农行业务经营发展报告3篇.docx

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农行业务经营发展报告3篇

农行业务经营发展报告3篇

农行业务经营发展报告第1篇

年，我分行在省分行和州委、州政府的领导下，在有关部门的关心支持下，坚持和落实科学发展观，认真学习贯彻党的届四中、五中全会精神和全省分支行行长会议精神，统一思想，加大信贷支农，狠抓基础管理，强化风险防控，加强队伍建设，全年各项经营管理工作取得良好成效。

一、年，全行业务经营总体进展平稳。

一是信贷业务平稳增长，各项贷款余额较年初增加5,628万元，增幅10.52%。

二是各项存款余额较年初增加7,384万元，增幅60.17%。

三是账面利润同比减少447万元，降幅33.14%。

二、理清工作思路，明确目标任务。

根据全省分支行长会议和有关会议的要求及安排部署，立足州情行情，结合实际，明确了全行年工作总体要求和目标任务，提出了"六个并重"和"三个下功夫"的经营思路。

三、加强粮油信贷资金供应与管理。

认真贯彻落实国家粮油购销储政策，始终把粮油信贷业务作为工作的重中之重，保证了粮油收调储资金的需要，确保了粮食安全。

累计发放粮油收调储贷款6,049万元，有效发挥了信贷资金在粮油收调储各环节的保障作用。

四、强化信贷支农，支持地方经济发展。

累计发放流通体系建设贷款700万元，累计发放农村基础设施建设、县域城镇建设贷款13,000万元，累计发放产业化龙头企业贷款200万元，重点支持了农业生产资料企业做好购入化肥、食盐及其它农副土特产品，支持了教育、水电等农村基础设施重点项目建设，解决了部分中小企业融资难的问题，充分体现了农业政策性银行的职能作用。

年是"十二五"的开局之年，开好局、起好步至关重要。

我们将在省分行党委的坚强领导下，切实安排好年的各项工作，以更加清晰的思路，更加有效的措施，更加扎实的工作，全面完成各项工作任务，为农业农村经济发展做出新贡献。

农行业务经营发展报告第2篇

一、公司概况：

本公司于20xx年05月xx日成立，并取得厦门市工商行政管理局第xx号《企营业执照》;注册资本人民币伍佰零壹万元整;实收资本美元伍佰零壹万元整;法定代表人：

王建钦;经营范围：

工程和技术研究和试验发展;集成电路设计、信息技术咨询服务、软件开发、专业化设计服务;其他未列明专业技术服务业（不含需经许可审批的事项）;新材料技术推广服务;节能技术推广服务;科技中介服务;通信终端设备制造;半导体分立器件制造;集成电路制造;光电子器件以及其他电子器件制造;电子元件以及组件制造;其他电子设备制造;经营各类商品和技术的进出口（部另附进出口商品目录），但国家限定公司经销或禁止进出口的商品以及技术除外。

经营期限：

30年。

二、报告期内公司运营情况

1.公司总体运营情况:

国家在保持宏观经济政策相对稳定的同时，我公司在国家政策的指导下，利用国内外社会资源，积极进行市场的选择、产品的前瞻性，研究、寻找市场空隙，支持有价值、有前瞻性、有潜力的产品以及技术的创造。

加强产品技术实验、技术创新以及产品升级研发，保证产品的可持续发展性。

2、报告期内公司运营情况

报告期内，公司发展态势稳定，资金利润情况良好。

报告期内公司实现营业收入万元，实现利润总额万元，实现归属公司的净利润万元。

现金以及现金等价物净增加额为198.74万元，

3、公司未来几年主营业务发展思路

近几年，中国集成电路产业取得了飞速发展。

尽管目前中国集成电路芯片制造工艺已经能够基本满足国内设计企业的需要，但是芯片代工企业设计服务团队力量薄弱，再加上目前中国IC设计服务也发展尚未成熟，这些都明显阻碍了中国集成电路设计也的发展。

20xx年我们的企业目标是"打造高标准质量、高品质产品"，我司将积极进行市场的选择，寻找市场空隙加强新产品的研发，抓住发展的契机，着力IP核技术，建立和推广完整的IP质量标准体系和质量评测体系，逐步扩展企业的业务的同时，从效益上保证产品的后续性和升级延续性，从而保证自身发展的延续性。

