电信诈骗流程.docx
《电信诈骗流程.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《电信诈骗流程.docx（32页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
电信诈骗流程
神州数码融信软件有限公司
SmartPS之电信诈骗总结
文档状态:
当前版本：
V1.0
作者：
张霁
编写日期：
2016-04-14
修订记录
日期
版本
修订说明
修订人
2016/04/14
V1.0
创建
张霁
电信诈骗交易总结
1第三方请求到SmartPS
1.1获取请求报文
平台将公安机关的报文流转到指定银行的前置机。
SmartPS通过自动任务电信诈骗轮询报文CaQryMessagesInfo（单法人）和CaQryMessagesInfobyTgOrgid（多法人），轮询从前置机拿到公安局和人行的加密请求报文。
把加密的报文解密后插入PS_TRAN_STORE表中并致存储状态为0未处理状态。
1.2处理请求报文
1.2.1解析报文
SmartPS/configs/in_conf/launcher/preload.xml中配置了PsAutoCallParsePreloader任务，自动将PS_TRAN_STORE表中0状态的报文查询到，加报文头后，重新将报文转换为XML报文，通过模拟发送报文，PSCHANNEL渠道发进来，在PSCHANNEL渠道内通过PS_CODE识别对应的代理服务，进行报文拆包，存入对应的数据库登记薄的表中。
并将PS_TRAN_STORE表中并致存储状态为1已处理状态。
校验是否已经存在请求。
如果存在转台更新为3（重复请求）
2电信诈骗查询类
请求处理调起
自动任务电信诈骗调起处理CaPSAutoCallHandle调起PS_TXINFO表中账户交易明细查询100301，账户持卡主体查询100303，客户全账户查询100309；
2.1账户交易明细查询
2.1.1交易明细核心处理
1、账户交易明细查询CaPSQryAcctTransInfo，
（1）执行交易明细查询BusiPSAndFYQryTranInfo，根据PS_CODE获取信息。
放到CD报文中。
（2）到卡系统或核心系统组包转换报文BaseConvertCoreMsg。
组报文头等。
（3）交易明细查询发核心BusiPSToCoreTranInfo。
接出服务
（4）更新核心返回状态BusiPSANDFYUpdStatus。
核心返回文件，保存核心返回文件的存放路径，更改状态07核心返回。
2、交易明细解析（司法查询,电信明细查询）CaPSInsTransInfoByCore。
自动任务。
（1）、交易明细解析BusiPSInsTranInforByCore获取07核心返回状态的任务，，并获取路径，设置flag为DX
（2）、内部调用业务服务交易明细查询解析文件BusiPSTransInfoData解析文件。
插入相应的信息表里
解析到开户机构放到CD中。
账卡信息明细PS_TRAN_BOOK_QRYACCT
子账户信息PS_TRAN_BOOK_QRYSUBACCT
插入交易明细表PS_TRAN_BOOK_QRYTRAN
更新查控交易登记簿处理状态01-核心返回和开户机构
2.1.2柜面审批
1、审批操作：
集中查控资质审核（PSDX03）
查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。
做审批通过或者审批拒绝操作。
调1400-1621服务，
电信查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为03待补录状态。
审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。
2.1.3脱机处理
2.1.3.1补录
集中查控处理（PSDX10）
查询得到公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为03待补录和帐卡信息表PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS为1待补录的所有信息。
进行补录操作。
通过补录后将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功，帐卡信息表PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS为1补录成功。
2.1.3.2复核
集中查控处理（复核）（PSDX16）
查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。
将其复核通过。
将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功，PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS置为2复核成功。
如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。
2.1.4联机处理
CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态03，将状态直接置为04。
复核状态置为1
2.1.5交易明细查询反馈处理
交易明细查询反馈CaPSQryAcctTransInfoFeedBack。
自动任务电信诈骗调起反馈CaPSAutoSendFailReq获取
HANDLE_STATUS||'-'||tb.CHECK_STATUSin（'04-1','05-1','06-1','09-0'）的，进行反馈。
1、交易明细查询反馈BusiPSTransInfoDataFeedBack
根据APP_ID查询登记薄，当状态为04、06、09，复核状态1、1、0，则反馈根据核心返回响应码转换结果Result。
核心响应码000000置为反馈结果Result为成功0000。
当状态为09，复核状态0，核心响应码000305查询不存在，反馈结果Result置为0300（帐号填写有误，卡号不存在）。
审批拒绝状态06，反馈结果Result置为9999（其他未定义错误）。
继续查询。
当QRY_MODE为1时，查询PS_TRAN_BOOK_QRYACCT卡账户信息-账户基本信息。
