45种常见电信诈骗手段和识别法.docx
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45种常见电信诈骗手段和识别法
你不可不知道的常见电信诈骗手段和识别法
随着电话、网络的普及，以电话或网络为载体的非接触型诈骗案件大幅度上升，给一些缺乏社会经验的受害人造成极大的经济损失，但因为电话号码和银行账号实名制没有得到很好的落实，且这类案件基本均为跨区域、跨国境、同伙分工协同作案，钱款到账后几秒内就通过网银多次、层层转账到几十个账户，给侦查工作带来极大的障碍，以至侦破率极低，受害人的损失也难以挽回。
针对近期多发的诈骗案件，我们民警综合概括了以下常见案例警示提醒大家，请务必耐心看完，提高自己的防范意识，甄别骗术，防止上当受骗蒙受损失！
1、冒充公检法诈骗：
嫌疑人冒充公安、检察院、法院工作人员拨打事主家中电话，声称其身份资料与某案件的嫌疑犯有牵连，将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关，让事主核实，然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露，银行帐号已被人利用进行犯罪（如贩毒、洗黑钱、诈骗等），要求事主及时进行账户保护、清查，并将电话转给银行客服中心，假冒的银行工作人员便要求事主将存款转到其事先准备好的安全账户（银行卡），配合调查，有的还让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账，实施诈骗。
提请注意：
如果真有此事，公检法工作人员办案的程序是必须见到你本人，当面询问你本人，制作笔录，决不可能电话办案，更没有通过电话指定你将资金转入所谓的国家账户或是安全账户的做法，全世界都绝对没有这类所谓的国家账户或是安全账户！
2、医保、社保诈骗：
犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
提请注意：
不要受其恐吓，绝对没有这类所谓的国家账户或是安全账户，捂紧自己的钱袋子，不要给任何陌生人汇款！
3、解除分期付款诈骗：
犯罪分子通过专门的非法渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员或客服，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。
提请注意：
不要相信，请直接与当初的购物网站联系，确认是否有这个“银行系统错误”一事，如果对方让你在ATM机操作时，肯定是诈骗，请向你购物的淘宝等平台的客服举报。
4、包裹藏毒诈骗：
犯罪分子分工合作，先冒充邮局或快递公司以事主包裹内被查出毒品，其他同伙冒充刑警、禁毒民警称其涉嫌洗钱犯罪，将冻结其银行卡资金，在事主分辨时，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
提请注意：
公检法工作人员办案的程序是必须见到你本人，或是要求你到你所在地的派出所、法院，不可能电话办案，更没有要求你将资金转入所谓的国家账户或是安全账户的做法，也不要受其恐吓，绝对没有这类所谓的国家账户或是安全账户！
5、金融交易诈骗：
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取股民资金。
提请注意：
别相信网络，不要受其欺骗，请亲自去正规的证券公司开通证券账户！
6、票务诈骗：
犯罪分子冒充航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由，逐步将其引入诈骗圈套，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
提请注意：
改号软件泛滥，显示在你手机上的来电很可能用这个软件改号了。
挂断电话后，不要回拨对方的来电，请自己拨打你所订票的航空公司客服电话确认，无论什么情况，也请不要汇款，如果改签不成，务必等到对方退款后再订票。
7、虚构车祸诈骗：
犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。
当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入犯罪分子指定账户。
提请注意：
无论多急的事，也请打通你亲属的电话确认，遇到电话暂时无法接通，也请冷静面对，亲自拨打事发地的110、120询问有无此事、此人，千万不要贸然相信对方提供的电话号码或所谓的交警、医护人员，否则就会中圈套。
8、虚构绑架诈骗：
犯罪分子虚构受害人亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。
当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。
提请注意：
无论多急的事，也请打通你亲属的电话确认后再报案！
9、虚构手术诈骗：
犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急性病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。
遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。
提请注意：
无论多急的事，也请打通你亲属的电话确认，遇到电话暂时无法接通，也请冷静面对，亲自拨打事发地的110、120询问有无此事、此人，千万不要贸然相信对方提供的电话号码或所谓的交警、医护人员，否则就会中圈套。
10、电话欠费诈骗：
犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。
提请注意：
