押题三《基金法律法规职业道德与业务规范》附答案.docx

资源描述

押题三《基金法律法规职业道德与业务规范》附答案.docx

《押题三《基金法律法规职业道德与业务规范》附答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《押题三《基金法律法规职业道德与业务规范》附答案.docx（13页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

押题三《基金法律法规职业道德与业务规范》附答案.docx

押题三《基金法律法规职业道德与业务规范》附答案

2021年11月押题三《基金法律法规、职业道德与业务规范》（附答案）.

第1题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。

［答案四舍五入取整］

{A}.1999940

{B}.1970503

{C}.2000060

{D}.1970443

正确答案：

第2题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。

{A}.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离

{B}.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金

{C}.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息

{D}.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大

正确答案：

第3题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

{A}.基金管理人或基金销售机构

{B}.中国证券投资基金业协会或基金销售机构

{C}.中国证监会

{D}.中国证券投资基金业协会或基金管理人

正确答案：

第4题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺或者保证，关于基金销售，下列表述不正确的是（）。

{A}.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确

{B}.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

{C}.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

{D}.基金从业人员对基金产品进行宣传，必须摘录基金合同和招募说明书的表述，不得进行虚假或误导性陈述

正确答案：

第5题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

A基金公司拟开通旗下货币基金的快速赎回业务，关于此项业务，下列表述错误的是（）。

{A}.设置快速赎回份额的限额

{B}.快速赎回份额收取一定的手续费

{C}.赎回份额不能享受赎回当日的投资收益

{D}.可以将客户备付金用于基金快速赎回的垫支

正确答案：

第6题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

跨境ETF的T日基金份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（）日。

{A}.T+1

{B}.T+3

{C}.T

{D}.T+2

正确答案：

第7题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（）。

Ⅰ．基金投资决策委员会为公司制定投资决策的最高决议机构，当基金投资决策委员会的最终决议与某基金产品的契约有所出入时，应以基金投资决策委员会的最终决议为准

Ⅱ．基金的重要投资决策均需有详细的研究报告和风险分析支持

Ⅲ．健全投资决策授权制度，不得有越权决策情况发生

{A}.Ⅰ、Ⅲ

{B}.Ⅱ、Ⅲ

{C}.Ⅰ、Ⅱ

{D}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：

第8题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（）。

{A}.持续学习

{B}.持证上岗

{C}.客户利益最大化

{D}.审慎开展执业活动

正确答案：

第9题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。

{A}.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

{B}.计算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则

{C}.如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩

{D}.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

正确答案：

第10题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

在基金管理公司的各项内部控制制度中，下列应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（）。

{A}.部门业务规章

{B}.业务操作手册

{C}.基本管理制度

{D}.内部控制大纲

正确答案：

第11题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括（）。

Ⅰ．投资决策教育

Ⅱ．资产配置教育

Ⅲ．权益保护教育

Ⅳ．收益预测教育

{A}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{B}.Ⅰ、Ⅱ

{C}.Ⅰ、Ⅳ

{D}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：

第12题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。

{A}.高级管理人员的基本信息

{B}.公司章程或者合伙协议

{C}.主要股东或者合伙人名单

{D}.公司内部控制制度

正确答案：

第13题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。

Ⅰ．在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测

Ⅱ．某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介

Ⅲ．基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改

Ⅳ．为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户

{A}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{B}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

{C}.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{D}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：

第14题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

{A}.30日

{B}.15日

{C}.10日

{D}.7日

正确答案：

第15题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．商业银行分行中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