当QRY_MODE为2时，查询PS_TRAN_BOOK_QRYTRAN账户交易明细
当QRY_MODE为3时，账户基本信息+交易明细。
查询PS_TRAN_BOOK_QRYSUBACCT子账户信息，通过ps_code,card_no,acct_no查询交易明细信息
2、交易明细信息查询反馈BusiPSTranInfoResp。
接出服务。
3、根据反馈更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByFeedBack。
更新反馈流水号、时间和响应码，反馈反馈状态FEEDBACK_STATUS为1已反馈。
2.2账户持卡主体查询
2.2.1账户持卡主体查询核心处理
1、账户持卡主体查询处理CaPSQryCardsInfoHandle
（1）执行交易明细查询BusiPSAndFYQryTranInfo，根据PS_CODE获取信息。
放到CD报文中。
（2）到卡系统或核心系统组包转换报文BaseConvertCoreMsg。
组报文头等。
（3）查账户信息BusiCoreFyAcct。
发送卡号等信息去核心查询账户信息。
接出服务。
（4）更新核心返回机构BusiUpdateBranchId。
获取核心返回的机构，更新ps_tran_book的BRANCH_ID。
（5）核心查询账户持卡主体BusiCoreCardInfo。
查控帐卡号等信息去核心查询。
接出服务。
（6）账户持卡主体信息组织BusiPSCardInfoOrg。
数组拆分获取信息。
（7）插入持卡查询信息BusiPSInsCardInfo。
信息插入到PS_TRAN_BOOK_QRYCLIENT表中
（8）根据核心返回更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByCore。
如果失败，将失败原因插入PS_TRAN_BOOK并更新失败次数。
成功时，更新相应状态01-核心返回。
2.2.2柜面审批
1、审批操作：
集中查控资质审核（PSDX03）
查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。
做审批通过或者审批拒绝操作。
调1400-1621服务，
电信查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为03待补录状态。
审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。
2.2.3脱机处理
2.2.3.1补录
集中查控处理（PSDX10）
查询得到公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为03待补录和帐卡信息表PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS为1待补录的所有信息。
进行补录操作。
通过补录后将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功。
2.2.3.2复核
集中查控处理（复核）（PSDX16）
查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。
将其复核通过。
将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功，PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS置为2复核成功。
如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。
2.2.4联机处理
CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态03，将状态直接置为04。
复核状态置为1
2.2.5账户持卡主体查询反馈处理
账户持卡主体查询反馈CaPSQryCardsInfo。
自动任务电信诈骗调起反馈CaPSAutoSendFailReq获取
HANDLE_STATUS||'-'||tb.CHECK_STATUSin（'04-1','05-1','06-1','09-0'）的，进行反馈。
1、账户持卡主体查询反馈CaPSQryCardsInfo。
根据APP_ID查询登记薄，当状态为04、06、09，复核状态1、1、0，则反馈根据核心返回响应码转换结果Result。
核心响应码000000置为反馈结果Result为成功0000。
当状态为09，复核状态0，核心响应码000305查询不存在，反馈结果Result置为0300（帐号填写有误，卡号不存在）。
审批拒绝状态06，反馈结果Result置为9999（其他未定义错误）。
继续查询。
查询客户信息查询PS_TRAN_BOOK_QRYCLIENT，并放到CD中。
2、接出人行全账号查询反馈服务BusiPSCardInfoResp。
接出服务。
3、根据反馈更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByFeedBack。
更新反馈流水号、反馈结果响应码和时间，反馈状态FEEDBACK_STATUS为1已反馈。
2.3客户全账户查询
2.3.1全账户查询核心处理
1、客户全账号查询CaPSQryCliAllAcctInfo
（1）、获取交易明细查询信息BusiPSQryTranInfo。
组织报文准备发往核心。
（2）到卡系统或核心系统组包转换报文BaseConvertCoreMsg。
组报文头等。
（3）、核心查询客户全账号信息（新加）BusiCoreQryACliAcctInfo
根据证件和证件号码发核心进行查询。
接出服务。
（4）、插入客户全账户信息BusiPSInsCliAllAcctInfo
插入到账卡信息PS_TRAN_BOOK_QRYACCT
插入子账户信息PS_TRAN_BOOK_QRYSUBACCT
5）根据核心返回更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByCore。
如果失败，将失败原因插入PS_TRAN_BOOK并更新失败次数。
成功时，更新处理状态01-核心返回。
2.3.2柜面审批
1、审批操作：
