湖南省基金从业资格债券市场概述模拟试题.docx

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湖南省基金从业资格债券市场概述模拟试题

XX省2015年基金从业资格：

债券市场概述模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”

B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资

C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过或电子交易系统完成

D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

2、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。

A：

准备

B：

运作

C：

募集

D：

清算

3、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统

B．后台管理系统

C．信息管理平台应用系统的支持系统

D．监管系统信息报送

4、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金

5、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．保本型基金

D．混合型基金

6、下列关于基金评级的说法，错误的是__。

A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性

B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名

C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异

D．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益

7、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产

B．对基金管理人的投资运作进行监督

C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

D．对基金资产进行会计复核和审查

8、__是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．审慎性原则

9、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____

A：

对客户的控制力强，且有广泛的客户基础

B：

客户可得到独立的顾问服务

C：

代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本

D：

商业对手对渠道的竞争提高了代销成本

10、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投资者心理因素

D．投资者行为因素

11、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

12、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规X指最近____内无重大XX违规行为。

A：

1年

B：

6个月

C：

3个月

D：

2个月

13、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．当前价值

B．期望价值

C．价值总和

D．期望价格

14、对__投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。

A．积极型

B．保守型

C．投机

D．稳健型

15、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。

A．销售机构提供的服务不够齐全

B．客户没有得到预期的服务

C．客户对基金销售机构的服务预期过高

D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽

16、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。

A．销售人员持续培训制度

B．基金销售业务制度

C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度

D．档案管理制度

17、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理

B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

18、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄

B．直属的分支机构网点

C．直销队伍

D．独立投资顾问

19、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．营销能力

B．资产管理规模

C．投资和研究能力

D．风险控制能力

20、证券投资基金具有__等特点。

A．组合投资

B．信息透明

C．专业管理

D．共担风险

21、我国《公司法》规定，股份XX向发起人、法人发行的股票应当为__。

A．无记名股票

B．记名股票

C．记名股票或无记名股票

D．优先股票

22、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．15

B．45

C．60

D．90

23、基金托管人的首要职责是____

A：

进行基金会计核算

B：

完成基金资金清算

C：

监督基金投资运作

D：

保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产

24、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资X围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广

B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金

C．银行理财产品的投资门槛比基金更低

D．基金的流动性不及银行理财产品

25、关于理财经理，下列说法正确的有__。

A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品

B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险

C．了解客户的风险属性和投资偏好

D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。

A．公司债券风险大，收益低

B．公司债券风险小，收益高

C．政府债券风险大，收益高

D．政府债券风险小，收益稳定

2、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B．股票一般没有期限性

C．股票可以视为无期证券

D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

3、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。

A．现金比例变化法

B．成功概率法

C．二次项法

D．夏普指数法

4、基金销售中，常用的营业推广手段有__。

A．费率优惠

B．广告促销

C．销售网点宣传

D．举办投资者交流活动

5、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一

B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现

C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件

D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系

6、下列属于股指期货功能的有__。

A．系统风险规避功能

B．资产配置功能

C．跨期交易功能

D．价格发现功能

7、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。

A．公平、公开、公正

B．法制、监管、自律

C．自律、服务、传导

D．效率、严谨、开拓

8、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。

A．系统性风险

B．非系统性风险

C．赎回风险

D．管理运作风险

9、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

__

A．1/3；3

B．1/3；5

C．1/2；3

D．1/2；5

10、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．15日

B．30日

C．45日

D．60日

11、债券不能收回投资的情况有__。

A．债务人清算后没有剩余余额

B．流通市场风险

C．债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

12、关于买断式回购交易，下列说法正确的是__。

A．债券所有权不发生转移

B．属于质押冻结

C．又称“开放式回购”

D．可以在任一日期交易

13、我国《证券投资基金法》于__开始实施。

A．2003年7月14日

B．2005年1月1日

C．2002年8月1日

D．2004年6月1日

14、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。

如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。

A．3.46%

B．8.25%

C．15.84%

D．16.27%

15、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于__万元。

A．2

B．3

C．5

D．8

16、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由__和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．发起人

B．托管人

C．上市公司

D．管理人

17、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。

A．基金份额

B．股票

C．现金

D．债券

18、我国基金资产估值的责任人是____

A：

基金注册登记结构

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

监管机构

19、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

A．零息债券

B．附息债券

C．息票累积债券

D．浮动利率债券

20、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A：

交易型开放式指数基金

B：

系列基金

C：

货币市场基金

D：

保本基金

21、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有__。

A．按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

B．当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配

C．有现金分红和红利再投资两种分红方式

D．基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红

22、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券

B．抵押债券

C．优先股票

D．普通股票

23、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____

A：

指数基金

B：

基金中的基金

C：

伞型基金

D：

信托投资单位

24、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

A：

一天

B：

三天

C：

七天

D：

十天

25、交易所交易资金清算的数据来源于____

A：

中国证券登记结算公司

B：

中国证券公司

C：

基金管理公司

D：

商业银行