员工教育手册题库补充.docx

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员工教育手册题库补充

员工教育手册题库（补充）

一、单项选择题

1.全体员工在工作中必须坚持依法经营，合规操作，（）的说法是错误的（）

A.凡是法律法规及规章制度已明确规定的事项，应自觉遵守、严格执行；

B.领导安排的工作与法律法规及规章制度相违背时，要让领导签字以明确责任。

C.当发现制度规定不适用时，应主动反映，不得擅自行事。

2.在与人同行、同乘（车及电梯）时，（）身份的人最优先先行、乘坐

A.女士B.客人C.领导D长者

3.下面（）不属于“十字”文明用语

A.欢迎光临B.您好C.请D.对不起E.谢谢F.再见

4、建设银行伴随着共和国昂然奋进的脚步，走过50多年的历史进程。

在半个多世纪中，建设银行始终走在----的最前列。

A、世界经济现代化B、中国经济现代化C、中国金融现代化

5、建设银行志存高远，植根本土，面向全球，以强烈的使命感和感为人先、追求卓越的进取精神，致力于成为-----------建设的先行者。

A、世界经济现代化B、中国经济现代化C、中国金融现代化

6、建设银行将在----指引下，融入中国经济现代化建设的全过程。

A、科学发展观B、科学世界观C、科学管理观

7、-----------------是建设银行履行的基本责任和义务。

A、为股东创造价值B、为客户创造价值C、为社会创造价值

8、在1996年率先导入企业形象识别系统（CIS）的金融机构是-------

A、中国银行B、建设银行C、工商银行

9、员工是建设银行最宝贵的资源，是建设银行在金融市场竞争中赢得客户，拓展市场，实现----发展的关键。

A、持续B、继续C、永续

10、以-----为中心是建设银行的核心经营理念。

A、客户B、市场C、服务

11、认真履行企业------是全球化时代的企业共同追求的价值观念

A、社会责任B、公民责任C、行业责任

12、诚实是为人立业之本，也是建设银行最基本的--------。

A、道德责任B、企业责任C、行业责任

13、----是金融企业经营的内在要求，也是建设银行追求的经营作风。

A、合规B、和谐C、稳健

14、在有效控制风险的前提下，实现风险与回报的平衡，创造----最大化。

A、价值B、效益C、绩效

15、----是建设银行坚持不断创新、追求卓越的前提和基础。

A、创新B、创造C、创业

16、我行风险理念释义中包括，加强市场风险管理，明确建行-----，积极主动的管理风险，形成价值创造型风险管理。

A、风险偏好B、风险源头C、风险关键

17、建设银行坚持把--------作为人才评价的重要标准。

A、政治素质B、业务素质C、综合素质

18、创新是一个民族进步的灵魂，也是现代企业提升------的关键要素。

A、核心竞争力B、同业竞争力C、产品竞争力

19、《中国建设银行股份有限公司员工合规手册》共分总则、员工行为合规的原则性要求、维护职业操守等---个部分。

A、10B、11C、12

20、《中国建设银行股份有限公司员工合规手册》适用于建行---，劳务派遣人员参照适用。

A、管理人员B、基层人员C、全体员工

21、员工应根据业务、服务规则，对客户进行尽职调查和了解，以确认客户提供的信息能够满足建行对------的有关规定并确认客户有执行交易和接受服务的行为能力。

A、“善待你的客户”B、“服务你的客户”C、“了解你的客户”

22、凡有可能，对任何由建行员工推荐客户和建议的理由，都应----并按规定时限予以保留。

A、记录在案B、告知客户C、严格审查

23、建行员工应充分了解并遵守-----和建行的相关规定，相关岗位员工能够正确执行识别客户、账户管理和有关交易的办事程序，了解有关业务的最终受益人，以确保建行不被任何客户利用来从事洗钱或其他违法犯罪活动。