Ⅱ．证券公司营业网点中基金宣传推介的人员应取得基金销售业务资格

Ⅲ．证券投资咨询机构总部中从事基金理财业务咨询的人员应取得基金销售业务资格

{A}.Ⅰ、Ⅲ

{B}.Ⅱ、Ⅲ

{C}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

{D}.Ⅰ、Ⅱ

正确答案：

第16题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于基金申购的计算，下列错误的是（）。

{A}.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

{B}.净申购金额=申购金额-申购费用

{C}.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上

{D}.申购费用=申购金额×申购费率

正确答案：

第17题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

下列关于资产管理的特征的说法中，错误的是（）。

{A}.受托资产一般包括金融资产和固定资产

{B}.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

{C}.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

{D}.资产管理包括委托方和受托方

正确答案：

第18题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。

{A}.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

{B}.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

{C}.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

{D}.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告

正确答案：

第19题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

下列风险管理职能部门的职责中，错误的是（）。

{A}.对风险进行定性和定量评估

{B}.作为风险管理的第一责任人，承担各职能部门和各业务单元的风险管理工作

{C}.执行公司的风险管理战略和决策

{D}.对新产品、新业务进行独立监测和评估

正确答案：

第20题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

根据法律法规和基金合同的约定，（）对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。

{A}.基金销售机构

{B}.基金托管人

{C}.基金管理人

{D}.基金份额持有人

正确答案：

第21题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。

{A}.基金的收益分配

{B}.基金信息披露

{C}.基金的投资

{D}.基金份额登记

正确答案：

第22题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于法律与道德的表现形式，下列表述错误的是（）。

{A}.法律的内容是明确的，道德没有特定的表现形式

{B}.法律和道德作为一种行为规范，都是成文的，通常都有文字作为载体

{C}.法律是由国家制定或认可的一种行为规范

{D}.道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范

正确答案：

第23题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（）。

{A}.QDII基金

{B}.QFII基金

{C}.基金中基金（FOF）

{D}.交易所交易基金（ETF）

正确答案：

第24题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

中国证监会的职责包括（）。

Ⅰ．办理公募基金募集完成后的备案

Ⅱ．公告公募基金的基金合同生效

Ⅲ．指导和监督中国证券投资基金业协会的活动

Ⅳ．查处违法行为并予以公告

{A}.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

{B}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

{C}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

{D}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：

第25题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向（）提交相关文件。

{A}.中国证券投资基金业协会

{B}.中国证券业协会

{C}.中国证监会

{D}.证券交易所

正确答案：

第26题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（）。

{A}.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益

{B}.维护基金投资人的利益，为确保基金的份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险

{C}.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

{D}.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展

正确答案：

第27题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。

{A}.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整

{B}.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况

{C}.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息

{D}.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

正确答案：

第28题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于开放式基金，下列表述错误的是（）。

{A}.基金份额数量不固定

{B}.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

{C}.基金份额交易在投资者与基金管理人之间完成

{D}.一般有一个固定的存续期

正确答案：

第29题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（）。

{A}.股债平衡型基金

{B}.偏股型基金

{C}.偏债型基金

{D}.灵活配置型基金

正确答案：

第30题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

某基金公司员工甲认为，由于危机发生很难预测，因此在危机处理时要随机应变，而不能事先制定应急和灾难恢复计划，员工乙认为，在危机发生时，只有与危机有关的部门和员工可以参与危机处理，其他知情人员不应参与，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。

{A}.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

{B}.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

{C}.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

{D}.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

正确答案：

第31题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于法律与道德的内容结构，下列表述正确的是（）。

{A}.法律规范的结构是假定、处理和制裁

{B}.法律规范要求明确的义务，道德规范要求明确的权利

{C}.道德规范有明确的制裁措施或行为后果

{D}.法律和道德都要求权利和义务对等

正确答案：

第32题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

投资者需要了解所持有公募基金的投资组合报告、基金业绩，可选择阅读（）。

{A}.基金招募说明书摘要

{B}.基金托管协议

{C}.基金合同

{D}.基金净值公告

正确答案：

第33题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

{A}.1．5％；0．75％

{B}.1．5％；0．5％

{C}.1％；0．75％

{D}.1％；0．5％

正确答案：

第34题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于忠诚廉洁的要求，下列行为正确的是（）。

{A}.为满足机构大客户的需求，做出特殊的利益安排

{B}.利用基金财产为所在机构获取利益

{C}.拒绝接受利益相关方的回扣

{D}.利用商业机会为大客户创造额外收益

正确答案：

第35题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

基于基金销售适用性中的全面性原则，基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，这些环节包括（）。

Ⅰ．了解并评价基金管理人或产品发起人

Ⅱ．了解并评价基金产品或基金相关产品

Ⅲ．了解并评价基金投资人

Ⅳ．了解并评价基金托管人

{A}.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{B}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

{C}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{D}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：

第36题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于法律与道德规范调整范围，以下表述错误的是（）。

{A}.人们的心理动机和精神世界属于道德的调整范围

{B}.法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化

{C}.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛

{D}.道德调整范围更为广泛，调整对象侧重于结果的合法化，具有较强的客观性

正确答案：

第37题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（）。

Ⅰ．账户开立

Ⅱ．发行交易

Ⅲ．投资退出

Ⅳ．投资方向检查

{A}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

{B}.Ⅰ、Ⅱ

{C}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{D}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：

第38题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

根据法律形式，可以将有证券投资基金分为（）。

{A}.增长型基金和收入型基金

{B}.契约型基金和公司型基金

{C}.主动型基金和被动型基金

{D}.债券型基金和股票型基金

正确答案：

第39题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。

{A}.没收有关股东的股权及红利

{B}.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利

{C}.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务

{D}.对董事、监事、高级管理人员处以罚款

正确答案：

第40题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（）。

{A}.有权参与分配清算后的剩余基金财产

{B}.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会

{C}.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿

{D}.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼

正确答案：

第41题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

基金招募说明书的主要披露事项不包括（）。

{A}.基金份额的发售方式

{B}.风险警示内容

{C}.基金销售机构的法律责任

{D}.基金资产的估值

正确答案：

第42题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

关于基金销售人员的禁止性规范，下列表述错误的是（）。

{A}.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

{B}.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的过往业绩，但需表明过往业绩不预示基金的未来表现

{C}.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

{D}.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

正确答案：

第43题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

根据基金的投资目标进行分类的基金类型，不包括（）。

{A}.稳健型基金

{B}.平衡型基金

{C}.增长型基金

{D}.收入型基金

正确答案：

第44题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。

{A}.派发宣传材料

{B}.新增银行代销机构

{C}.推出后端收费模式

{D}.投放平面广告

正确答案：

第45题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。

{A}.基金净值计算差错

{B}.不公平对待不同投资组合

{C}.基金宣传材料有误导性陈述

{D}.基金投资组合违反投资合规指标导致基金财产受到损害

正确答案：

第46题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

下列选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是（）。

{A}.客观性原则

{B}.协调性原则

{C}.关键性原则

{D}.独立性原则

正确答案：

第47题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金托管人的相关规定，下列表述错误的是（）。

{A}.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份

{B}.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人

{C}.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任

{D}.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

正确答案：

第48题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

Ⅰ．基金份额持有人大会的召开

Ⅱ．基金净值出现大幅下跌

Ⅲ．转换基金运作方式

Ⅳ．基金经理变更

{A}.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

{B}.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{C}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

{D}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：

第49题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。

{A}.资金拨付确认函

{B}.股票

{C}.受益凭证

{D}.债务凭证

正确答案：

第50题题目分类:

未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题）>单项选择题>

基金管理公司的经理层人员应当按照

展开阅读全文