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巡检员培训资料

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巡检员培训资料

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安徽中海巡检员培训资料

巡检员的岗位说明

巡检的标准

巡检员工作内容

巡检员工作流程

风险种类及风险应急预案

质物品种管理

盘库方法

风险分析及控制

二、巡检的标准

1、融资额在1000万元（含）以下的项目，每周组织两次巡检，确保库存货量真实准确，掌握客户的基本经营信息。

2、融资额在1000万元（不含）至2000万元（含）的项目，由办事处主任或网点金融物流部经理负责跟进，每周组织一次巡检。

3、融资额在2000万元（不含）以上的项目，由网点公司巡检员负责跟进，每两周组织一次巡检。

4、以下具有特殊情况的项目应进行重点巡检：

1）特殊质物如高价值质物、液体类、棉纱类等项目应扩大巡检频次，加强对质押物的巡检和盘点力度。

2）出质货物即将或经过质权人确认已经低于警戒线的，应进行重点看顾，扩大巡检频次。

3）对于市场价格波动较大的质押物，各网点应增加对该类项目的巡检次数，着重加强对即将到期监管货物的巡检。

4）出质人企业性质为贸易型公司的，应扩大巡检频次，确保质押货物的出入库正常。

出质人企业性质为生产型的，应在其生产淡季重点巡检，了解其生产状况，防止质押物低于警戒线或其他特殊情况的产生。

5、对于融资额在1000万元（含）以下的项目，应优先派遣平时工作表现突出的优秀监管员。

6、区域公司金融物流部根据监管业务开展情况，定期组织对不同的质物、不同业务模式、不同地区的专项检查。

三、巡检工作内容

3.1巡检内容

金融物流部项目巡检内容及标准具体如下：

（一）现场管理及企业形象检查

1、监管点办公室卫生状况及监管员着装、精神状态。

2、监管牌正常悬挂、标签正常粘贴、中海看板上墙，监管员佩戴工作证，监管现场及监管员作为中海物流展示窗口，必须体现中海物流良好形象及精神面貌。

（二）基本操作检查

1、公司看板管理：

办公室按照公司统一标准张贴看板，看板上按公司统一格式粘贴上墙材料，看板张贴位置醒目，看板表面整洁、无污物、无灰尘。

2、公司账目管理：

要求每日更新台账，总账、明细账齐全，记账格式正确、数字准确。

明细账分型号记录，总账设定金额栏；认真书写、无涂改；公司日报、台账数、实物一一对应相符。

3、公司单据管理：

检查监管员是否按照公司要求，制作并及时填写《出入库单》、《可发货通知书》、《盘点记录》、《货位图》、《企业经营状况周报》、《工作日志》等各类报表，要求认真填写无涂改，签章及时、清晰，与监管确认书、质物清单、日报一一对应。

4、企业原始单据管理：

监管员定期收集企业原始单据并加盖企业公章，具体包括出入库单、跟车单、过磅单、质检单、购销合同、发票、报关报检单等，监管员对单据进行审核并留存复印件，由企业盖章确认，证明文件应与质物一一对应。

5、银行凭证管理：

监管员需收集银行凭证，包括出质通知书、质物清单、调价通知书、解押通知书等银行文件的复印件。

6、监管员盘库审查：

现场监管点必须有盘点记录、货位图，并每日根据实际盘点进行更新。

（三）现场盘点库存

各级巡检员到达现场后，必须进行盘库，核对账目与实际库存数量是否相符，按照货位图，根据监管点质物特点进行全盘或抽盘，严格认真盘点实际库存，加减当日出入库数据后与上日库存进行比较，做好盘点表，所有盘点人员签字确认。

（四）巡查结果反馈

巡检员巡检结束后，认真填写《巡查表》，巡检工作结束后向上级报送书面巡查报告，巡查报告必须严肃认真、客观公正的反映监管点实际状况及监管员工作情况。

对于存在问题的监管点，下发《整改通知书》，限期责令整改。

（五）巡检员将巡检结果报部门经理，对巡查表、巡检报告、整改通知书、整改跟踪反馈报告整理并归档。

（六）巡检整改情况跟踪和复查

对于巡检发现异常的项目，应及时跟踪项目整改情况，避免项目长期异常运作，对于确实难以整改的项目，应与银行做好沟通，情况严重的应及时退出；对于整改事项已经完成的项目，在巡检过程中应着重对前期问题进行复查，问题依然存在的、虚报、瞒报项目风险情况的要追究相关人员责任。