A、《商业银行法》B、《反洗钱法》C、《银行业监督管理法》

24、建行员工应清晰明了地向客户介绍建行与客户之间的权利义务关系，说明相关业务、服务的费用、扣款、利率等，确保客户能方便地获得关于银行业务、服务条款的----。

A、书面保证B、书面材料C、书面协议

25、开展代客理财业务时，在执行一项业务或服务交易后，应按规定为客户提供----或其它适当的交易确认单。

A、交易契约B、理财契约C、服务契约

26、建行员工应严格按照《商业银行法》和合同约定，保守客户秘密，对客户提供或在办理业务等过程中获取的客户信息（包括以往客户）和业务资料予以保密，不得向建行外的---透露。

法律另有规定的除外。

A、客户方B、第三方C、第二方

27、在建行内部，客户信息不得透露给不相关的部门或分支机构。

如属必要，对客户信息的建行内部传递也要经建行有权部门或人员批准确认后才可进行。

有关员工对其不当泄露客户信息所造成的后果----。

A、不必承担相应责任B、要承担相应责任C、视情况而定

28、客户投诉可能引发与银行的---，或者损害银行的市场形象和声誉，因此，建行员工必须重视并妥善处理客户投诉。

A、矛盾B、冲突C、诉讼

29、员工应按有关业务、服务程序和要求正确、及时处理客户投诉，处理过程要规范、有效，处理方式要得体、礼貌，处理结果要记录和报告。

对于上级行或监管部门交办的处理事项，----和员工应书面向上级行或监管部门回复。

A、监督部门B、承办部门C、管理部门

30、《合规手册》中所称的利益冲突包括两类：

一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及其亲属利益置于银行利益或客户利益之上等情况；二是---的利益冲突，包括银行与客户利益的冲突，或银行客户之间的利益冲突，如银行某一客户因并购目的要求银行提供另一客户的商务信息等情况。

A、银行机构B、同业机构C、银行客户

31、银行或员工如对利益冲突问题处理不当，将使银行机构或员工个人受到指责及审查，损害银行信誉和员工----。

A、职业道德B、诚信记录C、工作业绩

32、正确处理客户投诉是建行员工----的重要工作之一。

A、服务客户B、提高素质C、提升形象

33、证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为----。

A、保密信息B、内部信息C、内幕信息

34、“内幕交易”是指依据所掌握本行或客户尚未公开的内幕信息进行相关证券交易的行为，包括本人买卖相关证券，提示他人此种信息，或据此代第三方买卖相关证券等。

A、“违规交易”B、“内幕交易”C、“内部交易”

35、建行定期业绩发布前为“静默期”，建行员工要遵守“静默期”的限制性规定。

A、一个月B、二个月C、三个月

36、对获准接触建行----或重大经营财务信息的人员范围要严格控制，只有在“确有必要知悉”并经有关部门核准的情况下，才能准许行内外相关人员接触保密资料。

A、商业秘密B、商务机密C、商业机密

37、建行董事、监事、高级管理人员等持有、买卖建行股票要遵守《公司法》、《证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》等的相关规定，包括买卖本行股票的时间限制、任期内对本行股票短线交易、任期内减持本行股票数量限制、持有和变动本行股票信息披露义务等，否则要承担相应的----。

A、违规责任B、岗位责任C、法律责任

38、建行关联自然人及其联系人在买卖本行股票后，应自觉主动地向本行有关----进行登记申报，通过有关部门记录或根据规定进行申报或披露。

A、管理部门B、业务部门C、责任部门

39、建行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的---、准确性应承担责任。

A、合理性B、真实性C、完整性

40、建行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害建行资产、信誉的行为。

鼓励员工举报本行、本部门或他人-----发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬和奖励。

A、已经B、可能C、已经或可能

41、员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，建行鼓励员工--举报并严格为举报人保密。

A、匿名B、实名C、实名或匿名

42、在监管机构或外部审计要求提供相关资料时，应尽可能请其以----向行内对口部门提出要求，再由对口部门向相关部门转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差。

