1.共同抵押

2.最高额抵押

3.财团抵押

三、质押

（一）质押概念

（二）动产质押

（三）权利质押

第五节与保险有关的刑事犯罪

一、保险诈骗罪

（一）保险诈骗罪的概念和特征

（二）该罪的罪数认定

（三）该罪的刑事责任

（四）该罪与一般诈骗罪的区别

二、职务侵占罪

（一）该罪的概念和特征

（二）犯该罪的刑事责任

三、贪污罪

（一）该罪的概念和特征

（二）贪污罪的认定

（三）贪污罪的刑事责任

第六节海商法

一、海商法的概念和性质

二、船舶和船员

（一）船舶的概念

（二）船舶登记与船舶国籍

（三）船舶所有权与船舶抵押权

（四）船舶优先权

三、海上货物运输合同

（一）海上货物运输合同概念及种类

（二）该合同的订立

（三）该合同的解除

（四）该合同的履行

1.承运人的责任

2.托运人的责任

3.货物的交付

（五）提单运输

1.提单的概念及法律特征

2.提单的签发

3.提单的内容

4.提单的种类

四、船舶碰撞（中级以上内容）

（一）船舶碰撞的概念及构成要件

（二）船舶碰撞的损害赔偿原则

（三）船舶碰撞案件的诉讼时效与法律适用

五、海难救助（中级以上内容）

（一）海难救助的概念及种类

（二）海难救助的构成要件

（三）救助合同

（四）救助报酬的确定及分配

六、共同海损

（一）共同海损的概念及与单独海损的区别

（二）共同海损成立的要件

（三）共同海损的牺牲和费用

（四）共同海损的理算（中级以上内容）

七、海上保险合同

（一）海上保险合同的概念

（二）海上保险合同的主要内容

（三）海上保险合同的订立、解除和转让

（四）被保险人的义务

（五）保险人的责任

第五章再保险（课时1：

2：

2）

第一节再保险概述

一、再保险的概念

二、再保险的作用

第二节再保险的分类

一、比例分保

二、非比例分保

三、临时分保

四、合同分保

第三节法定分保

一、法定分保的概念

二、法定再保险与自愿再保险

第四节再保险市场

一、再保险市场概述

二、国际主要再保险市场

三、中国再保险市场

（建议：

增加“保险经营管理”内容为第二部分，对保险实务中各险种核保核赔工作具有共性的一般流程管理、单证管理、中介人管理、统计分析等内容进行介绍。

或者将第四部分“管理规定”章节提前为第二部分，将以上内容容进去。

）

第二部分核保实务

第一章机动车辆保险

第一节机动车辆的概况：

（课时2：

3：

3）

一、汽车的类型和基本结构

二、汽车的主要技术参数

三、汽车的构造

第二节机动车辆保险险种（课时1：

0.5：

0.5）

一、机动车辆保险的概念、特点和一般分类

二、车辆损失险的概念及其内容

三、第三者责任险的概念及其内容

四、机动车辆保险附加险的概念及其内容

第三节车险核保（课时3：

3：

3）

一、核保政策的制定

二、风险评估

（一）车辆自身风险因素评估

（二）地理环境风险因素评估

（三）社会环境风险因素评估

（四）驾驶人员风险因素评估

三、验车

（一）验车概念、作用及内容

（二）常见车型发动机号、车架号的检测方法

四、核保流程及注意事项

（一）审核投保单

（二）查验车险

（三）核定费率

（四）核定保费与新车购置价

（五）计算保费

五、保险单证缮制

（一）缮制保单

（二）复核保险单

（三）开具保险费收据

（四）注意事项

六、保单批改

（一）批改范围

（二）批改种类

（三）批改手续

（四）批改术语

（五）批改收退费

第四节车险统计分析（四、五节课时1.5：

2：

2）

一、车险统计工作的基本内容

二、车险统计工作的基本要求

三、统计分析方法与报表的管理

四、统计指标与盈亏分析

（一）保费收入

（二）满期保费

（三）几种赔付的计算

1.会计年度制赔付率

2.承保年度制赔付率

3.历年制赔付率

4.事故历年制赔付率

5.区间赔付率制

（四）续保率

（五）有关车险盈亏临界点的分析方法

第五节车险单证管理

一、车险单证

二、空白单证管理

三、有效单证归档管理

第二章火灾及其它灾害事故保险

第一节火灾险种系列及其保障责任特点（课时1：

1：

1）

第二节火灾主要风险评估及其管理（课时3：

3：

3）

一、火灾的基本概念（发生、类型、规律、特点）

二、房屋建筑基本知识（分类、构造、耐火性、防火分隔、防火间距）

三、自燃和易燃物质

四、消防设施基本要点

五、建筑物火灾防阻

六、工业火灾的分析与防阻

七、各种爆炸的防阻

八、暴风、暴雨、洪水的分析与防阻

九、其它灾害的分析与防阻

第四节火灾查勘（课时2：

2：

2）

一、查勘的意义