没有将欠费资金转到指定账户的做法，都是到营业网点缴费。
如果不放心，请再自行拨打10000、10010、10086与客服联系。
11、电视欠费诈骗：
犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。
提请注意：
不要向对方提供的指定账户转账，并与客服（不能相信对方提供的号码）联系。
12、购物退税：
犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车及身份证信息等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将银行卡内存款转入骗子指定账户。
提请注意：
有没有调整税收政策，请与当地税务局联系，到税务局咨询办理，万万不可相信电话中所谓的税务局工作人员。
13、猜猜我是谁：
犯罪分子非法获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充分散多年的朋友熟人身份，声称要来看望受害者。
几个小时至一天后，编造其嫖娼被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，很多受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。
提请注意：
这么不是很熟悉的人，见面再说何妨？
贸然把钱打入他人银行卡内，就会变成冤大头！
14、破财消灾诈骗：
犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，随即提供账号要求受害人汇款。
提请注意：
不要这么胆小怕事，报警吧！
15、冒充领导诈骗：
犯罪分子获知上级机关、管理部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料，假冒领导秘书或工作人员的身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。
提请注意：
不要这么媚上吧！
16、快递签收诈骗：
犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。
随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。
提请注意：
自己没订货，就不要收货，凑巧订货了，请先核对再签收，如遇到对方纠缠，果断报警吧！
17、提供考题诈骗：
犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定帐户，后发现被骗。
提请注意：
鄙视之，不作评论。
18、中奖诈骗：
QQ号码、娱乐节目中奖诈骗：
犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
提请注意：
从来就没有在节目现场之外给的“幸运观众”巨额奖品一事，更没有汇款方式交手续费、保证金或个人所得税的做法，你要相信，百分之百被骗！
19、引诱汇款：
犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，未经仔细核实，不假思索即把钱款打入骗子账户。
提请注意：
这是犯罪分子广撒网的低端骗术，成功率极低，要凑巧事主正准备汇款，又没有仔细核对所要汇款的账户才能得逞，因此请仔细核对你所要汇款的对方身份和账号，必要时打电话确认，千万不要给陌生帐户汇款！
20、刷卡消费：
犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能系泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行卡号、密码从而复制银行卡取款实施犯罪。
提请注意：
银联中心或公安民警从来没有要求你将资金转入所谓的安全账户的做法，满世界也找不到这类安全账户。
21、高薪招聘：
犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。
提请注意：
所有的公司招聘时收取培训费、服装费、保证金都是违法的，也不会这么做。
不要因为着急于月工资数万元的高薪会泡汤而受骗。
22、贷款诈骗：
犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。
一旦事主信以为真，对方即以先预付利息、保证金等名义实施诈骗。
提请注意：
“贷款”都没到手，凭啥先预付利息、保证金？
23、复制手机卡、买卖枪支诈骗：
犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，卖枪支，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、买枪需预付款等名义骗走钱财。
提请注意：
心术······
24、冒充房东诈骗：
犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真，将租金转出方知受骗。
提请注意：
不熟悉的电话号码发来的银行账号要求转账，千万别相信，打一个电话给你的房东确认一下，也浪费不了几毛钱。
25、钓鱼网站诈骗：
犯罪分子以银行网银升级、积分兑奖等为借口，要求事主登陆其提供链接的钓鱼网站，进而在后台获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。
提请注意：
永远不要相信发到你手机上的银行网站网址，登录官网才是正道，去银行营业厅办理也耽误不了多少时间，却可以避免很多损失。
26、低价购物诈骗：
犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
提请注意：
“货”都没到手，凭啥先“缴纳定金”、“交易税手续费”？