集中查控资质审核（PSDX03）
查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。
做审批通过或者审批拒绝操作。
调1400-1621服务，
电信查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为03待补录状态。
审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。
2.3.3脱机处理
2.3.3.1补录
集中查控处理（PSDX10）
查询得到公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为03待补录和帐卡信息表PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS为1待补录的所有信息。
进行补录操作。
通过补录后将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功。
2.3.3.2复核
集中查控处理（复核）（PSDX16）
查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。
将其复核通过。
将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功，PS_TRAN_BOOK_QRYACCT中处理状态STATUS置为2复核成功。
如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。
2.3.4联机处理
CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态03，将状态直接置为04。
复核状态置为1
2.3.5客户全账户查询反馈处理
客户全账户查询CaPSQryCliAllAcctInfoFeedBack
1、查询账卡信息PS_TRAN_BOOK_QRYACCT和查询查询的类型QRY_MODE。
子账户信息查询psQryTranBookQrySubAcctInfo。
当QRY_MODE为02时。
查询账户信息（含强制措施、共有权/优先权信息。
冻结信息FY_CX_DJXXLIST和权利信息FY_CX_QLXXLIST。
根据APP_ID查询登记薄，当状态为04、06、09，复核状态1、1、0，则反馈根据核心返回响应码转换结果Result。
核心响应码000000置为反馈结果Result为成功0000。
当状态为09，复核状态0，核心响应码000305查询不存在，反馈结果Result置为0300（帐号填写有误，卡号不存在）。
审批拒绝状态06，反馈结果Result置为9999（其他未定义错误）。
2、客户全账号信息查询反馈（新加）BusiPSQryACliAcctInfoResp。
接出服务。
3、根据反馈更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByFeedBack。
更新返回状态。
FEEDBACK_STATUS为1已反馈。
2.4账户动态查询
2.4.1账户动态查询核心处理
1、电信诈骗控制（控制类和动态查询/解除）查询机构CaPSQryBranchIdInfo。
自动任务
查询'100101','100103','100105','100201','100203',
'100205','10030'5','100307'中处理状态为00的，去核心查询开机机构branch_id。
查询得到以后branch_id更新并将状态致为01核心返回。
如果是查询不存在，更新处理状态为09非本行。
2.5.2柜面审批
1、审批操作：
集中查控资质审核（PSDX03）
查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。
做审批通过或者审批拒绝操作。
调1400-1621服务，
电信动态查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为04状态。
审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。
2.5.3脱机处理
2.5.3.1复核
集中查控处理（复核）（PSDX16）
查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。
将其复核通过。
将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功。
如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。
2.5.4联机处理
CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态04，将复核状态置为1
2.4.3账户动态查询回执
CaPSAutoCallAcctDynQryFeedBcack电信诈骗动态查询回执自动任务会反馈三方，将反馈状态致为1.如果是非本行和审批拒绝，反馈对应的响应码。
2.4.4账户动态查询处理
电信诈骗账户动态查询CaPSAutoCallAcctDynQry
1、准备日期参数，查询记录薄。
获取当前会计日期RunDate，根据RunDate前一天和查询记录薄中动态查询日期qry_date日期进行获取记录。
handle_status='04'andb.check_status='1'。
2、调起CaPSQryAcctInfo账户动态查询反馈。
（1）执行交易明细查询BusiPSAndFYQryTranInfo，根据PS_CODE获取信息。
放到CD报文中。
（2）到卡系统或核心系统组包转换报文BaseConvertCoreMsg。
组报文头等。
（3）核心查询交易明细信息BusiCoreTranInfo。
接出服务。
（4）转换核心返回的账户交易明细数据BusiPSCovertCoreTranInfo。
从数组中获取某条记录的字段值
（5）根据核心返回更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByCore。
如果失败，将失败原因插入PS_TRAN_BOOK并更新失败次数。