二、查勘应注意的事项

三、建筑物构造的等级

四、保险费率的核定

五、同一风险单位的界定

六、最大可能损失的估定

七、绘制查勘平面图应注意的事项

八、查勘报告的制作

第四节主要附加条款介绍（课时2：

3：

3）

第三章工程保险（本章第二节以后主要为中级以上内容）

第一节工程保险险种及基本责任（课时1：

1：

1）

一、建筑工程一切险

二、安装工程一切险

三、机器损坏保险

四、责任比较

第二节工程保险的特约条款（课时1.5：

2：

2）

一、特约条款

二、批单

第三节主要工程类别风险分析（课时3：

4：

4）

一、房屋建筑工程

二、桥梁工程

三、道路工程

四、隧道工程

五、水坝工程

六、长途管道工程

七、市区分共管红工程

八、发电厂工程

九、港湾工程

十、焊接主要工程

十一、贮罐工程

十二、输电工程

十三、变电工程

第四节机器损坏保险的风险分析（课时2：

2：

2）

一、电厂

二、宾馆、酒店、写字楼

三、其它

第五节工程保险风险评估（课时2：

3：

3）

一、建安保险风险评估

（一）被保险人

（二）保险标的物

（三）第三者责任险

（四）核保所需要的资料

二、机损险风险评估

（一）被保险人

（二）机器的类型、性质和用途

（三）机器制造厂家的经验和产品的可靠性

（四）审阅机器销售合同和技术参数

（五）机器设备维护修理情况

第六节工程保险率厘定

第四章责任保险

第一节责任保险概述（课时2：

1：

1）

一、责任保险的概念及其发展

二、责任保险的特点

（一）责任保险产生的基础

（二）责任保险的补偿对象

（三）责任保险承保的标的

三、责任保险的承保方式

（一）作为财产保险的基本责任或附加责任予以承保

（二）作为与财产保险特定标的相联系的险种独立承保

（三）作为完全独立的责任保险单独承保

四、责任保险的对象和法律依据

五、责任保险的责任范围

六、责任保险的赔偿限额与费率厘定

第二节责任保险各险种的基本内容（课时2：

3：

3）

（一）公众责任保险

（二）产品责任保险

（三）雇主责任保险

（四）职业责任保险

第五章保证保险与信用保险（课时2：

3：

3）

第一节保证：

信用保险的性质特点和种类

第二节产品保证保险

第三节诚实保证保险

第四节商业信用保证保险

一、个人汽车消费贷款保证保险

二、住房装修消费贷款保证保险

三、房屋按揭贷款保证保险

第六章海上保险概论（课时1.5：

1：

1）

第一节海上保险的概念和特点

一、基本概念

二、特点

第二节海上风险与海上保险

一、海上风险概述

二、海上风险处理

三、可保的海上风险和海上保险分类

第三节海上保险合同

一、概念

二、海上保险合同签定原则

三、海上保险合同当事人与关系人

第四节海上保险的保险标的、保险价值与保险金额

第五节海上保险的保险期限

第六节海上保险合同的订、变更和中止

第七节海上保险单

第七章海上货物运输保险（课时3：

3：

3）

第一节海上运输货物保险和海上货物运输合同

一、海上货物运输合同

二、提单

三、国际提单公约

四、承运人责任和海上保险人责任

第二节海上运输货物保险的标的

一、货物的定义和范围

二、货物的包装和标志

三、货物的性质

第三节我国海上货物运输保险条款

一、海上货物运输保险的主险及其承保责任

二、海上货物运输保险的附加险及其承保责任

三、海上货物运输保险的除外责任

四、海上货物运输保险的责任起讫

五、海上货物运输保险中被保险人的责任

六、海上运输冷藏货物保险和海上运输散装桐油保险

七、海上运输货物战争险和罢工险

八、我国陆空邮运输货物保险

第四节英美海上货物运输保险条款

一、英国伦敦协会货物保险新条款

二、美国协会货物保险条款

三、海上运输货物保险费率

四、海上运输货物保险费率的制定

五、我国进出口货物保险费率

第五节海上运输货物的风险评估

一、投保人的资信评估

二、大类商品的主要风险

三、运输方式的主要风险

四、集装箱运输方式下的主要风险

五、承运人的资信

六、包装和麦头的主要风险

七、运输路线的风险评估

八、保险价值、保险金额和责任限额/航次

九、风险累积控制

第六节海上运输货运险的投保

一、投保单的格式

二、投保单填制的要素

三、投保单的审核、归档和保管

第七节海上运输货运险的承保

一、保险单的

二、保险条件的拟定

三、保险单的出立

四、保险批单的出立

五、保额的计算和费率的确定

六、保险费的结算

七、承保工作的内部管理手续

第八节预约保险单

一、定义

二、类型

三、要素和填制