在国家政策的指导下，利用国内外社会资源，积极培养工程师、项目管理和技术管理人才以及复合人才。

通过定期的行业、地区交流，技术、管理培训，为企业培养不同层次的人才，增强国内集成电路行业的技术水平。

农行业务经营发展报告第3篇

路桥公司现有职工21xx人，其中市场化用工417人。

公司下设xx个机关管理部室、xx个分公司和4个辅助生产单位。

公司注册资金为1.98亿元，年施工生产能力（综合产值）可达6.5亿元。

主要经营范围是道路桥梁及其配套设施建设，施工资质已经达到：

公路工程总承包一级、市政公用工程总承包二级、公路路基、路面、土石方工程专业承包一级、城市及道路照明工程专业承包二级。

20xx年，在管理局、建设集团各级领导和部门的正确指导和大力支持下，公司广大干部职工紧紧围绕管理局"xx78"总体工作部署，结合"成本效益年"活动，抓经营管理，抓市场开拓，积极谋求企业发展。

通过公司上下共同努力，我们克服了生产任务量不足、资金周转紧张等诸多不利因素，在经营管理工作中取得了一定成绩。

一、经营现状及年度经营成果预测

（一）目前经营状况

1、20__（请自填）年公司承担的经营业绩责任合同指标

（1）实现目标利润1872万元;

（2）上交资产收益xx95万元;

（3）对外创收13865万元;

（4）上缴上级管理费xx0万元;

（5）计提折旧2248万元。

2、经营指标完成情况

为保证上述指标的顺利完成，年初，我们在综合分析公司的生产经营能力及科学进行保本点测算的基础上，确定20__（请自填）年市场开发目标5亿元;工程施工收入目标3.5亿元，其中：

油田内部2亿元，外部1.5亿元;其它营业收入xx93万元，其中：

管理局拨款725万元，其它业务收入368万元。

制定了公司《20__（请自填）年改革与管理工作总体方案》，进一步完

善了市场开发、财务资产管理、项目管理及经营业绩考核等十项配套管理办法，并积极推进各项管理办法的落实，使公司各项工作向程序化、规范化管理迈进。

截至9月25日，各项指标完成情况如下：

（1）承揽到油田内、外部工程项目58项，其中：

油田内部项目47项，油田外部项目xx项。

工作量5.3亿元，完成年计划的xx6%，其中，跨年部分约2.2亿元。

（2）完成建安工作量2.7亿元（不含设备费395万元），完成年计划的77%，为去年同期的xx1%;其中油田内部xx188万元，为年计划的71%;油田外部xx8xx万元，为公司年计划的85%。

（3）实现经营收入28xx9万元，完成年计划的78%。

其中其他业务收入754万元，完成年计划的205%。

（4）成本支出29203.4万元，主营业务税金及附加xx2万元，累计支出29355.4万元。

其中：

————上级管理费为0;

————上交资产收益为0;

————计提折旧1809.3万元，完成合同指标的80%。

（5）累计盈余为-xx06.4万元。

（二）年度经营指标完成情况预测

从目前经营状况分析，由于油田内部活源缺口较大，尽管已经得到上级领导的关心和帮助，努力落实了1.4亿元，但是距年度计划目标仍差6000多万元，并且施工项目零散，施工组织费用增加，利润减少。

外部市场开发情况虽然不错，跟踪的数十个项目，相继中标7项，产值3.3亿元，但由于充实人力物力，加上市场跟踪、降价竞标、设备调运等各种不利因素的影响，获利空间也相对很小。

所以，油田内部活源不充足的问题，制约着公司年度经营业绩责任指标的完成。

对此，我们路桥公司xxxx有决心，也有信心带领路

桥公司两千多名职工，在有限的时间内，通过深入扎实开展"成本效益年"活动，进一步落实各项管理办法，认真算好每一笔帐，节约用好每一分钱，多创产值，提高效益，努力完成公司承担的经营业绩责任指标：

（1）预计全年完成工程产值3.2亿元，完成年计划的91%。

其中油田内部1.5亿元，为年计划的75%，油田外部1.7亿元，为年计划的xx3%，完成经营业绩责任指标的xx3%。

（2）预计实现营业收入3.3亿元，完成年计划的91%。

其中工程产值3.2亿元;其他业务收入xx00万元。

（3）预计可完成公司经营业绩责任指标：

上交上级管理费xx0万元;上交资产收益xx95万元;计提折旧2248万元，并力争实现盈余。

（年初，管理局财务资产部核定的利润指标为377万元）

需要说明的是，由于管理局年初核定的离退休拨款725万元一直未拨付，所以公司预测的全年经营总收入3.3亿元不包括该笔拨款收入，年终将直接冲减公司上交资产收益指标725万元，实际应上缴资产收益为770万元。

1-9月份公司成本支出中发生的上级管理费和上交资产收益均为0，如果考虑这两项成本支出930万元（管理费xx0万元，资产收益770万元），则1-9月份实际亏损额为2136.4万元。

