基金从业资格考试《法律法规》练习题.docx
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基金从业资格考试《法律法规》练习题
2021基金从业资格考试《法律法规》练习题
选择题
基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以（）。
A.承诺收益
B.使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
C.夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩
D.制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料
[答案]D
对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。
A.提示改正
B.出具监管警示函
C.事先报备
D.以上都是
[答案]D
基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要是（）。
A.未履行报送手续
B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致
C.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》
D.以上都是
[答案]D
基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。
A.欲购从速
B.申购良机
C.过期不候
D.以上都是
[答案]D
下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。
A.尽享牛市
B.欲购从速
C.净值归一
D.以上都是
[答案]D
基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。
A.基金销售业务的高管
B.督察长
C.所在地中国证监会派出机构
D.以上都是
[答案]D
基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金结算机构
[答案]B
基金宣传推介材料所指的广告是（）。
A.户外广告
B.报眼及报花广告
C.公共网站链接广告
D.以上都是
[答案]D
组合型选择题
基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。
Ⅰ市场风险Ⅱ管理风险Ⅲ技术风险Ⅳ合规风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[答案]A
基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。
Ⅰ未履行报送手续Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
选择题
杜邦分析法是一种用来评价企业盈利能力和股东权益回报水平的方法，它利用主要的（）之间的关系来综合评价企业的财务状况。
A.流动比率
B.偿债能力比率
C.营运能力比率
D.财务比率
[答案]D
对杜邦分析法的说法中，错误的是（）。
A.杜邦分析法是用一种用来评价企业盈利能力和股东权益回报水平的方法，它利用的是财务比率之间的关系来综合评价企业的财务状况
B.杜邦分析法最早由美国杜邦公司使用
C.净资产收益率=销售利润率×净资产周转率×权益乘数
D.企业的盈利能力综合取决于企业的销售利润率、使用资产的效率和企业的财务杠杆
[答案]C
净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力（），投资带来的收益（）。
A.强;高
B.弱;高
C.强;低
D.弱;低
[答案]A
销售利润率、资产收益率、净资产收益率使用的是企业的（）。
A.月度净利润
B.季度净利润
C.半年净利润
D.年度净利润
[答案]D
组合型选择题
营运效率比率中主要比率包括（）。
Ⅰ存货周转率Ⅱ应收票据周转率Ⅲ应收账款周转率Ⅳ总资产周转率
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[答案]A
通过杜邦恒等式，一家企业的盈利能力综合取决于（）。
Ⅰ企业的资产总额Ⅱ企业的销售利润率Ⅲ使用资产的效率Ⅳ企业的财务杠杆
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[答案]D
负债权益比等于（）。
Ⅰ资产总额/所有者权益总额Ⅱ负债总额/所有者权益总额Ⅲ1/（1-资产负债率）Ⅳ资产负债率/（1-资产负债率）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
[答案]C
流动性比率主要包括（）。
Ⅰ资产回报率Ⅱ流动比率Ⅲ速动比率Ⅳ净现金流动比率
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
[答案]B
流动性比率重点关注的是企业的（）。
Ⅰ流动资产Ⅱ固定资产Ⅲ流动负债Ⅳ盈利状况
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
[答案]C
成熟的企业会产生经营活动现金净流量，并将其部分或者全部用于投资再投资，因此在财务特征上表现为（）。
Ⅰ经营活动现金流量为正Ⅱ经营活动现金流量为负Ⅲ投资活动现金流量为正Ⅳ投资活动现金流量为负
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
[答案]B
1、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。
这是职业道德的（）特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性
答案：
C
2、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。
A.廉洁公正
B.诚实守信
C.爱岗敬业
D.服务群众
答案：
A
3、下列哪项不是基金份额持有人的权利（）。
A.分享基金财产收益
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.会计复核
答案：
D
4、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则
B.易测原则
C.识别原则
D.利润原则
答案：
A
5、关于职业道德与职业素质，说法正确的是（）。
A.加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力
B.职业素质只包括专业技能
C.职业道德可以教化从业人员坚持原则
D.职业道德只具有教化功能不具有评价功能
答案：
C
6、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销
答案：
A
7、根据规定，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定
答案：
C
8、基金销售市场细分的原则不包括（）。
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则和利润原则
答案：
A
9、从业人员应该树立的法纪观念是（）。
A.法不责众
B.不犯法即可，没有必要学法
C.守法合规
D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可
答案：
C
10、下列关于道德的差异性，说法错误的是（）。
A.不同的社会有完全不同的道德
B.社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性
C.不同的社会条件下有着不同的社会价值观念
D.社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范
答案：
A
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