A、书面形式B、口头形式C、任意形式

43、业务、管理部门对提供给监管机构或外部审计的资料信息等，一般应先交给行内对口部门，由对口部门汇总或报经审核后，再统一提交监管机构或外部审计。

A上级领导、B、分管领导C、主管领导

44、我行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害建设银行资产、信用的行为，下面（）的做法是错误的。

A.应当立即向主管人员、监督部门或者上级机构报告

B.应当立即制止，以防损失发生

C.应当客观真实，提倡实名举报

D.应当与实施违规行为的人事先沟通，确保冤枉他人

45、员工为自己办理业务应当（）为近亲属办理业务应当（）

A.可以自己办理回避B.禁止回避C.禁止允许D.允许提供便利

二、多项选择题

1.下面哪些属于体现“客户至上”的职业道德重要体现（）

A.自觉践行“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念

B.竭诚为客户提供差别化、精细化服务

C.倾听客户之声，了解客户需求

D.持续改进服务与管理，始终不渝地致力于本行和客户双赢。

2.如何体现对客户的“服务为本”（）

A.树立上级为下级服务，中后台为前台服务，全行为客户服务的意识，

B.竭诚为客户提供差别化、精细化服务

C.提高服务技能，注重服务质量和效率

D.寓服务于履行岗位职责的过程之中

3.下面哪些内容属于勤勉尽责的内容（）

A.尊重领导、团结同事

B.立足本职，勤奋工作

C.敢于承担责任，勇于克服困难，不回避矛盾和问题

D.多提建设性的意见，多做建设性的工作

4.同事之间如何才能够做到团队协作（）

A.有团队意识，相互协作

B.不推诿，不扯皮

C.相互尊重，充分沟通

D.共享资源，多担责任

5.如何才能够做到控制风险（）

A.树立“了解客户，理解市场，全员参与，抓住关键”的风险理念

B.遵循全行统一的风险偏好，审慎地对待每一个工作环节，避免差错和纰漏

C.严格遵循业务流程和操作规程，不随意减省或变更

D.以上都对

6.下面哪种接电话的方式是争取的（）

A.铃响三声之内要接起，礼貌地告知单位名称和自己的身份

B.认真倾听电话，对答文明，态度和蔼，重要事情要做记录

C.待对方放下电话后，再轻轻放下电话

D.中途被急事打断，要向对方说明，并表示歉意

7、建行员工对于采集、获取、保存的客户信息，可用于----的用途，不得利用所掌握的客户信息进行与职业内容无关的活动。

A、规范B、法定C、合同约定D、客户愿意

8、与客户资金往来的禁止性规定中，下列那些行为属于客户经理禁止性行为：

A、不得与现实或潜在的客户发生个人之间的资金往来，

B、不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利规范

C、可以与客户之间相互融通资金，

D、不得私下受授非法利益。

9、有关避免不当销售行为规定中，下列那些行为属建行员工应该遵循的行为：

A、应向客户销售符合其需求的产品。

B、应向客户提供相关产品、服务的详细信息，使客户能自主做出最佳选择。

C、应充分知晓本行业务、服务产品，结合客户的自身需求、投资目的及风险偏好等，向客户推介合适的产品并做出必要的风险提示。

D、向客户发送的产品广告或促销材料应如实描述有关事项，尽量不要含有虚假或误导性的信息。

10、有关反洗钱的规定中，下列那些事项，建行员工必须自觉遵守：

A、接受本行或行外单位提供的反洗钱业务知识培训，了解、熟悉本行或本岗位反洗钱工作的相关要求。

B、遵循“了解你的客户”（KYC）原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告。

C、对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。

报告之前无需先行确认该项业务是否洗钱行为。

任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责。

D、建行员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露。

11、为尽量避免和正确处理利益冲突，建行员工及业务机构应遵守规则包括：

A、有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向上级行报告情况。

B、以公开、透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的过程和结果要客观、公正、透明。

C、员工个人不要试图自行解决利益冲突问题。

D、未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为另一个客户服务。

E、不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他优惠条件向客户提供银行产品和服务。

12、下列选项中属于内部信息的有：

A、公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；

B、公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；

C、公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；

D、公司的董事、四分之一以上监事或者经理发生变动；

E、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%；

F、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；

13、建行员工发现其他员工有违反规章制度的行为，以及与建行工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向-----等报告。

