XX农商银行内部各职能部门核心价值及基本职责纲要.docx
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XX农商银行内部各职能部门核心价值及基本职责纲要
XX农商银行内部各职能部门核心价值及基本职责纲要
附件：
1、市场营销部核心价值及基本职责纲要
2、电子银行部核心价值及基本职责纲要
3、运营管理部核心价值及基本职责纲要
4、资金计划部核心价值及基本职责纲要
5、财务会计部（科技信息部）核心价值及基本职责纲要
6、信贷管理部核心价值及基本职责纲要
7、合规风险管理部核心价值及基本职责纲要
8、稽核内审部核心价值及基本职责纲要
9、安全保卫部核心价值及基本职责纲要
10、人力资源部核心价值及基本职责纲要
11、基建办核心价值及基本职责纲要
12、办公室核心价值及基本职责纲要
13、董事会风险管理委员会办公室核心价值及基本职责纲要
14、董事会办公室核心价值及基本职责纲要
附件1市场营销部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过建立完善“以客户为中心”的差异化、精细化的产品与服务创新体系，发挥对全行信贷、外汇、中间业务营销、拓展与客户维护的引领组织功能，以提高本行经营效益，促进本行业务的可持续发展。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行信贷、外汇、中间等业务中长期发展规划与年度工作计划，并提交运营管理部汇总审核。
二、负责根据运营管理部下达的信贷、外汇、中间等业务年度总目标，拟订各支行（部）目标分解方案，并提交运营管理部汇总审核；协助运营管理部做好对各支行（部）的考核工作。
三、负责制订与完善本行【信贷业务产品类、客户拓展与维护类】、【中间业务、外汇业务、农村金融服务小组所有相关】制度、管理办法及操作规程。
四、组织收集与分析市场需求及上级政策，创新与推广信贷、外汇、中间类产品（含产品研发项目管理、产品培训辅导、产品推广与实施效果跟踪评价）。
五、信贷业务营销、拓展组织、审批与管理（分对公、对私条线开展）：
1、负责跟踪了解外部宏观、微观形势变化、同业动态、本行业务运营情况，协助运营管理部开展专题与综合分析，为指导业务发展和领导决策提供依据。
2、负责市场调研分析、客户细分与营销信息推送，重点开发、推广批发式放贷等营销模式。
3、根据本行信贷计划，制订信贷业务宣传、营销推广方案，指导和督促基层落实具体营销工作，并负责本行与担保公司的合作与联系工作。
4、组织优质客户评定、维护工作。
5、负责超支行权限信贷业务的调查、核实、初审和报批工作。
6、协助信贷管理部开展客户经理检查、辅导与培训工作。
7、协助信贷管理部开展信用体系建设。
8、负责本行贷款风险补偿、补助申报、政府指定的风险企业救助工作。
六、外汇业务营销、拓展组织与管理（国际业务部）：
1、组织开展外汇业务市场调研与营销拓展工作。
2、负责本行外汇业务日常业务办理、国际收支申报等经营管理工作。
3、负责对支行（部）风险排查系统风险预警回复进行督促、审核。
4、负责外汇业务培训、检查与辅导工作。
5、负责外汇业务平台建设，包括结算代理行、账户行拓展与维护、SWIFT系统维护与管理。
七、中间业务营销、拓展组织与管理：
1、负责与合作单位的日常沟通、联系、协议签订与后续管理。
2、负责中间业务（包括安贷宝、抵押财产保险）营销、拓展组织、培训、检查与辅导等工作。
3、负责各项中间业务的日常管理工作。
八、农村金融服务平台建设（农金服务小组）：
1、负责农村金融服务小组创建、分级分类管理、工作推进。
2、负责农村金融服务小组成员、客户经理培训指导、检查、督查及日常管理工作。
3、负责农村金融服务小组的质量管理专项考核工作。
九、负责各项业务数据的统计、分析，做好相关报表的制作、上报工作。
十、负责各类相关调研报告等材料的撰写、上报工作。