项目巡检应秉承“闭环管理”原则，发现问题应及时跟踪、整改，直至项目恢复正常，项目的所有巡检记录和整改结果都应归档备查，以保持项目整改过程的连续性。

四、巡检员工作流程

确认监管员是否在岗及监管点文件是否齐全

若确认监管员不在岗，立刻要求监管员回到岗位上。

同时，巡检员要现场对监管员进行制度、职责及岗位说明的培训。

让监管员明白擅自离岗，会公司造成严重后果。

同时，将监管员情况反馈到操作人员，跟踪监管员的动态。

巡检员将具体填写巡检记录表。

若发现监管点文件缺失，要立刻跟进补充完整。

巡检记录表登记缺失什么文件。

单据的核查

电子日报、台账是否及时更新和是否规范填写。

若电子日报、台账没有及时更新，立刻督促更新。

若填写不规范，立刻示范填写，立刻更改。

同时，具体细节需要巡检员详细填写巡检记录表。

出入库是否及时更新和规范填写（是否与原始单据一致）。

出入库是否与台账一致。

出入库盖章是否与预留印签一致。

EQ\o\ac（○,1）若出入库没有及时更新，立刻督促规范填写更新。

出入库与台账数据不一致，必须了解何原因导致不一致。

若有原始单据，出入库数据与原始单据不一致，必须了解何原因。

巡检记录表详细记录不一致的原由，立刻更改。

EQ\o\ac（○,2）若出入库盖章与预留印签不一致，立刻要求更改。

若遇到盖章困难，邮件发送至巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。

可以建议操作人员协助业务开发人员或办事处更改预留印签。

巡检记录表详细登记情况，提出相关处理建议。

其他特殊情况

EQ\o\ac（○,1）仅从单据分析：

若库存价值低于最低控货值，必须跟进项目是否启动处理方案。

若没有启动处理方案，必须将具体情况反馈巡检科柯泉苟及金融物流部负责人。

巡检员立刻出示《补货通知单》，让监管员协助跟进项目处理情况。

具体情况详细填写巡检记录表。

监管点的环境与监管员的思想动态

办公、住宿离监管场地距离是否符合24小时监管。

吃、住条件是否达到我司要求。

若企业相关条件达不到我司监管要求，建议是否增加监管员，加大监管力度。

若吃住条件达不到我司要求，将具体情况反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。

巡检员协助业务开发人员、办事处处理、改善监管员生活问题。

与监管员沟通企业的经营状况。

了解企业的相关上下游、资金链的运转。

若企业管理混乱、没有固定上下游或资金链断裂等情况，及时填写巡检记录表。

同时，电子邮件发送到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。

监管环境及质押物的特殊性是否影响到监管员人生安全及健康。

EQ\o\ac（○,1）若监管环境不利于监管员安全管理，要求企业提供相关安全道具及安全措施。

比如监管场地是否有消防栓、灭火器等。

EQ\o\ac（○,2）若质押物易燃、易爆、重金属制造或有毒等影响到安全健康问题，必须具备相关安全措施，提供安全环境。

监管员的思想动态。

了解监管员的对公司的认识及公司的企业文化。

了解监管员对中海这个平台未来发展的想法。

正确引导监管员的价值观与我司利益有机的结合。

了解监管员未来发展，对中海管理团队提出的需求。

让监管员看到盼头，有挥洒青春的冲劲。

根据监管员的思想、性格去管理、去培养。

让监管员体会到他们永远是公司不可或缺的组成部分。

盘库要求

一定要监管场地的确认及落到实地盘库，了解库存量。

EQ\o\ac（○,1）货位图是否与实际监管场地一致。

若不一致，严格按照合同、反租赁协议要求。

EQ\o\ac（○,2）实际盘库库存与台账不一致，误差超过5%以上。

立刻寻找原因，立刻更改。

巡检员一定要详细登记。