27、QQ诈骗－冒充亲友诈骗：
利用木马程序盗取QQ密码，截取对方聊天视频资料后，冒充该QQ账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸、借钱”等紧急事情为名实施诈骗。
提请注意：
聊天视频资料可以截取，打一个电话给你亲友又何妨？
听见他的声音与你对话才能汇款。
28、QQ诈骗－冒充公司老总诈骗：
犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。
提请注意：
事先没有电话沟通过，就不要相信网络了，打一个电话给你公司老板又何妨？
29、网购诈骗：
犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。
随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额不翼而飞。
提请注意：
网购方便，陷阱也有，谨防QQ发送的虚假激活网址。
30、订票诈骗：
犯罪分子利用门户网站、旅游网站、XX搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。
随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。
提请注意：
如果不是你经常使用的网页，还是打个电话找客服甄别真伪吧。
31、虚构色情服务诈骗：
犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
提请注意：
心术······
32、中奖诈骗－冒充知名企业诈骗：
犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等公司名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，实施诈骗。
提请注意：
天上永远不会掉馅饼，你在地上捡别人不要的馅饼会中圈套。
33、中奖诈骗：
QQ号码被抽中为幸运号码兑大奖或电子邮件中奖诈骗：
通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
提请注意：
天上永远不会掉馅饼，你在地上捡别人不要的馅饼会中圈套。
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34、办理信用卡诈骗：
犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子以“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主连续转款。
提请注意：
请去银行办理信用卡，不要相信任何办理信用卡的中介或机构。
35、收藏诈骗：
犯罪分子冒充各种收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。
一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。
提请注意：
所有电话联系你要求预交评估费、保证金、场地费的都是诈骗，如你真有收藏之类的爱好，请直接去办理。
36、ATM机告示诈骗：
犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
提请注意：
遇到银行卡被ATM机吞卡的现象，请直接拨打银行的客服电话，不要拨打ATM机上粘贴的任何手机号码或是“热线”，否则你的银行卡信息及密码就被不法分子获取，被用来复制银行卡取款。
37、伪基站诈骗：
犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的链接，一旦点击后便在事主手机上种植获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。
提请注意：
这类诈骗迷惑性很大，识别难度较大，为安全起见，除在手机上安装360杀毒软件外，还建议不要在手机上操作，直接到银行柜台当面办理为好。
38、微信诈骗－伪装身份诈骗：
犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”,骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
提请注意：
看紧自己的钱袋子，不是深度了解对方、且知根知底的情况下，贸然出资的结局就是上当受骗，悔之晚矣！
39、微信诈骗－代购诈骗：
犯罪分子在微信圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付,一旦获取购货款则无法联系。
提请注意：
没有长期合作关系的微商、代购，还是别相信为好，社会诚信缺失的现阶段，收货后再付款才是免得被骗的不二法门。
40、微信诈骗－爱心传递诈骗：
犯罪分子将虚构的寻人、扶困的帖子以“爱心传递”的方式发发布朋友圈里,引起不少善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是通讯诈骗。
提请注意：
传递爱心并无过错，只能说丧尽天良的骗子利用别人的善良行骗来满足自己的私欲终将得到报应！
41、微信诈骗－点赞诈骗：
犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,一旦商家套取完足够的个人信息后,即以“手续费”、“公证费”“、“保证金”等形式实施诈骗。
提请注意：
所有的要求你预付“手续费”、“公证费”“、“保证金”的都是诈骗！
42、微信诈骗－利用公众账号诈骗：
犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。