附件2电子银行部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过建立完善“以客户为中心”的便捷、多元的产品与渠道服务体系，开展电子银行业务（包括手机银行、网上银行、电话银行、银行卡、POS机业务及自助终端等）规划、日常业务办理、指标分解落实、产品研发、营销推广、客户服务等工作，促进本行产品结构、服务理念的转型、业务的可持续发展。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行电子银行业务中长期发展规划与年度工作计划，并提交运营管理部汇总审核。
二、负责根据运营管理部下达的电子银行业务年度总目标，拟订各支行（部）目标分解方案，并提交运营管理部汇总审核；协助运营管理部做好对各支行（部）的考核工作。
三、负责制订与完善本行电子银行业务管理、产品营销和风险控制等制度、管理办法及操作规程。
四、负责建立客户、市场需求收集、反馈、分析机制，建议或会同省联社创新电子银行产品，时刻关注省联社电子银行产品研发信息，及时引进最新电子银行产品，开展前期接洽、申报、模拟系统的试运行及正式上线工作。
五、业务营销与拓展组织：
1、负责跟踪了解外部宏观、微观形势变化、同业动态、本行电子银行业务运营情况，协助运营管理部开展专题与综合分析，为指导业务发展和领导决策提供依据。
2、负责市场调研分析、客户细分与营销信息推送，开发、推广客户体验、传统业务捆绑等营销方式。
3、负责制订电子银行业务宣传、营销推广方案，指导和督促基层落实具体营销工作。
4、组织优质客户评定与维护工作，如高额度贷记金卡管理。
5、负责电子银行业务、产品的培训、辅导与检查工作。
六、日常业务办理：
1、负责银行卡业务审查、审批、开户、建档及日常业务办理。
2、负责特约商户、特惠商户等POS业务的审查审批、开通等工作。
七、负责拟订自助设备及离行式自助银行的规划方案，提交运营管理部汇总审核，并负责具体布放、日常监测等管理工作。
八、负责拟订本行POS机的规划方案，提交运营管理部汇总审核，并负责具体布放、机具管理等工作。
九、负责内外部电子银行业务投诉处理、咨询解答、客户回访与满意度调查等客户服务工作。
十、风险控制与管理：
1、负责银行卡风险控制与管理，包括银行卡欺诈侦测系统监测、高额消费贷记卡客户消费情况监测、止付审批与管理、信用卡风险评估、操作风险监管系统发现问题的督促审核、贷记卡不良催收等。
2、负责自助终端业务风险控制与管理，包括自助设备运行情况的监测与全面巡检等。
3、负责pos机业务风险控制与管理，包括商户年检等。
4、负责电子银行新业务风险控制与管理。
十一、负责各项业务数据的统计、分析，做好相关报表的制作、上报工作。
附件3运营管理部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过组织开展全行重点运营工作（重大经营指标、渠道建设、经济资本管理、重点跨部门协作项目）的规划、组织、控制与评估，挖掘经营信息、提供决策支持，确保本行重大决策落地、经营活动稳步开展，实现本行可持续发展。
二、部门基本职责纲要
一、全行重大经营指标的计划管理、监督协调、决策支持与绩效评估：
（一）计划管理职能
1、组织相关部门分条线制订业务发展规划，包括汇总审核、提出修订意见、组织讨论修改、提交领导研究决定等。
2、负责制订全行各项重大经营总目标，并组织相关部门分条线将总目标分解至各支行（部），包括方案初稿汇总审核、提出修订意见、组织讨论修改，提交领导研究决定等。
（二）监督协调职能
1、组织协调业务部门间的经营活动，推动本行内部资源的共享与整合。
2、负责对本行重大经营指标进展情况进行动态跟踪与督促，适时提出重大经营指标调整建议。
3、负责跟踪、检查本行重大经营决策决议事项的实施进展情况。
（三）决策支持职能
负责跟踪了解外部宏观、微观形势变化、同业动态、本行业务运营情况，定期不定期开展专题与综合分析，为指导业务发展和领导决策提供依据。
（四）绩效评估职能
1、组织相关部门分条线制订经营责任制考核办法，并负责季度、年度经营类指标、阶段性劳动竞赛考核。