四、进出口货运险的分保

五、分保程序

六、分保注意事项

附表

第八章船舶飞机保险（中级以上内容，课时2：

3：

3）

第一节船舶和船舶保险

一、船舶保险的标的

二、船舶价值与船舶保险金额

三、船舶适航与船舶保险

四、船舶的法律地位和船舶保险

五、船舶保险合同

六、船舶保险费率

第二节船舶与航运基础知识

一、几个重要的船舶性能指标

二、船舶的种类

三、船舶登记与船舶证书

四、船舶运输生产的运营方式

五、船舶运输生产的特点

六、我国海商法对船舶的定义

七、船舶保险业务的承保

八、核保要素

九、条款的运用和费率的确定

十、免赔额

十一、船舶保险的分保

十二、船舶保险单的缮制与签发

十三、批单的出具

十四、船舶建造险

十五、特种船舶的保险

附表

第三节船舶保险条款

一、船舶保险的险别及其承保责任

二、船舶保险的除外责任

三、船舶保险的责任期限

四、船舶保险中被保险人的义务

五、船舶保险中的其他重要条款

六、船舶战争、罢工险

七、船舶建造险

八、集装箱保险

九、运费保险

第四节英国伦敦协会定期船舶保险新条款

一、特点

二、内容

第五节海上石油勘探开发保险

第六节飞机保险

第九章国内货物运输保险（课时2：

1：

1）

第一节国内货运险的投保

一、投保单

二、投保单的审核

三、主要保险标的的风险评估

四、查验保险标的及监装押运

五、货物包装与运输要求

第二节国内货运险的承保

一、保额与免赔额

二、费率的厘定

三、核保与分保

四、保险单的缮制、复核与归档

五、批改与退保

六、承保的内部管理

第三节国内货运险代理业务

一、代理资格的审核

二、代理合同的要素

三、代理业务的管理

第四节国内货运预约统保业务

一、预约统保协议的要素

二、协议执行的检查

三、预约统保业务的内部管理

第三部分核赔实务

第一章机动车辆保险（课时6：

8：

8）

第一节机动车辆保险核赔基础知识

一、机动车辆保险险种

二、机动车辆保险理赔工作流程

三、机动车辆保险事故的查勘

四、汽车技术状况的变化与事故损坏

五、碰撞理论

六、机动车辆事故的定损

七、机动车辆水、火灾事故的查勘定损

八、第三者责任险的定损处理

九、赔款计算及案卷制作

第二节汽车知识

一、汽车构造

二、汽车分类及汽车产品编号规则

三、汽车的主要技术性能参数

四、汽车发动机系统

五、汽车底盘总体构造

六、汽车本身及附属装备

七、汽车修理

八、汽车修理常用设备的名称、型号、规格、性能

九、汽车进出厂检验

十、汽车零件各种修复方法的基本原理、工艺特点

十一、汽车修理分类、送修条件、修理的基本方法

十二、汽车修理制度及汽车维修行业管理制度

十三、汽车修理典型工序的工时定额测算方法

十四、汽车修理工艺过程和工艺内容

十五、汽车修理的组织方法

十六、编制汽车维修工艺规程

十七、发动机修理

十八、汽车底盘的修理

十九、汽车本身的修理

二十、汽车零部件修理技术要求

二十一、汽车大修质量好坏的评价指标

二十二、根据车损事故对汽车维修质量评估

二十三、汽车故障诊断、原因分析和判断方法

二十四、发动机常见故障诊断、原因分析和判断方法

二十五、底盘、车身常见故障诊断、原因分析和判断方法

二十六、电器设备常见故障诊断、原因分析和判断方法

二十七、汽车疑难故障原因分析和判断

二十八、汽车损坏、报废

二十九、交通事故的汽车损坏的形式、特点及原因分析

三十、使用不当的汽车损坏的形式、特点及原因分析

三十一、质量不佳的汽车损坏的形式、特点及原因分析

三十二、汽车报废的条件

三十三、汽车各总成分报废的条件

三十四、汽车零配件使用限度与报废条件

第三节道路交通管理知识

一、道路交通事故处理

（一）概述

（二）交通事故证据收集

（三）交通事故处理中的鉴定

（四）交通事故再现

（五）交通事故处理

（六）处理交通事故的程序

（七）涉外交通事故处理

二、机动车与驾驶员管理

（一）机动车管理

（二）机动车驾驶员管理

（三）GB7258—1997《机动车运行安全技术条件》中有关机动车安全技术性能方面基本概念和内容的介绍

三、有关法规

（一）《中华人民共和国道路交通管理条例》

（二）《高速公路交通管理办法》

（三）《道路交通事故处理办法》

（四）《道路交通事故处理程序规定》

（五）《道路交通事故损害赔偿范围》

（六）《关于处理道路交通事故案件的具体问题的补充意见》

（七）其他地方性法规，如《广东省高级人民法院、广东省公安厅关于处理道路交通事故案件若干具体问题的通知》、《广东省2001年度道路交通事故损害赔偿计算标准》、《广东省道路交通事故处理规定》等。