对重大违规线索和特别紧急事项，可以按规定越级报告直至向总行举报。

A、公安部门

B、信访部门

C、合规部门

D、直接上级或其他上级部门

14、《中国建设银行股份有限公司员工合规手册》依循的法律法规包括但不限于以下内容：

A、《中国人民银行法》B、《商业银行法》

C、《银行业监督管理法》D、《证券法》、

E、《商业银行合规风险管理指引》F、《中国建设银行合规政策》

15、建行作为在境内外资本市场公开上市的公众公司，要依法接受----------等政府和监管机构对建行各类业务经营活动的监督管理和指导

A、中国人民银行、B、财政部、

C、审计署D、中国银监会、、

E、证监会、F、保监会

16、建行董事、监事、高级管理人员等持有、买卖建行股票要遵守--------------等的相关规定。

A、《公司法》、B、《证券法》

C、《上海证券交易所股票上市规则》

D、《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》

17、下面（）建设银行资产的行为属于设立或变相设立“小金库”的行为。

A.账外隐藏B.携款潜逃C.经营D.私用或者私分。

18、员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。

禁止（）等行为

A.任何未按会计制度记载业务的行为；

B.虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为；

C.设立或变相设立“小金库”

19、下面（）方面的信息对外披露需要授权或批准

A.建设银行发展规划B.重大战略决策C.新产品研发D.财务E.信息技术F.业务决策

20、任何人员都不得列支（）等与建设银行业务无关的费用。

A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用；

B.上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品；

C.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游。

21、下面（）属于谋取不正当利益。

A.以明显低于市场的价格向请托人购买物品，或以明显高于市场的价格向请托人出售物品

B.收受请托人提供的干股

C.以委托请托人投资证券、期货或者其它委托理财的名义，未实际出资而获取“收益”，或者虽然实际出资，但获取“收益”明显高于出资应得收益

D.要求或接受请托人以给特定关系人安排工作为名，使特定关系人不实际工作却获得所谓报酬

E.授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人；

F.约定在离职后收受请托人财物，并在离职之后收受。

三、判断题

1.《员工行为规范》是对员工必须自觉遵守公民道德及家庭美德的制度约束（）

2.建行员工要具备忠实履行合同与承诺，保持良好的职业操守，恪守商业道德，遵守市场规则，公平竞争，义利并举的职业道德（）

3.建行员工不得接受客户馈赠的贵重物品、现金、有价证券，但是为了业务发展可以向客户馈赠的贵重物品、现金、有价证券（）

4.公务拜访时须提供给对方的资料，应有建行标识和联系方式（）

5、为客户提供优质服务，赢得市场份额，是建设银行的重要使命。

6、建设现代生活立意在“现代”，重点在“建设”。

7、创新是一个民族进步的灵魂，也是现代企业提升核心竞争力的唯一要素。

8、发展是我们一切经营管理工作的中心。

9、正确处理客户投诉是建行员工服务客户的重要工作之一。

10、证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内部信息。

11、“内幕交易”是指依据所掌握本行或客户尚未公开的内部信息进行相关证券交易的行为，包括本人买卖相关证券，提示他人此种信息，或据此代第三方买卖相关证券等。

12、建行定期业绩发布前一个月为“静默期”，建行员工要遵守“静默期”的限制性规定。

13、对获准接触建行商务机密或重大经营财务信息的人员范围要严格控制，只有在经有关部门核准的情况下，才能准许行内外相关人员接触保密资料。

14、建行董事、监事、高级管理人员等持有、买卖建行股票要遵守《公司法》、《证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》等的相关规定，包括买卖本行股票的时间限制、任期内对本行股票短线交易、任期内减持本行股票数量限制、持有和变动本行股票信息披露义务等，否则要承担相应的法律责任。

