《社会保障学》-郑功成-课后习题答案.docx

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第1章绪论

一、名词解释

1．社会保障

答：

社会保障是国家或社会依法建立的、具有经济福利性的、社会化的国民生活保障系统，是国家用经济手段来解决社会问题，进而达到特定政治目标的制度安排，是各个利益集团相互博弈的结果。

在中国，社会保障则是各种社会保险、社会救助、社会福利、军人福利、医疗保障、福利服务以及各种政府或企业补助、社会互助等社会措施的总称。

2．福利性

答：

福利性作为社会保障的基本特征，指的是相对于社会成员个人而言，其在社会保障方面的支出要小于在社会保障方面的收入。

换言之，凡所得大于所费即具有了福利性。

如果社会成员用同样多的钱购买同样多的服务，它运用的便只能是市场经济条件下的等价交换原则；如果社会成员用大量的钱购买了小量的服务，这种交易便构成了对购买者的价值剥削；如果社会成员用低于服务的价格购买到了这种服务，便含有了福利性的因素在内。

因此，社会保障的福利性特征，体现的是社会成员在社会保障方面的交易成本低于所获得的保障待遇。

3．刚性发展

答：

刚性发展是指社会成员对社会保障需求不断培长的结果，也是现代社会保障走向制度化之后的客观结果，是指社会保障的项目不断增加，覆盖范围扩大，保障水平是逐步提高的。

社会保障制度在刚性增长的总体趋势下，还呈现出阶梯式持续发展规律，即社会保障的项目会随着社会经济的发展及社会成员社会性保障需求的增长而不断增加，社会保障体系会在发展中不断膨胀。

4．普遍性原则

答：

社会保障的普遍性原则是1942年贝弗里奇起草的《社会保险及相关服务》政策研究报告中提出的一项基本原则。

它要求国家在确立社会保障制度时，其对象、范围不能局限于贫困阶层，而应当使全体国民均能够享受到相应的社会保障与福利。

普遍性原则符合社会保障制度对社会公平、公正的追求，体现了人类社会的终极目标，从而被许多工业化国家所认可，并成为西方福利国家等在社会保障制度安排中普遍遵循的一项原则。

二、复习思考题

1．如何理解社会保障理论界定的差异？

答：

（l）由于社会保障要受到政治、经济、社会、历史文化乃至伦理道德等因素的影响，各国具体国情的差异又使其在社会保障制度的实践中出现很大差异，对社会保障的认识和理论界定也就很自然地存在着差异。

因此，当代世界对社会保障的理论界定的不统一，也可以视为国情差异与各国社舍保障制度多样化的客观反映。

（2）对社会保障的理论界定的差异存在于一国之内的不同历史时期和不同学者之间。

各国对社会保障的理论界定是不统一的，这是因为社会保障一直处于发展之中，而研究者亦有自己不同的价值取向与研究视角，因此要想有一个全球统一的社会保障理论界定，就像要有一个全球统一的社会保障制度一样，在长时期内是无法实现的。

（3）社会保障的定义：

社会保障是国家或社会依法建立的、具有经济福利性的、社会化的国民生活保障系统。

2．如何理解社会保障目标的嬗变？

答：

社会保障从非正式的制度安排到正式制度安排，其追求的目标也是随着社会的发展进步而不断发展变化的。

（l）早期的社会保障主要基于维护统治阶级的统治，从而客观上充当着统治者控制社会并使统治秩序得以延续的工具。

（2）现代社会，社会保障的目标逐渐融入人道主义和社会公平的理念。

（3）从现代社会的发展进程与文明进步的视角出发，综合考察各国的社会保障制度，尤其是发达国家的社会保障制度，可以发现，社会保障的总目标是通过保障和改善国民生活、增进国民福利来实现整个社会的和谐发展。