2、负责部室联系责任制考核。
二、承接渠道建设管理委员会，组织开展全行渠道（传统柜面、电子银行、自助终端等）合理规划、优化整合与转型升级等工作。
三、负责全行经济资本管理的组织工作，包括制订经济资本管理方案、采集整理相关数据、经济资本管理纳入考核等。
四、组织开展产品成本核算分摊标准确定、成本核算结果分析与运用。
五、全行“项目”管理的组织、监督协调与绩效评估（项目管理办公室）：
（产品研发、ATM机布放、基建工程、贷款审批效率提升等重点或创新的工作可在本行内部“立项”）
1、负责建立、运行和维护项目管理体系，开发各类管理模板（如进度计划表、责任分工表、工作任务单、任务确认函、定期不定期会议纪要等）。
2、组织汇总项目立项需求，提请委员会立项评估；汇总项目计划，提请委员会进行计划评审。
3、负责监控项目运行，根据运行和偏差情况定期向委员会汇报，提请委员会召开项目阶段性评审会（包括验收）。
4、负责对项目、项目成员进行绩效考核，并对所有项目进行总结和提炼，收集和整理经验教训。
六、组织推进本行业务相关决策管理体系、计划管理体系与流程优化体系的持续改进。
附件4资金计划部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过组织开展本行资金组织、信贷计划管理、资金运营、资金与利率定价、理财业务管理工作，创建科学合理的资金业务平台，提高资金使用效率，为本行业务的可持续发展提供保障与支撑；通过组织开展全行金融数据统计，为管理、营销决策提供数据支持。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行存贷计划、理财业务、资金业务中长期发展规划与年度工作计划，并提交运营管理部汇总审核。
二、负责根据运营管理部下达的存贷计划、理财业务、资金业务年度总目标，拟订目标分解方案，并提交运营管理部汇总审核；协助运营管理部做好考核工作。
三、负责制订与完善本行存款、理财业务、资金运营、资金定价、金融统计相关制度、管理办法及操作规程。
四、负责全行资金组织工作部署、阶段性存款考核与资金组织报告工作。
五、负责全行信贷计划编制、信贷规模调配、执行情况监测工作。
六、资金运营管理（含投行中心）：
1、负责监测省联社清算账户和人行准备金账户余额、各账户间的资金划拨以及资金运用合规性。
2、负责全行流动性风险的监测与管控。
3、负责对需总行审批的大额现金支取业务进行审批。
4、负责开展存放同业业务。
5、负责开展投行业务，包括债券投资经营计划拟订、日常业务办理、风险控制、债券资产结构分析与调整等工作。
6、负责资金营运信息的统计、分析与上报。
七、资金与利率定价管理：
1、负责贷款定价制度的制订与落实。
2、负责开展同业往来资金价格协商与确定工作。
3、负责根据存贷款利率政策对本行存贷款利率进行调整。
4、负责对投行中心资金价格定价、贷款定价政策执行情况进行事后监督与检查。
八、理财业务管理：
1、负责理财产品研发、报批或报备工作。
2、负责与合作单位的日常沟通、联系、协议签订与后续管理。
3、负责理财产品发行、营销、拓展组织、培训、检查与辅导等工作。
4、负责理财产品的日常管理工作。
九、金融统计：
1、负责制订、完善本行金融统计制度。
2、牵头本行金融统计分析工作（数据采集、汇总、分析、报送与发布）。
3、负责维护“金融统计报表管理系统”平台。
4、负责全行金融统计工作检辅、培训与考核工作。
附件5财务会计部（科技信息部）核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过建立健全本行财务、会计、结算、科技等相关制度，开展财务收支核算、会计内控建设、业务检查辅导与培训、软件开发、科技辅导等工作，实现本行财务资源合理配置，会计基础管理提升，内部风险控制，为本行业务持续发展和日常运作提供基础支持与保障。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行财会、科技中长期发展规划与年度工作计划工作。