15、建行关联自然人及其联系人在买卖本行股票后，应自觉主动地向本行有关管理部门进行登记申报，通过有关部门记录或根据规定进行申报或披露。

16、建行员工对他人回答监管机构和外部审计问题的真实性、准确性应承担责任。

17、建行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害建行资产、信誉的行为。

鼓励员工举报本行、本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬和奖励。

18、员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，建行鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。

员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。

19、在监管机构或外部审计要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向行内对口部门提出要求，再由上级部门向相关部门转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差。

20、业务、管理部门对提供给监管机构或外部审计的资料信息等，一般应先交给行内对口部门，由对口部门汇总或报经分管领导审核后，再统一提交监管机构或外部审计。

21、建行员工如个人回答了监管机构或外部审计提出的问题，事后应向本行指定人员或部门领导报告回答问题的详细情况。

22、建行员工在接受监管机构或外部审计问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答。

23、建行员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答。

24、建行员工对关于建行合规状况的细节问题必须回答，或可建议监管机构和外部审计向合规部门了解。

25、建行员工应维护建设银行统一法人体制，业务活动的目的或目标应符合建设银行的利益（）

26、《员工职业操守》与我行的业务规章制度是一致的，只要遵守《员工职业操守》就是遵守我行的业务规章制度（）

24、员工对内外部管理、监督、审计、监管等部门的各种检查、审计工作，如果影响到我行利益时，可以予以拒绝，不提供相应资料（）

28、员工可以以建设银行员工名义在公共媒体上发表意见、发布消息，但是以建设银行的名义在公共媒体上发表意见、发布消息需要经授权或批准（）

29、建行员工不得擅自在其他经济实体中兼职，经批准兼职的，不得违反规定领取兼职工资或其他报酬（）

30、如果员工对本岗位的规章制度有疑问，可以请求主管人员、本级机构或上级机构进行解释和指导（）

31、通过本行客户、供应商帮助和协助，推荐孩子上学、就业等属于正常人际交往，不属于商业贿赂（）

32、业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，员工可以收为私有（）

四、简答题（共四题，每个5分）

1、合规手册中的利益冲突包括哪两类？

2、建设银行的愿景和使命是什么？

3、可能获取建行内幕信息的人员范围有哪些？

4、建行的经营理念、服务理念、风险理念、人才理念分别是什么？

答案

一、单项选择题：

1B2B3A4B5C6A7A8B9C10A11B12A13C14A15B16A17C18A19C20C21C22A23B24B25A26B27B28C29B30A31B32A33C34B35A36B37C38A39B40C41B42A43C44D45B

二、多项选择题:

1ACD2ABCD3BCD4ABCD5ABCD6ABCD7ＢＣ　8ＡＢＤ　9ＡＢＣ　10ＡＢＣＤ　11ＢＣＤＥ　12ＡＢＣＥＦ　13ＢＣＤ14ＡＢＣＤＥＦ15ＡＢＣＤＥＦ16ＡＢＣＤ17ACD18ABC19ABCDEF20ABC21ABCDEF

三、判断题

1错2对3错4对5错6对7错8错9对10错11错12对13错14对15对16错17对18对19错20错21错22对23对24错25对26错27错28错29对30对31错32错

四、简答题

１、答、一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及其亲属利益置于银行利益或客户利益之上等情况；二是银行机构的利益冲突，包括银行与客户利益的冲突，或银行客户之间的利益冲突。

２、答、始终走在中国经济现代化的最前列，成为世界一流银行；为客户提供更好服务，为股东创造更大价值，为员工搭建广阔的发展平台，为社会承担全面的企业公民责任。

３、答、包括但不限于董事、监事、高级管理人员、总行部门负责人、一级分行负责人、总行参与内幕信息事项的人员、分行参与内幕信息事项的人员、控股子公司参与内幕信息事项的人员等。

４、答、以市场为导向，以客户为中心；客户至上，注重细节；了解客户，理解市场，全员参与，抓住关键；注重综合素质，突出业绩实效。