银行分行票据业务准入管理实施细则 模版.docx

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银行分行票据业务准入管理实施细则模版

银行分行票据业务准入管理实施细则

第一章总则

第一条为规范全行票据业务操作，加强票据业务风险管理，总行决定对分行实施票据业务准入管理，并制定本细则。

第二条本细则适用于新设分行的票据业务准入管理以及已设分行票据业务的检查。

业务准入项目包括贴现、转（再）贴现卖出、转贴现买入的业务制度、岗位设置和岗位人员从业资格三大方面。

第三条本细则准入管理工作由总行准入管理工作小组负责，小组成员为总行金融同业部、风险管理部和会计结算部，金融同业部为工作小组的牵头部门。

工作小组负责接受分行的准入申请，对分行票据业务制度、岗位设置、业务风险管理、流程合规性及前中后台从业人员资格实施验收。

第二章准入流程第四条分行提交准入申请

分行根据自身业务发展及管理需要，依据业务准入条件及要求，进行制度建立、岗位设置及人员配备准备。

条件具备后按准入要求向工作小组提交用于准入申请的书面材料，书面材料包括票据业务准入申请（见附录）及相关制度。

第五条工作小组进行准入验收

对分行提出的业务准入申请，准入管理工作小组各成员对照准入要求对相关材料进行审核，分项进行验收；金融同业部汇总工作小组成员意见后，将票据业务准入验收意见及授权建议提交总行风险管理部进行分行业务授权。

第六条业务授权

总行风险管理部根据票据业务准入验收意见及授权建议，对分行进行相应的票据业务授权。

第三章准入条件第七条贴现业务准入要求

（一）制度要求

分行应根据《市商业银行商业汇票业务管理暂行办法》、《银行商业汇票贴现、转贴现业务操作规程》制定本机构业务管理办法和操作流程。

管理办法及操作流程应明确以下内容：

1、贴现业务洽谈受理、审核审验、业务审批、账务处理及保管托收的操作流程；

2、票据审验标准；

3、贸易背景审核要求；

4、风险控制的相关规定。

（2）岗位职责要求

分行应按要求设置票据业务的前台、中台、后台，要求前中后台相互分离、相互监督，且岗位人员不得相互兼任。

前台负责业务营销、业务初审及贷后管理；中台负责贴现的风险审核；后台负责票据的审验、查询、保管、托收、账务处理，并配合前台监督资金流向。