EQ\o\ac（○,3）若实际盘库数据低于最低控货值，台账数据高于最低控货值。

巡检员必须多次核实实际数据，一旦实际数据低于最低控货值，必须寻找原因。

监管员是否存在道德风险。

巡检员将具体情况反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。

同时，详细记录发现的问题，同时要求更改。

巡检记录表填写及巡查表的填写

记录相关上墙文件、盘库数据

记录监管员提出的相关问题及需求

记录巡检员发现的问题

规范的填写巡查表

其他事项

监管点交接是否存在监交接人。

单价、最低控货值的调整，是否有单据及手续。

若没有手续，立刻要求补办相关手续。

低于最低控货值，是否有缴纳保证金及《提货通知书》等手续。

若没有，需要及时补充手续文件。

是否存在其他监管公司。

若存在，了解其他监管公司的启动时间与结束时间。

若存在，一定要严格黏贴标签及监管牌，杜绝重复质押情况。

了解其他监管公司监管场地。

五、风险种类与防范、应急预案

1总则

1.1目的

为有效应对我司金融物流业务在实施监管过程中发生的突发情况和危机事件（以下简称事件），明确公司各层级在事件应急管理方面的职责，迅速控制事态发展，最大程度地减少业务损失，保证金融物流业务正常有序开展，特制定本预案。

1.2适用范围

本预案适用于金融物流业务项目的监管过程中发生的一系列危机事件，包括但不限于客户违约、人员伤亡、财产损失、社会稳定等方面的事件。

1.3应急预案体系

应急预案体系由总部管理手册框架下应急预案和各区域、网点公司根据实际情况制定的应急预案组成。

1.4应急工作原则

各区域公司的应急预案，应按照“纵向到底、横向到边”的原则将应急管理职责落实到各级岗位，具体如下：

（1）统一领导、分级负责

金融物流的应急工作由公司统一领导，各区域公司全面负责实施本单位的应急管理工作。

（2）结构完整、职责明确

根据金融物流业务的特点，建立结构完整、互相衔接、功能全面的应急反应体系，使各级应急管理部门明确其应急任务和具体职责，确保金融物流业务事故和突发事件的快速处理。

2业务应急预案

为有效防范和控制业务风险，各级管理人员在业务操作过程中若出现监管物被外界盗抢、强行出库、自然灾害、火灾、第三方主张权利、国家权力机关查封、品质改变、监管员伤亡及其他危及监管业务正常操作的情况或事件（统称危机事件）时，根据本预案针对不同情况采取对应的处置措施，以规避、缩小、控制可能产生的风险和损失。

2.1应急指挥体系和职责

各区域及网点公司应成立应急工作领导小组，工作小组日常工作机构设在公司金融物流部，由其他部协助执行。

2.1.1金融物流部职责

金融物流部承担应急工作小组的日常工作。

负责金融物流应急工作日常运行管理和日常接警值班工作，及时向应急工作领导小组领导汇报事件的发生情况。

负责向上级部门汇报事件的后续报告。

主要职责如下：

（1）组织制定和实施金融物流的应急预案、监督跟踪各网点公司应急预案的实施情况。

（2）负责金融物流应急行动的指挥，决定启动和终止金融物流业务预警应急预案，协调应急行动。

（3）负责公司应急救援能力评估、应急保障落实等工作。

（4）按照报告程序，及时向上级部门报告事件的发生情况；执行上级部门对应急处理的指示和指令。

（5）组织实施应急预案的演练。

2.1.2相关部室在本预案中的职责

（1）商务部（法务部）：

承担商务法律保障工作。

（2）综合部：

负责本应急预案中应急物资和装备的协调、保障工作；负责人员伤亡的医疗保障的落实工作。

2.2风险事件范围确定

2.2.1出质人违约

凡因客户（出质人或质押人）蓄意发生强制提货、哄抢、偷盗、转移质物、重复质押、以次充好、以假换真、拒还贷款等行为现象，可能或已经造成监管货物损失，危及银行和中海利益的紧急事件均认定为客户违约突发事件。

2.2.2不可抗力事件

不可抗力是指订立合同时不能预见，对其发生和后果不能避