证券从业基础知识练习题及答案一.docx

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证券从业基础知识练习题及答案一

2018证券从业基础知识练习题及答案一

2018证券从业基础知识练习题及答案一

单项选择题（请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。

）

1.下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是（）。

A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多

C.外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税

D.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等

2.根据发行主体的不同，债券可以分为（）。

A.零息债券、附息债券和息票累积债券

B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

C.政府债券、金融债券和公司债券

D.国债和地方债券

3.在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（）。

A.零息债券

B.浮动利率债券

C.息票累积债券

D.附息债券

4.受利率风险影响较大的债券是（）。

A.短期债券

B.中期债券

C.长期债券

D.浮动利率债券

5.在（），我国停止发行国债。

A.20世纪60年代和70年代

B.20世纪50年代和60年代

C.20世纪80年代和90年代

D.20世纪70年代和80年代

6.以个人为发行对象的（），一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。

A.短期国债

B.非流通国债

C.流通国债

D.中期国债

7.我国金融债券的发行始于（）。

A.北洋政府时期

B.国民党政府时期

C.1993年，中国投资银行被批准发行

D.1994年，我国政策性银行成立后

8.下面不属于我国金融债券的是（）。

A.中央银行票据

B.证券公司债券

C.财务公司债券

D.信用公司债券

9.下列关于地方政府债券的论述中，正确的是（）。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

10.下列说法中，不属于债券票面要素的是（）。

A.债券的票面价值

B.债券的到期日期

C.债券承销机构的名称

D.债券的票面利率

11.公开披露的基金信息不包括（）。

A.基金资产净值、基金份额净值

B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

C.对证券投资业绩进行的预测

D.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

12.关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（）。

A.投资者地位不同

B.投资主体不同

C.投资方式不同

D.风险程度不同

13.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.国债基金、股票基金、货币市场基金

D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金

14.认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。

A.债权人

B.收益人

C.股东

D.委托人

15.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（）。

A.剩余期限在397天以内（含397天）的证券

B.可转换债券

C.股票

D.流通受限的证券

16.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是（）。

A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系

B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策

C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责

D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立

17.对基金管理人的概念认识错误的是（）。

A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益

B.设立基金管理公司必须经国务院批准

C.基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等

D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立

18.我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.实力雄厚的证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.基金公司

19.基金资产估值的最终目的是（）。

A.客观准确地计算基金管理费和托管费

B.计算、评估基金资产的价值

C.计算、评估基金负债的价值

D.确定基金份额净值

20.下列说法中，不正确的是（）。

A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性

B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金

C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的

D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票

21.1993年7月，（）以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河。

A.中国石化

B.上海石化

C.北京石化

D.广州石化

22.可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式（）。

A.分别是股票、公司债券

B.分别是公司债券、股票

C.都属于股票

D.都属于债券

23.可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券。

可转换债券通常是转换成（）。

A.优先股

B.普通股票

C.金融债券

D.公司债券

24.金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

25.金融期权分为看涨期权和看跌期权是依据（）分类的。

A.合约所规定的履约时间不同

B.选择权的性质

C.金融期权基础资产性质的不同

D.交易标的不同

26.可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.大西洋期权

27.在期权有效期内基础资产产生收益将使（）。

A.看涨期权价格上升，看跌期权价格上升

B.看涨期权价格上升，看跌期权价格下降

C.看涨期权价格下降，看跌期权价格上升

D.看涨期权价格下降，看跌期权价格下降

28.实质上属看跌期权的是（）。

A.认购权证

B.欧式权证

C.百慕大式权证

D.认沽权证

29.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为（）年，自发行之日起6个月后可转换为公司股票。

A.3

B.4

C.6

D.9

30.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，指的是金融衍生工具的（）特性。

A.跨期性

B.联动性

C.杠杆性

D.不确定性或高风险性

多项选择题（下列四个选项中至少有两项符合题意，请找出恰当的选项填入括号中。

）

1.非累积优先股票的特点有（）。

A.股息分派以年度为界

B.股息分派以固定股息率为上限

C.股东收入的稳定性高

D.公司股息分红的负担轻

2.股票应载明的事项主要有（）。

A.公司名称

B.公司成立时间

C.股票种类

D.票面金额

3.我国《公司法》规定股票发行价格可以是（）。

A.票面金额

B.超过票面金额

C.低于票面金额

D.任意金额

4.普通股票股东的权利包括（）。

A.公司重大决策参与权

B.公司资产收益权和剩余资产分配权

C.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权利

D.持有的股份可依法转让的权利

5.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括（）。

A.存款准备金制度

B.发行国债

C.调节税率

D.再贴现政策、公开市场业务

6.下列各项中，属于影响股价变化的基本因素的有（）。

A.公司经营状况

B.心理因素

C.行业与部门因素

D.宏观经济与政策因素

7.赋予股东优先认股权的主要目的是（）。

A.保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例

B.保护原普通股股东的利益和持股价值

C.确保公司股份能足额认购

D.增加公司的募集资金

8.我国按投资主体的不同性质，将股票划分为（）。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.外资股

9.无记名股票与记名股票的差别，正确的是（）。

A.二者在股东的权利方面存在差别

B.记名股票股东权利归属于记名股东;而无记名股票股东权利归属股票的持有人

C.缴纳出资的方式不同，记名股票可分一次或多次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资

D.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

10.股票具有的特征包括（）。

A.收益性、风险性

B.流动性

C.参与性

D.永久性

11.在确认债券的面值时，需要确定的两个因素包括（）。

A.票面价值的币种

B.债券的票面金额

C.债券的票面利率

D.债券的利率计算方法

12.在实际经济活动中，债券收益可以表现为（）。

A.利息收入

B.资本利得

C.再投资收益

D.债务人违约金

13.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是（）。

A.债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金

B.恶性通货膨胀导致货币的贬值

C.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

D.债权人的意外死亡

14.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为（）。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.资本债券