公司预计全年实现营业收入3.3亿元，目前已实现营业收入28xx9万元，即xx-xx月份将实现营业收入4851万元，如果要保证全面完成公司经营业绩责任合同指标（上交管理费xx0万元、资产收益770万元，实现净利润377万元），则xx-xx月份成本支出要控制在2337.6万元以内。

（三）经营管理中面临的问题

1、工作量落实方面

年初，公司财务预算工作量3.5亿元,其中内部2亿元，外部1.5亿元。

目前已落实89%，并且内、外部比例失衡，主要效益来源的内部工程只落实预算的75%;外部市场虽呈现良好的发展态势，但工程收益率相对较低，影响公司的创效能力。

2、关联交易方面

一是市场占有率低。

尽管我们得到了上级领导的支持和管理局基建系统领导的大力协调，加之关联交易条款的约定，但是目前的市场占有率也只达到60%左右。

即便是管理局投资的道路工程，如八百垧综合治理工程，也未能很好执行专业分工，水泥混凝土路面5万平方米，只落实给我们1.5万平方米，特别是把大部分任务落实给了那些能力不够的个体挂靠队伍，工程后期无法完工，还要来找我们的队伍去帮忙，对此，我们有些无法理解;二是投标中人为降低费率标准，让利基数不合理，合同条款不规范，工程结算中更改结算标准、定额标准，并且手续繁琐，时间滞后。

三是超投资或概算部分的调增工作程序不畅，往往活干了，但结算不回来。

四是在效能监察中，对于道路工程个别区段厚度小于设计厚度但在国家质量标准规定允许偏差之内的，仍按测量最小值与设计值之差扣减工作量，有悖于国家工程质量管理规范和《质量管理法》的要求。

3、生产组织方面

油田内部施工项目计划下达晚，图纸到位不及时，加之征地、动迁等因素的制约，导致项目施工无法正常运行，整体开工时间比去年推迟了一个半月至两个月，错过了道路施工的黄金季节，进入雨季施工时，难度大、投入多，增大了工程成本;路面摊铺机等大型专业设备和高级技术人员短缺，在参与高等级路桥工程投标和施工中，也影响施工生产组织运行。

4、资金周转方面

截至目前，应收账款余额25833万元。

其中三年以上应收帐款及其他应收款4813万元，三年以上存货268万元，不良资产729万元，总计58xx万元;工程款挂帐17083万元，营运资金缺口8000万元，严重影响公司资金周转能力。

同时，部分外部项目投资不到位;内部工程按照合同约定，甲方应在项目竣工时拨付总额不超过合同价款70%的工程进度款，但很少项目能够达到70%的比例。

垫资施工和贷款施工，全年增加利息支出约xx00多万元。

5、固定成本支出过高

一是集体职工有偿解除劳动合同xx40万元，本年应分摊820万元，上半年已进成本4xx万元;二是新增市场化用工417人，增加成本费用493万元;三是采暖费取费不足，

全年予计支出采暖费2300万元，但预算取费仅900万元，差额xx00万元;以及稳定工作增加成本604万元（包括市场化用工费用493万元;落实十一条增加费用56万;劝阻各类上访活动增加费用55万元。

），致使今年固定费用较上年大幅度提高，加之今年预计施工总收入3.2亿元较保本点3.5亿元有3000万元的缺口，给全面完成合同指标增加了难度。

二、由于稳定工作而增加的成本支出情况

今年3月份以来，公司从大局出发，一直把稳定工作当作重点，积极做好有利于稳定的各项工作。

按照上级有关部门的要求，我们在防止和劝阻各类上访活动方面不惜体力、不计报酬，全面落实管理局稳定工作各项部署，共劝阻和防止各类上访人员20__（请自填）多人次。

我们还按照局里的统一要求，及时成立了"有偿解除劳动合同人员服务中心"，更有效和具体地保证了稳定工作的开展。

当然，由此也给企业带来的严重经济损失，尽管我们以"做好工作、厉行节约"为原则，但由于稳定工作增加的费用支出达604万元。

1、新增市场化用工417人，组织招工费用以及用工人

员的工资、奖金、误餐、劳保、保险等各项费用达493万元;（按半年计算）

2、为有偿解除劳动合同人员落实"十一条"，共计支出

56万元，其中主要包括：

成立服务中心费用xx万元，房罐补贴、人员办公、车辆使用等费用44万元;

3、为防止和劝阻各类上访活动，公司派出警力xx0天、2220人次，出警值勤车辆390台次，每天工作十几个小时，各项费用达44万元。