二、负责根据运营管理部下达、本部门相关的经营效益类年度总目标，拟订各支行（部）目标分解方案，并提交运营管理部汇总审核；协助运营管理部做好对各支行（部）的考核工作。
三、负责制订与完善本行财会、科技制度、管理办法及操作规程。
四、财务管理：
1、负责本行财务预算管理工作。
2、负责本行费用分配与管理工作。
3、负责本行成本核算管理相关工作。
4、负责本行纳税管理工作。
5、负责本行固定资产管理（主要为账务）工作。
6、负责非信贷资产初审工作。
7、负责本行年终决算工作。
8、负责本行财务分析、评价与财会报表、报告统计上报工作。
五、会计管理：
1、负责本行会计检查、辅导与培训工作。
2、负责本行支付结算管理工作。
3、负责本行人民币银行结算账户管理工作。
4、负责全行反洗钱、反假币管理工作。
5、负责对支行（部）风险排查系统风险预警回复进行督促、审核。
6、负责本行前台业务的风险预警与事后监督工作。
7、负责资金清算业务管理。
8、负责本行现金、凭证管理工作。
9、负责银企对账管理工作。
六、科技信息管理：
1、负责本行系统、硬件设备安全运行维护。
2、负责本行网络的建设及安全运行维护工作。
3、负责本行电子设备的采购、安装、报废和管理等工作。
4、结合本行实际需求，负责相关系统、软件的开发、引进工作。
5、负责本行数据平台建设相关工作，实现各项业务数据的共享、分类管理等功能。
6、负责各类业务及工作的科技支持保障工作。
7、负责中间业务的科技支持保障工作。
8、负责本行科技信息安全管理工作。
9、负责本行科技信息检查辅导与培训工作。
10、负责中心机房建设与安全运行维护。
附件6信贷管理部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过建立与完善信贷管理制度，开展贷款审查审批、信贷风险管理、不良资产管理、信贷业务的检辅与培训、客户经理队伍建设与考核管理、信用体系建设、信贷档案管理等工作，提供信贷业务指导，落实风险防范，促进本行信贷业务又好又快发展。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行信贷风险管理等方面中长期发展规划与年度工作计划。
二、负责根据运营管理部下达的信贷风险控制类年度总目标，拟订各支行（部）目标分解方案，并提交运营管理部汇总审核；协助运营管理部做好对各支行（部）的考核工作。
三、负责制订与完善本行信贷业务（除产品类、客户拓展与维护类）制度、管理办法及操作规程。
四、负责提出本行信贷结构调整和资产优化的指导意见与政策。
五、负责本行信贷业务准入与退出机制的建立与落实工作。
六、负责本行信贷业务的检查、辅导与培训相关工作。
七、负责本行客户经理队伍建设及考核管理工作。
八、负责本行信贷业务（贷款、临时授信、追加授信、承兑汇票）审查工作。
九、负责超支行（部）权限信贷业务的审核、报批工作。
十、信贷风险管理：
1、负责对支行（部）风险排查系统风险预警回复进行督促、审核。
2、负责贷后检查与督促落实整改工作。
3、负责重点客户风险监测（包括千万元以上信贷客户、绍兴银监分局指定客户）。
4、组织开展全行信贷资产风险认定及分类工作。
5、负责隐性风险贷款摸排汇总，组织风险化解工作。
6、负责重大信贷风险报告工作。
7、负责金融债权保全工作。
十一、不良资产管理（资产保全中心）：
1、负责制定、下达年度不良资产控制指标、清收任务。
2、负责开展对新增不良贷款机构负责人的质询谈话工作。
3、负责会同支行（部）开展不良资产处置工作。
4、负责本行不良资产的诉讼管理工作。
5、负责本行抵债资产的取得、管理、处置工作。
6、负责集中管理不良贷款的清收工作。
7、负责对全行不良资产的监测与考核。
8、负责呆帐认定与核销工作。
9、负责不良贷款黑名单的设置工作。
十二、负责本行信用体系建设，包括征信管理、信用等级评定及贷款卡年审等工作。