第二章火灾及其他灾害事故保险

第一节核赔的基本程序（课时2：

2：

2）

一、接受出险通知

二、现场查勘

（一）查看出险地点

（二）查明出险时间

（三）查明出险原因

（四）了解保险标的受损情况

三、损余物资处理

四、责任审核

（一）造成损失的原因是否属于保险人承保的保险事故

1.单一原因造成的损失

2.多数原因同时发生造成损失

3.多数原因连续发生造成损失

4.多数原因间断发生造成损失

（二）保险事故是否发生在保险标的上

（三）保险事故是否发生在保险单所载明的地点

（四）保险事故是否发生在保险合同的有效期限内

（五）要求赔偿的人是否有权利提出要求

（六）保险事故发生的结果是否可以构成要求赔偿的条件

五、损失核算

（一）保险标的实际损失计算

（二）直接费用的计算

六、赔款给付

（一）赔款给付的时间

（二）赔款给付的方法

（三）先予给付

七、代位追偿

第二节火险（课时3：

2：

2）

一、保险责任和除外责任

二、企财险帐面计算法，固定资产和流动资产保险金额如何确定

三、现场查看要点

四、责任审核应掌握的要点

五、核定损失应注意的问题

六、企财险全损或部分损失赔款计算原则

七、利润损失险赔偿期及赔款计算

第三节财务知识（1：

1：

1）

一、固定资产取得时的成本应当如何分别确定

二、存货核算的原则

三、企业利润的构成

四、企业的期间费用包括内容

第三章工程保险（课时2：

3：

3）

一、建工一切险保险责任和除外责任

二、安工一切险保险责任和除外责任

三、建工一切险和安工一切险的联系与区别

四、建工一切险附加第三者责任等险种的责任范围和赔偿限额

五、建工、安工一切险的赔偿处理

六、机器损坏险保险责任和除外责任

七、机器损坏险赔偿方式及计算

第四章责任保险（课时1：

1：

1）

一、责任保险及其分类

二、责任保险赔偿金构成

三、责任保险的赔偿

（一）雇主责任保险

（二）公众责任保险

（三）职业责任保险

（四）产品责任保险

第五章信用保证险（课时1：

1：

1）

一、信用保证保险的概念

二、信用保证保险赔偿处理

（一）汽车消费贷款保证保险

（二）住房装修消费贷款保证保险

（三）房屋按揭保证保险

第六章海上货物运输保险（课时1：

1：

1）

第一节海上货物运输保险的理赔

一、理赔的程序

二、出险通知

三、货损的检验

四、单证的审核

五、责任的审定

六、内部管理制度

第二节集装箱运输方式下的理赔

第三节海上货物运输保险险的追偿

一、追偿案件的审核与管理

二、承运人责任的法律依据

三、承运人的责任限制

第四节海上货物运输保险的共同海损（课时1：

2：

2）

一、共同海损的概念

二、共同海损的理算

三、共同海损的处理

四、海上救助与施救

五、处理共同海损的内部手续

第七章船舶保险（中级以上，课时3：

3）

第一节船舶保险的理赔

一、船舶保险的理赔程序

二、船舶部分损失的理赔

三、船舶全损的理赔

四、船舶共同海损的理赔

五、船舶救助费用的理赔

六、船舶施救费用的理赔

七、船舶碰撞责任的理赔

第八章国内货物运输保险（课时1：

1：

1）

第一节国内货运险的理赔

一、理赔的程序

二、受理案件

三、现场查勘

四、责任审定

五、赔款计算

六、理赔的内部管理

第二节国内货运险的追偿

一、追偿案件的审核与管理

二、承运人的责任限制

第四部分管理规定

第一章两核管理架构及其职责（课时1：

1：

1）

第一节组织架构

一、总公司相关部门

二、分公司和中心支公司相关部门

第二节岗位职责

一、总公司业务管理部工作职责

（一）产险室

（二）车险室

（三）再保室

三、分公司业务管理部门设置工作职责

（一）部门设置及其职责

（二）两核人员及相关岗位职责

第三节业务管理政策和规定（课时3：

5：

6）

第四节两核人员工作规范和管理办法（课时3：

3：

3）

一、核保人工作要求

二、核赔人工作要求

三、核保人工作程序

四、核赔人工作程序

五、两核人员的技术资格授予及职务聘任

六、两核人员的工作考核

第二章客户关系管理