受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。
提请注意：
这类诈骗手段，学生群体中招的很多，请不要相信任何“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的信息，这不是诚招，是诈骗，首先会让你几元、十几元、几十元地小笔购物、让你给好评、刷信誉，再返还购物款和佣金，让你尝到一点甜头，然后骗你没商量地让你做一笔几百、几千的大单，再也没有了音讯。
43、二维码诈骗：
诈骗分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。
一旦扫描安装,木马就会盗取银行账号、密码等个人隐私信息。
提请注意：
二维码的管理没有规范，随意扫描很可能被安装木马程序，如同，免费的公共wifi容易被人植入后门一样，这样一来，你的手机将变成肉鸡，个人信息、银行账号、密码在不法分子那儿暴露无遗。
44、冒充领导诈骗：
不法分子通过非法途径获取事主的个人信息和工作单位后，冒充单位实权领导要其次日到办公室谈事（论文、调动提拔等借口），通过电话交谈内容（如诚恐惶恐）评估诈骗的成功率后，过一两个小时又打电话称其上级临时来检查工作，需要送点礼物要其帮忙购买高档烟酒等礼物，待事主答应帮忙购买礼物后，过一会又打电话称现在风声紧，领导不好收受实物礼，请事主将几千上万元存入其提供的领导帐户，待事主存入后再打这个“领导”的电话时，已经无法接通了。
提请注意：
不管是谁打来的电话，在你的手机通讯录里面没有显示姓名，你也没听出熟悉的声音、弄清对方身份前，请不要相信任何“领导”，如果你一听到对方自称是某某领导，就一副唯唯诺诺、诚恐惶恐的模样，不上当才怪！
45、QQ号码中奖诈骗：
受害人上网时，电脑屏幕出现弹窗告知其QQ号码被腾讯抽中为幸运号码，中了几等奖，奖品可观，一旦事主相信，就会煞有介事地让事主填写个人信息，一旦事主相信了，就会以兑奖需要预先支付“手续费”
、“个人所得税”等幌子诱骗事主给其转账、汇款，如事主以代扣为由要求对方兑奖，骗子会以不符合规定为由坚持要事主预付，如事主质疑并放弃兑奖，还会威胁事主放弃兑奖构成违约，当地法院将会起诉事主，近期会给其发来法院传票。
提请注意：
从来就没有QQ号码中奖一说，一旦接到此类信息，直接删除！
骗术千千万，年年花样出，老实说，我也不得不佩服骗子处心积虑构思的圈套很迷惑人，骗子的智商和情商都很高，懂得巧妙利用人性贪婪、轻信、胆小怕事的弱点或是学生涉世未深不知道基本的办事程序来诱使当事人进入圈套，有的是钻空子遍地撒网，很多的诈骗集团还印制了骗术操作指南，交给他们的业务员熟记，遇到怎样的情况怎样应对，忽悠受害人，解除受害人的疑虑，我们也很难将所有的骗术总结起来，而且骗术推陈出新、更新换代的频率也越来越快，但是万变不离其宗，归纳起来就是这么几个大的要点：
1.天上绝对没有掉馅饼的美事，请永远不要相信QQ号码或手机号码中奖、被抽中为幸运号码的信息，也不要相信你的任何号码被什么“爸爸去哪儿”等热播栏目抽中为幸运观众的信息！
2.永远不要轻易相信网上兼职、刷信誉、点赞的诈骗信息，一旦对方遇到提出要你交纳保证金等任何涉及到金钱给付的要求，果断断绝联系，拉黑对方，不要用你的善良天真为骗子积累财富！
3.对待任何网站的网购或是微商，请不要盲目相信，网站把关不严和社会诚信的缺失，以及网店员工非法贩卖客户信息导致你的信息被泄露，轻则卖给你伪劣产品，重则诈骗团伙利用获取的信息冒称网店或支付宝客服、银行客服以花样百出的圈套设套骗钱，给你造成经济损失。
4.不要用蹭网使用过免费公共wifi的手机再登陆网银、手机银行、支付宝、快捷支付等涉及到你的银行资金的业务，也不要随意扫描二维码，因为免费公共wifi很容易被不法分子破解无线路由密码，再植入木马，二维码也同样，你的每一笔资金往来交易的帐户信息和密码都被不法分子在后台看得清清楚楚，很多受害人被骗、帐户资金被人套取就是因为这样造成的。
5.你在网上购物或是代购机票付款后，不要相信之后的所谓淘宝客服、航空公司客服打来的电话，以订单出错、银行系统故障需要退货、退票为借口要你在手机或是ATM机上操作按照对方的要求办理退货、退票的谎话，这不是真的，而是你的购物、订票信息被不法分子泄露或是被植入你手机的木马程序获取了，并被利用来骗取你的信任，让你毫无戒心地受其摆布，给他大发不义之财。
6.游戏玩家买卖游戏装备时，千万不要在游戏平台之外进行交易，一旦贪图便宜或是想卖出高价而选择线外交易，就是受骗的前奏。
7.永远不要相信拿着复印的营业执照、背着一袋子文具、廉价首饰或装饰品、体育用品到你的寝室教室来推销，让你兼职做市场调查、做兼职销售员的所谓业务员，在你花四五千元押金接受他几袋子文具后，她们转眼就不见人了，而你收受的货物都是一些伪劣产品，成本不足百元！
8.永远不要相信装着可怜样、着急样找你借手机打电话、借银行卡转帐的所谓美女、成功人士（还开着车），你还没有醒悟过来，站在原地傻傻地等着他回来还手机、还银行卡，他已经拿着你的手机跑远了，拿着你的银行卡到ATM机取走了你的全部学费和生活费（让你当面查你的银行卡内自有的资金时，已经窥探了密码）。
9.对通过任何途径（QQ、微信、短信）发来的转账信息，不管对方是谁，请拨打电话与其核实清楚，如果不是他本人的帐户名，千万要谨慎，一旦转账，几分钟之内就会分散到很多帐户并被取走。
10.但凡遇到你不能确定对方是能找到熟人又可能涉及到资金往来的行为，请不要擅自一个人独自操作，先与你的同学、辅导员交流，如果还拿不定主意，请向学校保卫处、派出所（88530110）或是110咨询，不要等到支付钱款了再来报警，你的钱一旦转账成功，立即到了对方的账户，又被对方通过网银立即分散到N个子账户并取走，谁也没法及时冻结。
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