15.关于流通国债的描述，正确的是（）。

A.投资者可以自由认购、自由转让

B.通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求

C.一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易

D.以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券

16.下列各项中，其变化会引起债券价格上升的因素有（）。

A.市场利率下降

B.紧缩的货币政策

C.本币升值

D.对通货膨胀实行保值补贴

17.公司债券的种类包括（）。

A.信用公司债券

B.不动产抵押公司债券

C.保证公司债券

D.可转换公司债券

18.国际债券的发行人主要是（）。

A.各国政府、政府所属机构

B.银行或其他金融机构

C.自然人

D.一些国际组织等

19.可交换债券与可转换债券的不同之处有（）。

A.发债主体和偿债主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身

B.发行目的不同，前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目，后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目

C.所换股份的来源不同，前者是发行人持有的其他公司的股份，后者是发行人未来发行的新股

D.股权稀释效应不同，前者换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊薄每股收益，后者会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益

20.下列有关债券含义的说法中，正确的有（）。

A.发行人是借入资金的主体

B.投资者是出借资金的经济主体

C.发行人需要还本付息

D.反映了债券发行人与投资者之间的委托与受托关系

答案及解析

单项选择题

1.D

[解析]欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要是美元，还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合型货币单位的，如特别提款权。

故选D。

2.C

[解析]按照发行主体的不同，债券可划分为政府债券、金融债券、企业或公司债券。

故选C。

3.B

[解析]零息债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。

通常这种债券发行时按规定的折扣率以低于票面价值的价格发行，到期时按票面金额偿还本金。

零息债券是属于以折价方式发行的债券，发行价格与票面价格的差额即为利息。

实际上，这是一种预付利息的债券。

浮动利率债券，是指债券利率会在某种预先规定的基准上定期调整的债券。

附息债券是指债券券面上附有息票的债券。

息票上标有利率、支付利息的方式和期限等内容。

息票到期之前，持票人不得要求兑付，通常每半年为一个付息期，债券持有人在息票到期时，凭从债券剪下来的息票领取该期的利息。

息票累积债券与付息债券相似，也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

故选B。

4.C

[解析]由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大。

5.A

[解析]1968年我国偿付了全部内外债本息，1966—1981年，我国既无内债，又无外债。

故选A。

6.B

[解析]以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券。

故选B。

7.A

[解析]我国金融债券的发行始于北洋政府时期。

故选A。

8.D

[解析]近些年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：

中央银行票据、政策性金融债券、证券公司债券、财务公司债券、商业银行次级债券、保险公司次级债券、证券公司短期融资债券、混合资本债券等。

故选D。

9.D

[解析]A选项错误，因为一般债券又称普通债券。

B项错误，B选项为一般债券的定义。

C项错，C选项为收益债券的定义，收益债券又称专项债券。

10.C

[解析]债券票面上有四个基本要素：

债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称。

11.C

[解析]根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当对以下信息进行披露：

（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;

（2）基金募集情况;（3）基金份额上市交易公告书;（4）基金资产净值、基金份额净值;（5）基金份额申购、赎回价格;（6）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;（7）临时报告;（8）基金份额持有人大会决议;（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;（10）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;（11）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

故选C。

12.B

[解析]投资基金与股票、债券的区别主要体现在以下几方面：

投资者地位不同;风险程度不同;收益情况不同;投资方式不同;价格取向不同;投资回收方式不同。

故选B。

13.A

[解析]契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式对基金进行的分类;封闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式对基金进行的分类;国债基金、股票基金、货币市场基金是按基金的投资标的对基金进行的分类;成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按投资目标对基金进行的分类。

14.C

[解析]在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。

这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。

在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。

15.A

[解析]货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。

故选A。

16.A

[解析]管理人与托管人是相互制衡的关系。

托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。

17.B

[解析]设立基金管理公司，除应具备法律规定的条件，还需经国务院证券监督管理机构批准，而不是国务院批准。

故选B。

18.C

[解析]我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

故选C。

19.D

[解析]基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负债价值最终确定基金份额净值。

20.A

[解析]平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

21.B

[解析]1993年7月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河。

故选B。

22.B

[解析]可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

这种债券附加转换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。

故选B。

23.B

[解析]可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上升时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利，因此，可以说可转换证券是长期的普通股票的看涨期权。

故选B。

24.A

[解析]金融期货具有四项基本功能：

套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。

套期保值是指通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的交易行为。

故选A。

25.B

[解析]根据选择权的性质划分，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。

故选B。

26.B

[解析]欧式期权是指期权的购买者只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

美式期权则允许期权购买者在期权到期日前的任何时间执行期权。

修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，期权购买者可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行期权。

故选B。

27.C

[解析]在期权有效期内基础资产产生收益将使看涨期权价格下降，看跌期权价格上升。

故选C。

28.D

[解析]认购权证持有人有权于约定的时间以约定的价格买进约定数量的标的资产。

认沽权证持有人有权于约定时间以约定价格卖出约定数量的标的资产。

认购权实质上属于看涨期权，认沽权属于看跌期权。

故选D。

29.C

[解析]我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。

故选C。

30.C

[解析]金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

这说的是金融衍生工具特性中的杠杆特性。

故选C。

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