围绕这个总目标，社会保障制度在实践中需要实现如下分目标：

①帮助国民摆脱生存危机；②满足国民的生活保障需求，不断改善和增进国民的福利；③实现整个社会的和谐发展。

3．为什么说社会保障具有多重功能？

答：

传统的社会保障理论，一般只承认社会保障事后救助的单一功能，然而，范围广泛、项目齐全、形式多样的现代社会保障体系，早已远非历史上单一的救灾济贫可以比拟。

在国家社会经济发展进程中，社会保障通常发挥着稳定、调节、促进、互助等多重功能作用。

社会保障制度的功能是否充分得到了发挥或是否全部表现为正面效能，通常不是取决于社会保障制度本身，而是取决于社会保障制度的设计者与执行者。

社会保障的多重功能主要表现在：

（l）穗定功能

从社会学角度出发，任何一个社会都需要有动力机制与稳定机制，市场机制即是现代各国经济发展的首选动力机制，而社会保障则充当着首选的稳定机制。

社会保障是通过预先防范和即时化解风险来发挥其稳定功能的，它在许多国家均被称为“精巧的社会稳定器”或“减震器”。

（2）调节功能

①在政治上，社会保障既是各种利益集团相互较量的结果，同时也是调节不同利益集团、群体或社会阶层利益的必要手段，并在不同的社会制度下表现出不同的政治功能。

②在经济领域，社会保障的调节功能尤其显著。

它体现在如下多个层次上：

a．在第一层次上社会保障有效地调节着公平与效率之间的关系；b．在第二层次上社会保障直接调节着国民收入的分配与再分配；c．在第三层次上社会保障还直接调节着国民经济的发展，它甚至被称为国家的福利投资；d．社会保障事实上还对市场体系起调节作用。

③在社会发展领域，社会保障亦有效地调节着社会成员的协调发展。

（3）促进发展功能

①在社会发展领域：

a．能够促进社会成员之间及其与整个社会的协调发展，使社会生活实现良性循环。

b．能够促进遭受特殊事件的社会成员重新认识发展变化中的社会环境，适应社会生活的发展变化。

c．能够促使社会成员韵物质与精神生活水平的提高，使其更加努力地为社会工作；

d．能够促进政府有关社会政策的实施，如社会保障对象通常不分性别的做法就极大地促进了男女平等。

e．能够促进社会文明的发展。

②在经济领域社会保障通过营造稳定的社会环境促进着经济的发展，同时透过社会保障基金的运营直接促进着某些产业的发展。

此外，社会保障对劳动力再生产的保障与劳动力市场的维系，又促进着劳动力资源的高效配置和生产效率的提高。

因此，社会保障对市场经济并非只有单纯的维系、润滑作用，而是有着促进作用。

（四）互助功能

社会保障其实是一种风险分散或责任共担机制，风险分散与责任共担本身即是以互助为基石并在互助中使风险得到化解的；同时，构成社会保障体系重要组成部分的社会福利与社会服务，从实质上体现出了互惠互助以及在互惠互助中的他助与自助；资金的互助、物的互助和劳务服务的互助表明社会保障制度不仅是一种社会稳定机制，而且也是一种社会互助机制。

（五）其他功能

社会保障事实上还有着诸如防控风险等其他功能。

在西方国家，有的经济学者还认为社会保障有资本积累功能，并把它作为现代垄断资本主义经济的重要组成部分。

需要指出的是，在肯定社会保障具有多重功能的同时，也要警惕将社会保障功能泛化。

因此，在社会保障理论研究与政策实践中，应当警惕泛政治化、泛经济化、泛社会化现象。

4．社会保障具有哪些基本特征？

答：

社会保障的特征主要包括：

（l）公平性特征

表现在：

①保障范围的公平性；②保障待遇的公平性；③保障过程的公平性。

社会保障的公平性特征，并非以不讲效率为条件。

（2）社会化特征

主要表现在：

①制度的开放性；②筹资社会化；③服务社会化；④管理与监督社会化。

可以肯定，各国社会保障制度在实践中还会进一步强化其社会化特色，这既是社会保障责任由社会分担的需要，也是这一制度提高效能并实现可持续发展的需要。

（3）福利性特征

主要表现在①社会保障的福利性特征，即相对于社会成员个人而言，其在社舍保障方面的支出要小于在社会保障方面的收入。

换言之，凡所得大于所费即具有了福利性。

因此，社会保障的福利性特征，体现的是社会成员在社会保障方面的交易成本低于所获得的保障待遇。

②这一特征的形成，主要是因为除社会保障参与或受益群体外，政府、雇主及社会各界还在一定程度上分担着个人的生活保障责任。

③福利性作为社会保障制度的一个基本特征，决定了社会保障虽然可以引进一定的市场机制，但它在本质上却是市场机制无法调控的。

因此，我们可以自由讨论社会保障制度的范围与水平问题，并适当控制其范围与水平，但在政策实践中却不可能否定这一制度的福利性色彩。

（4）法制规范性特征

①社会保障具有法制规范性特征的原因：

a．社会保障资金的筹集由于涉及国家、企业及其他法人团体与个人的权利、义务及经济利益，必须以相应的法律、法规作依据，并借助政府的行政权力才能完成筹资的任务，没有完善的法制规范，便不会有社会保障制度稳定的财政基础，进而也不会有真正的社会保障制度安排。