并调用持卡主体查询接口，接出到核心查询持卡人手机号码，第一天执行，将手机号更新到PS_TRAN_BOOK_QRY表中。
第二天开始，每天查询后，与PS_TRAN_BOOK_QRY表中手机号做对比，发生表更，将变更后手机号更新到PS_TRAN_BOOK_QRY表中，并将手机号反馈三方REMARK字段中。
（6）账户动态查询反馈BusiPSAcctInfoOut。
接出服务
（7）根据反馈更新查控交易登记簿BusiPSUpdTranBookByFeedBack。
更新返回状态。
FEEDBACK_STATUS为1已反馈。
拿到第三方返回响应码，成功后PS_TRAN_BOOK_QRY更新动态查询日期。
PS_TRAN_BOOK反馈报文流水号、反馈状态为1已反馈
2.5账户动态查询解除
2.5.1账户动态解除查询处理
1、电信诈骗控制（控制类和动态查询/解除）查询机构CaPSQryBranchIdInfo。
自动任务
查询'100101','100103','100105','100201','100203',
'100205','10030'5','100307'中状态00的，去核心查询开机机构branch_id。
查询得到以后branch_id更新并将状态致为01核心返回。
如果是查询不存在，更新处理状态为09非本行。
2.5.2柜面审批
1、审批操作：
集中查控资质审核（PSDX03）
查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。
做审批通过或者审批拒绝操作。
调1400-1621服务，
电信动态查询类审批通过就将HANDLE_STATUS处理状态为04状态。
审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。
2.5.3脱机处理
2.5.3.1复核
集中查控处理（复核）（PSDX16）
查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。
将其复核通过。
将帐卡信息表PS_TRAN_BOOK中CHECK_STATUS复核状态置为1复核成功，如果复核拒绝，就将状态回退到待审批交易状态。
2.5.4联机处理
CaQryRequestAutoToChange代理服务，查询处理状态04，将复核状态置为1
2.5.5账户动态查询解除反馈处理
2、账户动态查询解除反馈CaPSCancleAcctDynQry
1）获取交易明细查询信息BusiPSQryTranInfo
2）解除账户动态查询BusiPSCancleAcctDynQry，根据原业务单号，将动态查询的那个APP_ID任务状态更新为10，已解除。
3）账户动态查询解除反馈BusiPSCancleAcctDynQryOut。
接出服务，
4）根据反馈更新查控交易登记簿（账户动态查询解除）BusiPSCancleAcctDynQryByFB。
根据三方返回的响应码，判断成功与否，如果是成功，将处理状态致为05处理成功，反馈状态为1已反馈。
3电信诈骗控制类
请求处理调起
止付交易100101，止付解除交易100103，止付延期交易100105；冻结交易100201，冻结接出交易100205，冻结延期交易100205.
3.1止付
3.1.1止付核心处理
电信诈骗控制（控制类和动态查询/解除）查询机构
1、CaPSQryBranchIdInfo。
自动任务
查询'100101','100103','100105','100201','100203',
'100205','10030'5','100307'中处理状态为00的，去核心查询开机机构branch_id。
查询得到以后branch_id更新并将状态致为01核心返回。
如果是查询不存在，更新处理状态为09非本行。
3.1.2脱机处理
3.1.2.1柜面审批、补录、复核处理
1、审批操作：
集中查控资质审核（PSDX03）
查询到HANDLE_STATUS处理状态为01的所有待审批处理信息。
做审批通过或者审批拒绝操作。
调1400-1621服务，电信控制类审批：
判断是否联机处理：
脱机处理：
通过就将HANDLE_STATUS处理状态为03待补录状态。
审批拒绝就将HANDLE_STATUS处理状态为06审批拒绝。
2、集中查控处理（PSDX10）
查询得到公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为03待补录的所有信息。
进行补录操作。
（1）、控制通过：
将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功，和止付交易明细表PS_TRAN_BOOK_SPAY中处理状态RESULT_STATUS为1已控。
（2）、控制未通过：
将公安查控交易登记簿PS_TRAN_BOOK中HANDLE_STATUS处理状态为04补录成功，并将未控原因插入PS_TRAN_BOOK法人FAIL_REASON中，将止付交易明细表PS_TRAN_BOOK_SPAY中处理状态RESULT_STATUS为0未控。
将账户余额、生效时间、起始、终止时间补录。
3、复核
集中查控处理（复核）（PSDX16）
查询得到待复核状态CHECK_STATUS为0状态和HANDLE_STATUS为06已拒绝状态的信息。
复核通过将CHECK_STATUS置为1。
如果复核拒绝，将状态致为03待补录。
3.1.2.2止付反馈
自动任务电信诈骗调起反馈CaPSAutoSendFailReq获取
HANDLE_STATUS||'-'||tb.CHECK_STATUSin（'04-1','05-1','06-1','09-0'）的，进行反馈。
止付反馈CaPSStoppedFeedback。
（1）、查询止付相关的反馈数据BusiPSQrySPayFeedBackData
查询ps_tran_book和ps_tran_book_spay中的信息
RESULT_STATUS致为1已控时。
根据APP_ID查询登记薄，当状态为04、06、09，复核状态1、1、0，则反馈根据核心返回响应码转换结果Result。
核心响应码000000置为反馈结果Result为成功0000。
当状态为09，复核状态0，核心响应码000305查询不存在，反馈结果Result置为0300（帐号填写有误，卡号不存在）。
审批拒绝状态06，反馈结果Result置为9999（其他未定义错误）。
升级会员 