十三、负责本行各类信贷及风险报表统计与调研调查报告的撰写、上报工作。
十四、负责本行信贷档案集中管理工作。
附件7合规风险管理部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过建立健全全行风险管理体系，组织、监督相关部门对信用、操作、合规、法律等各类风险进行有效识别、评估、监测和控制，为全行的合规经营、风险防范及持续发展提供保障与支持。
二、部门基本职责纲要
一、组织相关部门分条线制订本行风险管理发展规划与年度工作计划。
二、负责根据风险战略、风险管理政策，组织制订各类风险管理制度，健全全面风险管理体系。
三、组织开展本行非信贷资产风险分类认定工作。
四、操作风险管理工作：
1、组织、监督相关部门开展操作风险识别、计量、监测工作。
2、牵头组织全行案件防控管理工作。
五、合规风险管理工作：
1、负责全行制度梳理与合规支持工作。
2、负责全行合规培训、辅导、咨询与合规文化建设工作。
3、负责全行合规风险检查工作。
4、负责全行与经营活动相关（如新业务、新产品）的合规风险识别、评估与预警工作。
5、负责合规联络员合规培训、业务辅导及考核工作。
六、法律风险管理工作：
1、负责行内规章制度、合同、协议的合法性审查。
2、负责对业务部门法律诉讼工作提供支持，并负责本行其他对外法律诉讼工作。
3、负责为本行员工提供法律知识培训与咨询。
七、声誉风险管理工作：
1、负责声誉事件分类分级管理，明确管理权限、职责和报告路径，并组织开展应急预案演练。
2、组织相关部门开展声誉风险日常监测、排查、分析与应对处置工作（本部门负责投诉处理）。
3、负责对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。
八、负责监事会日常管理工作。
附件8稽核内审部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过建立和完善本行内部审计管理制度，组织对各项业务和管理活动开展具体审计和评价工作，促进本行内控管理，提升经营效益、风险控制水平，保障本行稳健运行和可持续发展。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行审计中长期发展规划与年度工作计划。
二、负责制订与完善本行审计管理制度、办法及操作规程。
三、开展各类审计项目（包括审前准备、实施审计、结果处理与后续审计）：
1、负责对本行内控制度管理及执行情况进行审计评价。
2、负责对财务、会计、信贷等各项业务经营情况进行专项审计。
3、负责对总行领导、支行高级管理人员进行在（离）任经济责任审计。
4、负责对客户经理进行在（离）岗经济责任审计。
5、负责对业务部室履职情况进行专项审计。
6、负责对经营责任制、岗位责任制等考核及兑现情况进行审计。
7、负责其他专项审计项目、临时性审计项目及审计变动项目的开展实施。
四、负责审计台账的整理、归档，审计档案的保管工作。
五、负责计算机辅助审计系统日常运行维护与模块更新、开发需求上报工作。
六、负责非现场监控管理工作。
七、负责操作风险监管系统风险排查工作。
八、负责不良贷款责任认定与追究工作。
九、负责重空凭证、会计档案、银行卡等销毁监督工作。
十、负责本行派驻稽核员等审计人员的检查、业务技能培训、考核等管理工作。
十一、负责配合银监等上级管理部门审计项目的检查。
十二、组织编制、报送1104报表。
十三、负责与外部审计机构审计事务洽谈与配合，开展年度财务会计报告审计。
附件9安全保卫部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过建立健全本行安全保卫管理制度，开展安全保卫与消防安全检查、培训辅导、应急预案演练、全行监控管理、押运管理等工作，增强全行员工安全防范意识，提高人防、物防与技防水平，有效防止各类案件、事故的发生，为本行业务发展提供安全的经营环境。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行安全保卫中长期发展规划与年度工作计划。