b．作为一种社会稳定机制与利益调整机制，有关各方的权利与义务亦必须由法律明确规范，并要求严格依法办事，没有法制规范，社会保障制度便可能滑出正常运行的轨道，因为从社会保障负金的筹集到社会保障待遇的给付，均是市场机制难以发挥作用的。

②社会保障制度的法制规范性具体体现即是法律的硬约束与政府的强势干预。

尽管社会保障体系的强制性因民间参与程度的提升和政府责任的控制而存在着弱化趋势，但法制规范性这一特征将始终不会改变。

（5）多样性特征

①各国之间的国情差异与地域差异、各国之间的文化传统差异、各国国民的社会保障需求差异与文化、价值偏好的差异等，均决定了多样性是现代社会保障制度的一个基本特征。

②主要表现在：

a．各国社会保障制度的模式日益多样化；b．同一项社会保障制度在一国之内也呈现不同的模式；c．项目结构多样化；d．水平结构多样化。

（6）刚性发展特征

①现代社会保障制度刚性发展的特征，既是社会成员对社会保障需求不断增长的结果，也是现代社会保障走向制度化之后的客观结果。

②如果对各国社会保障制度的发展实践作进一步考察，还可以看出其在刚性增长的总体趋势下，还呈现出阶梯式持续发展规律。

即社会保障的项目会随着社会经济的发展及社会成员社会性保障需求的增长而不断增加，社会保障体系会在发展中不断膨胀。

社会保障的发展具有刚性增长和阶梯式持续发展的特征，即它的项目发展不是一个一个地增加，而是随着社会的发展变化而采取急剧膨胀型发展的方式。

③各国在发展自己的社会保障事业时，必须充分注意到社会保障刚性发展的规律，在尊重这一发展规律的同时亦有必要采取有效措施防止这一规律走向极端。

5．社会保障应当遵循哪些原则？

答：

（l）公平原则

①根据公平原则，在社会保障制度设计中，必须打破各种身份限制，公平地对待每个国民并确保其享受到相应的社会保障权益，以此达到缩小贫富差距、促进整个社会健康、和谐发展的目标。

②建立覆盖全民的社会保障体系。

在物质财富尚未达到十分丰富的阶段时，公平原则亦只能循序渐进地加以推进。

尽管公平原则的落实需要循序渐进，但社会保障制度的发展进程，即是这一原则日盏得到落实的过程。

（2）与社会经济发展相适应原则

①社会保障是国家用经济手段来解决社会问题，进而达到特定政治目标的制度安排。

因此，社会保障的发展亦必须坚持与社会经济发展相适应的原则。

既不能单纯强调社会发展的需要，也不能单纯强调与经济水平发展相适应，而是需要综合考虑社会发展需要与经济发展的承受能力，否则，便会顾此失彼，使社会保障制度在实践中陷入被动。

②社会保障与社会发展相适应。

社会发展变化决定着社会保障制度的结构变化，社会发展客观上决定着社会成员对社会保障的需求。

如果社会保障制度不能满足这种需求，国家或社会便会因风险的发生而形成社会问题与社会危机。

③社会保障与经济发展相适应。

社会保障制度的确立无一例外地需要相应的财力支撑。

经济发展是社会保障制度的物质基础，它事实上决定着社会保障的发展水平。

（3）责任分担原则

社会保障制度有必要确立责任分担原则。

因为政府包办或者企业与个人承担过重的责任，都会损害这一制度的健康发展，并无助于解决那些需要通过社会保障才能解决的社会问题，只有确立责任分担原则并按照这一原则来让政府、企业、个人乃至社会等合理分担社会保障责任，这一制度才可能获得持续发展并有利于整个社会的相谐发展。

（4）普遍性与选择性相结合原则

①普遍性原则：

社会保障的普遍性原则是1942年贝弗里奇起草的《社会保险及相关服务》政策研究