二、负责制订与完善本行安全保卫各项制度、管理办法及操作规程。
三、负责全行节前安全大检查、各类安全专项检查等安全保卫检查工作。
四、负责落实全行消防安全管理工作（包括消防工作监督检查、组织消防安全演练等）。
五、负责组织开展安全保卫工作会议及安保、消防安全知识教育培训。
六、负责全行各类消防器材与安防设备设施的采购、配置、安装、报修等管理工作。
七、负责对全行重要区域的远程监控及全行监控运行情况的巡检、问题整改落实工作。
八、负责全行门禁系统设计、安装、调试、维护等管理工作。
九、负责与押运外包公司沟通与联系相关工作（包括押运路线时间安排、网点与押运公司间投诉处理、监督押运安保情况等）。
十、负责网点装修中安防部分（包括协助选址，装修图纸会审参与及上报，安全防范建设方案行政许可证申报，《现场施工安全协议书》签订，联动门等安防设备设施安装，协助施工现场督察，联系消防、公安等部门对工程进行验收）。
十一、负责对本行保安、安全员履职情况的检查、考核等安保队伍的管理工作。
十二、负责本行安保类报表的收集、汇总、归档及报送工作。
附件10人力资源部核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过人力资源管理、纪检监察与党建相关规划、制度等的制定与落实，开展薪酬与绩效管理、人员招聘与配置管理、中层干部、后备人才管理、培训管理、员工日常管理、党风廉政管理、纪检监察等工作，努力营造“公平的育人、用人、留人环境，勤政廉洁、稳健经营的工作氛围”，有效激发员工工作积极性和创造性，为本行做强做优、又好又快发展提供人力保障和安全保障。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行人力资源管理、纪检监察和党建中长期发展规划与年度工作计划。
二、负责制订与完善本行人力资源管理、纪检监察和党建制度、管理办法及操作规程。
三、负责本行“机构、岗位、职责、人员”的“四定”相关工作。
四、负责本行员工招聘、内部选拔和配置管理工作。
五、负责本行中层干部、后备人才管理工作。
六、组织开展全行员工绩效考核工作。
七、负责全行员工薪酬、福利的管理工作。
八、负责本行员工教育培训管理工作。
九、负责本行员工日常管理工作。
十、负责本行劳动关系及人事档案、材料管理工作。
十一、负责机构网点变更申报及相关证照的管理工作。
十二、负责本行网点及员工行为标准化管理工作。
十三、负责本行党建相关工作（包括党委日常工作、党风廉政建设、党员发展工作等）。
十四、负责本行纪检监察相关工作（包括日常纪检监察、接待处理信访和举报、干部职工廉政管理、行风效能建设）。
附件11基建办核心价值及基本职责纲要
一、部门核心价值
通过建立健全基建工程管理相关制度，组织开展本行基建工程施工管理、基建维修等工作，保障工程建设有序实施，确保工程的进度、质量、安全等，实现本行各网点形象的统一，提高本行网点的竞争力。
二、部门基本职责纲要
一、负责拟订本行基建工程中长期发展规划与年度工作计划。
二、负责制订与完善本行基建相关制度、管理办法及操作规程。
三、基建工程施工前管理：
1、负责办理工程项目立项、报审、报批、报建、土地征用等手续。
2、负责工程方案、施工图纸设计及会审，并报领导审批。
3、组织编制或委托编制工程项目预算，确定工程造价。
4、负责组织或委托招投标，确定施工单位、监理单位并签订合同。
四、基建工程施工建设管理：
1、负责施工前项目现场的“三通一平”等前期准备工作。
2、施工现场视察，参加工程例会，处理出现的问题。
3、负责工程造价增减审核，参与现场变更联系单会签。
4、负责督促工程进度，进行施工安全和质量管理。
5、协调处理工程监理、业主、承包商工作关系。
五、负责基建工程材料、设备管理工作。
六、负责工程竣工验收、结算、委托
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